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民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书摘要2019年第3号基金管理人:民生加银基金管理有限公司基金托管人:中国银行股份有限公司二零一九年十一月5-1民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要重要提示民生加银稳健成长混合型证券投资基金(以下简称"本基金")经2010年5月4日中国证监会证监许可【2010】589号文核准募集,基金合同于2010年6月29日正式生效.
根据基金管理人2015年8月8日刊登的《民生加银稳健成长股票型证券投资基金更名公告》,民生加银稳健成长股票型证券投资基金自2015年8月8日起更名为民生加银稳健成长混合型证券投资基金(以下简称"本基金").
根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称"《流动性风险管理规定》"),对已经成立的开放式基金,原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的,应当在《流动性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告.
根据《流动性风险管理规定》等法律法规,经与基金托管人协商一致,并报监管机构备案,民生加银基金管理有限公司对民生加银稳健成长混合型证券投资基金的基金合同进行了修改.
修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效.
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.
本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险.
证券投资基金(以下简称"基金")是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险.
基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失.
基金投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别.
定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式.
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等.
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请与净转出申请之和超过上一日基金总份额的百分之十时,投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额.
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,5-2民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险.
一般来说,基金的收益预期越高,投资者承担的风险也越大.
本基金按照基金份额初始面值1.
00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净值可能低于基金份额初始面值,投资者存在遭受损失的风险.
民生加银稳健成长混合型证券投资基金是混合型基金,通常预期风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金、低于股票型基金.
本基金投资于证券市场,基金净值会因证券市场波动等因素产生波动.
投资者在投资本基金前,应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等.
投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应.
投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金,基金代销机构名单详见基金份额发售公告.
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但由于证券投资具有一定的风险,因此不保证投资于本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益.
本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证.
基金管理人提醒投资者基金投资"买者自负"原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担.
本基金本次更新招募说明书仅对基金经理相关信息进行更新,基金经理相关信息更新截止日为2019年11月7日.
除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2019年6月29日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日(财务数据未经审计).
5-3民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要目录重要提示.
1一、基金管理人.
4二、基金托管人.
19三、相关服务机构.
21四、基金的名称.
45五、基金的类型.
46六、基金的投资目标.
46七、基金的投资方向.
46八、基金的投资策略.
46九、基金的业绩比较基准.
52十、基金的风险收益特征.
53十一、基金的投资组合报告.
53十二、基金的业绩.
56十三、基金的费用与税收.
57十四、对招募说明书更新部分的说明.
585-4民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要一、基金管理人一、基金管理人概况名称:民生加银基金管理有限公司注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A法定代表人:张焕南成立时间:2008年11月3日批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号组织形式:有限责任公司(中外合资)注册资本:人民币叁亿元存续期间:永续经营经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股63.
33%)、加拿大皇家银行(持股30%)、三峡财务有限责任公司(持股6.
67%)电话:010-68960030传真:010-88566500联系人:张冬梅民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委员会:审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设专门委员会:投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部门.
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会;常设部门包括:投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财二部、专户理财三部、专户理财四部、资产配置部、战略发展与产品部、专户产品管理部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、机构四部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部、纪检监察室.
基金管理情况:截至2019年06月29日,民生加银基金管理有限公司管理49只开5-5民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要放式基金:民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型证券投资基金、民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金、民生加银腾元宝货币市场基金、民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025灵活配置混合型证券投资基金、民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金、民生加银新兴成长混合型证券投资基金、民生加银创新成长混合型证券投资基金、民生加银睿通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加银康宁稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)、民生加银兴盈债券型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、民生加银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金.
(二)主要人员情况1、董事会成员基本情况5-6民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要张焕南先生:董事长,硕士.
历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主任,市委副秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调研员,中国银监会银行监管一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银行董事会战投办主任.
现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长,民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长.
李操纲先生:董事、总经理,博士.
历任江苏经济管理干部学院经济系教师,华夏证券有限公司东四营业部副总经理、华夏证券有限公司清算中心总经理,华夏基金管理有限公司副总经理,中国金融在线有限公司首席运营官,阳光保险集团股份有限公司执行委员会委员,鹏扬基金管理有限公司副总经理.
2019年3月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司总经理.
宋永明先生:董事、副总经理,博士.
历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员,中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一部国有银行改革办公室秘书处主任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、机关人事处副处长,中国银监会办公厅处长,中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员(副局级).
2017年7月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理.
CliveBrown先生:董事,学士.
历任PriceWaterhouse审计师、高级经理,JPMorgan资产管理亚洲业务、JPMorganEMEA和JPMorgan资产管理的首席执行官.
现任加拿大皇家银行环球资产管理(英国)有限公司亚洲区和RBCEMEA全球资产管理首席执行官.
王维绛先生:董事,学士.
历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长.
现任加拿大皇家银行董事总经理、香港分行中国区CEO.
张星燎先生:董事,硕士.
历任葛洲坝电厂会计,中国长江电力股份有限公司财务主任、财务部副经理,湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席,湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师,中国长江三峡集团公司资产财务部主任.
现任三峡财务有限责任公司总经理、党委副书记.
5-7民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要任淮秀先生:独立董事,经济学博士.
历任中国人民大学工业经济系讲师,基本建设经济教研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,财金学院投资经济系系主任,人民大学财金学院副院长.
现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席.
钟伟先生:独立董事,博士后.
历任江南大学商学院讲师、北京师范大学经济学院副教授,教授,曾在同济大学管理科学与工程学院从事博士后研究,2005年至今兼任厦门大学经济学院教授、博导,北京市跨世纪哲学社会科学人才入选者,教育部新世纪哲学社会科学人才入选者.
2008年共同创立金融智库中国金融四十人.
现任北京师范大学金融系教授、博士生导师.
于学会先生:独立董事,学士.
从事过10年企业经营管理工作.
历任北京市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师.
现任北京市众天律师事务所合伙人、律师.
2、监事会成员基本情况朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师.
历任中国银行北京分行财会部副科长,中国民生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理.
现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席.
谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计师工会资深会员.
曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作,曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区(日本除外)主管.
现任加拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管.
刘大明先生:监事,博士.
历任北京师范大学出版社职员,北京光磊(博诚慧)文化发展有限公司业务主管,三峡财务有限责任公司研究发展部研究员及投资银行部研究员、部门经理助理.
现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门负责人.
董文艳女士:监事,学士.
曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中国人民银行外管局从事稽核检查工作.
2008年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任.
刘静女士:监事,博士.
曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局.
2015年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监.
5-8民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要李杨女士:监事,硕士.
曾就职于广发银行北京分行.
2012年加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监.
3、高级管理人员基本情况张焕南先生:董事长,简历见上.
李操纲先生:总经理,简历见上.
宋永明先生:副总经理,简历见上.
于善辉先生:副总经理,硕士.
历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理.
2012年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理助理.
现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席、专户投资决策委员会主席.
邢颖女士:督察长,博士.
历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监,2012年4月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、督察长,兼任监察稽核部总监.
王国栋先生:副总经理,硕士.
历任金融时报社证券新闻部、总编室编辑、记者,中国人民财产保险股份有限公司党委办公室/办公室品牌宣传处副处长、高级业务主管,中国出口信用保险公司党委办公室/办公室处长、主任助理,中国出口信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理,中国出口信用保险公司党委办公室/办公室副主任.
2016年6月加入民生加银基金管理有限公司,曾任党委委员、董事会秘书,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理.
4、本基金基金经理王亮先生:清华大学硕士,12年证券从业经历.
自2007年7月至2011年7月就职于长盛基金管理有限公司,担任研究员职务;自2011年8月至2017年8月,就职于泰康资产管理有限责任公司,历任行业研究组组长、投资经理职务.
2017年9月加入民生加银基金管理有限公司,担任基金经理一职;自2017年11月至今担任民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理;自2018年3月至今担任民生加银智造2025灵活配置混合型证券投资基金基金经理;自20185-9民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要年11月至今担任民生加银景气行业混合型证券投资基金基金经理;自2019年8月至今担任民生加银稳健成长混合型证券投资基金基金经理.
郑爱刚先生:北京航空航天大学工学硕士,6年证券从业经历.
自2013年12月至2014年8月在平安证券研究所担任分析师,自2014年8月至2016年4月在安信证券担任分析师.
2016年4月加入民生加银基金管理有限公司,曾任高级研究员、基金经理助理,现任基金经理.
自2019年11月至今担任民生加银稳健成长混合型证券投资基金基金经理.
本基金历任基金经理:陈东先生(2010年06月至2011年07月);蔡锋亮先生(2011年07月至2016年07月);宋磊先生(2016年07月至2018年03月);蒯学章先生(2016年11月至2019年8月).
5、投资决策委员会投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由10名成员组成.
由于善辉先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席、专户投资决策委员会主席,现任公司副总经理兼资产配置部总监、专户投资总监;杨林耘女士,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员,现任公司首席研究员;牛洪振先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资委员会委员,现任公司交易部总监;何江先生,公募投资决策委员会委员,现任ETF与指数投资部(筹)负责人;蔡晓先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员,现任研究部副总监;孙伟先生,公募投资决策委员会委员,现任投资部副总监;李宁宁女士,投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员,现任公司总经理助理;赵景亮先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财一部总监;刘霄汉女士,专户投资决策委员会委员,现任公司总经理助理兼专户理财二部总监;尹涛先生,专户投资决策委员会委员,现任专户理财二部总监助理.
6、上述人员之间不存在亲属关系.
三、基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下职责:1.
依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;5-10民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要2.
办理基金备案手续;3.
对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;4.
按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;5.
进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;6.
编制中期和年度基金报告;7.
计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;8.
办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;9.
召集基金份额持有人大会;10.
保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;11.
以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;12.
国务院证券监督管理机构规定的其他职责.
四、基金管理人承诺1.
基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》等法律法规,并建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》、《基金法》等相关法律法规行为的发生;2.
基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;(5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为.
3.
基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:(1)越权或违规经营;(2)违反基金合同或托管协议;(3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;5-11民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;(6)玩忽职守、滥用职权;(7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;(8)除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;(9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;(10)故意损害投资者及其他同业机构、人员的合法权益;(11)以不正当手段谋求业务发展;(12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;(13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;(14)法律法规和中国证监会禁止的其他行为.
4.
本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资.
5.
本基金管理人不从事违反《基金法》等法律法规的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:(1)承销证券;(2)向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(8)依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动.
五、基金经理承诺1.
依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;5-12民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要2.
不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;3.
不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;4.
不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动.
六、基金管理人的内部控制制度本基金管理人即民生加银基金管理有限公司(以下简称公司)为保证本公司诚信、合法、有效经营,防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险,充分保护资产委托人、公司和公司股东的合法权益,依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件,以及《民生加银基金管理有限公司章程》,制定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》.
内部控制体系是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统.
内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称.
内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各项具体业务规则等部分组成.
1.
内部控制的总体目标(1)保护基金投资人利益不受侵犯,维护股东的合法权益.
(2)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念.
(3)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制.
(4)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展.
(5)确保公司经营目标和发展战略的顺利实施.
(6)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时.
2.
内部控制遵循以下原则(1)健全性原则.
内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节.
5-13民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要(2)有效性原则.
通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,并适时调整和不断完善,维护内控制度的有效执行.
(3)独立性原则.
公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离.
(4)相互制约原则.
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡.
(5)成本效益原则.
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果.
3.
制定内部控制制度遵循以下原则(1)合法合规性原则.
公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定.
(2)全面性原则.
内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空白和漏洞.
(3)审慎性原则.
制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点.
(4)有效性原则.
内部控制制度应当是可操作的,有效的.
(5)适时性原则.
内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善.
4.
内部控制的基本要素内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控.
(1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容.
(2)公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节.
(3)公司按"利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位"的基本原则制定治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益.
(4)公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设计内部组织架构,建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透5-14民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统.
各职能部门是公司内部控制的具体实施单位.
各部门在公司基本管理制度的基础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,加强对业务风险的控制.
部门管理层应定期对部门内风险进行评估,确定风险管理战略并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力.
(5)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任.
2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监督制衡.
3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈.
(6)内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等.
(7)风险评估是每个控制主体的责任.
1)董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效性进行评估,并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查.
2)投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制.
3)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估.
(8)授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于公司经营活动的始终.
授权控制的主要内容包括:1)股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权,建立健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行.
2)公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责.
3)公司业务实行分级授权管理,任何部门和个人不得越级越权办理业务.
4)公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书须明确授权内容和时效,经授权人签章确认后下达到被授权人,并报有关部门备案.
5)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制,5-15民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要对已不适用的授权须及时修改或取消.
(9)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作,单独核算.
(10)建立科学、严格的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠.
重要业务部门和岗位须实行物理隔离.
(11)制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序.
(12)采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所需的一切信息.
信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和完整性,必须能实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施.
(13)根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,凡是属于超越权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序.
(14)内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展.
必要时,公司董事会、监事会、合规与风险管理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价.
(15)根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨,审查其合法合规性、合理性和有效性,适时改进.
5.
内部控制的主要内容(1)研究业务控制主要内容包括:1)研究工作应保持独立、客观.
2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法.
3)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和维护备选库.
4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道.
5)建立研究报告质量评价体系.
(2)投资决策业务控制主要内容包括:1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求.
2)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越5-16民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要权决策.
3)投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持,并有决策记录.
4)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策.
5)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容.
(3)基金交易业务控制主要内容包括:1)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易.
2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施.
3)投资指令应进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员.
4)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待.
5)建立完善的交易记录制度,交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管.
6)建立科学的交易绩效评价体系.
7)场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则.
8)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金持有人利益.
基金投资涉及关联交易的,应在相关投资研究报告中特别说明,并报公司相关部门批准.
(4)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括:1)规范基金清算交割和会计核算工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确保基金资产的安全.
2)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离.
3)对所管理的基金以基金作为会计核算主体,每只基金分别设立不同的独立帐户,进行单独核算,保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录等方面相互独立.
4)公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值.
5-17民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要5)与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行,分清权责,协调合作,互相监督.
(5)基金营销业务控制主要内容包括:1)新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证,进行风险识别,提出风险控制措施.
2)以竭诚服务于基金投资者为宗旨,开展市场营销、基金销售及客户服务等各项业务,严禁误导和欺骗投资者.
3)注重对市场的开发和培育,统一部署基金的营销战略计划,建立客户服务体系,为投资者提供周到的售前、售中和售后服务.
4)以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传,自觉维护公司形象.
.
(6)信息披露控制主要内容包括:1)严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时.
2)公司设立信息披露负责人,负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布.
3)公司对信息披露应当进行持续检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法,对信息披露出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任.
4)公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容.
(7)信息技术系统控制主要内容包括:1)根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度.
2)信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技术资料;在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性.
3)对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责任管理,信息技术系统投入运行前,必须经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收.
4)公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保系统安全运行.
5)计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准,设备运行和维护5-18民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要整个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责.
6)公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能.
7)信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作.
8)建立计算机系统的日常维护和管理,数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管.
用户使用的密码口令要定期更换,不得向他人透露.
9)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递到各职能部门.
10)严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度.
11)建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长期保存.
12)指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度.
13)信息技术系统应当定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除故障、灾难恢复演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行.
(8)公司财务管理控制主要内容包括:1)公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金财务相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制.
2)公司应当明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程.
3)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保正确记载经济业务,明确经济责任.
4)建立帐务组织和帐务处理体系,正确设置会计帐簿,有效控制会计记帐程序.
5)建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生.
6)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督.
7)制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财经纪律.
8)制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的5-19民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要毁损、散失和泄密.
9)强化财产登记保管和实物资产盘点制度.
(9)监察稽核控制主要内容包括:1)公司设立督察长,对董事会负责.
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能.
2)督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应当对督察长的报告进行审议.
3)公司设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性.
4)全面推行监察稽核工作的责任管理制度,明确监察稽核部门各岗位的具体职责,配备充足的监察稽核人员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪律.
5)公司应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行.
6)公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控制制度的,应当追究有关部门和人员的责任.
6.
基金管理人关于内部控制制度的声明(1)公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确.
(2)公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度.
二、基金托管人(一)基本情况名称:中国银行股份有限公司(简称"中国银行")住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号首次注册登记日期:1983年10月31日注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整法定代表人:刘连舸基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24号托管部门信息披露联系人:王永民5-20民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要传真:(010)66594942中国银行客服电话:95566(二)基金托管部门及主要人员情况中国银行托管业务部设立于1998年,现有员工110余人,大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称.
为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务.
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系.
在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行.
(三)证券投资基金托管情况截至2019年6月30日,中国银行已托管716只证券投资基金,其中境内基金676只,QDII基金40只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列.
(四)托管业务的内部控制制度中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持"规范运作、稳健经营"的原则.
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控.
2007年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作.
先后获得基于"SAS70"、"AAF01/06""ISAE3402"和"SSAE16"等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告.
2017年,中国银行继续获得了基于"ISAE3402"和"SSAE16"双准则的内部控制审计报告.
中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全.
(五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序5-21民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告.
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告.
三、相关服务机构(一)销售机构及联系人1.
直销机构民生加银基金管理有限公司注册地址:深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A办公地址:深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A法定代表人:张焕南客服电话:400-8888-388联系人:林泳江电话:0755-23999809传真:0755-23999810网址:www.
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com.
cn2.
代销机构(1)中国银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人:刘连舸客户服务电话:95566联系人:侯燕鹏电话:010-66594838传真:010-66594431网址:www.
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cn(2)中国民生银行股份有限公司5-22民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人:洪崎客服电话:95568联系人:穆婷电话:010-58560666传真:010-57092611网址:www.
cmbc.
com.
cn(3)兴业银行股份有限公司注册地址:福州市湖东路154号办公地址:福州市湖东路154号法定代表人:高建平客服电话:95561基金业务联系人:刘玲电话:021-52629999网址:www.
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cn(4)中国建设银行股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街25号办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人:田国立电话:010-66275654传真:010-66275654联系人:张静客服电话:95533网址:www.
ccb.
com(5)交通银行股份有限公司注册地址:上海市自由贸易试验区银城中路188号办公地址:上海市自由贸易试验区银城中路188号法定代表人:任德奇客服电话:955595-23民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要联系人:曹榕电话:021-58408483传真:021-58408842网址:http://www.
bankcomm.
com/(6)招商银行股份有限公司注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦法定代表人:李建红客户电话:95555联系人:邓炯鹏电话:0755-83198888传真:0755-83195050网址:www.
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com(7)中信银行股份有限公司注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座法定代表人:李庆萍联系人:廉赵峰电话:010-65550827传真:010-65550827客服电话:95558网址:www.
citicbank.
com/(8)南京银行股份有限公司注册地址:南京市玄武区中山路288号办公地址:南京市玄武区中山路288号法定代表人:胡升荣客服电话:95302联系人:李冰洁电话:025-86775317传真:025-86776378网址:www.
njcb.
com.
cn5-24民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要(9)北京银行股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址:北京市西城区金融大街丙17号法定代表人:张东宁客户服务电话:95526联系人:谢小华电话:010-66223587传真:010-66226045网址:www.
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com.
cn(10)平安银行股份有限公司注册地址:广东省深圳市深南东路5047号办公地址:广东省深圳市深南东路5047号法定代表人:谢永林联系人:赵杨联系电话:021-38637673客户服务电话:95511-3网址:www.
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pingan.
com(11)上海银行股份有限公司注册地址:上海市浦东新区银城中路168号办公地址:上海市浦东新区银城中路168号法定代表人:金煜客服电话:95594联系人:夏雪联系电话:021-68475888网址:www.
bosc.
cn(12)江苏银行股份有限公司注册地址:江苏省南京市中华路26号办公地址:江苏省南京市中华路26号法定代表人:夏平客户服务热线:953195-25民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要联系人:田春慧电话:025-58588167传真:025-58588164网址:www.
jsbchina.
cn(13)渤海银行股份有限公司注册地址:天津市河西区马场道201-205号办公地址:天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦法定代表人:李伏安客服电话:95541联系人:王宏网址:www.
cbhb.
com.
cn(14)中国银河证券股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人:陈共炎客服电话:400-888-8888联系人:辛国政电话:010-83574507传真:010-83574807网址:www.
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com.
cn(15)中信建投证券股份有限公司注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址:北京市东城区朝阳门内大街188号法定代表人:王常青开放式基金咨询电话:400-8888-108联系人:魏明电话:010-85130579传真:010-65182261网址:www.
csc108.
com(16)国泰君安证券股份有限公司5-26民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层法定代表人:杨德红客户服务热线:95521联系人:芮敏祺电话:021-38676666传真:021-38670666网址:www.
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com(17)平安证券股份有限公司注册地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层办公地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层法定代表人:何之江联系人:石静武业务咨询电话:95511转8网站:stock.
pingan.
com(18)申万宏源证券有限公司注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人:李梅客服电话:021-962505联系人:李玉婷电话:021-54033888传真:021-54038844网址:www.
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com(19)华泰证券股份有限公司注册地址:江苏省南京市江东中路228号办公地址:江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场法定代表人:周易客户服务电话:95597联系人:庞晓芸5-27民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要电话:0755-82492193传真:0755-82492962网址:www.
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cn(20)招商证券股份有限公司注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼法定代表人:霍达客户服务热线:95565,400-8888-111联系人:林生迎电话:0755-82943666传真:0755-82943636网址:www.
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com(21)兴业证券股份有限公司注册地址:福州市湖东路268号办公地址:上海市浦东新区长柳路36号法定代表人:杨华辉客户电话:95562联系人:乔琳雪电话:021-38565547网址:www.
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cn(22)海通证券股份有限公司注册地址:上海市淮海中路98号办公地址:上海市广东路689号法定代表人:周杰电话:021-23219000传真:021-23219100联系人:李笑鸣客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话公司网址:www.
htsec.
com(23)华福证券有限责任公司5-28民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7至10层法定代表人:黄金琳客服电话:95547联系人:张腾电话:0591-87383623传真:0591-87383610网址:www.
hfzq.
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cn(24)国信证券股份有限公司注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人:何如客服电话:95536联系人:齐晓燕电话:0755-82130833传真:0755-82133952网址:www.
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cn(25)安信证券股份有限公司注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层法定代表人:王连志开放式基金咨询电话:4008-001-001联系人:陈剑虹联系电话:0755-82558305开放式基金业务传真:0755-82558355网址:www.
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cn(26)中国中投证券有限责任公司注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层5-29民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要法定代表人:高涛客服电话:4006-008-008,95532联系人:刘毅电话:0755-82023442传真:0755-82026539网址:www.
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cn(27)广发证券股份有限公司注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦法定代表人:孙树明客服电话:95575或致电各地营业网点联系人:黄岚开放式基金咨询电话:020-87555888开放式基金业务传真:020-87555303网址:www.
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cn(28)国联证券股份有限公司注册地址:江苏省无锡市金融一街8号办公地址:无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼法定代表人:姚志勇客服电话:95570联系人:沈刚电话:0510-82831662传真:0510-82830162网址:www.
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cn(29)民生证券股份有限公司注册地址:北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层办公地址:北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层法定代表人:冯鹤年客服电话:95376联系人:赵明5-30民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要公司网站:www.
mszq.
com(30)中原证券股份有限公司注册地址:河南省郑州市郑东新区商务外环路10号办公地址:河南省郑州市郑东新区商务外环路10号法定代表人:菅明军客服电话:0371-967218或400-813-9666联系人:程月艳电话:0371-65585670传真:0371-65585665网址:www.
ccnew.
com(31)光大证券股份有限公司注册地址:上海市静安区新闸路1508号办公地址:上海市静安区新闸路1508号法定代表人:周健男客服电话:4008888788,10108998联系人:刘晨、李芳芳电话:021-22169999传真:021-22169134网址:www.
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com(32)浙江同花顺基金销售有限公司注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼法定代表人:凌顺平联系人:林海明电话:0571-88911818传真:0571-86800423网站:www.
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cn(33)长江证券股份有限公司注册地址:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦办公地址:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦5-31民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要法人代表人:李新华客户服务电话:95579或4008-888-999联系人:奚博宇电话:027-65799999传真:027-85481900网址:www.
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com(37)中信证券(山东)有限责任公司注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层法定代表人:姜晓林客服电话:95548联系人:孙秋月电话:0532-85022326传真:0532-85022605网址:www.
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cn5-40民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要(64)北京晟视天下投资管理有限公司注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室办公地址:北京市朝阳区万通中心D座21层法定代表人:蒋煜客服电话:400-818-8866联系人:宋志强电话:010-58170932传真:010-58170840网址:www.
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com(71)武汉市伯嘉基金销售有限公司注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第七幢23层1号4号办公地址:湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室法定代表人:陶捷客服电话:400-027-9899网址:www.
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cn基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,5-45民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务.
(二)注册登记机构名称:民生加银基金管理有限公司注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A法定代表人:张焕南电话:0755-23999888传真:0755-23999833联系人:蔡海峰(三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师名称:上海市通力律师事务所注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼负责人:韩炯经办律师:吕红、安冬电话:021-31358666传真:021-31358600联系人:安冬(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室执行事务合伙人:TonyMao毛鞍宁经办注册会计师:昌华、乌爱莉电话:010-581530000755-25028288传真:010-851882980755-25026188联系人:昌华四、基金的名称民生加银稳健成长混合型证券投资基金5-46民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要五、基金的类型混合型证券投资基金六、基金的投资目标在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下,主要投资于成长性良好且经营稳健的企业,争取实现基金资产的长期稳定增值.
七、基金的投资方向本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具.
本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的60%-95%;债券、货币市场工具、权证、现金、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的5%-40%,其中,基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等.
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.
八、基金的投资策略1、资产配置本基金在资产配置中采取自上而下的策略,采用定性分析和定量分析相结合的方法,分析全球经济发展形势、中国经济发展情况、经济政策、市场情况等,研究和判断股票、债券、现金等资产的收益和风险变化趋势,在遵守基金合同规定的投资范围和投资比例等规定前提下,确定和动态调整基金资产在股票、债券、现金等上的配置比例.
定量分析主要是通过对于中国及世界主要国家GDP增速、居民消费价格指数(CPI)、工业品出厂价格指数(PPI)、社会零售品消费总额增速、固定资产投资增速、进出口增速、货币供应量M1增速、M2增速、大宗商品价格、重要行业指数、重5-47民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要要行业的盈利情况、市场PE、PB估值水平、A-H股溢价、市场成交量等进行全面分析和深度数据挖掘工作;定性分析主要是通过对于宏观经济增长模式、财政政策、货币政策、产业政策、市场政策等进行研究,判断宏观经济和证券市场的发展趋势,为基金在股票、债券、现金等资产之间进行配置提供决策依据.
2、股票投资(1)行业配置本基金在稳健投资的理念下运用自上而下的策略对基金股票资产进行适度均衡行业配置.
即在分析国内外宏观经济环境的基础上,通过分析行业的特点、发展现状、生命周期、景气程度,同时比较分析行业内在价值和市场估值的差异情况,判断各个行业的相对投资价值和投资时机,确定和动态调整本基金股票资产在各行业的投资比例;其中本基金在考虑上述因素的前提下,将重点关注处于成长期、成熟期的行业,适当关注受益于国家政策扶持、经济转型或者经济区域性转移等发展机遇的处于幼稚期、衰退期的行业.
(2)个股选择本基金认为企业具有良好的成长性,是推动股价上升的重要动力,但是,本基金股票资产投资的企业不仅需要具有良好的成长性,而且要求经营稳健.
这是因为企业的成长应是又好又快的长期可持续发展,而不是不顾实力的短时期盲目快速扩张,稳健经营是企业保持良好成长性的必然要求;同时,稳健经营包含着积极进取的意味,不是固步自封,强调在安全与效率兼顾的基础上求得长期可持续发展.
此外,拟进入基金股票组合的企业,还需要经过估值水平和流动性的审慎筛选.
1)成长性良好企业的选择本基金首先通过财务指标初步筛选出成长性良好的企业,然后通过外部环境和企业内部因素分析,寻找和研究支持企业成长的内外因素,并判断这些因素在未来是否能够继续发挥作用支持企业长期可持续发展,保持企业长期良好成长性,以验证财务指标筛选结果,并补充经过内外因素深入细致分析挖掘出的成长性良好企业,以弥补单纯依靠财务指标选择的局限性.
①财务指标分析本基金从反映企业成长水平的指标和对于企业成长产生影响的指标两个维度开展企业成长性分析,其中,前一类指标侧重考察企业过往的成长状况,后一类指标侧重考察企业未来的持续成长能力.
具体而言,反映企业成长水平的指标有净利润5-48民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要增长率、销售收入增长率、总资产增长率、主营利润率等,它们分别反映企业收益增长、市场扩张能力、规模扩张能力、成本控制能力等,综合以上四项指标,可较好地反映企业在过去一段时间的成长速度与成长质量.
对于企业成长产生影响的指标有净资产回报率、营业利润比率、固定资产比率、资产负债率等,它们分别反映企业的盈利能力、主业收益稳定性、资产结构、资本结构等对企业成长的影响,综合以上四项指标,可较好地反映企业在未来实现持续成长的潜力和稳定性.
本基金将关注依靠上述方法计算得出成长性指标符合以下一项或者几项标准的企业:A高于全市场平均水平;B高于行业平均水平;C高于企业自身往年平均水平.
②外部环境分析A行业成长前景分析行业成长前景分析,注重解决的是企业未来的行业成长空间预测问题.
本基金认为行业发展前景分析,不能仅仅停留在大行业的一般性粗略分析中,应当深入到相关的细分行业中,做到精耕细作式的深入研究.
本基金主要从以下两个方面分析:其一,分析目前的细分行业的市场竞争结构状况,包括企业数量、规模分布、新企业进入障碍、产品差异化程度、厂商成本结构等方面因素,特别是进行市场进入情况分析,判断目前的行业市场空间大小;其二,分析影响和推动行业市场空间变化的国家产业政策、技术创新、上下游产品供求状况等相关因素是否在发生改变以及其对于行业市场空间的影响,研究和判断行业的未来成长空间是否足够以支持企业的长期成长发展需要.
B突发性环境变化分析对于国内外突然出现的社会、经济、政治环境的重大变化,例如,战争、恐怖事件、流行性疾病、重大经济政策转变、金融危机、经济危机、重大的技术突破等,本基金将及时跟进研究,分析其对于相关行业的短期和中长期成长发展的影响,以寻找受益于环境突发性变化而发展壮大的行业.
③企业内部因素分析A发展战略分析企业发展战略是企业在对于市场环境、企业自身、竞争对手等情况进行综合分5-49民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要析判断后形成企业成长发展方向的选择.
企业发展战略分析的主要内容是研究企业发展方向的布局以及历史变革情况;业务范围的大小,是坚持主营业务为主,还是多元化业务;特别关注发展战略在企业资金运作上的体现即募集资金的投资项目,分析投资项目是否符合企业发展战略、是强化主营业务还是增加企业业务范围,以及分析和测算投资项目的收益和风险等.
B管理能力分析企业管理能力是在企业发展过程中的一种重要的企业能力,是影响其他能力发挥效用的关键因素,因此,企业在成长的同时,客观上要求其管理能力的相应发展和提高,否则,企业的发展将面临无序低效的窘境.
成长性良好的企业管理需要先进、科学的经营管理理念,高素质、适度稳定的经营管理团队,健全、高效的组织机构,合理、有效、到位的激励约束机制等,因此,本基金将围绕以上四个方面分析企业的管理能力.
其中,本基金将重点关注企业的经营管理团队和激励约束机制.
因为,经营管理团队在企业的组织中具有核心和主导地位,通过指挥、协调、管理等作用,深刻影响着企业的生存和发展;激励约束机制直接影响着企业全体员工的工作积极性、主动性和创造性,从而影响员工为企业创造价值的大小.
对于经营管理团队分析,主要从职业经历、文化知识结构、核心团队的稳定性、是否具有开拓进取精神等方面开展.
对于激励约束机制的分析,主要从绩效考核制度、员工晋升体系、员工培训制度等方面开展.
C市场开发能力分析市场开发能力是企业成长发展的内在要求,也是企业成长发展的外在核心表现.
市场开发能力主要从产品创新开发能力,以顾客为导向的质量管理能力,品牌管理与营销传播能力,从原材料供应商、生产商、分销商、经销商到最终顾客之间的供应链与销售管理能力,服务与客户关系管理能力等方面展开分析.
其中,本基金将重点关注企业以顾客为导向的质量管理能力、供应链与销售管理能力.
这是因为对于一家企业而言,拥有顾客是生存和发展的前提,是在激烈的市场竞争中实现增长的关键;良好的供应链与销售管理能力,可以有助于企业降低有关成本,提高对市场的应变速度,增加销售量,提高产品及服务的品质,改善企业与顾客及供应商等之间的关系.
对于以顾客为导向的质量管理能力,在分析质量管理体系、产品质量的基础上,本基金将重点考察企业对顾客需求的识别和满足程度,现有顾客对企业的忠诚度以及企业开发新顾客的能力.
对于供应链的分析,主要从企业与外部供应5-50民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要商等企业之间的信息共享程度、是否建立长期互惠互利的战略合作关系、企业是否积极参与外部供应商等的质量管理和质量改进;对于销售管理能力的分析,不仅要考察企业对于分销渠道的管理,还要研究企业对于销售的组织、人员、服务和过程的管理.
D企业学习与技术创新能力分析企业在成长壮大的过程中,经常遇到两个重要问题,其一是如何适应和应对环境变化问题,其二是技术瓶颈问题.
这两个问题的有效解决,需要企业具备良好的学习与技术创新能力.
在市场环境日益变化的知识经济时代,企业具有良好的学习机制,可以使员工和企业通过学习提升员工和企业整体的知识水平,培养员工和企业的持续创新能力,有助于解决企业成长中不断出现的问题,成为不断前进的学习型组织.
本基金对于企业学习与技术创新能力的分析,主要从学习机制、创新机制、员工教育培训投入、技术研发投入、技术研发的管理机制和激励机制、研发团队特别是核心技术人员、创新成果以及转化、技术的壁垒和专利保护等方面展开.
其中,本基金特别关注科技转化成果、技术壁垒保护的能力,因为只有将技术成功应用于生产,并且产品符合市场需求,才能最终体现出技术的价值,才能促使企业不断成长;因为如果新技术壁垒不强或者企业没有实施有效的专利保护措施,新技术被后来者低成本的模仿,将使企业的技术创新优势逐渐消耗殆尽.
2)经营稳健企业的选择本基金认为一个经营稳健的企业应包括以下三个有机联系部分:健全有序的内部控制,这是经营稳健的基础;稳健合理的财务安排,这是经营稳健的保障;协调和谐的成长,这是经营稳健的表现.
A内控健全有序性分析企业建立并实施有力有序的内部控制,是企业长期成长发展的重要基础.
本基金将从企业的内控文化和氛围、内部控制规章制度、内控的组织机构、外部审计报告、是否发生风险事件、舆论报道等方面分析企业内控的健全有序性.
B财务稳健合理性分析财务稳健是保持企业长期良好成长性的必然要求.
本基金将重点分析企业资本结构的合理性,关注资本成本在企业发展中是否在降低,以及是否合理安排债权资本比例以增加股东利益;分析企业负债结构,研究是否按照合理配比原则统筹安排短、中、长期负债,特别关注企业对于短期负债比重的控制,是否会发生还债期过5-51民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要于集中和还债高峰出现过早.
C成长协调和谐性分析本基金主要从以下几个方面开展企业成长协调和谐性分析:其一,分析企业成长和外部环境以及公司资源、发展阶段的协调性,即分析企业的业务范围、扩张步伐是否和外部环境、公司资源、发展阶段相适应,是否存在不顾公司实力而片面追求企业成长速度的盲目扩张现象;其二,分析企业在资产增加、销售额提高、人员增加、盈利扩大等方面"量"的扩张和在发展战略、企业管理、市场开发、学习与技术创新等内在能力的"质"的提高的协调性,是否根据行业和公司特点,有计划稳妥的处理好"量"的扩张与"质"的提高的和谐成长问题;其三,分析企业的投资额和利润额的协调性,两者是否同步增长或者预期将同步增长,是否存在企业投资额增加速度过快而影响企业利润、股东利益的情形.
3)估值水平和流动性的选择本基金对于经过上述标准筛选出来的企业,进一步考量企业的估值水平和流动性,以构建股票组合.
本基金将根据企业的行业特性和公司自身特征,从绝对估值和相对估值方法的角度开展分析,选择适用于该企业的估值方法,并通过在行业内、全市场内、国际同等发展阶段行业等范围内进行估值水平比较,筛选出具有足够安全边际的企业;此外,本基金还从组合投资流动性需要的角度出发,结合企业价值的判断,对于企业的市值规模和市场交易情况进行分析,筛选出具有足够流动性的企业.
3、债券投资本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略.
(1)债券投资组合策略本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面分析,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理.
1)久期管理本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围.
2)收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况.
本基金将根据5-52民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合.
(2)个券选择策略在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值.
此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略.
本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券:1)信用等级高、流动性好;2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债券;3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券;4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债.
4、其他金融工具的投资策略本基金的权证投资将以保值为主要投资策略,以充分利用权证来达到控制下跌风险、实现保值和锁定收益的目的.
本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本面为基础,结合权证定价模型、市场供求关系、交易制度设计等多种因素对权证进行定价;利用权证衍生工具的特性,通过权证与证券的组合投资,来达到改善组合风险收益特征的目的,包括但不限于杠杆交易策略、看跌保护组合策略、保护组合成本策略、获利保护策略、买入跨式投资策略等.
对于监管机构允许基金投资的其他金融工具,本基金将在谨慎分析收益性、风险水平、流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资,以降低组合风险,实现基金资产的保值增值.
九、基金的业绩比较基准沪深300指数收益率*80%+上证国债指数收益率*20%基于沪深300指数和上证国债指数具有覆盖面广、编制合理、透明度高、运用广泛、市场代表性强的特点,本基金采用沪深300指数和上证国债指数加权组成的复合型指数作为本基金业绩比较基准,能够真实反映本基金的风险收益特征,同时5-53民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要也能较恰当衡量本基金的投资业绩.
在本基金的运作过程中,如果发生法律法规变化、或者指数编制单位停止计算编制有关指数、或者出现更有代表性、更权威、更为市场普遍接受的业绩比较基准,则基金管理人在履行适当程序后,可以对业绩比较基准进行变更.
十、基金的风险收益特征本基金属于混合型证券投资基金,预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基金.
十一、基金的投资组合报告基金托管人中国银行股份有限公司公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏.
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利.
基金的过往业绩并不代表其未来表现.
投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书.
本投资组合报告截至时间为2019年03月31日,本报告中所列财务数据未经审计.
1报告期末基金资产组合情况序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)1权益投资65,784,968.
6293.
29其中:股票65,784,968.
6293.
292基金投资--3固定收益投资--其中:债券--资产支持证券--4贵金属投资--5金融衍生品投资--6买入返售金融资产--其中:买断式回购的买入返售金融资产--7银行存款和结算备付金合计4,311,388.
726.
115-54民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要8其他资产422,980.
660.
609合计70,519,338.
00100.
002报告期末按行业分类的股票投资组合2.
1报告期末按行业分类的境内股票投资组合代码行业类别公允价值(元)占基金资产净值比例(%)A农、林、牧、渔业--B采矿业--C制造业45,903,599.
0065.
76D电力、热力、燃气及水生产和供应业--E建筑业--F批发和零售业9,687,886.
4013.
88G交通运输、仓储和邮政业8,325,553.
0011.
93H住宿和餐饮业--I信息传输、软件和信息技术服务业25,235.
700.
04J金融业130,760.
520.
19K房地产业--L租赁和商务服务业--M科学研究和技术服务业--N水利、环境和公共设施管理业--O居民服务、修理和其他服务业--P教育--Q卫生和社会工作1,711,934.
002.
45R文化、体育和娱乐业--S综合--合计65,784,968.
6294.
253报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细序号股票代码股票名称数量(股)公允价值(元)占基金资产净值比例(%)1002262恩华药业496,8956,236,032.
258.
932600660福耀玻璃240,8005,858,664.
008.
393603899晨光文具151,5935,608,941.
008.
044601607上海医药263,0305,439,460.
407.
795000418小天鹅A84,2124,794,189.
166.
876000089深圳机场463,5004,648,905.
006.
667000333美的集团92,8004,522,144.
006.
488000963华东医药130,2004,248,426.
006.
099600066宇通客车286,2933,844,914.
995.
515-55民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要10002352顺丰控股100,4003,676,648.
005.
274报告期末按债券品种分类的债券投资组合本基金本报告期末未持有债券.
5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细本基金本报告期末未持有债券.
6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券.
7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期末未持有贵金属.
8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证.
9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明9.
1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细本基金本报告期末未持有股指期货.
9.
2本基金投资股指期货的投资政策本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息披露等,本基金暂不参与股指期货交易.
10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明10.
1本期国债期货投资政策本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等,本基金暂不参与国债期货交易.
10.
2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细本基金本报告期末未持有国债期货.
10.
3本期国债期货投资评价本基金本报告期末未持有国债期货.
11投资组合报告附注11.
1本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形.
5-56民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要11.
2报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库.
11.
3其他资产构成序号名称金额(元)1存出保证金6,176.
522应收证券清算款351,749.
633应收股利-4应收利息976.
165应收申购款64,078.
356其他应收款-7待摊费用-8其他-9合计422,980.
66本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券.
11.
5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况.
11.
6投资组合报告附注的其他文字描述部分由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差.
十二、基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益.
基金的过往业绩并不代表其未来表现.
投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书.
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④2010年(2010年6月29日至2010年12月31日)-0.
10%1.
20%12.
36%1.
28%-12.
46%-0.
08%2011年度-34.
93%1.
23%-19.
67%1.
04%-15.
26%0.
19%2012年度5.
23%1.
25%7.
04%1.
02%-1.
81%0.
23%2013年度10.
38%1.
52%-5.
30%1.
11%15.
68%0.
41%2014年度31.
26%1.
30%41.
16%0.
97%-9.
90%0.
33%5-57民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要2015年度53.
58%3.
08%6.
98%1.
99%46.
60%1.
09%2016年度-14.
06%1.
88%-8.
16%1.
12%-5.
90%0.
76%2017年度22.
40%0.
68%17.
32%0.
51%5.
08%0.
17%2018年度-16.
86%1.
42%-19.
66%1.
07%2.
80%0.
35%2019年度(2019年1月1日至3月31日)21.
64%1.
53%22.
76%1.
24%-1.
12%0.
29%自基金合同生效起至今(2010年6月29日至2019年3月31日)61.
90%1.
65%46.
81%1.
18%15.
09%0.
47%注:业绩比较基准=沪深300指数收益率*80%+上证国债指数收益率*20%十三、基金的费用与税收(一)基金费用的种类1、基金管理人的管理费;2、基金托管人的托管费;3、因基金的证券交易或结算而产生的费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等);4、基金合同生效以后的信息披露费用;5、基金份额持有人大会费用;6、基金合同生效以后的会计师费和律师费;7、基金资产的资金汇划费用;8、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用.
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的基金管理费在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.
5%年费率计提.
计算方法如下:H=E*1.
5%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费5-58民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要E为前一日基金资产净值基金管理费每日计提,按月支付.
经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日.
2、基金托管人的基金托管费在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.
25%年费率计提.
计算方法如下:H=E*0.
25%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日基金资产净值基金托管费每日计提,按月支付.
经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日.
3、本条第(一)款第3至第8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定,列入当期基金费用.
(三)不列入基金费用的项目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用.
基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付.
(四)基金管理费和基金托管费的调整基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召开基金份额持有人大会.
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告.
(五)税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务.
十四、对招募说明书更新部分的说明本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信5-59民生加银稳健成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)摘要息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,对上次公布的《民生加银稳健成长混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新,本次更新招募说明书仅对基金经理相关信息进行更新,基金经理相关信息更新截止日为2019年11月7日.
除非另有说明,有关财务数据和净值表现截止日为2019年03月31日,主要修改内容如下:1、针对"重要提示"部分,对本次更新内容进行了说明.
2、针对"三、基金管理人"部分,更新了基金经理相关信息.
民生加银基金管理有限公司2019年11月12日