万元堃琦鑫华2018年财务风险分析详细报告-智泽华

堃琦鑫华2018年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为426.2万元 2018年已经取得的银行短期借款为0万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口并且可以提供344.38万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为81.81万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算企业有能力偿还的短期贷款规模为44.69万元在持续经营一年之后如果盈利能力不发生大的变化企业有能力偿还的短期借款规模是58.4万元实际已经取得的短期贷款金额为0万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为72.11万元企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为85.83万元在5年之内偿还的贷款总规模为113.26万元当前实际的长短期借款合计为126.5万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看该企业在短期内不会出现支付资金缺口企业经营业务亏损经营活动资金占用较多但已被长期资金来源保证。资金链断裂风险等级为2级。

2.是否存在长期性资金缺口