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银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第1号)基金管理人:银华基金管理股份有限公司基金托管人:中国建设银行股份有限公司银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要1重要提示本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称"中国证监会")于2020年1月2日证监许可【2020】14号文准予募集注册.
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.
本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险.
证券投资基金(以下简称"基金")是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险.
基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失.
基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的收益风险.
一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大.
本基金为混合型基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金及货币市场基金.
本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称"港股通标的股票")或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票.
基金资产投资港股通标的股票可能使本基金面临港股通交易机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险.
具体详见本招募说明书中"风险揭示"章节.
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票.
基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等.
具体风险烦请查阅本招募说明书的"风险揭示"章节的相关内容.
本基金按照基金份额发售面值人民币1.
00元发售,在市场波动等因素的影银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要2响下,基金份额净值可能低于基金份额发售面值.
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等.
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,对本基金而言,即当单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额.
本基金为发起式基金,在基金募集时,基金管理人将运用公司固有资金认购本基金基金份额金额不低于1000万元,认购的基金份额持有期限不低于三年.
但基金管理人对本基金的发起认购,并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证,发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿,投资人及发起份额认购人均自行承担投资风险.
本基金管理人认购的本基金基金份额持有期限满三年后,本基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有,届时本基金管理人有可能赎回所持有的本基金基金份额.
另外,在基金合同生效之日起三年后的对应自然日,如果本基金的基金资产净值低于2亿元,基金合同将自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限.
因此,投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险.
投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应.
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益.
当投资人赎回时,所得可能会高于或低于投资人先前所支付的金额.
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险.
本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现.
基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证.
基金管理人提醒投资人基金投资的"买者自负"原则,银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要3在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担.
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购和赎回基金份额,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关披露.
本基金单一投资人(基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发起资金提供方除外)持有基金份额数不得达到或者超过基金总份额的50%,但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外.
法律法规、监管机构另有规定的,从其规定.
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行.
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年4月3日.
银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要4一、基金管理人概况及主要人员情况(一)基金管理人概况名称银华基金管理股份有限公司注册地址深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层办公地址北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层法定代表人王珠林设立日期2001年5月28日批准设立机关中国证监会批准设立文号中国证监会证监基金字[2001]7号组织形式股份有限公司注册资本2.
222亿元人民币存续期间持续经营联系人冯晶电话010-58163000传真010-58163090银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司.
公司注册资本为2.
222亿元人民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.
10%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例26.
10%)、东北证券股份有限公司(出资比例18.
90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比例0.
90%)、珠海银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.
57%)、珠海银华致信投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.
20%)及珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.
22%).
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务.
公司注册地为广东省深圳市.
银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变更为"银华基金管理股份有限公司".
公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益.
公司董事会下设"战略委员会"、"风险控制委员会"、"薪酬与提名委员会"、"审计委员会"四个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督.
公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督.
银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要5公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管理部等24个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司.
此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时下设"主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基金中基金投资决策"五个专门委员会.
公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理.
(二)主要人员情况1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员王珠林先生:董事长,经济学博士.
曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长.
现任公司董事长,兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员.
王芳女士:董事,法学硕士、清华五道口金融EMBA.
曾任大鹏证券有限责任公司法律支持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁,第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监.
现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁,第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事.
李福春先生:董事,中共党员,硕士研究生,高级工程师.
曾任一汽集团公司发展部部长;吉林省经济贸易委员会副主任;吉林省发展和改革委员会副银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要6主任;长春市副市长;吉林省发展和改革委员会主任;吉林省政府党组成员、秘书长.
现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记,东证融汇证券资产管理有限公司董事长,中证机构间报价系统股份有限公司监事,深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员,上海证券交易所第四届理事会政策咨询委员会委员.
吴坚先生:董事,中共党员.
曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司董事,西南证券股份有限公司副总裁.
现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事长,西证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会会长.
王立新先生:董事,总经理,经济学博士.
中国证券投资基金行业最早的从业者之一,从业经验超过20年.
他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司.
曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA.
先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监.
现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席.
此外,兼任中国基金业协会理事、香山财富论坛发起理事、秘书长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届专家委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长.
郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要7科学院研究生院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长.
现任第十三届全国政协委员,中国社科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员,保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授.
刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生导师、国务院"政府特殊津贴"获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计师协会非执业会员.
现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任,中国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事.
邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师.
曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人.
现任北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长.
封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师.
曾任职于财政部所属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问.
钱龙海先生:监事会主席,经济学硕士.
曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一创业投资管理有限公司董事长,第一创业证券承销保荐有限责任公司董事,第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁.
现任第一创业证券股份有限公司监事会主席,第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事.
李军先生:监事,管理学博士.
曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理.
此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要8管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事.
现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理.
龚飒女士:监事,硕士学历.
曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份有限公司运作保障部总监.
现任公司机构业务部总监.
杜永军先生:监事,大专学历.
曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理,银华基金管理股份有限公司财务行政部总监助理.
现任公司财务行政部副总监.
周毅先生:副总经理.
硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)、银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)及银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理和公司总经理助理职务.
现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金基金经理职务.
凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士.
曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长.
现任公司副总经理.
苏薪茗先生:副总经理.
博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士(金融学专业)学位.
曾先后担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策法规部创新处主任科员,中国银监会创新监管部综合处副处长,中国银监会创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局长.
现任公司副总经理.
杨文辉先生:督察长,法学博士.
曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会.
现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事.
2、本基金基金经理银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要9胡银玉先生:清华大学化学工程与技术专业博士毕业.
2014年8月-2015年5月加入光大证券研究所,任医药行业分析师.
2015年6月加入银华基金,历任研究部化工行业研究员、大宗组组长、研究主管、投资管理一部投资经理助理、投资经理.
3、公司投资决策委员会成员委员会主席:王立新委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星王立新先生:详见主要人员情况.
周毅先生:详见主要人员情况.
王华先生:硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员.
曾任职于西南证券有限责任公司.
2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金基金经理.
现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基金投资总监.
姜永康先生:硕士学位.
2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,历任研究员、组合经理等职.
2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投资经理职务.
曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理.
现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事.
倪明先生:经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务.
2011年4月加盟银华基金管理有限公司.
现任投资管理一部副总监兼基金经理.
曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理.
现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要10银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理.
董岚枫先生:博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员.
2010年10月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监.
现任研究部总监.
肖侃宁先生:硕士研究生.
曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家)基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作).
2016年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任公司总经理助理,兼任银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理.
李晓星先生:硕士学位,2006年8月至2011年2月任职于ABB(中国)有限公司,历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务.
2011年3月加盟银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理.
曾任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理.
现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金基金经理.
4、上述人员之间均不存在近亲属关系.
二、基金托管人概况银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要11(一)基本情况名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)住所:北京市西城区金融大街25号办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人:田国立成立时间:2004年09月17日组织形式:股份有限公司注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间:持续经营基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号联系人:田青联系电话:(010)67595096中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,总部设在北京.
中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939),于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939).
2018年末,集团资产规模23.
22万亿元,较上年增长4.
96%.
2018年度,集团实现净利润2,556.
26亿元,较上年增长4.
93%;平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.
13%和14.
04%;不良贷款率1.
46%,保持稳中有降;资本充足率17.
19%,保持领先同业.
2018年,中国建设银行集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》"2018年中国最佳大型零售银行奖"、"2018年中国全面风险管理成就奖";美国《环球金融》"全球贸易金融最具创新力银行"、《银行家》"2018最佳金融创新奖"、《金融时报》"2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行"等多项重要奖项.
中国建设银行集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志"2018年中国最佳银行"称号,并在中国银行业协会2018年"陀螺"评价中排名全国性商业银行第一.
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要12监督处等11个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工300余人.
自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段.
(二)主要人员情况蔡亚蓉,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职,并在总行公司业务部担任领导职务.
长期从事公司业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验.
龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验.
黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验.
郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验.
原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验.
(三)基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持"以客户为中心"的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务.
经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一.
截至2019年二季度末,中国建设银行已托管924只证券投资基金.
中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同.
中国建设银行先后9次获得银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要13《全球托管人》"中国最佳托管银行"、4次获得《财资》"中国最佳次托管银行"、连续5年获得中债登"优秀资产托管机构"等奖项,并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家"最佳托管银行"、在2017年荣获《亚洲银行家》"最佳托管系统实施奖".
三、相关服务机构(一)基金份额销售机构1、直销机构(1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心地址北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层电话010-58162950传真010-58162951联系人展璐(2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统网上交易网址trade.
yhfund.
com.
cn/etrading移动端站点请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载"银华生利宝"手机APP或关注"银华基金"官方微信客户服务电话010-85186558,4006783333投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告.
2、其他销售机构(以下排名不分先后)(1)渤海银行股份有限公司注册地址天津市河东区海河东路218号法定代表人李伏安客服电话95541网址www.
cbhb.
com.
cn(2)东莞农村商业银行股份有限公司注册地址广东省东莞市东城区鸿福东路2号法定代表人何沛良网址www.
drcbank.
com(3)爱建证券有限责任公司注册地址上海市世纪大道1600号32楼法定代表人钱华银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要14网址www.
ajzq.
com(4)安信证券股份有限公司注册地址深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元法定代表人王连志客服电话400-800-1001网址www.
essence.
com.
cn(5)渤海证券股份有限公司注册地址天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室法定代表人王春峰客服电话400-651-5988网址www.
ewww.
com.
cn(6)第一创业证券股份有限公司注册地址深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼法定代表人刘学民客服电话95358网址www.
firstcapital.
com.
cn(7)东海证券股份有限公司注册地址江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层法定代表人钱俊文客服电话95531;400-888-8588网址http://www.
longone.
com.
cn(8)东吴证券股份有限公司注册地址苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦法定代表人范力客服电话95330网址http://www.
dwzq.
com.
cn(9)东兴证券股份有限公司注册地址北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层法定代表人魏庆华客服电话95309网址www.
dxzq.
net.
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cn基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理人网站公示.
(二)登记机构名称银华基金管理股份有限公司注册地址深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层办公地址北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层法定代表人王珠林联系人伍军辉电话010-58163000传真010-58162824(三)出具法律意见书的律师事务所名称上海市通力律师事务所住所及办公地址上海市银城中路68号时代金融中心19楼负责人俞卫锋联系人陈颖华电话021-31358666传真021-31358600经办律师黎明、陈颖华(四)审计基金财产的会计师事务所名称普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要20住所及办公地址上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼法定代表人李丹联系人周祎电话021-23238888传真021-23238800经办注册会计师薛竞、周祎四、基金的名称银华长丰混合型发起式证券投资基金五、基金的类型混合型证券投资基金六、基金的投资目标通过把握不同股票市场、债券市场、银行间市场的收益率变化,在控制风险的前提下为投资人获取稳健回报.
七、基金的投资方向本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定).
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定.
银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要21本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为60%—95%(其中投资于国内依法发行上市的股票的比例占基金资产的60%-95%,投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%).
其余资产投资于债券、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、股指期货等金融工具;每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等.
本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零,本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票.
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例.
八、基金的投资策略1、大类资产配置策略本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置,确定股票、债券、现金的投资比例;根据国家政治经济政策精神,确定可投资的行业范围.
本基金为混合型基金,长期来看将以权益性资产为主要配置,同时结合资金面情况、市场情绪面因素,适当进行短期的战术避险选择.
2、A股股票投资策略本基金将采用"自上而下"选择细分行业及"自下而上"的方式挑选公司.
在选择细分行业的时候,遵循国家政治经济政策精神,选择国家明确支持的细分行业.
在这些细分行业中,针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究,从定性的角度分析公司的核心竞争力,包括公司的产品的竞争力、管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否能构建宽广的"护城河";从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准.
综合来看,具有持续性核心竞争力,并且在财务质量和价值方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合.
(1)公司的核心竞争力评估银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要22公司是否具有核心竞争力是本基金重点考察的因素之一,本基金尽可能投资具有较宽"护城河"的公司.
本基金管理人将深入分析公司产品的竞争优势,并综合考评公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否能构建宽广的"护城河".
同时,本基金尽可能投资那些能竞争优势能够得到长期维持的优质企业,力争与卓越的企业长期共同成长.
(2)公司的财务质量评估本基金管理人主要根据相关财务指标对上市公司的财务质量进行考察,重点关注上市公司的毛利率、费用率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税资产和经营性现金流等反应真实盈利情况的财务指标.
(3)公司的价值评估本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源,评估目标公司的主营业务收入和净利润的成长性和持续性,重点选择中长期增长率和估值相匹配的公司进行投资,尽可能长期持有.
3、港股通标的股票股票投资策略本基金管理人将坚持自上而下的行业配置与自下而上的个股精选相结合的策略,积极优选相对于A股具有明显估值优势且质地优良的港股通标的股票.
本基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资.
在个股选择层面,本基金主要采取业绩增速和估值相匹配的选股策略对港股通标的股票进行选择,以行业研究员的基本分析为基础,采取数量化的系统选股方法,精选业绩增速快,估值相对被低估的港股通标的投资品种.
重点关注以下港股通标的股票:(1)对于A、H两地同时上市的公司,股价相对于A股明显折价的港股通标的股票;(2)对于仅在香港市场上市,而在A股属于稀缺行业的个股,本基金仍重点关注公司的核心竞争力,着重考察净资产收益率(ROE)、资本回报率(ROIC)、毛利率、主营业务经营利润率等指标,并选择经营指标优于全市场平均水平且估值处于合理区间的港股通标的.
4、债券投资策略在资本市场日益国际化的背景下,通过研判债券市场风险收益特征的国际银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要23化趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势,采取自上而下的策略构造组合.
债券类品种的投资,追求在严格控制风险的基础上获取稳健回报的原则.
(1)本基金采用目标久期管理法作为本基金债券类证券投资的核心策略.
通过宏观经济分析平台把握市场利率水平的运行态势,作为组合久期选择的主要依据.
(2)结合收益率曲线变化的预测,采取期限结构配置策略,通过分析和情景测试,确定长、中、短期债券的投资比例.
(3)收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略.
本基金在充分考虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等因素基础上,进行类属的配置,优化组合收益.
(4)在运用上述策略方法基础上,通过分析个券的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素,选择风险收益配比最合理的个券作为投资对象,并形成组合.
本基金还将采取积极主动的策略,针对市场定价错误和回购套利机会等,在确定存在超额收益的情况下,积极把握市场机会.
(5)根据基金申购、赎回等情况,对投资组合进行流动性管理,确保基金资产的变现能力.
5、资产支持证券投资策略本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资.
6、可交换债券投资策略可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新发的股票,而是发行人持有的其他上市公司的股票.
可交换债券同样具有债券属性和权益属性,其中债券属性与可转换债券相同,即选择持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利息;而对于权益属性的分析则需关注目标公司的股票价值以及发行人作为股东的换股意愿等.
本基金将通过对目标公司股票的银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要24投资价值、可交换债券的债券价值、以及条款带来的期权价值等综合分析,进行投资决策.
7、股指期货投资策略本基金在股指期货的投资中根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要遵循避险和有效管理两项策略和原则:(1)避险.
主要用于市场风险大幅累积时的避险操作,减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险.
(2)有效管理.
利用股指期货流动性好、交易成本低等特点,通过股指期货对投资组合的仓位进行及时调整,提高投资组合的运作效率.
8、国债期货投资策略本基金投资国债期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约,采取套期策略及单边策略提高组合收益.
九、基金的业绩比较基准本基金的业绩比较基准为:中证800指数收益率*60%+恒生指数收益率(使用估值汇率调整)*10%+中证全债指数收益率*30%中证800指数是由中证500和沪深300成份股一起构成,其综合反映了沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况,是目前中国证券市场中市值覆盖率高、代表性强、流动性好,同时公信力较好的股票指数,适合作为本基金内地股票投资部分的业绩比较基准.
恒生指数是香港股市价格的重要指标,指数由若干只成份股(即蓝筹股)市值计算出来,代表了香港交易所所有上市公司70%的市值,是反映香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数,适合作为本基金港股投资部分的业绩比较基准.
中证全债指数综合反映了沪深证券交易所和银行间债券市场价格的变动趋势,为债券投资者提供了投资的分析工具和业绩评价基准.
中证全债指数的成份券包括:银行间国债、金融债、企业债及公司债,沪市国债、企业债及公司债,深市国债、企业债和公司债,并满足固定利率、剩余期限一年以上,信用级别投资级及以上等条件,是目前市场上较为权威的反映债券市场整体走势的基准指数之一,适合作为本基金债券部分的业绩比较基准.
总之,基于本基金的投资范围和投资比例限制,选用上述业绩比较基准能够较好的反映本基金的风银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要25险收益特征.
如果今后法律法规发生变化,或者上述业绩比较基准停止发布或变更名称,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准,经基金管理人与基金托管人协商一致,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,且无需召开基金份额持有人大会.
十、基金的风险收益特征本基金属于混合型基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金.
本基金将投资香港联合交易所上市的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险.
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票.
十一、基金的费用(一)基金费用的种类1、基金管理人的管理费;2、基金托管人的托管费;3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费等费用;5、基金份额持有人大会费用;6、基金的证券、期货交易结算费用;7、基金的银行汇划费用;8、基金相关账户开户和维护费用;9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用;银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要2610、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用.
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产中扣除.
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的管理费本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.
50%年费率计提.
管理费的计算方法如下:H=E*1.
50%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付.
由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初3个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令.
若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付.
费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决.
2、基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.
25%年费率计提.
托管费的计算方法如下:H=E*0.
25%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付.
由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初3个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令.
若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付.
费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决.
上述"(一)基金费用的种类"中第3-10项费用,根据有关法规及相应协银华长丰混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要27议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付.
(三)不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用:1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;3、基金合同生效前的相关费用;4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目.
十二、对招募说明书更新部分的说明银华长丰混合型发起式证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新内容如下:1、在"重要提示"部分,增加了对基金资产投资于科创板股票的风险揭示,修改了招募说明书内容的截止日期.
2、在"第十六部分风险揭示"部分,增加了投资科创板股票的相关风险.
银华基金管理股份有限公司2020年4月3日