万元中国联通2019年三季度财务风险分析详细报告-智泽华

中国联通2019年三季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金不需要从银行借款不但不需要而且可以提供13,217,379.09万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为16,062,617.3万元 2019年三季度已经发生的非流动负债合计为3,369,217.54万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为2,845,238.21万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算企业有能力偿还的短期贷款规模为2,982,988.38万元在持续经营一年之后如果盈利能力不发生大的变化企业有能力偿还的短期借款规模是4,156,901.96万元实际已经取得的短期贷款金额为1,334,902.53万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为3,569,945.17万元企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为3,863,423.56万元在5年之内偿还的贷款总规模为4,450,380.35万元 当前实际的长短期借款合计为3,051,784.75万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要4.45个分析期。负债率也不高发生资金链断裂的风险较小。资金链断裂风险等级为4级。

2.是否存在长期性资金缺口