万元鹏博士2019年上半年财务风险分析详细报告-智泽华

鹏博士2019年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1 .短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金不需要从银行借款不但不需要而且可以提供734,596.05万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为1 ,196,506.61万元 2019年上半年已经发生的非流动负债合计为618,589.45万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为461 ,910.55万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算企业有能力偿还的短期贷款规模为254,257.02万元在持续经营一年之后如果盈利能力不发生大的变化企业有能力偿还的短期借款规模是263,805.85万元 实际已经取得的短期贷款金额为97,578.12万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为263,805.85万元企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为268,580.27万元在5年之内偿还的贷款总规模为278,129.1 1万元 当前实际的长短期借款合计为634,529.21万元。

二、资金链监控

1 .会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要37.49个分析期。只是负债率相对较高如果经营形势发生逆转特别是盈利水平下降会存在一定风险。资金链断裂风险等级为9级。