金中投避风港集合资产管理计划风险揭示书中国中投证券有限责任公司关于发起设立金中投避风港集合资产管理计划的风险揭示书尊敬的客户:中国中投证券有限责任公司(以下简称"本公司")已经中国证券监督管理委员会(以下简称"中国证监会")批准,具有开展集合资产管理业务的资格,设立金中投避风港集合资产管理计划(以下简称"计划"、"集合资产管理计划"、"本集合计划"或"本计划").
为使您更好地了解集合资产管理计划的风险,根据法律、行政法规和中国证监会有关规定,提供本风险揭示书,请认真详细阅读,慎重决定是否参与集合资产管理计划.
集合资产管理计划是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过筹集委托人资金交由托管人托管,由集合资产管理计划管理人统一管理和运用,投资于中国证监会认可的投资品种,并将投资收益按比例分配给委托人的一种投资方式,具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点.
但是,投资于集合资产管理计划也存在着一定的风险,集合资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得最低收益.
随着各类创新类金融产品的相继推出,您在参与集合资产管理计划前,应综合考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险偏好,并对自己的风险承受能力和理财目标进行分析,投资与本人风险承受能力相匹配的集合资产管理计划.
您必须了解所参与的集合资产管理计划的产品特点、投资方向、风险收益特征等内容,并认真听取本公司对相关业务规则、计划说明书和集合资产管理合同等的讲解.
若您决定进行集合资产管理计划投资,敬请注意购买集合资产管理计划同样存在损失本金的风险.
集合资产管理计划是长期理财的工具,建议您在深入了解集合资产管理计划的基础上进行理性投资.
金中投避风港集合资产管理计划介绍(一)名称和类型1、集合计划名称:金中投避风港集合资产管理计划.
2、集合计划类型:限定性集合资产管理计划.
(二)投资目标和特点1、集合计划的投资目标:在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,灵活运用投资组合保险策略,在力争本金安全的基础上追求计划资产的稳定增值,为计划份额持有人谋求资产的稳定增值.
2、集合计划的特点:(1)下保安全,双重避险本计划采取策略保本+股指期货套保的双保险模式,客户持有一个完整资金避险运作期,本金安全更有保障.
(2)上不封顶,稳中求进在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,灵活运用投资组合保险策略,努力实现计划资产的稳定增值.
(3)流动性好,每日开放每个资金避险运作期的前三个月为封闭期,封闭期满后每个交易日开放,流动性好.
进可攻、退可守,灵活便捷.
(三)风险收益特征本集合计划属限定性集合计划低风险、收益中等的产品,适合于低风险型投资者.
金中投避风港集合资产管理计划面临的风险本集合计划面临包括但不限于以下风险:(一)市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动,导致收益水平变化,产生风险.
市场风险主要包括:1、政策风险货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响,可能导致证券价格波动,从而影响收益.
2、经济周期风险证券市场受宏观经济运行的影响,而经济运行具有周期性的特点,而周期性的经济运行周期表现将对证券市场的收益水平产生影响,从而对收益产生影响.
3、利率风险利率风险是指由于利率变动而导致的资产价格和资产利息的损益.
利率波动会直接影响企业的融资成本和利润水平,导致证券市场的价格和收益率的变动,使集合计划资产管理业务收益水平随之发生变化,从而产生风险.
4、上市公司经营风险上市公司的经营状况受多种因素影响,如市场、技术、竞争、管理、财务因素等都会导致公司盈利发生变化,从而导致集合计划投资收益变化.
5、衍生品风险.
金融衍生产品具有杠杆效应且价格波动剧烈,会放大收益或损失,在某些情况下甚至会导致投资亏损高于初始投资金额.
6、购买力风险投资者的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使投资者的实际收益下降.
7、再投资风险:由于金融市场利率下降造成的无法通过再投资而实现预期收益的风险.
(二)管理风险在集合资产管理计划运作过程中,管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对信息的获取和对经济形势、金融市场价格走势的判断,如管理人判断有误、获取信息不全、或对投资工具使用不当等影响集合资产管理计划的收益水平,从而产生风险.
(三)流动性风险因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险.
流动性风险还包括由于本集合计划在开放期出现投资者大额或巨额赎回,致使本集合计划没有足够的现金应付集合计划退出支付的要求所导致的风险.
(四)管理人因停业、解散、撤销、破产,或者被中国证监会撤销相关业务许可等原因不能履行职责的风险托管人因停业、解散、撤销、破产,或者被中国证监会撤销相关业务许可等原因不能履行职责,可能导致委托资产的损失,从而带来风险.
(五)电子合同风险本集合计划采用电子签名合同方式签订,在合同签订过程中可能存在无法预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障,从而导致电子合同无法及时签订,从而影响委托人的投资收益.
电子合同签订后,委托人凭密码进行交易,委托人通过密码登陆后所有操作均将视同本人行为,如委托人设臵密码过于简单或不慎泄露,可能导致他人在未经授权的情况下操作委托人账户,给委托人造成潜在损失.
(六)信用风险信用风险是指债券发行人是否能够实现发行时的承诺,按时足额还本付息的风险,或者交易对手未能按时履约的风险.
1、交易品种的信用风险.
投资于信用债券等固定收益类产品,存在着债券发行人不能按时足额还本付息的风险;此外,当债券发行人信用评级降低时,集合资产管理计划所投资的债券可能面临价格下跌风险.
2、交易对手的信用风险.
交易对手未能履行合约,或在交易期间未如约支付已借出证券产生的所有利息和分红,将使集合资产管理计划面临交易对手的信用风险.
(七)其他风险1、技术风险:无法预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障等引发损失的风险.
2、操作风险:由于不合理的内部程序、认为造成的或者是系统性的,由外部事件引发损失的风险.
3、不可抗力因素导致的风险:将会影响证券市场的运行,可能导致委托资产的损失,从而带来的风险.
(八)本集合计划特有风险1、本计划主要运用恒定比例投资组合保险策略将资产配臵于高风险资产与低风险资产.
本计划投资策略在理论上可以降低本金损失的风险、锁定投资收益,但重要前提之一是投资组合中股票资产与债券资产的仓位比例能够根据市场环境的变化做出适时、连续地调整.
但在实际投资中,可能由于流动性影响或者市场环境急剧变化的影响导致本策略不能有效发挥功效,并产生一定的本金损失的风险.
2、为了更好保护持有人利益,管理人可以根据本计划实际运作情况,暂停投资者参与本计划,暂停参与期间,投资者可能面临无法参与的风险.
本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者参与资产管理业务所面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素.
投资者在参与资产管理业务前,应认真阅读并理解相关业务规则、资产管理合同及本风险揭示书的全部内容,并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排,避免因参与资产管理业务而遭受难以承受的损失.
资产管理合同对未来的收益预测仅供投资者参考,不构成管理人、托管人保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺.
资产管理业务的投资风险由投资者自行承担,证券公司、资产托管机构不以任何方式对投资者资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺.
市场有风险,投资需谨慎!
特别提示投资者在本风险揭示书上签字,表明投资者已经理解并愿意自行承担参与集合资产管理计划的风险和损失.
客户:(签字或盖章)签署日期:年月日(注:自然人客户,请签字;机构客户,请加盖机构公章并由法定代表人或其授权代理人签字)
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