风控系统方案如何做好支付风控

风控系统方案  时间:2021-05-25  阅读:()

如何做好支付风控

风控系统与所在行业、区域(国家)、业务模式、业务数据量积累、生产运营经验等都有密切关系,指望直接采购一套现成的软件系统或使用在线风控(云风控)来解决所有风险控制问题基本不靠谱。

一、支付风控 支付风控,是为了最大程度降低支付风险的可能;而支付风险可大致分为以下几个方面: 交易风险:小号刷单、互刷、虚拟物品、交易主体身份识别 资金风险:留存资金、沉淀资金 套现风险:虚假购买、自买自卖等 操作风险:错误操作、欺诈行为、越权行为 合规风险:反洗钱合规、客户分级、各级监管 二、支付风控方法 1、自建风控系统建议 1)风控系统规划上,借鉴成熟厂商的系统架构、方法论,采用开源解决方案+自主研发的方式。

2)建立内部风控数据库,同时连接外部数据,包括公安体系、央行信用报告等; 3)设定低、中、高不同水平多层级风控模型,逐层判断是放行交易还是阻拦交易等; 2、外部合作 1)依托特定行业/领域长期历史数据积累提供的服务: 像外卡收单的Retail Decisions(ReD)针对盗卡之类的服务、Maxmind提供的针对GeoIP的IP黑名单库、IP代理服务器检测等服务。

当然也包括诸如国政通、公安部身份证认证系统之类依靠垄断提供的服务。

2)针对特定领域提供风控服务: 市面上诸多云风控厂商提供信用评级算法服务、基于设备指纹识别的反欺诈服务等。

3)征信服务 与央行的征信系统、蚂蚁金服的征信系统、工商局公司数据等合作。

萤光云(16元/月)高防云服务器自带50G防御

螢光云官網萤光云成立于2002年,是一家自有IDC的云厂商,主打高防云服务器产品。在国内有福州、北京、上海、台湾、香港CN2节点,还有华盛顿、河内、曼谷等海外节点。萤光云的高防云服务器自带50G防御,适合高防建站、游戏高防等业务。本次萤光云中秋云活动简单无套路,直接在原有价格上砍了一大刀,最低价格16元/月,而且有没有账户限制,新老客户都可以买,就是直接满满的诚意给大家送优惠了!官网首页:www....

Friendhosting四五折促销,VPS半年付7.5欧元起

Friendhosting发布了针对“系统管理日”(每年7月的最后一个星期五)的优惠活动,针对VPS主机提供55%的优惠(相当于四五折),支持1-6个月付款使用,首付折扣非永久,优惠后最低套餐首半年7.18欧元起。这是一家保加利亚主机商,成立于2009年4月,商家提供VDS和独立服务器租用等,数据中心目前可选美国洛杉矶、保加利亚、乌克兰、荷兰、拉脱维亚、捷克和波兰等8个地区机房。下面以最低套餐为例...

丽萨主机122元/每季,原生IP,CN2 GIA网络

萨主机(lisahost)新上了美国cn2 gia国际精品网络 – 精品线路,支持解锁美区Netflix所有资源,HULU, DISNEY, StartZ, HBO MAX,ESPN, Amazon Prime Video等,同时支持Tiktok。套餐原价基础上加价20元可更换23段美国原生ip。支持Tiktok。成功下单后,在线充值相应差价,提交工单更换美国原生IP。!!!注意是加价20换原生I...

风控系统方案为你推荐
独立服务器租用价格我想做网站,问了一下都要好几千,做一个独立服务器的网站真的这么贵小米云服务器登录你好 我想咨询下 要登录小米云服务除了手机信息验证还有其他方法吗?npm安装plsql怎样安装图解59美元美元汇率6.82,人民币和美元怎么换算 ??是怎样的公式?站群是什么意思什么叫网站站群华为云服务找回手机我的华为手机刚刚丢了,处于关机状态下可以定位找回吗搭建服务器教程怎么在自己的电脑上建立服务器香港亚马逊官网网址亚马逊卖家后台的登录网址是多少?payoneer卡官网登录如何关联paypal payonner127美元127万人民币等多少美元
免费国外空间 singlehop 香港机房 天猫双十一抢红包 129邮箱 hdd 申请网页 中国域名 阿里云手机官网 asp空间 googlevoice SmartAXMT800 512内存 九零网络 海外加速 so域名 饭桶 rsync 免费php空间申请 dns是什么意思 更多