业务惠普中国人寿保险业务与IT战略整合评估报告

2业务与IT战略整合评估

2. 1概述

IT策略必须和业务策略一致这样才能保证IT有效地支持企业目标的实现 因此IT策略需要建立在业务策略之上经过分析业务策略找到IT支持点总结定义相应的IT策略。

麦肯锡已经为中国人寿定义了业务策略以及相关的IT建议经过高层访谈发现麦肯锡的报告并没有被作为中国人寿采纳作为其真正的业务策略而只是作为参考。因此为了尽量保证IT与业务的一致性在此对麦肯锡定义的IT建议进行描述和分析 同时根据本项目组对于各级业务人员的访谈结果对IT支持点进行分析总结为第二阶段的IT策略的定义打下基础。

不过IT策略的制定需要明确的业务目标定义以及实现这些目标的业务关键成功因素CSF和这些因素的关键绩效指标KPI   比如企业的平衡记分卡 以明确IT所支持的对象帮助在日后在实施IT策略的过程中进行投资回报分析另外IT策略需要定义在将来一定的时间跨度内阶段性的目标和步骤这也要和业务的阶段性目标和步骤保持一致而基于现在获取的业务信息缺乏这方面的参考这将给第二阶段的工作带来较大的困难。

2. 2中国人寿的业务目标和战略

根据麦肯锡报告 中国人寿当前的业务目标以及策略总结如下

 远景目标在未来6年中中国人寿在寿险/养老/健康险和意外险等所有主要客

户群占主导地位的寿险公司并因此成为中国寿险市场中最能创造价值的企

业。

 为实现上述远景目标逐层定义了客户主导职能卓越以及业绩至上三个的目

标并针对每个目标按照不同的业务领域和职能定义了具体策略。具体参见

《实现中国人寿转型成为以客户为主导的行业领导者》第5章麦肯锡7月 。

2. 3中国人寿当前的IT目标和战略

2.3. 1业务策略对IT的要求总结

在麦肯锡的业务报告中根据业务战略提出了对IT的支持要求分别按照其3大业务目标总结如下

 总体要求和业务策略相适应 IT的发展主要定位在销售渠道的支持和客户关系管理上以帮助实现占领主要客户群的业务远景目标 “IT要和业务策略的实施路线保持一致而且以销售人员/渠道工具和管理信息系统为重点在过程中利用平台标准化集中控制整合数据中心等技术手段。需要开发一个提供客户保单信息以及相应背景信息集成视图的通用数据库从而实现有效的销售管理和客户关系管理系统。 ”

 客户主导 IT的支持要求在两方面进行描述一是在业务部门针对细分客户群包括团险和个险的销售革新需要IT系统的支持包括提供销售支持工具改变或者建立销售人员管理系统以适应业务管理办法和流程的变化建设系统帮助业务扩展已有的开拓新的销售与服务渠道二是提供先进的系统支持风险和资产管理 以为保户创造更大的价值。

 职能卓越 IT不单要帮助其它业务部门提高关键职能水平要求包括 为产品开发部门提供“产品引擎”系统提供风险管理系统帮助提高公司的资产负债现金流等风险管理水平保证在可承担风险的基础上为投资人和客户提供最佳回报开发新系统支持新的前台以及后台核心运营流程。而且IT作为一个关键职能还要对自身进行完善具体在后面IT远景 目标以及策略章节中描述。

 业绩至上需要IT对于提高财务分析决策支持和运营报告的能力进行支持以保证对于中国人寿运行业绩的分析和把握包括建立及时有效的财务报告

系统建立精算利润评测系统以及“模型中心” 以精算角度分析产品公司利润以及资本情况 加强和重建中国人寿的管理信息系统支持在总公司获取以及分析最底层的各种数据。

2.3. 2 IT远景 目标以及策略定义

麦肯锡业务报告在以上要求的基础上总结了中国人寿IT部门的远景 目标以及实现目标的策略列举如下

 IT远景将IT建成核心能力利用IT建立以市场为导向的、低成本高效率的业务流程以及优秀的财务报告、决策支持和运营报告系统。

 IT目标从三个不同的角度阐述了IT的目标以及实现目标所需要做的工作包括o 目标1在业务功能方面保证业务应用程序紧密的支持所有的业务需求。

 前端系统支持重新设计了的销售以及客户服务流程如面对不同客

户群的销售管理以及多渠道的客户支持。

 核心运营系统实现经过重新设计的核心运营流程。

 产品系统支持核心的个险以及团险产品并定制新的产品经过参

数化的系统支持高速产品开发。

 管理信息系统支持财务报告决策支持运营报告以及更好的风险

管理。o 目标2从技术角度在国家级数据中心的支持下整体结构经过良好设

计保证系统的可伸缩性。

 IT系统需要适应业务规模的扩大包括数量和复杂程度如多渠道

多产品

 IT体系结构分开数据业务逻辑和前台界面而且使用EAI技术进行

应用间集成。

 物理结构保证可伸缩性将来整合到国家级数据中心。

o 目标3从IT组织角度促进全面的IT效能的进步。

 经过良好设计的IT管理流程改进IT治理状况。

 高效的IT组织具有响应业务需求的能力特别是在总公司。

 建立有力稳定的IT领导团队。

2.3. 3 IT举措分类总结

麦肯锡的策略为在每一个定义的IT的八个支持点参见《中国人寿IT远景目标及战略党委汇总文件》麦肯锡7月 根据业务战略给与IT的要求和IT的目标定义的一些举措分类描述如下

IT战略的总体状况

本节分为几个方面就麦肯锡的IT战略状况进行分析发现麦肯锡的IT策略对于其所定义的业务策略具有良好的支持程度不过在时间和实现阶段上不能保持一致另外IT策略主要是一些实施举措清单缺乏框架性的概括和归纳不益于有效的控制和实施。

2.3.3.1 IT战略对于业务战略的支持程度

麦肯锡制定IT战略的方法为制定业务战略分析业务策略对于IT的支

持要求启示找到IT支持的要求和当前IT情况的差距将差距分类

根据差距的分类定义举措从范围上IT策略对于业务策略有良好的支持。

不过就业务战略的实施计划和IT战略的实施计划上包括时间跨度和阶

段时间点上没有清晰的联系如下图

资料来源麦肯锡分析 64图2-1麦肯锡业务以及IT策略实施计划

2.3.3.2 IT战略的定义

基本符合IT战略定义的最基本要求 即IT战略是在正确的时间地点提供正确的技术和应用Gartner对IT战略的定义 逻辑清晰 由上至下的方式对IT的远景 目标策略以及实施举措进行描述。

2.3.3.3 IT策略的范围对业务策略的覆盖程度

覆盖程度较好在定义IT举措时按照业务的三个目标进行分析,得到IT的关键支持点之后以这些关键支持点为基础分析中国人寿的IT的当前的基础和差距最后依然基于这些关键支持点定义实施的举措。

2.3.3.4是否从技术方面都是面向未来发展的

此方面麦肯锡的报告提及不多并不全面没有在IT整体架构的不同技术层面提供指导只在以下两点提出了建议

 应用 IT策略建议使用3层架构 即界面逻辑和数据分开。

 数据数据中心整合为决策支持建立公用数据库

2.3.3.5是否包括企业架构的原则

在描述IT战略时从三个不同的层面进行描述业务功能支持技术架构 以及IT组织建设但没有定义一个企业架构的模型从而进行比较完整的描述。

2.3.3.6是否包括IT治理策略

IT治理原则需要和公司治理原则保持一致需要在公司治理的基础上建立IT治理框架报告并没有给出建议的IT治理框架而只提到了有关IT治理的一些举措包括提到经过运行良好的IT管理流程来促进IT治理枚举了关键的IT管理流程并建议了中国人寿将来的IT组织管理模型地市省 中央IT之间以及与业务部门间的汇报关系直接/间接  以及对IT组织内部启用绩效管理指标等关于IT运营策略指出“组织基于业务单元的IT职能

业务单元的活动设置基于业务单元的客户经理来协调各个业务单元的需求” 准备向单独的IT服务公司过渡并建议了采用按项目进行预算的方式。

2.4业务部门对IT的期望的综述

本节根据省公司以及总公司的访谈结果进行分类总结并以IT的角度做总结分析结果如下

2.4. 1决策层期望及IT支持分析