兑付东莞农村商业银行股份有限公司2019年第一期绿色金融债券募集说明书
东莞农商银股份限2019第一期绿色金融债募说明书
绿色金融债
一款
期债的发人东莞农商银股份限
期债东莞农商银股份限2019第一期绿色金融债
债期限 3期
发规模人民20亿元
发利率/票面利率期债票面利率采用利按息复利票面利率发人簿管理人商一据簿建档结果及家规定确定并家管部门备案在期债续期内固定
债面值/发格人民壹佰元100元
债形式采用式中债登结算限任统一托管
最小认购金额期债最小认购金额人民500万元必是人民100万元的整数倍
发方式期债商团通过簿建档中配售的方式在全银间债场开发
发期限2019121日2019123日
发首日/簿建档日 2019121日
起息日 2019123日
缴款日 2019123日
息期限 自2019123日2022122日
付息日期债的付息日续期内的123日 如遇法定节假日或息日付息一个日期间付利息另息
2
东莞农商银股份限2019第一期绿色金融债募说明书
兑付日期债的兑付日2022123日 前述日期如遇法定节假日或息日兑付一个日期间金另息
付息兑付方式期债付息一兑付日一性兑付金期债的付息和兑付将通过托管人理付息款自付息日起另利息金自兑付日起另利息
付息兑付法期债续期限内付息日前2个日最一付息暨兑付日前5个日 发人按规定在管部门指定的信息媒体刊登“付息告”或“兑付告”期债的付息和兑付按照中债登结算限任的规定 中债登结算限任理完
债保期债无保
发范围及象全银间债场的机构投资者家法律法规禁购买者除外
赎回发人得提前赎回期债
回售投资者得提前回售期债
提前或递兑付期债得提前或递兑付
簿管理人及簿场中信建投证股份限簿场东城朝内大街2凯恒中心B
交易流通期债发结将按照银间场债交易的规定交易流通
清偿序期债性发人的一般负债遇发人破产清算偿序居发人长期债资混资债他一资及股资之前据中人民共和商银法规定商银破产清算时在支付清算用职资和劳保险用支付个人储蓄款的金和利息即遇发人破产清算期债在清偿序个人储蓄款的金和利息发人吸收的企款和他负债的清偿序
3
东莞农商银股份限2019第一期绿色金融债募说明书
债期债商团余额包方式
托管人 中债登结算限任
募资金用途期债的募资金将依据用法律和监管部门的批准支绿色金融领域的发展满足发人资产负债配置需要资金来源负债期限结构全部用银间债场发绿色金融债的告 中人民银告2015第39规定中金融学绿色金融员编的绿色债支目目录范围内绿色产目
债偿债资金来源偿期债的金及利息的资金来源期债的发人提供
税提示据家税收法律法规的规定投资者投资期债缴的税款投资者
债评结果
中诚信信用评限任综评定期债信用别AAA发人体信用别AAA
期债发相的机构
商簿管理人 中信建投证股份限
联席商中信银股份限招商银股份限中银股份限银股份限和泰证股份限
评机构 中诚信信用评限任简中诚信
律师:江世纪仁律师
师健师特殊通
绿色认证机构永明师特殊通
发人的法定表人王球
债发负人钟志勤
4
东莞农商银股份限2019第一期绿色金融债募说明书
重要提示
拓展场融资道资产负债结构东莞农商银发绿色金融债的批复 粤银保监筹复[2018]126和中人民银准许定书 银场许准[2018]第263准东莞农商银股份限拟在全银间债场发总额超过人民40亿元的用支绿色产的金融债简“债” 期债发规模20亿元
期债面向全银间债场员开发投资者购买期债认真阅文及的信息披露文独立的投资判断管部门期债发的准并表明期债的投资值做了任何评表明期债的投资风险做了任何判断
募说明书的全部内容循中人民共和商银法 全银间债场金融债发管理法 中人民银2005第1 全银间债场金融债发管理操规程 中人民银告2009第
6 银间债场发绿色金融债告 中人民银告2015第39 中银监中资商银许施法及他法律法规的规定募说明书在向投资者提供发人的情况及发和认购的资料发人愿就募说明书内容的真性准确性和完整性任在做一必要及理的查询确认截募说明书封面载明日期募说明书在虚假载误导性陈述及重大遗漏
投资者在期债发期内到中债信息网 www.chinabond.com.cn中网 www.chinamoney.com.cn和他指定地点或媒体查阅募说明书全文
除发人和商外发人没托或授任何他人或体提供在募说明书中明的信息或募说明书任何说明投资者若募说明书在任何疑咨询自的证纪人律师师或他顾
5
东莞农商银股份限2019第一期绿色金融债募说明书
目录
绿色金融债. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2
一款. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2
债评结果. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .4
期债发相的机构. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .4
重要提示. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5
第一章 释义. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .9
第章 募说明书概要. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .11
一发人情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .11
发人要数据及要监管指标. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14
期债发概要. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15
四募资金用. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17
第章 债偿序说明及风险提示. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .18
一债清偿序说明. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .18
相的风险提示. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .18
第四章 发人情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25
一发人信息. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25
发人营情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29
发人风险管理状况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .31
四发人状况析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .35
五发人治理. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43
发人资结构. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .47
第五章 期债情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .48
一要发款. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .48
认购托管. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .52
发人的声明和保证. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53
四投资者的认购. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .54
五期债信息披露. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .54
第章 发人历数据和指标. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .56
一发人告. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .56
6
东莞农商银股份限2019第一期绿色金融债募说明书
发人数据及要营指标摘要. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .60
第七章 发人结果析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .63
一状况析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .63
良款及损失准备情况析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .75
要监管指标情况析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .76
第章 绿色债募资金的使用划. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .81
第九章 债发发人的结构和发到期的他债. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .82
一发金融债的结构析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .82
历债发情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .82
第十章 发人在状况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .83
第十一章 发人状况及在在的地析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .87
一发人概况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .87
发人在中的地影响. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .94
第十章 发人要股东子及他投资者的. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95
投资系. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95
一发人要股东的系. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95
发人子的系. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97
第十章 董及高管理人员. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101
一发人董情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101
发人监情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .103
发人高管理层人员情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .105
第十四章 债和发方式. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108
一期债的方式. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108
期债的发方式. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108
期债的认购法. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108
第十五章 税等相题析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .110
一增值税. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .110
得税. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .110
花税. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .110
7
东莞农商银股份限2019第一期绿色金融债募说明书
第十章 募资金拟投资的绿色产类别目筛选标准目策程序和境效益目标. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .112
一发人绿色信发展情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .112
期债募资金拟投资的绿色产目相情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .115
绿色产目的境效益目标. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .120
四信息披露. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .120
第十七章 机构绿色产目策流程募资金使用等方面的认证告. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .122
第十章 信用评情况. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .124
一信用评告内容摘要. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .124
跟踪评排. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .125
第十九章 法律意. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .126
第十章 发机构. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127
第十一章 备查资料. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .133
8
东莞农商银股份限2019第一期绿色金融债募说明书
第一章 释义
募说明书中除文义另指简或词汇义:
东莞农商银股份限
债期债期债期限 3期
期债发中信建投证股份限 中信银股份限商
簿管理人簿建档簿管理人录投资者认购数和债利率水商家多家或机构团商期债签的东莞农商银团 股份限2018绿色金融债团
参照场利率结发方式确定绿色金发利率 融债拟采用固定利率方式体据场情况调整
9
- 兑付东莞农村商业银行股份有限公司2019年第一期绿色金融债券募集说明书相关文档
- 商业银行农村商业银行业务转型发展以无锡农村商业银行为例
- 商业银行XX农村商业银行信贷风险管理研究
- 商业银行无锡农村商业银行的营销策略
- 无锡无锡农村商业银行中间业务发展策略
- 商业银行无锡农村商业银行股份有限公司
- 持卡人无锡农村商业银行股份有限公司金阿福借记卡新版章程
Gcorelabs：美国GPU服务器,8路RTX2080Ti;2*Silver-4214/256G内存/1T SSD,1815欧/月
gcorelabs怎么样?gcorelabs是创建于2011年的俄罗斯一家IDC服务商，Gcorelabs提供优质的托管服务和VPS主机服务，Gcorelabs有一支强大的技术队伍，对主机的性能和稳定性要求非常高。Gcorelabs在 2017年收购了SkyparkCDN并提供全球CDN服务，目标是进入全球前五的网络服务商。G-Core Labs总部位于卢森堡，在莫斯科，明斯克和彼尔姆设有办事处。...
Sharktech（$49/月），10G端口 32GB内存，鲨鱼机房新用户赠送$50
Sharktech 鲨鱼机房商家我们是不是算比较熟悉的，因为有很多的服务商渠道的高防服务器都是拿他们家的机器然后部署高防VPS主机的，不过这几年Sharktech商家有自己直接销售云服务器产品，比如看到有新增公有云主机有促销活动，一般有人可能买回去自己搭建虚拟主机拆分销售的，有的也是自用的。有看到不少网友在分享到鲨鱼机房商家促销活动期间，有赠送开通公有云主机$50，可以购买最低配置的，$49/月的...
BuyVM新设立的迈阿密机房速度怎么样？简单的测评速度性能
BuyVM商家算是一家比较老牌的海外主机商，公司设立在加拿大，曾经是低价便宜VPS主机的代表，目前为止有提供纽约、拉斯维加斯、卢森堡机房，以及新增加的美国迈阿密机房。如果我们有需要选择BuyVM商家的机器需要注意的是注册信息的时候一定要规范，否则很容易出现欺诈订单，甚至你开通后都有可能被禁止账户，也是这个原因，曾经被很多人吐槽的。这里我们简单的对于BuyVM商家新增加的迈阿密机房进行简单的测评。如...
-
快递打印如何快递打印快递单spgnux怎么安装思普操作系统ps抠图技巧请教PS抠图技巧！！！安卓应用平台安卓系统支持的软件并不是那么多，为什么这么多人推崇？电子商务网站模板电子商务网站模板哪个好？电子商务网站模板免费建站怎么样？什么是云平台什么是云平台管理软件，一个云平台软件应该具有哪些基本功能怎么上传音乐怎么上传音乐声母是什么哪些是声母，哪些是韵母，网站排名靠前全国B2B网站排名靠前的有哪些去鼠标加速度CS去鼠标加速度和鼠标灵敏度的区别？