基金www

诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期基金管理人:诺安基金管理有限公司基金托管人:中国工商银行股份有限公司诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期1重要提示(一)诺安鸿鑫混合型证券投资基金(以下简称"本基金")由诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金转型而来.
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金(以下简称"该基金")经中国证券监督管理委员会证监许可【2013】171号文核准公开募集,该基金的基金合同于2013年5月3日正式生效.
该基金的第一个保本周期自2013年5月3日开始至2016年5月3日到期.
第一个保本周期期满后,在符合基金合同规定的保本基金存续的条件下,该基金转入第二个保本周期.
该基金的第二个保本周期自2016年6月8日开始至2019年6月10日到期.
由于不符合保本基金存续条件,根据《诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金将转型为诺安鸿鑫股票型证券投资基金.
根据基金合同的约定,诺安鸿鑫股票型证券投资基金投资于股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%,该投资比例与修订后的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定股票型基金需要将80%以上的基金资产投资于股票的规定不符.
根据中国证监会的指导意见,诺安基金管理有限公司(以下简称"我司")经过慎重研究,并与基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致,为了使本基金的转型符合相关的规定,决定在保持投资比例不变的情况下,在基金第二个保本周期到期后转型为非保本的混合型基金,名称相应变更为"诺安鸿鑫混合型证券投资基金".
(二)基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整.
本《招募说明书》经中国证监会备案,但中国证监会对该基金转型的备案,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险.
中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证.
(三)投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、《基金合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并对于申购本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策.
基金管理人提醒投资者"买者自负"原则,在投资者作出投资决策后,诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期2须承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场系统性风险、上市公司风险、利率风险、流动性风险、管理风险、本基金特有风险及其他风险等.
本基金属于混合型基金,预期风险与收益低于股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金.
(四)基金的过往业绩并不预示其未来表现.
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证.
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益.
本基金不保本,投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基金存在无法获得收益甚至损失本金的风险.
(五)本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过50%的除外.
(六)基金管理人根据投资者适当性管理办法,对投资者进行分类.
投资者应当如实提供个人信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责.
投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的,应及时主动进行更新.
本基金的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行.
招募说明书(更新)已经基金托管人复核.
本次招募说明书(更新)依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《有关实施有关问题的规定》第三条重大变更事项,更新内容已在本次招募说明书(更新)摘要第十四部分中说明.
有关财务数据和净值表现截止日为2019年9月30日(财务数据未经审计).
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期3目录第一部分绪言.
4第二部分释义.
5第三部分基金管理人.
10第四部分基金托管人.
25第五部分相关服务机构.
30第六部分基金的历史沿革.
65第七部分基金的存续.
66第八部分基金份额的申购与赎回.
67第九部分基金的投资.
82第十部分基金的业绩.
95第十一部分基金的财产.
97第十二部分基金资产的估值.
98第十三部分基金的收益与分配.
104第十四部分基金的费用与税收.
106第十五部分基金的会计与审计.
110第十六部分基金的信息披露.
111第十七部分风险揭示.
117第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.
121第十九部分基金合同内容摘要.
123第二十部分基金托管协议摘要.
139第二十一部分对基金份额持有人的服务.
155第二十二部分其他应披露事项.
157第二十三部分招募说明书存放及查阅方式.
160第二十二部分备查文件.
161诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期4第一部分绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律、法规及《诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金合同》(以下简称"基金合同")编写.
本招募说明书的内容涵盖诺安鸿鑫混合型证券投资基金(以下简称"本基金")的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书,并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息.
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任.
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的.
基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明.
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准.
基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件.
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务.
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期5第二部分释义在《诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书》中,除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:1、基金或本基金:指诺安鸿鑫混合型证券投资基金2、基金管理人:指诺安基金管理有限公司3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司4、基金合同或本基金合同:指《诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《诺安鸿鑫混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书:指《诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7、基金产品资料概要:指《诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订11、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期6施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者20、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务.
24、销售机构:指诺安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期7监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等26、登记机构:指办理登记业务的机构.
基金的登记机构为诺安基金管理有限公司或接受诺安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、定期定额投资、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户29、基金合同生效日:指《诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金合同》生效日,原《诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金基金合同》自同一日失效30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日33、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日34、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段37、《业务规则》:指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期8求将基金份额兑换为现金的行为40、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%44、元:指人民币元45、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约46、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和47、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值48、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数49、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程50、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊(以下简称"指定报刊")及指定互联网网站(以下简称"指定网站",包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介51、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期9转让或交易的债券等;本基金合同所述流动性受限资产,是指本基金依基金合同可投资的符合前述条件的资产52、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待53、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期10第三部分基金管理人一、基金管理人概况公司名称:诺安基金管理有限公司住所:深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层法定代表人:秦维舟设立日期:2003年12月9日批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]132号组织形式:有限责任公司注册资本:1.
5亿元人民币存续期限:持续经营电话:0755-83026688传真:0755-83026677股权结构:股东单位出资额(万元)出资比例中国对外经济贸易信托有限公司600040%深圳市捷隆投资有限公司600040%大恒新纪元科技股份有限公司300020%合计15000100%二、证券投资基金管理情况截至2020年1月10日,本基金管理人共管理六十只开放式基金:诺安平衡证券投资基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长混合型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证100指数证券投资基金、诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、诺安沪深300指数增强型证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺安诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期11创业板指数增强型证券投资基金(LOF)、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺安鸿鑫混合型证券投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证500指数增强型证券投资基金、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基金、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极配置混合型证券投资基金等、诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安精选价值混合型证券投资基金、诺安鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫混合型证券投资基金、诺安恒惠债券型证券投资基金等.
三、主要人员情况1.
董事会成员秦维舟先生,董事长,工商管理硕士.
历任北京中联新技术有限公司总经理,香港昌维发展有限公司总经理,香港先锋投资有限公司总经理,中国新纪元有限公司副总裁,诺安基金管理有限公司副董事长.
张一冰女士,副董事长,硕士.
历任中国华大理工技术公司计财部职员,诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期12中国对外经济贸易信托有限公司证券部总经理助理、综合业务部副科长、投资银行部总经理、稽核法律部总经理、投资发展部总经理、董事会秘书、公司副总经理等职务.
赵忆波先生,董事,硕士.
历任南方航空公司规划发展部项目经理,泰信基金管理有限公司研究员,翰伦投资咨询公司(马丁可利基金)投资经理,纽银西部基金管理有限公司基金经理,现任大恒科技副董事长.
刘洪波先生,董事,硕士.
历任中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部职员、资产管理四部职员、金融产品一部总经理助理、副总经理和总经理,信业股权投资管理有限公司资本市场部任董事总经理,华澳国际信托有限公司北京业务总部/北京业务一部业务总监/部门总经理,现任中国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部副总经理.
孙晓刚先生,董事,本科.
历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安企业管理有限公司副总经理,上海摩士达投资有限公司投资总监、副总经理,上海钟表有限公司副总经理,现任上海钟表有限公司董事长.
齐斌先生,董事,硕士.
历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等,现任诺安基金管理有限公司总经理.
汤小青先生,独立董事,博士.
历任国家计委财政金融司处长,中国农业银行市场开发部副主任,中国人民银行河南省分行副行长,中国人民银行合作司副司长,中国银监会合作金融监管部副主任,内蒙古银监局、山西银监局局长,中国银监会监管一部主任,招商银行副行长.
史其禄先生,独立董事,博士.
历任中国工商银行外汇业务管理处处长,中国工商银行伦敦代表处首席代表,中国工商银行新加坡分行总经理,中国工商银行个人金融业务部副总经理,机构业务部副总经理,机构金融业务部资深专家.
赵玲华女士,独立董事,硕士.
历任中国人民解放军空军总医院新闻干事,全国妇女联合会宣传部负责人,中国人民银行人事司综合处副处长,国家外汇诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期13管理局政策法规司副处长,中国外汇管理杂志社社长兼主编,国家外汇管理局国际收支司巡视员.
2.
监事会成员秦江卫先生,监事,硕士.
历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部.
2004年加入中国对外经济贸易信托有限公司,历任中国对外经济贸易信托有限公司风险法规部总经理、副总法律顾问.
现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首席风控官,兼任风控合规总部总经理.
赵星明先生,监事,金融学硕士.
历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副处长,深圳证券交易所理事会秘书长,君安证券香港公司副总经理等职.
戴宏明先生,监事,本科.
历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监,现任诺安基金管理有限公司首席交易师(总助级)兼交易中心总监.
梅律吾先生,监事,硕士.
历任长城证券有限责任公司研究员,鹏华基金管理有限公司研究员,诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指数投资组副总监,现任指数组负责人.
3.
经理层成员齐斌先生,总经理,硕士研究生学历.
历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等.
2019年加入诺安基金管理有限公司,现任公司总经理.
杨文先生,副总经理,企业管理学博士.
曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员,中融基金管理公司市场部经理.
2003年加入诺安基金管理有限公司,历任市场部总监、发展战略部总监,现任公司副总经理.
杨谷先生,副总经理,经济学硕士,CFA.
曾任平安证券公司综合研究所研究员,西北证券公司资产管理部研究员.
2003年加入诺安基金管理有限公司,历任权益投资事业部总经理,现任公司副总经理、诺安先锋混合型证券投资基诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期14金基金经理.
田冲先生,副总经理兼首席信息官,硕士.
曾任深圳市邮电局红荔储汇证券营业部工程师、光大证券信息技术部高级经理.
2004年加入诺安基金管理有限公司,历任信息技术部总监,运营保障部总监,网络金融部总监,公司总裁助理.
现任公司副总经理兼首席信息官.
马宏先生,督察长,硕士.
曾任中国新兴(集团)总公司职员、中化财务公司证券部职员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理.
2016年加入诺安基金管理有限公司,现任公司督察长.
4.
现任基金经理宋德舜,经济学博士,具有基金从业资格,曾任招商银行计划财务部资产负债管理经理,泰达荷银基金管理有限公司风险管理部副总经理.
2010年4月加入诺安基金管理有限公司,曾任诺安基金管理有限公司投资经理.
2012年12月至2015年3月任诺安中小板等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理,2011年4月至2017年8月任上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金基金经理、诺安上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理,2012年12月至2017年8月任中小板等权重交易型开放式指数证券投资基金基金经理.
2019年3月起任诺安沪深300指数增强型证券投资基金基金经理,2019年8月起任诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2020年5月起任诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金经理.
5.
历任基金经理罗春蕾,曾于2019年6月至2020年5月任本基金基金经理.
6.
投资决策委员会成员的姓名及职务本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、固定收益类基金投资决策委员会、指数类基金投资决策委员会及QDII类基金投资决策委员会,具体如下:股票类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷先生,公司副总经理、基金经理;韩冬燕女士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期15基金经理.
固定收益类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷先生,公司副总经理、基金经理;谢志华先生,总经理助理、固定收益事业部总经理、基金经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理.
指数类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:楚天舒女士,总经理助理;梅律吾先生,指数投资组负责人、基金经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理.
QDII类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:韩冬燕女士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理;宋青先生,国际业务部总监、基金经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理.
上述人员之间不存在近亲属关系.
四、基金管理人的职责1.
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:(1)依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产;(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;(4)销售基金份额;(5)按照规定召集基金份额持有人大会;(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期16(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用;(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服务的外部机构;(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、转托管、收益分配和非交易过户等的业务规则;(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利.
2.
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;(2)办理基金备案手续;(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产;(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期17(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;(7)依法接受基金托管人的监督;(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息、基金份额净值,确定基金份额申购、赎回的价格;(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;(10)编制季度报告、中期报告和年度报告;(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等.
除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露,但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除外;(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上;(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期18法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任;(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;(24)执行生效的基金份额持有人大会的决议;(25)建立并保存基金份额持有人名册;(26)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务.
五、基金管理人的承诺1.
基金管理人承诺基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《流动性风险规定》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生.
2.
基金管理人承诺不从事以下禁止性行为:(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;(5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为及基金合同禁止的行为.
3.
基金经理承诺(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;(3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期19有关规定,不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;(4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动.
六、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度1.
风险管理及内部控制制度概述公司风险管理及内部控制是公司为有效防范和控制经营风险和基金资产运作风险,保证公司规范经营、稳健运作,确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整,及时维护公司的良好声誉及股东合法利益,在充分考虑内外部环境因素的基础上,通过构建科学的组织机制、运用有效的管理方法、实施严格的操作程序与控制措施而形成的控制风险的管理系统.
公司风险管理及内部控制的总体目标在于建立一个决策科学、运营规范、管理高效、持续健康发展的资产管理实体,在充分保障基金份额持有人利益的基础上,维护公司的良好声誉及公司股东的合法权益.
2.
风险管理制度(1)风险管理的具体目标根据国家相关法律法规及公司内部控制大纲的具体要求,公司风险管理的总体目标为:1)确保国家法律法规、行业规章和公司各项管理规章制度的贯彻执行;2)建立符合现代企业制度要求的法人治理结构,形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制;3)不断提高基金管理的效率和效益,在有效控制风险的前提下,努力实现基金份额持有人经风险调整后的利益最大化;4)通过严格的风险控制体系和管理措施,保障公司发展战略的顺利实施和经营目标的全面实现,维护公司及公司股东的合法权益;5)建立高效运行、控制严密、科学合理、切实有效的风险控制制度,及时查错防弊、堵塞漏洞,保证各项业务稳健运行;6)借鉴和引用国际上成熟、先进的风险控制理念和技术,不断提升公司国际化经营水准和核心竞争能力,巩固公司的声誉和市场份额.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期20(2)风险管理的原则公司的风险管理严格遵循以下原则:1)首要性原则:公司经营管理层将始终把风险管理置于公司经营中的战略层面并作为首要任务;2)全面性原则:风险管理制度应覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节;3)审慎性原则:公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;4)独立性原则:合规审查与风险控制委员会、合规风控委员会、督察长和监察稽核部应保持高度的独立性和权威性;5)有效性原则:风险管理制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,具有高度的权威性,并成为所有员工严格遵守的行动指南;6)适时性原则:风险控制制度的制订应当具有前瞻性.
同时,随时对各项制度进行适时的更新、补充和调整,使其适应基金业的发展趋势和最新法律法规的要求;7)防火墙原则:公司各业务部门,应当在空间上和制度上适当分离,以达到风险防范的目的.
对因业务需要知悉内幕信息的人员,应制定严格的批准程序.
(3)风险管理的具体内容1)确立加强风险控制的指导思想,以及风险控制的目标和原则;2)建立层次分明、权责明确、涵盖全面的风险控制体系;3)建立定性和定量相结合的风险控制方法;4)建立严格合理的风险控制程序和措施;5)制定持续有效的风险控制制度的评价和检查机制.
(4)风险管理的体系1)依据风险管理的具体目标与原则,公司设立了以下风险管理机构及职能部门:a.
董事会下设合规审查与风险控制委员会,负责对公司经营管理和基金投资管理中的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价,对公司经营和基金诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期21投资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估.
并出具相应的工作报告和专业意见提交董事会.
b.
公司设督察长.
督察长对董事会负责,按照中国证监会的规定和督察长的职责进行工作.
c.
公司设合规风控委员会,制定公司风险管理制度和政策,对公司风险控制部提交的风险评估报告作出全面的讨论和决定,从而使风险政策得到有力的执行.
d.
公司设监察稽核部,监察稽核部在各部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、工作程序进行独立的再监督工作,对公司经营的法律法规风险进行管理和监察,与公司各部门保持相对独立的关系;定期向管理层提交监察稽核报告.
e.
公司设风险控制部,负责根据公司各类业务的特点和需求,制定各个风险领域(投资、运作、信用等)的风险管理和绩效评估方法,并监督其执行;定期向管理层提交风险评估报告.
2)为最大限度地实现风险管理的目标,公司以上述机构及职能部门为依托,构建了科学严密,层次分明的风险管理体系,主要分为三个层面:第一层面为董事会、合规审查与风险控制委员会;第二层面为总经理、督察长、合规风控委员会及监察稽核部、风险控制部;第三层面为公司各业务相关部门,对各自部门的风险控制负责.
公司各风险管理机构及职能部门在上述三个层面上协同运作,建立了严密的风险控制防线,能及时有效地发现、识别、防范及化解公司运营中存在的各种不同类型风险.
3)数量化的投资风险控制体系公司针对投资过程中的事前风险、事中风险和事后风险建立了一整套的数量化风险控制体系,从而做到在每个环节有效控制风险点.
投资前的风险控制主要是通过严谨、细致的研究工作,定性与定量相结合的方法来实现.
研究员通过实地调研对上市公司作出定性的判断,同时公司还通过量化的指标体系,如:风险指标体系(包括标准差、跟踪误差、下方风险、组合VaR等)、流动性指标体系等,挑选价值相对被低估的股票,运用数量化诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期22模型进行价值评估.
事中的风险控制通过两个手段来实现,一是在交易系统中设置风险控制条目,当基金经理下达与公司风险管理规定不符的指令时,指令将不能被执行,从技术上防止了不当投资行为的发生.
第二是高频率的投资情况报告,可随时掌握投资过程中的股票仓位、集中度、流动性多方面的状况.
事后风险控制包括业绩评价和业绩归因,主要是把业绩逐层分解为资产策略配置效应、行业选择效应和个股选择效应,同时为优化投资策略提供参考.
3.
内部控制制度(1)内部控制的目标为在守法经营、规范运作的基础上,实现持续、稳定、健康发展的经营目标,公司内部控制的总体目标为:1)使公司诚实信用、勤勉尽责地为投资者服务,保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯;2)保护公司资产的安全,实现公司经营方针和目标,维护股东权益;3)树立良好的品牌形象,维护公司最重要的资本-声誉;4)健全公司法人治理结构,建立符合现代管理要求的内部组织结构,形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制;5)建立切实有效的内部控制系统,查错防弊,消除隐患,保证业务稳健运行;6)规范公司与股东之间的关联交易,避免股东干涉公司正常的经营管理活动.
(2)内部控制的原则公司内部控制制度的建立严格遵循以下原则1)全面性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;2)有效性原则:一方面,通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行;另一方面,强化内部管理制度的高度权威性,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力;3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位在职能上保持相对独立性;内部诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期23控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立、执行部门,公司基金资产、自有资产以及其他资产的运作应当分离;4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通过切实可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点;5)成本效益原则:运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果.
(3)内部控制制度的主要内容内部控制主要包括环境控制和业务控制.
1)环境控制:指与内部控制相关的环境因素相互作用的综合效果及其对业务、员工的影响力,环境控制构成公司内部控制的基础.
公司致力于从治理结构、组织机构、企业文化、员工素质控制等方面实现良好的环境控制.
2)业务控制:包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制及其它方面的内部控制等.
a.
投资管理业务控制:涉及到研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制和对关联方交易的监控:I)研究业务控制主要包括:公司的研究工作应保持独立、客观,为公司基金投资运作以及公司业务的全局发展提供全方位的支持;建立科学的研究工作管理流程和投资对象备选库制度;建立研究与投资的业务交流制度;建立研究报告质量评价体系.
II)投资决策业务控制主要包括:严格遵守法律法规的有关规定及基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求;健全投资决策授权制度,实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制;投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持,并保留决策记录;建立投资风险评估与管理制度;建立科学的投资管理业绩评价体系;督察长和监察稽核部、风险控制部对投资决策和投资执行的过程进行合规性监督检查;相关业务人员应遵循良好的职业道德规范,严禁损害基金份额持有人利益事件的发生.
III)基金交易业务控制主要包括:诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期24实行集中交易制度;投资决策和交易执行实行严格的人员和空间分离制度,建立交易执行的权限控制体系和交易操作规则;建立完善的交易监测、预警和反馈系统;执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待;建立完善的交易记录制度,及时核对并存档保管每日投资组合列表等文件;制定相应的特殊交易的流程和规则;建立科学的交易绩效评价体系;建立关联方交易的监控制度.
b.
信息披露控制:公司按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时.
按照程序进行信息的组织、审核和发布.
公司制定了严格的保密制度.
公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容.
c.
信息技术系统控制:公司根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,制定了信息系统的管理制度.
公司信息技术系统硬件及软件的设计、开发均符合国家、金融行业软件工程标准的要求并实现了全面的业务电子化;公司实行严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度、信息数据的保存和备份制度、信息技术系统的稽核检查制度等管理措施,确保系统安全运行.
d.
会计系统控制:公司根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制定了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制.
主要包括以下方面:明确职责划分与岗位分工;对所管理的基金以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立;基金会计核算独立于公司会计核算;采取适当的会计控制措施;建立凭证制度,确保正确记载经济业务,明确经济责任;建立账务组织和账务处理体系,有效控制会计记账程序;建立复核制度;采取合理的计价方法和科学的计价程序,公允反映基金所投资的有价证券在计价时点的价值;规范基金清算交割工作,确保基金资产的安全;建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督;制定完善的会计档案保管和财物诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期25交接制度,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄密;自觉遵守国家财税制度和财经纪律.
e.
监察稽核控制:公司设立督察长,督察长直接对董事会负责,经董事会聘任,并报中国证监会核准.
公司设立监察稽核部,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,并保证监察稽核部门的独立性和权威性,确保公司各项经营管理活动的有效运行.
f.
其他内部控制机制:其他内部控制包括对销售和客户服务的控制、对基金托管人和基金代销机构等合作方的控制、授权控制、危机处理控制、持续的控制检验等.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期26第四部分基金托管人一、基金托管人概况名称:中国工商银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号成立时间:1984年1月1日法定代表人:陈四清注册资本:人民币35,640,625.
7089万元联系电话:010-66105799联系人:郭明二、主要人员情况截至2019年9月,中国工商银行资产托管部共有员工208人,平均年龄33岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称.
三、基金托管业务经营情况作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来,秉承"诚实信用、勤勉尽责"的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力.
建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线.
拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务.
截至2019年9月,中国工商银行共托管证券投资基金1006只.
自2003年以来,本行连续十六年获诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期27得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的68项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评.
四、基金托管人的内部控制制度中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的优势地位.
这些成绩的取得,是与资产托管部"一手抓业务拓展,一手抓内控建设"的做法是分不开的.
资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做.
从2005年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告.
充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平.
目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段.
"1、内部风险控制目标保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行.
2、内部风险控制组织结构中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成.
总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督.
资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权.
各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期283、内部风险控制原则(1)合法性原则.
内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终.
(2)完整性原则.
托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员.
(3)及时性原则.
托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照"内控优先"的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度.
(4)审慎性原则.
各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他委托资产的安全与完整.
(5)有效性原则.
内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外.
(6)独立性原则.
设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门.
4、内部风险控制措施实施(1)严格的隔离制度.
资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立.
(2)高层检查.
主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进.
(3)人事控制.
资产托管部严格落实岗位责任制,建立"自控防线"、"互控防线"、"监控防线"三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立"以人为本"的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力.
并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期29使员工树立风险防范与控制理念.
(4)经营控制.
资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的.
(5)内部风险管理.
资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患.
(6)数据安全控制.
我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全.
(7)应急准备与响应.
资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练.
为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的"随机演练".
从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务.
5、资产托管部内部风险控制情况(1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定地发展.
(2)完善组织结构,实施全员风险管理.
完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效.
资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构.
(3)建立健全规章制度.
资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中.
经过多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制.
(4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期30地位.
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点.
随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线.
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始.
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认.
在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正.
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会.
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期31第五部分相关服务机构一、基金份额发售机构(一)诺安基金管理有限公司直销机构本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户、申(认)购和赎回等业务:(1)深圳直销中心办公地址:深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19-20层邮政编码:518048电话:0755-83026603或0755-83026620传真:0755-83026630联系人:祁冬灵(2)北京直销网点办公地址:北京市朝阳区光华路甲14号诺安大厦8-9层邮政编码:100020电话:010-59027811传真:010-59027890联系人:孟佳(3)上海直销网点办公地址:上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦903室邮政编码:200120电话:021-68824617传真:021-68362099联系人:王惠如(4)广州直销网点办公地址:广州市珠江新城华夏路10号富力中心502邮政编码:510623电话:020-38393680传真:020-38393680联系人:黄怡珊诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期32(5)西部营销中心办公地址:成都市高新区府城大道西段399号天府新谷9栋1单元1802邮政编码:610021电话:028-86050157传真:028-86050160联系人:裴兰(6)个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户、申(认)购和赎回等手续,具体交易细节请参阅基金管理人网站公告.
客服电话:400-888-8998网址:www.
lionfund.
com.
cn(二)基金代销机构(1)中国工商银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号法定代表人:陈四清电话:010-66107900传真:010-66107914联系人:田耕客户服务热线:95588网址:www.
icbc.
com.
cn(2)中国银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人:刘连舸客服电话:95566网址:www.
boc.
cn(3)交通银行股份有限公司注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号办公地址:中国(上海)长宁区仙霞路18号法定代表人:彭纯电话:021-58781234诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期33传真:021-58408842联系人:曹榕客户服务热线:95559网址:www.
bankcomm.
com(4)招商银行股份有限公司注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦法定代表人:李建红电话:0755-83198888传真:0755-83195109联系人:季平伟客户服务热线:95555网址:www.
cmbchina.
com(5)中信银行股份有限公司注册地址:北京市东城区朝阳门北大街9号办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号法定代表人:李庆萍电话:010-65546655-108传真:010-65542373联系人:秦莉客户服务电话:95558网址:www.
citicbank.
com(6)上海浦东发展银行股份有限公司注册地址:上海市中山东一路12号办公地址:上海市中山东一路12号法定代表人:吉晓辉联系人:汤嘉惠、倪苏云电话:021-61618888传真:021-63604199客户服务电话:95528诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期34网址:www.
spdb.
com.
cn(7)中国光大银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦办公地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心法定代表人:李晓鹏客户服务热线:95595网址:www.
cebbank.
com(8)中国民生银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人:洪崎电话:010-58351666传真:010-83914283联系人:李群客户服务热线:95568网址:www.
cmbc.
com.
cn(9)北京银行股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址:北京市西城区金融大街丙17号法定代表人:张东宁联系人:谢小华联系电话:010-66223587传真:010-66226045客户服务电话:95526网址:www.
bankofbeijing.
com.
cn(10)上海银行股份有限公司注册地址:上海市浦东新区银城中路168号办公地址:上海市浦东新区银城中路168号法定代表人:金煜联系人:张萍诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期35联系电话:021-68475888传真:021-68476111开放式基金咨询电话:021-962888开放式基金业务传真:021-68476111客户服务电话:95594网址:www.
bankofshanghai.
com(11)广发银行股份有限公司注册地址:中国广东省广州市越秀区东风东路713号法定代表人:杨明生联系人:江璐、罗环宇电话:020-38323704、38322730、38323206传真:020-87311780客户服务热线:400-830-8003网址:www.
cgbchina.
com.
cn(12)平安银行股份有限公司注册地址:广东省深圳市深南东路5047号办公地址:广东省深圳市深南东路5047号法定代表人:谢永林电话:0755-82088888传真:0755-82080714联系人:周勤客户服务热线:95511-3网址:http://bank.
pingan.
com(13)宁波银行股份有限公司注册地址:宁波市鄞州宁南南路700号办公地址:宁波市鄞州宁南南路700号法定代表人:陆华裕电话:086-574-89068221(值班电话)、086-574-87050028(投资者关系)传真:021-63586215诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期36联系人:钱庚旺客户服务热线:95574网址:www.
nbcb.
com.
cn(14)上海农村商业银行股份有限公司注册地址:上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼办公地址:上海市浦东新区银城中路8号中融·碧玉蓝天大厦16至23楼法定代表人:翼光恒联系人:周睿电话:021-38576985传真:021-50105124客户服务电话:021-962999、4006962999网址:www.
srcb.
com(15)杭州银行股份有限公司注册地址:杭州市下城区庆春路46号办公地址:杭州市下城区庆春路46号法定代表人:陈震山客户服务电话:95398、400-8888-508网址:www.
hzbank.
com.
cn(16)南京银行股份有限公司注册地址:南京市玄武区中山路288号办公地址:南京市中山路288号法定代表人:胡升荣联系人:张昊电话:025-86775067传真:025-86775054客户服务电话:95302网址:www.
njcb.
com.
cn(17)江苏银行股份有限公司注册地址:南京市中华路26号诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期37办公地址:南京市中华路26号法定代表人:夏平联系人:田春慧电话:025-58588167传真:025-58588164客户服务电话:95319网址:www.
jsbchina.
cn(18)渤海银行股份有限公司注册地址:天津市河东区海河东路218号办公地址:天津市河东区海河东路218号法定代表人:李伏安联系人:阮劲松电话:022-58316666传真:022-58316569客户服务电话:95541网址:www.
cbhb.
com.
cn(19)烟台银行股份有限公司注册地址:山东省烟台市芝罘区海港路25号办公地址:山东省烟台市芝罘区海港路25号法定代表人:叶文君联系人:王淑华电话:0535-6699660传真:0535-6699884客户服务电话:4008-311-777网址:www.
yantaibank.
net(20)哈尔滨银行股份有限公司注册地址:黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号办公地址:黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号法定代表人:郭志文诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期38客户服务电话:400-60-95537、95537网址:www.
hrbcb.
com.
cn(21)江苏常熟农村商业银行股份有限公司注册地址:江苏省常熟市新世纪大道58号办公地址:江苏省常熟市新世纪大道58号法定代表人:宋建明客户服务电话:0512-962000、4009-962000网址:www.
csrcbank.
com(22)江南农村商业银行股份有限公司注册地址:江苏省常州市和平中路413号办公地址:江苏省常州市和平中路413号法定代表人:陆向阳客户服务电话:(0519)96005网址:www.
jnbank.
com.
cn(23)广州农村商业银行股份有限公司注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路1号办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路1号法定代表人:王继康客户服务电话:95313网址:www.
grcbank.
com(24)苏州银行股份有限公司注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号法定代表人:王兰凤客户服务电话:96067网址:www.
suzhoubank.
com(25)包商银行股份有限公司注册地址:内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街6号办公地址:内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街6号诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期39法定代表人:李镇西客户服务电话:95352网址:www.
bsb.
com.
cn(26)成都农村商业银行股份有限公司注册地址:成都市武侯区科华中路88号办公地址:成都市武侯区科华中路88号法定代表人:陈萍联系电话:028-85357120客户服务电话:028-962711、4006-028-666网址:www.
cdrcb.
com(27)威海市商业银行股份有限公司注册地址:中国威海市宝泉路9号办公地址:威海市宝泉路9号财政大厦法定表人:谭先国客户服务电话:96636(省内)、40000-96636(境内)网址:www.
whccb.
com(28)华侨永亨银行(中国)有限公司注册地址:上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦B101,B103,B106,B108-109,101,103-104,106-108,201-204,206-208,301-308,401-408,501-508单元法定代表人:钱乃骥客户服务电话:40089-40089(国内);(86755)25833688(海外)网址:www.
ocbc.
com.
cn(29)中原银行股份有限公司注册地址:河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦办公地址:河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦法定代表人:窦荣兴客户服务电话:95186网址:www.
zybank.
com.
cn诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期40(30)江苏紫金农村商业银行股份有限公司注册地址:南京市建邺区梦都大街136号办公地址:南京市建邺区梦都大街136号法定代表人:张小军客服电话:96008公司网址:www.
zjrcbank.
com(31)桂林银行股份有限公司注册地址:广西壮族自治区桂林市中山南路76号办公地址:广西壮族自治区桂林市中山南路76号法定代表人:王能联系人:刘卫平联系电话:0773-3821373客户服务电话:400-86-96299(全国)、96299(广西专线)网址:www.
guilinbank.
com.
cn(32)中信建投证券股份有限公司注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址:北京市朝阳门内大街188号法定代表人:王常青开放式基金咨询电话:400-8888-108开放式基金业务传真:010-65182261联系人:权唐客户服务电话:95587网址:www.
csc108.
com(33)申万宏源证券有限公司注册地址:上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人:李梅联系人:曹晔电话:021-33389888诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期41传真:021-33388224电话委托:021-962505客服电话:95523网址:www.
swhysc.
com(34)长江证券股份有限公司注册地址:湖北省武汉市新华路特8号办公地址:武汉市新华路特8号法定代表人:李新华电话:027-65799999传真:027-85481900联系人:李良客户服务热线:95579或4008-888-999公司网址:www.
95579.
com(35)安信证券股份有限公司注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层法定代表人:王连志电话:0755-82825551传真:0755-82558355联系人:陈剑虹客户服务电话:95517网址:www.
essence.
com.
cn(36)山西证券股份有限公司注册地址:太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼办公地址:太原市府西街69号山西国际贸易中心A座26―30层法定代表人:侯巍联系人:张治国联系电话:0351-8686703传真:0351-8686619诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期42客户服务电话:95573网址:www.
i618.
com.
cn(37)信达证券股份有限公司注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼法定代表人:张志刚联系人:唐静联系电话:010-63081000传真:010-63080978客户服务电话:95321网址:www.
cindasc.
com(38)东方证券股份有限公司注册地址:上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层办公地址:上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层—29层、32、36、39、40层法定代表人:潘鑫军联系人:吴宇电话:021-63325888传真:021-63326173客户服务热线:95503网址:www.
dfzq.
com.
cn(39)长城证券股份有限公司注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层法定代表人:丁益电话:0755-83516222传真:0755-83516189联系人:匡婷客户服务电话:400-6666-888、95514诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期43网址:www.
cgws.
com(40)广州证券股份有限公司注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层法定代表人:胡伏云电话:020-87322668传真:020-87325036联系人:林洁茹客户服务电话:95396网址:www.
gzs.
com.
cn(41)东北证券股份有限公司注册地址:长春市生态大街6666号办公地址:长春市生态大街6666号法定代表人:李福春联系人:安岩岩电话:0431-85096517传真:0431-85096795客户服务热线:95360网址:www.
nesc.
cn(42)新时代证券股份有限公司注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501办公地址:北京市海淀区北三环西路99号西海国际中心1号楼15层法人代表:叶顺德联络人:孙恺联系电话:010-83561149传真:010-83561094客户服务热线:95399网址:www.
xsdzq.
cn(43)大同证券有限责任公司诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期44注册地址:山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层办公地址:山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层法定代表人:董祥客户服务电话:4007-121-212网址:www.
dtsbc.
com.
cn(44)华安证券股份有限公司注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路198号办公地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路198号法定代表人:章宏韬客户服务热线:95318网址:www.
hazq.
com(45)国都证券股份有限公司注册地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层法定代表人:王少华电话:010-84183333传真:010-84183311-3389联系人:黄静客户服务热线:400-818-8118网址:www.
guodu.
com(46)东海证券股份有限公司注册地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层办公地址:上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦法定代表人:赵俊联系人:王一彦电话:021-20333333传真:021-50498825客户服务电话:95531或400-8888-588网址:www.
longone.
com.
cn诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期45(47)华西证券股份有限公司注册地址:四川省成都市高新区天府二街198号办公地址:四川省成都市高新区天府二街198号法定代表人:杨炯洋客户服务电话:400-8888-818、95584网址:www.
hx168.
com.
cn(48)世纪证券有限责任公司注册地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层法定代表人:姜昧军客服电话:400-832-3000网站:www.
csco.
com.
cn(49)第一创业证券股份有限公司注册地址:广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼办公地址:广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼法定代表人:刘学民客户服务电话:95358网址:www.
firstcapital.
com.
cn(50)华龙证券股份有限公司注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼法定代表人:陈牧原联系人:李昕田电话:0931-4890100传真:0931-4890118客户服务电话:400-6898888(全国)、95368(甘肃)网址:www.
hlzqgs.
com(51)上海华信证券有限责任公司注册地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期46办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼法定代表人:陈灿辉联系人:李颖联系电话:021-38784818-8508客户服务电话:400-820-5999网址:www.
shhxzq.
com(52)联讯证券股份有限公司注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路55号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路55号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层法定代表人:徐刚电话:4008888929客户服务电话:95564网址:www.
lxzq.
com.
cn、www.
lxsec.
com(53)江海证券有限公司注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号法定代表人:赵洪波联系人:徐世旺电话:0451-82336863传真:0451-82287211客户服务电话:400-666-2288网址:www.
jhzq.
com.
cn(54)国金证券股份有限公司注册地址:成都市东城根上街95号办公地址:成都市东城根上街95号法定代表人:冉云联系人:刘婧漪、贾鹏诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期47联系电话:028-86690057、028-86690058传真:028-86690126客户服务电话:95310网址:www.
gjzq.
com.
cn(55)华宝证券有限责任公司注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层200120办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层法定代表人:陈林联系人:楼斯佳电话:021-501222222客户服务电话:400-820-9898网址:www.
cnhbstock.
com(56)华融证券股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街8号办公地址:北京市西城区金融大街8号法定代表人:祝献忠客户服务电话:95390、400-898-9999网址:www.
hrsec.
com.
cn(57)大通证券股份有限公司注册地址:大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层办公地址:大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层法定代表人:赵玺联系人:谢立军电话:0411-39673202传真:0411-39673219客户服务电话:4008-169-169网址:www.
daton.
com.
cn、www.
estock.
com.
cn诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期48(58)首创证券有限责任公司注册地址:北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座办公地址:北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座法定代表人:毕劲松客户服务电话:400-620-0620网址:www.
sczq.
com.
cn(59)太平洋证券股份有限公司注册地址:云南省昆明市北京路26号同德广场写字楼31楼办公地址:云南省昆明市北京路26号同德广场写字楼31楼法定代表人:李长伟客户服务电话:400-6650-999网址:www.
tpyzq.
com(60)联储证券有限责任公司注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8楼;深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼;北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层法定代表人:吕春卫联系人:丁倩云联系电话:010-86499427客户服务电话:400-620-6868网址:www.
lczq.
com(61)中泰证券股份有限公司注册地址:山东省济南市经七路86号办公地址:山东省济南市经七路86号法定代表人:李玮诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期49联系人:吴阳开放式基金咨询电话:0531-81283906开放式基金业务传真:0531-81283900客服电话:95538网址:www.
zts.
com.
cn(62)爱建证券有限责任公司注册地址:上海市世纪大道1600号32楼办公地址:上海市世纪大道1600号32楼法定代表人:钱华客户服务电话:4001-962-502网址:www.
ajzq.
com(63)华鑫证券有限责任公司注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦第28层A01、B01(b)单元法定代表人:俞洋客户服务电话:95323(全国)、4001099918(全国)、029-68918888(西安)网址:www.
cfsc.
com.
cn(64)国泰君安证券股份有限公司注册地址:上海市浦东新区商城路618号办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼法定代表人:杨德红电话:021-62580818-213传真:021-62569400联系人:芮敏祺客户服务热线:95521、4008888666网址:www.
gtja.
com(65)天相投资顾问有限公司注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期50办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层法定代表人:林义相电话:010-66045529传真:010-66045678联系人:尹伶客户服务电话:010-66045678天相投顾网-网址:www.
txsec.
com天相基金网-网址:www.
jjm.
com.
cn(66)江苏汇林保大基金销售有限公司注册地址:江苏省南京市高淳区砖墙镇78号办公地址:上海市黄浦区龙华东路868号绿地海外滩办公A座1605法定代表人:吴言林联系人:李跃电话:021-53086966客户服务电话:025-56663409网址:www.
huilinbd.
com(67)大河财富基金销售有限公司注册地址:贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层1.
2号办公地址:贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层1.
2号法定代表人:王荻联系人:方凯鑫电话:0851-88405606客户服务电话:0851-88235678网址:www.
urainf.
com(68)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司注册地址:北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场1302室诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期51法人代表:王兴吉客户服务电话:400-088-8080网址:www.
qiandaojr.
com(69)上海联泰基金销售有限公司注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层法人代表:尹彬彬联系人:陈东联系电话:021-52822063客户服务电话:400-118-1188公司网址:www.
66zichan.
com(70)万家财富基金销售(天津)有限公司注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层法定代表人:李修辞联系人:邵玉磊电话:18511290872客户服务电话:010-59013825网址:www.
wanjiawealth.
com(71)泰信财富基金销售有限公司注册地址:北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间办公地址:北京市海淀区西四环北路69号一层法定代表人:张虎联系人:周栋电话:010-88499161-8006传真:010-88460066客户服务电话:400-1687575网址:www.
taixincf.
com诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期52(72)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704办公地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704法人代表人:洪弘客户服务电话:400-166-1188网址:http://money.
jrj.
com.
cn(73)和讯信息科技有限公司注册地址:北京市朝阳区外大街22号1002室办公地址:北京市朝外大街22号泛利大厦10层法定代表人:王莉传真:021-20835879客户服务电话:400-920-0022网址:licaike.
hexun.
com、www.
licaike.
com(74)厦门市鑫鼎盛控股有限公司注册地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场西座1501-1504室办公地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场15楼法定代表人:陈洪生联系电话:0592-3128888、0592-8060888客服电话:400-918-0808公司网址:www.
xds.
com.
cn(75)江苏天鼎证券投资咨询有限公司注册地址:南京市秦淮区太平南路389号1002室办公地址:南京市鼓楼区平安里74号法定代表人:金婷婷联系人:黄丹昀联系电话:18659296868客户服务电话:025-962155网址:www.
tdtz888.
com(76)上海挖财基金销售有限公司诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期53注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室法定代表人:冷飞客户服务电话:021-50810673网址:www.
wacaijijin.
com(77)诺亚正行基金销售有限公司注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号C栋法定代表人:汪静波联系人:魏可妤客服电话:400-821-5399网站:www.
noah-fund.
com(78)深圳众禄基金销售股份有限公司注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼法定代表人:薛峰联系人:童彩平电话:0755-33227950传真:0755-82080798客户服务电话:4006-788-887网址:www.
zlfund.
cn;www.
jjmmw.
com(79)上海天天基金销售有限公司注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦法定代表人:其实联系人:潘世友客户服务电话:400-1818-188、95021诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期54网址:www.
1234567.
com.
cn(80)上海好买基金销售有限公司注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号办公地址:上海浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903~906室法定代表人:杨文斌联系人:张茹电话:021-58870011传真:021-68596916客户服务电话:400-700-9665网址:www.
ehowbuy.
com(81)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼法定代表人:陈柏青联系人:张裕电话:021-60897869传真:0571-26698533客户服务电话:4000-766-123网址:www.
fund123.
cn(82)上海长量基金销售有限公司注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层法定代表人:张跃伟电话:021-20691869传真:021-20691861联系人:单丙烨客户服务电话:400-820-2899网址:www.
erichfund.
com(83)浙江同花顺基金销售有限公司诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期55注册地址:浙江省杭州市文二西路一号903室办公地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室法定代表人:凌顺平客户服务电话:4008-773-772网址:www.
5ifund.
com(84)北京展恒基金销售股份有限公司注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦2层法定代表人:闫振杰客户服务电话:400-818-8000网址:www.
myfund.
com(85)上海利得基金销售有限公司注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室办公地址:上海市浦东新区陆家嘴1318号星展银行大厦1003单元;上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼法定代表人:李兴春客户服务电话:400-921-7755网址:www.
leadfund.
com.
cn(86)嘉实财富管理有限公司注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元办公地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层12-15单元法定代表人:赵学军客服电话:400-021-8850公司网址:www.
harvestwm.
cn(87)宜信普泽(北京)基金销售有限公司注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期56办公地址:北京市朝阳区建国路88号soho现代城C座1809法定代表人:戎兵联系人:程刚电话:010-52855713客户服务电话:400-6099-200网址:www.
yixinfund.
com(88)南京苏宁基金销售有限公司注册地址:南京市玄武区苏宁大道1号办公地址:南京市玄武区苏宁大道1号法定代表人:王锋客户服务电话:95177网址:www.
snjijin.
com(89)北京格上富信基金销售有限公司注册地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室法人代表:叶精一联系人:曹庆展联系电话:010-65983311客户服务电话:400-066-8586网址:www.
igesafe.
com(90)北京增财基金销售有限公司注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦12室法定代表人:罗细安客户服务电话:400-001-8811网址:www.
zcvc.
com.
cn(91)深圳腾元基金销售有限公司注册地址:深圳市福田区华富街道深南中路4026号田面城市大厦18层b办公地址:深圳市福田区深南中路4026号田面城市大厦18楼ABC诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期57法定代表人:杨启香客户服务电话:4009-908-600网址:www.
tenyuanfund.
com(92)通华财富(上海)基金销售有限公司注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室办公地址:上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼9楼法定代表人:沈丹义联系人:庄洁茹联系电话:021-60818206客户服务电话:400-101-9301或95193转5网址:www.
tonghuafund.
com(93)北京晟视天下基金销售有限公司注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21层法定代表人:蒋煜联系人:徐长征、林凌电话:010-58170943、010-58170918客户服务电话:010-58170761网址:www.
shengshiview.
com.
cn(94)一路财富(北京)基金销售股份有限公司注册地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室办公地址:北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208法定代表人:吴雪秀客户服务电话:400-001-1566网址:www.
yilucaifu.
com(95)北京钱景基金销售有限公司注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012办公地址:北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦10层诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期58法定代表人:赵荣春联系人:魏争电话:010-57418829客户服务电话:400-893-6885网址:www.
niuji.
net(96)北京唐鼎耀华基金销售有限公司注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室办公地址:北京市朝阳区东三环北路38号院泰康金融大厦38层法定代表人:张冠宇客户服务电话:400-819-9868网址:www.
tdyhfund.
com(97)北京广源达信基金销售有限公司注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层法定代表人:齐剑辉联系人:王永霞联系电话:15201586214客户服务电话:4006236060网址:www.
niuniufund.
com(98)天津国美基金销售有限公司注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层法定代表人:丁东华客户服务电话:400-111-0889网址:www.
gomefund.
com(99)北京加和基金销售有限公司注册地址:北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层办公地址:北京市西城区北礼士路甲129号法定代表人:曲阳诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期59联系人:陈莹莹客户服务电话:400-600-0030网址:www.
bzfunds.
com(100)济安财富(北京)基金销售有限公司注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307法定代表人:杨健客户服务电话:400-673-7010网址:www.
jianfortune.
com(101)上海万得基金销售有限公司注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼法定代表人:黄伟联系人:徐亚丹联系电话:13818306630客户服务电话:400-821-0203(102)凤凰金信(银川)基金销售有限公司注册地址:宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公地址:北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园凤凰金融18号楼法定代表人:张旭客户服务电话:400-8105-919网址:www.
fengfd.
com(103)泰诚财富基金销售(大连)有限公司注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号法定代表人:林卓诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期60客服电话:400-6411-999公司网址:www.
haojiyou.
cn(104)上海汇付基金销售有限公司注册地址:上海市黄浦区中山南路100号19楼办公地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼法定代表人:金佶联系人:陈云卉客户服务电话:400-821-3999网址:https://tty.
chinapnr.
com(105)上海基煜基金销售有限公司注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)办公地址:上海市昆明路518号北美广场A1002室法定代表人:王翔联系人:蓝杰联系电话:021-65370077-220客户服务电话:400-820-5369网址:www.
jiyufund.
com.
cn(106)上海凯石财富基金销售有限公司注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室办公地址:上海黄浦区延安东路一号凯石大厦4楼法定代表人:陈继武联系人:李晓明联系电话:021-63333319客户服务电话:400-643-3389网址:www.
vstonewealth.
com(107)上海攀赢基金销售有限公司注册地址:上海市闸北区广中西路1207号306室诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期61办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室法定代表人:沈茹意客户服务电话:021-68889082网址:www.
pytz.
cn(108)上海陆金所基金销售有限公司注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元办公地址:(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元法定代表人:王之光联系人:宁博宇电话:021-20665952传真:021-22066653客户服务电话:400-821-9031网址:www.
lufunds.
com(109)珠海盈米基金销售有限公司注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203法定代表人:肖雯联系人:钟琛联系电话:020-89629012客户服务电话:020-89629066公司网址:www.
yingmi.
cn(110)中证金牛(北京)投资咨询有限公司注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室办公地址:北京市宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层法定代表人:钱昊旻客户服务电话:4008-909-998公司网址:www.
jnlc.
com(111)北京肯特瑞基金销售有限公司诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期62注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院法定代表人:江卉客户服务电话:400-098-8511(个人业务)、400-088-8816(企业业务)网址:http://fund.
jd.
com(112)北京蛋卷基金销售有限公司注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507办公地址:北京市朝阳区阜通东大街望京SOHOT3A座19层法定代表人:钟斐斐联系人:袁永姣电话:010-61840688客户服务电话:4000-618-518网址:http://danjuanapp.
com(113)上海华夏财富投资管理有限公司注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层法定代表人:毛淮平客户服务电话:400-817-5666网址:www.
amcfortune.
com(114)阳光人寿保险股份有限公司注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层法定代表人:李科客服电话:95510网址:http://fund.
sinosig.
com(115)和谐保险销售有限公司注册地址:北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302办公地址:北京市朝阳区建外大街6号安邦保险大厦10层法定代表人:左荣林诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期63联系人:张楠联系电话:010-85256214客户服务电话:95569网址:www.
hx-sales.
com(116)方德保险代理有限公司注册地址:北京市东城区东直门南大街3号楼神华国华投资大厦7层711办公地址:北京市东城区东直门南大街3号楼神华国华投资大厦7层711法定代表人:林柏均客服电话:010-64068617网址:www.
fundsure.
cn(117)深圳盈信基金销售有限公司注册地址:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1(811-812)办公地址;辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路52号民生金融中心22楼盈信基金法定代表人:苗宏升联系人:王清臣联系电话:13522300698客户服务电话:4007-903-688网址:www.
fundying.
com(118)北京植信基金销售有限公司注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号法定代表人:于龙联系人:张喆联系电话:010-56075718客户服务电话:4006-802-123网址:www.
zhixin-inv.
com(119)北京汇成基金销售有限公司注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108号诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期64办公地址:北京市海淀区中关村e世界A座1108室法定代表人:王伟刚联系电话:010-62680527客户服务电话:400-619-9059公司网址:www.
hcjijin.
com(120)北京创金启富基金销售有限公司注册地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712法定代表人:梁蓉客户服务电话:400-6262-818网址:www.
5irich.
com(121)华瑞保险销售有限公司注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层办公地址:上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦8层806法定代表人:路昊联系人:茆勇强联系电话:021-68595698客户服务电话:4001115818网址:www.
huaruisales.
com基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金,并及时公告.
二、注册登记机构名称:诺安基金管理有限公司住所:深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19-20层法定代表人:秦维舟电话:0755-83026688传真:0755-83026677诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期65三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师名称:北京颐合中鸿律师事务所住所:北京市东城区建国门内大街7号光华长安大厦2座1908-1911室法定代表人/负责人:付朝晖电话:010-65178866传真:010-65180276经办律师:虞荣方、滑丽蓉四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)住所:北京市东城区东长安街1号东方广场E2座8层执行事务合伙人:邹俊电话:010-85085000传真:010-85185111联系人:左艳霞经办注册会计师:左艳霞张婷诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期66第六部分基金的历史沿革本基金由诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金转型而来.
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金(以下简称"该基金")于2013年2月18日经中国证券监督管理委员会证监许可【2013】171号文核准公开募集,基金合同生效日为2013年5月3日.
基金管理人为诺安基金管理有限公司,基金托管人为中国工商银行股份有限公司.
该基金的第一个保本周期自2013年5月3日开始至2016年5月3日到期.
该基金在第一个保本周期期满后,在符合基金合同规定的保本基金存续的条件下,该基金转入第二个保本周期.
该基金的第二个保本周期自2016年6月8日开始至2019年6月10日到期.
由于不符合保本基金存续条件,根据《诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金将转型为诺安鸿鑫股票型证券投资基金.
根据基金合同的约定,诺安鸿鑫股票型证券投资基金投资于股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%,该投资比例与修订后的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定股票型基金需要将80%以上的基金资产投资于股票的规定不符.
根据中国证监会的指导意见,诺安基金管理有限公司(以下简称"我司")经过慎重研究,并与基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致,为了使本基金的转型符合相关的规定,决定在保持投资比例不变的情况下,在基金第二个保本周期到期后转型为非保本的混合型基金,名称相应变更为"诺安鸿鑫混合型证券投资基金".
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金的保本周期到期操作期间为保本周期到期日及之后5个工作日(含第5个工作日),即2019年6月10日至2019年6月17日.
自2019年6月18日诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金正式转型为诺安鸿鑫混合型证券投资基金,转型后的《诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金合同》自该日起生效.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期67第七部分基金的存续《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决.
法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期68第八部分基金份额的申购与赎回一、申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行.
具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明.
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示.
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回.
二、申购和赎回的开放日及时间1、开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外.
基金合同生效后,若出现不可抗力,或者出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告.
2、申购、赎回开始日及业务办理时间本基金基金合同于2019年6月18日生效,于2019年6月21日开始办理日常申购、赎回业务.
在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间.
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换.
投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格.
三、申购与赎回的原则1、"未知价"原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期69净值为基准进行计算;2、"金额申购、份额赎回"原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;4、赎回遵循"先进先出"原则,即按照投资人申购先后次序进行顺序赎回;5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待.
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整.
基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告.
四、申购与赎回的程序1、申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请.
投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准.
2、申购和赎回的款项支付投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效.
基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效.
投资者赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项.
遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作日划出.
在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理.
3、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期70或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认.
T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况.
若申购不成功,则申购款项本金退还给投资人,基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失.
因投资者未及时进行查询而造成的后果由其自行承担.
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请.
申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准.
对于申购申请及申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利.
因投资人怠于履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果.
如因申购、赎回申请未得到登记机构的确认而造成的损失,由投资人自行承担.
4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定,从其规定.
在法律法规允许的范围内,且在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告.
五、申购与赎回的数量限制1、通过本公司直销中心申购本基金,每个基金账户首次申购的最低金额为1,000元人民币(含申购费),追加申购的最低金额为人民币1,000元(含申购费).
通过本公司网上交易系统(目前仅对个人投资者开通)每个基金账户首次申购的最低金额为100元人民币(含申购费),追加申购的最低金额为人民币100元(含申购费).
2、通过本公司直销中心赎回本基金,基金份额持有人赎回本基金的最低份额为100份基金份额.
通过本公司网上直销平台赎回上述基金,单笔赎回申请的最低份额不作限制.
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔赎回导致该基金份额持有人在一个网点的基金份额余额少于相应的最低赎回限额时,余额部分的基金份额必须一同赎回.
3、各代销机构对上述最低申购限额、交易级差、最低赎回份额有其他规定的,以各代销机构的业务规定为准.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期714、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益.
具体请参见相关公告.
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制.
基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告.
六、申购与赎回的费用(一)基金份额的申购费用本基金在申购时收取申购费用,申购费率随申购金额的增加而递减,具体费率如下:申购金额(M)申购费率M0,收取申购费补差,申购费补差费率=1.
5%-0=1.
5%根据公式:诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期81转入诺安鸿鑫混合的基金份额=转出诺安优化收益债券的基金份额*T日诺安优化收益债券的净值*(1-诺安优化收益债券的赎回费率)÷(1+申购费补差费率)÷T日诺安鸿鑫混合的净值=50000*1.
1000*(1-0.
5%)÷(1+1.
5%)÷1.
2000=44930.
21份例2:诺安鸿鑫混合5万份转换为诺安货币假设某投资者在某代销机构购买了5万份诺安鸿鑫混合,至T日其持有期不少于7日但未满30日,希望在T日全部转换为诺安货币.
T日,诺安鸿鑫混合的净值为1.
2000,赎回费率为0.
75%,T日该代销机构的适用申购费率为1.
5%.
则计算如下:因诺安货币的申购费率为0,低于1.
5%,故本次转换不收取申购费补差(即申购费补差费率为0);而诺安货币的面值(即净值)为1.
0000.
根据公式:转入诺安货币的基金份额=转出诺安鸿鑫混合的基金份额*T日诺安鸿鑫混合的净值*(1-诺安鸿鑫混合的赎回费率)÷(1+申购费补差费率)÷T日诺安货币的净值=50000*1.
20*(1-0.
75%)÷(1+0)÷1=59550.
00份十四、基金份额的转让在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记.
基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务.
十五、基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户.
无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人.
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期82捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织.
办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费.
十六、基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费.
十七、定期定额投资计划基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定.
投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额.
十八、基金的冻结和解冻基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻.
基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配.
法律法规或监管机构另有规定的除外.
十九、其他业务在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下,基金管理人可在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情形下,办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人可制定相应的业务规则,并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期83诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期84第九部分基金的投资一、投资目标本基金通过对企业基本面全面、深入的研究,持续挖掘具有长期发展潜力和估值优势的上市公司,力争实现基金资产的长期稳定增值.
二、投资范围本基金的投资范围为国内依法公开发行的A股股票(包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、股指期货、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定.
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.
基金的投资组合比例为:本基金投资于股票等权益类资产占基金资产的60%-95%,债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的0%-40%,任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等.
股指期货的投资比例及限制按照法律法规及中国证监会相关规定执行.
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例.
三、投资策略本基金的投资策略包括大类资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投资策略四个方面1、大类资产配置策略本基金贯彻"自上而下"的资产配置策略,通过对宏观经济周期、国家经诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期85济政策、证券市场流动性和大类资产相对收益特征等因素的综合分析,在遵守大类资产投资比例限制的前提下进行积极的资产配置,对基金组合中股票、债券、短期金融工具的配置比例进行调整和优化,最优化投资组合的风险调整后收益.
本基金在进行资产配置时,将重点考察宏观经济状况、资金流动性、资产估值水平和市场因素四个方面.
(1)宏观经济状况重点关注反映国家经济增长情况及通胀水平的宏观经济指标、财政政策与货币政策、工业企业经营情况等;(2)资金流动性主要考察货币环境变化对利率、汇率等关键金融变量的影响,关注市场资金在各个资产市场间的流动,包括货币供应量、商业银行信贷、资金流动情况等.
(3)资产估值水平通过对各类资产的相对估值和绝对估值指标的对比分析,寻找相对的估值洼地.
(4)市场因素主要分析反映投资者情绪和市场动量特征等方面的指标来判断未来市场的变化趋势.
2、股票投资策略本基金管理人采取积极的股票选择策略,旨在依托本公司的研究平台,综合采用基本面分析和深入调查研究相结合的研究方法,以"自下而上"的方式精选出具备可持续的竞争优势、杰出的成长潜质、出色的经营管理能力,同时有合理估值的上市公司,构建投资组合.
在股票选择方面,本基金将从上市公司的核心竞争力、盈利能力和盈利质量、公司治理水平和管理层分析、估值水平等方面进行综合评价,精选具有较高投资价值的上市公司.
具体而言,主要考虑的因素包括:(1)核心竞争力本基金对公司核心竞争力的考察主要分析公司的品牌优势、销售和其他网诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期86络的可复制性、资源优势、技术创新能力和竞争环境等因素.
1)品牌优势分析公司是否在所属的行业已经拥有较高的市场份额,是否有良好的市场知名度和较好的品牌效应,是否处于行业龙头地位.
2)销售和营销网络的可复制性分析公司在销售渠道及营销网络等方面是否具有竞争对手在中长期时间内难以模仿的显著优势.
3)资源优势分析公司是否拥有独特优势的资源,是否在某些领域拥有独占性的优势.
4)技术创新能力分析公司的产品自主创新情况、主要产品更新周期、专有技术和专利、对引进技术的吸收和改进能力.
5)竞争环境分析公司所在行业的内部竞争格局、公司议价能力、公司规模经济、替代品的威胁和潜在竞争对手进入行业的壁垒等因素.
(2)盈利能力和盈利质量1)盈利能力结合公司所处行业的特点和发展趋势、公司背景,从财务结构、资产质量、业务增长、利润水平、现金流特征等方面考察公司的盈利能力,专注于具有行业领先优势、资产质量良好、盈利能力较强的上市公司.
2)盈利质量本基金不仅关注公司的盈利能力,同时也关注公司盈利的质量,包括公司盈利的构成、盈利的主要来源、盈利的可持续性和可预测性、公司的盈利模式和扩张方式等方面.
(3)公司治理水平和管理层分析1)公司治理水平分析清晰、合理的公司治理是公司不断良性发展的基础.
本基金主要从股权结构的合理性、控股股东的背景和利益、董事会构成、信息披露的质量和及时性、激励机制的有效性、关联交易的公允性、公司的管理层和股东的利益是否协调诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期87和平衡等方面,对公司治理水平进行综合评估.
2)公司管理层分析公司管理层的素质和能力是决定公司能否良性发展、不断创造领先优势的关键因素.
对公司管理团队进行评价,主要考察其过往业绩、诚信记录、经营战略规划和商业计划执行能力等.
(4)估值分析结合公司所处行业的特点及业务模式,运用相对估值指标和绝对估值模型相结合,并通过估值水平的历史纵向比较和与同行业、全市场横向比较,评估上市公司的投资价值和安全边际,选择股价尚未反映内在价值或具有估值提升空间的上市公司.
3、债券投资策略债券组合管理的策略应该是多元化的,其中心是在保持风险在相对低的情况下从全方位的债券投资策略中选取最优的投资想法,其中包括利率方向性判断、相对价值判断、信用利差分析的合理运用.
主要包括:(1)买入持有策略以简单、低成本为原则,挑选符合投资目标要求的债券买入持有,并在到期后滚动投资于新发行的符合目标要求的债券.
对执行买入持有策略的债券,应根据评估持有期的总回报水平评估能否满足组合在货币市场投资上的长期期望收益率.
(2)债券类属配置策略根据国债、金融债、企业债等不同债券板块之间的相对投资价值分析,增持价值被相对低估的债券板块,减持价值被相对高估的债券板块,借以取得较高收益.
(3)期限配置策略根据对流动性的要求、市场收益率的波动情况决定采用子弹型策略(BulletStrategy)、哑铃型策略(BarbellStrategy)或梯形策略(StairStrategy),在各期限债券间进行配置.
期限配置尽量选择在预期市场利率的高点或流动性需求较大的时点到期的债券,以减少因流动性不足导致的可能损失.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期88通过分析不同期限债券的收益率绝对差额和相对差额,利用均值回归策略或收益率差额预期策略选择合适期限品种投资.
(4)久期偏离策略根据对利率水平的预期,在预期利率下降时,增加组合久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益,在预期利率上升时,减小组合久期,以规避债券价格下降的风险.
管理人对债券市场收益率变动具有较高把握的预期的情况下,交易头寸投资过程中可以主动采用久期偏离策略,使组合久期较为明显的偏离基准.
(5)信用利差策略企业债与国债的利差曲线理论上受经济波动与企业生命周期影响,相同资信等级的公司债在利差期限结构上服从凸性回归均衡的规律.
内外部评级的差别与信用等级的变动会造成相对利差的波动,另外在经济上升或下降的周期中企业债利差将缩小或扩大.
基金管理人可以通过对内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断主动采用相对利差交易策略.
(6)收益率曲线策略在确定组合或类属久期后,进一步确定同一债券发行者不同期限债券的相对价值.
确定采用哑铃型策略、梯形策略和子弹型策略等,在长期、中期和短期债券间进行配置,以从其相对价格变化中获利.
(7)回购放大策略该策略在资金相对充裕的情况下是风险很低的投资策略.
在基础组合的基础上,使用基础组合持有的债券进行回购放大融入短期资金滚动操作,同时选择3年以下的银行间品种进行投资以获取骑乘及短期债券与货币市场利率的利差.
(8)骑乘策略骑乘策略是收益率曲线相对稳定的情况下,固定收益投资最为常用的策略,实证分析表明,剩余期限0-3年往往是收益率曲线最为陡峭的部分,通过集中持有(通常是放大持有)2-3年的债券组合在1年后卖出可以获得较高的风险调整后收益.
骑乘策略单独使用时应保证交易头寸的整体久期近似于基准(基准为据委托投资期结束的剩余期限).
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期894、股指期货投资策略本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎性原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性.
股指期货的具体投资策略包括:(1)对冲投资组合的系统性风险;(2)有效管理现金流量、降低建仓或调仓过程中的冲击成本等.
四、投资限制1、组合限制基金的投资组合应遵循以下限制:(1)本基金投资于股票、股指期货等权益类资产占基金资产60%-95%,债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的0%-40%;(2)每个交易日日终在扣除股指期货合约缴纳的保证金后,基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;(5)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;(6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;(7)本基金投资股指期货时,在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的10%;在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期90(8)本基金投资股指期货时,在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;(9)本基金总资产不得超过基金净资产的140%;(10)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;(11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%;因证券期货市场波动、上市公司股票停牌、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资.
(12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;(13)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制.
除上述(2)、(11)、(12)因证券期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整.
法律法规另有规定的,从其规定.
基金管理人应当自《诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金合同》生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定.
期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定.
基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始.
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准.
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期912、禁止行为为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:(1)承销证券;(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出资;(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动.
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行.
相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露.
重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过.
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查.
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行,但应提前公告,无需经基金份额持有人大会审议.
五、业绩比较基准沪深300指数收益率*80%+中证全债指数收益率*20%沪深300指数是由中证指数公司发布,综合反映沪深证券市场整体状况的指数.
其选样方法是对样本空间股票在最近一年(新股为上市以来)的日均成交金额由高到低排名,剔除排名后50%的股票,然后对剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名,选取排名在前300名的股票作为样本股.
中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数,该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期92及企业债券组成.
该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价,能更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征.
基于本基金的投资范围和投资比例限制,选用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的风险收益特征.
如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,无需召开持有人大会审议.
六、风险收益特征本基金属于混合型基金,预期风险与收益低于股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金.
七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利,保护基金份额持有人的利益;2、不谋求对上市公司的控股;3、有利于基金财产的安全与增值;4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益.
八、基金投资组合报告本投资组合报告所载数据截止日为2019年9月30日,本报告中所列财务数据未经审计.
(一)报告期末基金资产组合情况序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)1权益投资96,598,700.
1163.
85其中:股票96,598,700.
1163.
852基金投资--3固定收益投资--其中:债券--诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期93资产支持证券--4贵金属投资--5金融衍生品投资--6买入返售金融资产--其中:买断式回购的买入返售金融资产--7银行存款和结算备付金合计54,564,552.
9736.
078其他资产126,506.
540.
089合计151,289,759.
62100.
00(二)报告期末按行业分类的股票投资组合1.
报告期末按行业分类的境内股票投资组合代码行业类别公允价值(元)占基金资产净值比例(%)A农、林、牧、渔业--B采矿业3,535,657.
003.
28C制造业27,924,026.
2525.
92D电力、热力、燃气及水生产和供应业--E建筑业3,970,382.
003.
69F批发和零售业--G交通运输、仓储和邮政业805,822.
000.
75H住宿和餐饮业--I信息传输、软件和信息技术服务业487,762.
980.
45J金融业55,477,818.
8851.
50K房地产业2,599,097.
002.
41L租赁和商务服务业1,572,714.
001.
46M科学研究和技术服务业225,420.
000.
21N水利、环境和公共设施管理业--O居民服务、修理和其他服务业--P教育--Q卫生和社会工作--R文化、体育和娱乐业--S综合--合计96,598,700.
1189.
68诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期94(三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细序号股票代码股票名称数量(股)公允价值(元)占基金资产净值比例(%)1601318中国平安117,00010,183,680.
009.
452601601中国太保259,1009,034,817.
008.
393600036招商银行179,1006,223,725.
005.
784600519贵州茅台4,8005,520,000.
005.
125601166兴业银行250,9004,398,277.
004.
086600276恒瑞医药53,7004,332,516.
004.
027600030中信证券178,7064,017,310.
883.
738601939建设银行417,5002,918,325.
002.
719601328交通银行474,0002,583,300.
002.
4010600016民生银行428,2002,577,764.
002.
39(四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合本基金本报告期末未持有债券.
(五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细本基金本报告期末未持有债券.
(六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券.
(七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期末未持有贵金属.
(八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期95(九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细本基金本报告期末未投资股指期货.
2、本基金投资股指期货的投资政策本基金本报告期未投资股指期货.
(十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明1、本期国债期货投资政策本基金本报告期未投资国债期货.
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细本基金本报告期末未投资国债期货.
3、本期国债期货投资评价本基金本报告期未投资国债期货.
(十一)投资组合报告附注1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,除民生银行、招商银行外,本报告期没有出现被监管部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形.
(1)中国银保监会2018年12月7日在网站公布,根据银保监银罚决字[2018]8号文显示,民生银行被罚3160万元,违法违规事实为(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)同业投资违规接受担保;(三)同业投资、理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资;(四)本行理财产品之间风险隔离不到位;(五)个人理财资金违规投资;(六)票据代理未明示,增信未簿记和计提资本占用;(七)为非保本理财产品提供保本承诺.
根据银保监银罚决字[2018]5号文显示,民生银行被罚200万元,违法违约事实为贷款业务严重违反审慎经营规则.
目前民生银行经营状况正常.
截至本报告期末,民生银行(600016)为本基金前十大重仓.
从投资的角度看,我们认为该发行人的资本和盈利能力良好.
上述处罚并不影响公司的偿债能力.
本基金对该股票诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期96的投资符合法律法规和公司制度.
(2)2019年7月8日,全国银行间同业拆借中心对招商银行发出了通报批评.
主要原因是,2019年7月2日,招商银行在银行间债券回购市场达成DR001为0.
09%的异常利率交易,为银行交易员操作失误所致.
全国银行间同业拆借中心现对招商银行进行通报批评,要求其加强风险控制和内部管理,并暂停招商银行相关交易员的银行间本币市场交易员资格1年.
截至本报告期末,招商银行(600036)为本基金前十大重仓股.
从投资的角度看,我们认为上述行政监管措施并不影响公司的长期竞争力.
因此本基金继续持有招商银行.
本基金对该股票的投资符合法律法规和公司制度.
2、基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票.
3、其他资产构成序号名称金额(元)1存出保证金21,272.
142应收证券清算款79,780.
573应收股利-4应收利息2,810.
025应收申购款4,334.
816其他应收款-7待摊费用18,309.
008其他-9合计126,506.
54(十二)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券.
(十三)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况.
(十四)投资组合报告附注的其他文字描述部分由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期97第十部分基金的业绩本基金的过往业绩不代表未来表现.
一、本基金自基金合同生效以来各阶段基金份额净值增长率与同期业绩基准收益率比较表阶段份额净值增长率①份额净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④2019.
6.
18~2019.
9.
303.
99%0.
48%3.
90%0.
79%0.
09%-0.
31%注:2019年6月18日(含当日)起,本基金转型为"诺安鸿鑫混合型证券投资基金",转型后,本基金的业绩比较基准为:沪深300指数收益率*80%+中证全债指数收益率*20%.
.
二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期98注:①2019年6月18日(含当日)起,本基金转型为"诺安鸿鑫混合型证券投资基金".
②本基金的建仓期为6个月,截至2019年9月30日本基金建仓期尚未结束.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期99第十一部分基金的财产一、基金资产总值基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和.
二、基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值.
三、基金财产的账户基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户.
开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立.
四、基金财产的保管和处分本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保管.
基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利.
除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分.
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产.
基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销.
非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期100第十二部分基金资产的估值一、估值日本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日.
二、估值对象基金所拥有的股票、债券、股指期货和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债.
三、估值原则基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会计准则》、监管部门有关规定.
(一)对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量.
估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值.
有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允价值.
与上述投资品种形同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响.
特征是指对资产出售或使用的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑.
此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价.
(二)对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值.
采用估值技术确定公允价值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值.
(三)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.
25%以上的,应诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期101对估值进行调整并确定公允价值.
四、估值方法1、证券交易所上市的有价证券的估值:(1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;(2)交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;(3)交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;(4)交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;(5)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值.
(6)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其公允价值.
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;(2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;(3)在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期102首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值.
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值.
对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值.
对于含投资人回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值.
对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值.
4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估值.
5、股指期货合约以结算价格进行估值,估值当日无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值.
6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性.
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值.
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定.
如有新增事项,按国家最新规定估值.
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决.
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担.
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期103五、估值程序1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到0.
0001元,小数点后第5位四舍五入.
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制.
国家另有规定的,从其规定.
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告.
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值.
但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外.
基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布.
六、估值错误的处理基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性.
当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时,视为基金份额净值错误.
本基金合同的当事人应按照以下约定处理:1、估值错误类型本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人("受损方")的直接损失按下述"估值错误处理原则"给予赔偿,承担赔偿责任.
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、下达指令差错等.
2、估值错误处理原则(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期104赔偿责任.
估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正.
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责.
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务.
但估值错误责任方仍应对估值错误负责.
如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失("受损方"),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方.
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式.
3、估值错误处理程序估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方;(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失;(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认.
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大.
(2)错误偏差达到基金份额净值的0.
25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.
5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案.
(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期105七、暂停估值的情形1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停估值;4、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持有人的利益,已决定延迟估值;5、中国证监会和基金合同认定的其它情形.
八、基金净值的确认用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核.
基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金净值信息并发送给基金托管人.
基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值信息予以公布.
九、特殊情况的处理1、基金管理人按估值方法的第7项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理;2、由于证券/期货交易场所及其登记结算公司、证券/期货经纪机构发送的数据错误、第三方估值机构提供的估值数据错误、遗漏等原因,有关会计制度变化,或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任.
但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期106第十三部分基金的收益与分配一、基金利润的构成基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额.
二、基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数.
三、基金收益分配原则1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6次,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值.
4、每一基金份额享有同等分配权;5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定.
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会.
四、收益分配方案基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期107五、收益分配方案的确定、公告与实施本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过15个工作日.
法律法规或监管机关另有规定的,从其规定.
六、基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担.
当投资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额.
红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期108第十四部分基金的费用与税收一、基金的费用的种类1、基金管理人的管理费;2、基金托管人的托管费;3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费(含审计费)、律师费和仲裁费、诉讼费;5、基金份额持有人大会费用;6、基金的证券、期货交易费用;7、基金的银行汇划费用;8、基金的账户开户费用、账户维护费用;9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用.
二、与基金运作相关的费用1、基金管理人的管理费本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.
5%年费率计提.
管理费的计算方法如下:H=E*1.
5%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计提,按月支付.
由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人.
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起2个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付.
2、基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.
25%的年费率计提.
托管费的诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期109计算方法如下:H=E*0.
25%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计提,按月支付.
由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人.
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起2个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付.
上述"一、基金费用的种类"中第3-9项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付.
三、与基金销售相关的费用(一)基金份额的申购费用本基金在申购时收取申购费用,申购费率随申购金额的增加而递减,具体费率如下:申购金额(M)申购费率Mwww.
lionfund.
com.
cn诺安基金管理有限公司客服邮箱:services@lionfund.
com.
cn诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期160第二十二部分其他应披露事项序号公告事项披露方式披露日期1诺安鸿鑫混合型证券投资基金托管协议基金管理人网站2019-6-152诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金合同摘要《上海证券报》2019-6-153诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金合同基金管理人网站2019-6-154诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书《上海证券报》2019-6-155诺安基金管理有限公司关于诺安鸿鑫混合型证券投资基金转型后运作的提示性公告《上海证券报》2019-6-186诺安鸿鑫混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的提示性公告《上海证券报》2019-6-197诺安基金管理有限公司关于紫金农商银行不再代销诺安鸿鑫混合基金的公告《上海证券报》2019-6-198诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资于科创板股票的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-6-219诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国银行开展的基金定投业务费率优惠活动的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-6-2710诺安基金管理有限公司关于诺安鸿鑫混合型证券投资基金增加代销机构的公告《上海证券报》2019-7-111诺安基金管理有限公司旗下基金资产净值公告基金管理人网站2019-7-112诺安基金管理有限公司旗下基金资产净值公告基金管理人网站2019-7-113诺安基金管理有限公司关于东方证券不再代销诺安鸿鑫混合基金的公告《上海证券报》2019-7-1314诺安鸿鑫混合型证券投资基金2019《上海证券报》2019-7-16诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期161年第2季度报告15诺安基金管理有限公司关于华侨永亨银行不再代销旗下部分基金的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-7-1616诺安基金管理有限公司关于增加北京新浪仓石基金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并开通定投业务及及开展费率优惠活动的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》2019-8-117诺安基金管理有限公司关于董事长代为履行总经理职务的公告《中国证券报》2019-8-2218诺安鸿鑫混合型证券投资基金2019年半年度报告摘要《上海证券报》2019-8-2319诺安鸿鑫混合型证券投资基金2019年半年度报告基金管理人网站2019-8-2320诺安基金管理有限公司关于山西证券不再代销诺安鸿鑫混合基金的公告《上海证券报》2019-8-2621诺安基金管理有限公司关于副总经理变更的公告《中国证券报》2019-8-2822诺安基金管理有限公司关于调整旗下基金在招商银行首次申购、追加申购起点金额及最低持有份额的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-9-1823诺安基金管理有限公司关于增加和耕传承基金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并开通定投、转换业务及开展费率优惠活动的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-10-1124诺安基金管理有限公司旗下基金2019年第3季度报告提示性公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-10-2525诺安鸿鑫混合型证券投资基金2019年第3季度报告基金管理人网站2019-10-2526诺安基金管理有限公司关于调整旗下部分基金通过凤凰金信办理申购、定投业务起点金额、最低赎回(保有)份额的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-11-627诺安基金管理有限公司关于增聘高级《证券时报》、2019-11-9诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期162管理人员的公告《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》28诺安基金管理有限公司关于总经理代任和离任的公告《中国证券报》2019-11-2329诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加申万宏源证券基金费率优惠活动的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-12-1030诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国工商银行"2020倾心回馈"基金定投优惠活动的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-12-2831诺安基金管理有限公司关于旗下基金继续参加中国工商银行个人电子银行基金申购费率优惠活动的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-12-2832诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加交通银行手机银行基金申购及定投申购手续费率优惠的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-12-3133诺安基金管理有限公司关于旗下基金参加苏州银行基金申购及定期定额申购费率优惠活动的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-12-3134诺安基金管理有限公司关于旗下基金参加烟台银行基金定投申购费率优惠活动的公告《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》2019-12-31诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期163第二十三部分招募说明书存放及查阅方式招募说明书文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售网点的营业场所,投资者可在营业时间免费查阅.
在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件.
投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅.
对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致.
诺安鸿鑫混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年第2期164第二十二部分备查文件一、中国证监会准予诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金募集的文件二、关于诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金保本周期到期转型的有关公告三、《诺安鸿鑫混合型证券投资基金基金合同》四、《诺安鸿鑫混合型证券投资基金托管协议》五、法律意见书六、基金管理人业务资格批件和营业执照七、基金托管人业务资格批件和营业执照