字符gbk编码表

—90—3保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范(试行)一、总体要求(一)数据格式.
人民银行检查组使用本规范要求保险机构提取数据时,可要求保险机构提供EXCEL、文本格式或MYSQL等数据库文件格式.
保险机构应按照人民银行检查组要求制作相应格式数据,如采用数据库文件格式,应按照本规范定义的字段类型和长度提取数据.
如采用文本格式(CSV、TXT等),应采用UTF-8或GBK编码格式,换行符为CR+LF(Windows),确保分隔符与数据内容有效区分,在字段内容加半角双引号,以"|"分割.
如"张三"|"18"|"男".
可按照时间、网点等口径分割数据,涉及到特殊符号的,一律使用半角.
(二)数据内容.
原则上,要求保险机构的业务系统(或专门对接监管部门提取数据的系统)中设置的数据项目必须包括但不限于本规范中所列的全部数据项目,并在日常工作中将数据内容录入系统.
保险机构在向人民银行检查组提供数据时应据实完—91—整提供,真实反映本机构数据情况,禁止修改源数据以满足规范要求.
所有字段内容均为必填项(允许根据规范要求填替代符,不允许填空值),如果系统未采集某数据项目内容或该项目不适用某业务的(如财险业务无需提取受益人信息、寿险业务无需提取保险标的信息等),字符型数据项用"@N"替代填写,数值型数据项用"-9999"替代填写.
对于填写数字编号的数据项目,若填写规则内未包含所有类别,可以从"61"新增编号,并提供数据字典向检查组说明.
金额数值默认单位为元.
异常交易排查分析记录不设定统一格式,保险机构根据检查组要求另行提供.
二、接口规范定义及说明(一)tb_company机构对照表.
说明:本表数据范围为被检查对象所属法人机构及其全系统内所有向客户提供金融服务(产品)的分支机构或部门条线,每个分支机构或部门生成一条完整的记录.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Head_no字符型(20)法人机构报告机构编码中国反洗钱监测分析中心分配各保险机构的报告编码2Company_code1字符型(20)机构网点代码各分支机构网点代码.
按照各保险机构内部定义规则提取,确保一个机构一个代—92—码,具体到有合法牌照的最基层网点3Company_code2字符型(16)金融机构编码人民银行科技司制定的14位金融标准化编码包括法人机构的编码和经营性机构编码,金融机构内设部门可以不填写,无编码的应向当地人民银行申领.
4Company_name字符型(160)机构名称与机构网点代码company_code1和金融机构编码company_code3对应的机构名称经营网点的名称,**保险**省**支公司.
5Bord_flag字符型(2)境外境内标识指经营地点境内:10、境外:11.
(二)tb_ins_rtype保险险种代码对照表.
说明:本表数据范围为检查对象所属法人机构全系统提供的所有金融服务(产品)(表六至表十三涉及的保险产品),每种服务(产品)生成一条完整的记录.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Head_no字符型(20)法人机构报告机构编码见Tb_company,下同.
2Company_code1字符型(16)法人金融机构编码见Tb_company,下同.
3Ins_type字符(2)险种分类财产保险公司填列规则如下:10:车险;11:财产险;12:船货特险;13:责任保险;14:短期健康、—93—意外保险;15:信用保证保险;16:农业保险;17:其他.
人身保险公司填列规则如下:20:普通寿险;21:分红寿险;22:投资连结保险;23:万能保险;24:健康保险;25:意外保险;26:养老保险;27:年金保险;28:其他.
如某一险种同时属于多类,需同时列明,中间用";"隔开,如"10;11;12".
填写数字.
4Ins_no字符型(20)险种代码以法人机构系统内业务类型的数据字典为口径提供5Ins_name字符型(100)险种名称以法人机构系统内业务类型的数据字典为口径提供(三)tb_ins_pers自然人客户身份信息记录清单.
说明:取出表六至表十三的所有投保人、被保险人、受益人(受益人适用人身保险业务,财产保险业务无需提取)、实际领款人为自然人时的客户身份信息,如涉及多个系统存—94—储客户身份信息的,应分别从各系统取数,确保提供要素的完整性.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码见Tb_company.
2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Cst_no字符型(50)客户号填写单个客户统一客户号;对于单客户存在多个客户号,以及受益人或实际领款人等未开立客户号情形的,填写"@N".
4Open_time字符型(8)创建日期客户号创建日期年月日格式YYYYMMDD5Close_time字符型(8)结束业务关系日期客户名下无有效保单情形下,客户作为投保人或被保险人最后解除、终止保险合同或保单失效的时间年月日格式YYYYMMDD;对于客户名下尚有有效保单,以及受益人或实际领款人等情形,该字段填写为"@N".
6Acc_name字符型(40)客户名称自然人客户7Cst_sex字符型(2)性别11:男;12:女.
填写数字.
8Nation字符型(3)国籍(地区)按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写.
三字符拉丁字母缩写,如—95—CHN、HKG.
9Id_type字符型(2)身份证件种类11:居民身份证或临时身份证;12:军人或武警身份证件;13:港澳居民来往内地通行证,台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件;14、港澳台居民居住证;15:外国公民护照;16:户口簿;17:出生证;18:其他类个人身份证件填写数字.
10Id_no字符型(50)身份证件号码11Id_deadline字符型(8)身份证件有效期限到期日YYYYMMDD,长期用99991231表示.
12Occupation_code字符型(80)职业代码填写职业代码.
13Occupation字符型(80)职业职业代码所对应的职业名称填写文字.
14Income数值型(16,2)年收入单位为人民币万元,保留2位小数.
15Contact1字符型(20)联系方式客户的手机号码或固定电话号码16Contact2字符型(20)其他联系方式1客户不止1个联系方式时,先填写Contact1再填写本字段.
17Contact3字符型(20)其他联系方式2客户不止2个联系方式时先填写Contact1、—96—Contact2,再填写本字段,即不能出现Contact1、Contact2为空,只填写Contact3的情况,客户不止3个联系方式的,只需导入3种联系方式即可.
18Address1字符型(500)住所地或工作单位地址19Address2字符型(500)其他住所地或工作单位地址1客户有多个住所地或工作单位地址时先填写Address1,再填写本字段.
20Address3字符型(500)其他住所地或工作单位地址2客户有多个住所地或工作单位地址时先填写Address1、Address2,再填写本字段.
21Company字符型(120)工作单位名称客户的工作单位名称22Sys_name字符型(120)系统名称提取(采集)客户身份信息的系统名称如涉及多个系统,逐一全部列出,用";"分隔.
(四)tb_ins_unit单位客户身份信息记录清单.
说明:1.
取出表六至表十三涉及的所有投保人、被保险人、受益人(受益人适用人身保险业务,财产保险业务无需提取)、实际领款人为单位时的客户身份信息,如涉及多个系统存储客户身份信息的,应分别从各系统取数,确保提供—97—要素的完整性.
2.
一个单位客户存在多个控股股东或实际控制人的,每个控股股东或实际控制人生成一条记录.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Cst_no字符型(50)客户号填写单个客户统一客户号;对于单客户存在多个客户号,以及受益人或实际领款人等未开立客户号情形的,填写"@N".
4Open_time字符型(8)创建日期客户号创建日期YYYYMMDD5Close_time字符型(8)结束业务关系日期客户名下无有效保单情形下,客户作为投保人或被保险人最后解除、终止保险合同或保单失效的时间年月日格式YYYYMMDD;对于客户名下尚有有效保单,以及受益人或实际领款人等情形,该字段填写为"@N".
6Acc_name字符型(120)客户名称单位客户7Address字符型(120)住所地实际经营地或注册地址8Operate字符型(1000)经营范围/业务范围营业执照载明的经营范围、事业单位法人证书载明的业务范围等.
9Set_file字符型(2)依法设立或经21:营业执照(含社会—98—营的执照名称统一信用代码证,多证合一);22:其他填写数字.
10License字符型(50)依法设立或经营的执照号码对应Set_file的号码,对于多证合一的机构填写统一社会信用代码.
11Id_deadline字符型(8)依法设立或经营的执照有效期限到期日YYYYMMDD,长期用99991231表示,无明确期限的填写"@N".
12Org_no字符型(20)组织机构代码13Tax_no字符型(20)税务登记证号码14Rep_name字符型(40)法定代表人或负责人姓名15Id_type2字符型(2)法定代表人或负责人身份证件类型11:居民身份证或临时身份证;12:军人或武警身份证件;13:港澳居民来往内地通行证,台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件;14、港澳台居民居住证;15:外国公民护照;18:其他类个人身份证件填写数字.
16Id_no2字符型(50)法定代表人或负责人身份证件号码—99—17Id_deadline2字符型(8)法定代表人或负责人身份证件有效期限到期日YYYYMMDD,长期用99991231表示18Man_name字符型(40)控股股东或者实际控制人姓名19Id_type3字符型(2)控股股东或者实际控制人身份证件类型11:居民身份证或临时身份证;12:军人或武警身份证件;13:港澳居民来往内地通行证,台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件;14、港澳台居民居住证;15:外国公民护照;18:其他类个人身份证件21:营业执照(含社会统一信用代码证,多证合一);22:其他填写数字.
20Id_no3字符型(50)控股股东或者实际控制人身份证件号码21Id_deadline3字符型(8)控股股东或者实际控制人身份证件有效期限到期日YYYYMMDD,长期用99991231表示22Ope_name字符型(40)授权办理业务指单位客户授权办—100—人员姓名理本单位业务的工作人员,下同23Id_type4字符型(2)授权办理业务人员身份证件类型11:居民身份证或临时身份证;12:军人或武警身份证件;13:港澳居民往来内地身份通行证,台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件;14、港澳台居民居住证;15:外国公民护照;18:其他类个人身份证件填写数字.
24Id_no4字符型(50)授权办理业务人员身份证件号码25Id_deadline4字符型(8)授权办理业务人员身份证件有效期限到期日YYYYMMDD,长期用99991231表示26Industry_code字符型(80)行业代码填写单位客户行业代码.
27Industry字符型(80)行业行业代码所对应行业名称填写文字;如采用代码记录的,需转化为文字.
28Reg_amt数值型(18,2)注册资本金不带货币符号和+、-号,保留2位小数.
29Code字符型(3)注册资本金币种采用国标,如CNY、USD等;下同.
—101—30Sys_name字符型(120)系统名称提取客户身份信息的系统名称如涉及多个系统,逐一全部列出,用";"分隔(五)tb_ins_bo受益所有人身份信息记录清单.
说明:1.
取出表七、八、九、十一、十二、十三涉及的投保人、被保险人或受益人为非自然人的受益所有人信息.
2.
每个受益所有人增加一条记录.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Acc_name字符型(120)单位客户名称4Cst_no字符型(50)单位客户号填写单个客户统一客户号;对于单客户存在多个客户号,以及受益人或实际领款人等未开立客户号情形的,填写"@N".
5License字符型(50)依法设立或经营的执照号码单位客户身份证件号码客户身份证件号码按表4License字段要求填写.
6Bnf_name字符型(40)受益所有人姓名自然人7Bnf_type字符型(2)判定受益所有人方式11:股权或表决权;12:人事、财务控制;13:高级管理人;14其他8Shareholding_ratio数值型(4,2)持股数量或表决权占比受益所有人实际持有的单位客户股权单位:%.
填写百分比,保留2位小数,如—102—比例51.
66,不填写"%"符号.
Bnf_type=11时填写,不等11时填写"@N".
9Bnf_address字符型(120)受益所有人住址自然人10Id_type5字符型(2)受益所有人证件类型自然人11:居民身份证或临时身份证;12:军人或武警身份证件;13:港澳居民来往内地通行证,台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件;14、港澳台居民居住证;15:外国公民护照;18:其他类个人身份证件.
填写数字.
11Id_no5字符型(50)受益所有人证件号码12Id_deadline5字符型(8)受益所有人身份证件有效期限YYYYMMDD,长期用99991231表示13Sys_name字符型(120)系统名称提取客户身份信息的系统名称如涉及多个系统,逐一全部列出,用";"分隔.
(六)tb_ins_rpol检查期所有自然人承保及特定业务保单.
说明:1.
本表数据范围为:(1)检查业务期限(投保日期和生效日期任一满足检查业务期限)内,检查对象承保的投保人为自然人的所有保单信息;以及(2)表九、十一、十—103—二业务中投保人为自然人的保单信息(如某份保单在检查期内发生了多次涉及表九、十一、十二的业务,只需要数据提取当日的保单信息即可),如同一份保单同时符合(1)和(2)的条件,则分别提取多条记录.
2.
当一份保单涉及多个被保险人时,每个被保险人按照本表结构生成一条记录.
3.
指定受益人为法定受益人中的一人或若干人时,不填写本表受益人相关字段.
4.
单个被保险人涉及多个指定受益人(非法定受益人)的,合并生成一条记录,指定受益人的姓名、身份证件号码用半角";"隔开.
5.
对同一份保单、多个被保险人、每个被保险人涉及多个险种情形,每个险种单独生成一条记录.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)保单归属机构网点代码4Pol_no字符型(60)保单号5App_no字符型(60)投保单号6Ins_state字符型(2)保单状态11:有效;12:终止;13:中止;14:其他,以保险合同效力为判断依据.
人身保险填写当前状—104—态;财产保险,取数时点保单在保险期间内视为有效.
填写数字.
7Sale_type字符型(2)销售渠道人身保险销售渠道:11:个人代理;12:保险代理机构或经纪机构;13:银邮代理;14:网销(本机构);15:电销;16:第三方平台;19:其他.
财产保险销售渠道:11:个人代理;12:保险代理机构或经纪机构;13:银邮代理;14:网销(本机构);15:电销;16:农村网点;17:营业网点;18:第三方平台;19:其他.
网销(本机构)指通过本机构网站或其他方式销售,第三方平台指通过腾讯等其他平台销售.
填写数字.
8Sale_name字符型(120)销售渠道名称对应Sale_type销售渠道填写.
如销售渠道为"个人代理",则本字段填写为个人代理人名称(如—105—"张**");销售渠道为"银保通代理点",则本字段填写为"**银行**分行"等.
9Ins_date字符型(8)投保日期年月日格式YYYYMMDD10Eff_date字符型(8)合同生效日期年月日格式YYYYMMDD11App_name字符型(120)投保人名称12App_cst_no字符型(30)投保人客户号客户唯一的标识号,不能为空.
13App_id_type字符型(2)投保人证件种类11:居民身份证或临时身份证;12:军人或武警身份证件;13:港澳居民来往内地通行证,台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件;14、港澳台居民居住证;15:外国公民护照;18:其他类个人身份证件填写数字.
14App_id_no字符型(50)投保人证件号码自然人客户15Ins_name字符型(120)被保险人名称16Ins_cst_no字符型(30)被保险人客户号客户唯一的标识号,不能为空.
17Ins_id_no字符型(50)被保险人人证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License—106—字段要求填写.
18Ins_cus_pro字符型(2)被保险人客户类型11:个人;12:单位填写数字.
19Relation字符型(2)投保人、被保险人之间的关系11:本人;12:配偶;13父母;14子女;15:其他近亲属;16;雇佣或劳务;17:其他填写数字.
20Legal_type字符型(2)受益人标识11:法定受益人;12:指定受益人填写数字.
21Benefit_cus_pro字符型(2)受益人类型11:个人;12:单位客户受益人标识为法定受益人的一人或若干人时,不填写本字段,下同.
填写数字.
22Benefit_name字符型(120)受益人名称受益人标识为法定受益人的一人或若干人时,不填写本字段,下同.
23Benefit_cst_no字符型(300)受益人客户号如未为受益人设立客户号,填写"@N".
24Benefit_id_no字符型(500)受益人身份证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
25Ins_no字符型(20)险种代码如:tb_ins_rtype定义;26Cur_code字符型(3)币种按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写,如CNY,USD—107—等.
27Pre_amt数值型(16,2)本期交保费金额检查期内新投保业务为首期保费,涉及表9、11、12的为相关业务生效后的当期保费;原币金额;保留2位小数.
28Usd_amt数值型(16,2)折合美元金额涉及外币投保的,结合货币种类,按发生交易当日汇率牌价将外币折合为美元;保留2位小数.
29Prof_type字符型(2)业务种类11:人身保险;12:财产保险填写数字.
30Del_way字符型(2)交费方式11:趸交;12:期缴;13:不定期缴填写数字.
31Del_period字符型(2)交费间隔11:年缴;12:季缴;13:月缴;14:其他填写数字.
32Limit字符型(4)交费期数趸交为1;终身交费填为9999.
填写实际应交费的期数.
33Subject字符型(100)保险标的物本字段适用财产保险,填写具体的保险标的物名称,如车牌号码;无法明确指向保险标的统一填写替代符"@N".
34Tsf_flag字符型(2)现转标识10:现金交保险公司;—108—11:转账;12:现金缴款单(指客户向银行缴纳现金,凭借银行开具的单据向保险机构办理交费业务);13:保险公司业务员代付.
网银转账、银行柜面转账、POS刷卡、直接转账给总公司账户等情形,应标识为转账.
填写数字.
35Acc_name字符型(160)交费账户名称Tsf_flag=11时填写,下同.
通过银行机构交费的填写银行账户名称,通过支付机构交费的填写支付账户名称.
36Acc_no字符型(600)交费账号通过银行机构交费的填写银行账户账号,通过支付机构交费的填写支付账号.
37Acc_bank字符型(600)交费账户开户机构名称通过银行机构交费的填写银行名称,通过支付机构交费的填写支付机构名称.
38Receipt_no字符型(40)作业流水号交易唯一识别号(七)tb_ins_gpol检查期所有单位承保及特定业务保单.
说明:1.
本表数据范围为:(1)检查业务期限(投保日期—109—和生效日期任一满足检查业务期限)内,检查对象承保的投保人为非自然人的所有保单信息;以及(2)表九、十一、十二业务中投保人为非自然人的保单信息(如某份保单在检查期内发生了多次涉及表九、十一、十二的业务,只需要数据提取当日的保单信息即可),如同一份保单同时符合(1)和(2)的条件,则分别提取多条记录.
2.
本表保单涉及的被保险人、受益人相关信息在表八中单列.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)保单归属机构网点代码4Pol_no字符型(60)保单号5App_no字符型(60)投保单号6Ins_state字符型(2)保单状态11:有效;12:终止;13:中止;14:其他,以保险合同效力为判断依据.
人身保险填写当前状态;财产保险,取数时点保单在保险期间内视为有效.
填写数字.
7App_type字符型(2)保单类型11:非团险;12:团险填写数字.
—110—8Sale_type字符型(2)销售渠道人身保险销售渠道:11:个人代理;12:保险代理机构或经纪机构;13:银邮代理;14:网销(本机构);15:电销;16:第三方平台;19:其他.
财产保险销售渠道:11:个人代理;12:保险代理机构或经纪机构;13:银邮代理;14:网销(本机构);15:电销;16:农村网点;17:营业网点;18:第三方平台;19:其他.
网销(本机构)指通过本机构网站或其他方式销售,第三方平台指通过腾讯等其他平台销售.
填写数字.
9Sale_name字符型(120)销售渠道名称对应Sale_type销售渠道填写.
如销售渠道为"个人代理",则本字段填写为个人代理人名称(如"张**");销售渠道为"银保通代理点",则本字段填写为"**银行**分行"等.
—111—10Ins_date字符型(8)投保日期年月日格式YYYYMMDD11Eff_date字符型(8)合同生效日期年月日格式YYYYMMDD12App_name字符型(120)投保人名称单位客户13App_cst_no字符型(30)投保人客户号单位客户客户唯一的标识号,不能为空.
14App_Id_type字符型(2)投保人证件种类单位客户21:营业执照(含社会统一信用代码证,多证合一);22:其他填写数字.
15App_id_no字符型(50)投保人证件号码单位客户单位按表4License字段要求填写.
16State_owned字符型(2)国有属性单位客户11:国有企业;12:集体所有企业;13:联营企业;14:三资企业;15:私营企业;16:其他填写数字.
17Ins_num字符型(10)被保险人数量填写阿拉伯数字.
18Ins_no字符型(20)险种代码一份团险保单涉及多个险种的,本字段填写"多个险种".
如:tb_ins_rtype定义19Cur_code字符型(3)币种按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写,如CNY,USD等.
20Pre_amt数值型(16,2)本期交保费金检查期内新投保业务为—112—额首期保费,涉及表9、11、12的为相关业务生效后的当期保费;原币金额;保留2位小数.
21Usd_amt数值型(16,2)折合美元金额涉及外币投保的,结合货币种类,按发生交易当日汇率牌价将外币折合为美元;保留2位小数.
22Del_way字符型(2)交费方式11:趸交;12:期缴;13:不定期缴填写数字.
23Del_period字符型(2)交费间隔11:年缴;12:季缴;13:月缴;14:其他填写数字.
24Limit字符型(4)交费期数趸交为1;终身交费填为9999.
25Subject字符型(100)保险标的物本字段适用财产保险,填写具体的保险标的物名称,如车牌号码;无法明确指向保险标的统一填写替代符"@N".
26Tsf_flag字符型(2)现转标识10:现金交保险公司;11:转账;12:现金缴款单(指客户向银行缴纳现金,凭借银行开具的单据向保险机构办理交费业务);13:保险公司业务员代付.
—113—网银转账、银行柜面转账、POS刷卡、直接转账给总公司账户等情形,应标识为转账.
填写数字.
27Acc_name字符型(160)交费账户名称Tsf_flag=11时填写,下同.
通过银行机构交费的填写银行账户名称,通过支付机构交费的填写支付账户名称.
28Acc_no字符型(600)交费账号通过银行机构交费的填写银行账户账号,通过支付机构交费的填写支付账号.
29Acc_bank字符型(600)交费账户开户机构名称通过银行机构交费的填写银行名称,通过支付机构交费的填写支付机构名称.
30Receipt_no字符型(40)作业流水号(八)tb_ins_fav_cst单位客户保单对应的被保险人及受益人信息表.
说明:提取表七涉及的保单对应的被保险人、受益人信息,按被保险人、受益人分别增加记录;如一份保单存在多个被保险人或受益人的,需逐条增加记录.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码—114—2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)保单归属机构网点代码4Pol_no字符型(60)保单号5Ins_date字符型(8)投保日期YYYYMMDD格式8位日期6App_name字符型(120)投保人名称7App_cst_no字符型(30)投保人客户号客户唯一的标识号,不能为空.
8App_id_no字符型(30)投保人证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
9Insfav_type字符型(2)被保险人或受益人标识11:被保险人;12:受益人填写数字.
10Insbene_cus_pro字符型(2)被保险人或受益人类型被保险人或受益人是否单位属性11:个人,12:单位.
11Relation字符型(2)投保人、被保险人之间的关系11:本单位;12:本单位董事、监事或高级管理人员;13:雇佣或劳务;14:其他填写数字.
12Fav_type字符型(2)受益人标识11:法定受益人;12:非法定受益人.
当被保险人或受益人标识Insfav_type='12'时填写.
13Name字符型(120)被保险人或受根据被保险人或受益人—115—益人客户名称标识,填写实际名称.
14InsBene_cst_no字符型(30)被保险人或受益人客户号如未为受益人设立客户号,填写"@N".
15Insbene_id_no字符型(30)被保险人或受益人身份证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
(九)tb_ins_renewal检查期所有加保业务清单.
说明:本表数据范围为检查业务期限内,检查对象办理的所有的增加或追加保费、保额业务保单信息,每一条业务生成一条完整的记录,本表不含首期业务.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)保单归属机构网点代码4Company_code3字符型(20)受理业务机构网点代码5Pol_no字符型(60)保单号6App_no字符型(60)投保单号7Ins_date字符型(8)投保日期年月日格式YYYYMMDD8App_name字符型(120)投保人名称9App_cst_no字符型(30)投保人客户号客户唯一的标识号,不能为空.
10App_id_type字符型(2)投保人证件种类11:居民身份证或临时身份证;12:军人或武警—116—身份证件;13:港澳居民来往内地通行证,台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件;14、港澳台居民居住证;15:外国公民护照;18:其他类个人身份证件21:营业执照(含社会统一信用代码证,多证合一);22:其他填写数字.
11App_id_no字符型(50)投保人证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
12Ins_no字符型(20)险种代码如:tb_ins_rtype定义13Renew_date字符型(8)业务发生日期业务办理的日期YYYYMMDD14Pay_date字符型(8)资金交易日期实际交纳保费资金日期YYYYMMDD15Cur_code字符型(3)币种按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写,如CNY,USD等.
16Pre_amt数值型(16,2)交易金额填写该笔交易的原币金额;保留2位小数.
17Usd_amt数值型(16,2)折合美元金额涉及外币的,结合货币种类,按发生交易当日汇率牌价将外币折合为美元;保留2位小数.
—117—18Tsf_flag字符型(2)现转标识10:现金交保险公司;11:转账;12:现金缴款单(指客户向银行缴纳现金,凭借银行开具的单据向保险机构办理交费业务);13:保险公司业务员代付.
网银转账、银行柜面转账、POS刷卡、直接转账给总公司账户等情形,应标识为转账.
填写数字.
19Acc_name字符型(160)交费账户名称Tsf_flag=11时填写,下同.
通过银行机构交费的填写银行账户名称,通过支付机构交费的填写支付账户名称.
20Acc_no字符型(600)交费账号通过银行机构交费的填写银行账户账号,通过支付机构交费的填写支付账号.
21Acc_bank字符型(600)交费账户开户机构名称通过银行机构交费的填写银行名称,通过支付机构交费的填写支付机构名称.
22Receipt_no字符型(40)作业流水号23Endorse_no字符型(40)批单号(十)tb_ins_rsur检查期所有退费类保单.
说明:1.
本表数据范围为检查业务期限内,检查对象所有—118—退费类信息,每一笔业务生成一条完整的记录.
2.
退费类业务包括退保、减保、万能险部分领取、保单贷款等业务.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)保单归属机构网点代码4Company_code3字符型(20)受理业务机构网点代码5Pay_type字符型(2)业务类型退费类业务的具体类型11:退保;12:减保;13:保单部分领取;14:保单贷款;15:其他6Pol_no字符型(60)保单号7App_no字符型(60)投保单号8Ins_date字符型(8)投保日期YYYYMMDD格式8位日期9Eff_date字符型(8)合同生效日期YYYYMMDD格式8位日期10cur_code字符型(3)保费货币代码按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写,如CNY,USD等.
11Pre_amt_all数值型(16,2)按合同币种累计缴纳保费金额自承保日期到业务发生日期(本表第20个字段)已缴纳所有保费合计,原币金额计算;保—119—留2位小数.
12Usd_amt_all数值型(16,2)累计缴纳保费折合美元金额涉及外币的,结合货币种类,按发生交易当日汇率牌价将外币折合为美元;保留2位小数.
13Pay_amt_all数值型(16,2)累计退费金额自承保日期到退费业务办理日已退费(不包含保单质押贷款)合计金额,按原币金额计算;保留2位小数.
14Usd_pay_amt_all数值型(16,2)累计退费金额折合美元折合美元计算;保留2位小数.
15App_name字符型(120)投保人名称16App_cst_no字符型(30)投保人客户号客户唯一的标识号,不能为空.
17Id_no字符型(30)投保人证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
18Cus_pro字符型(2)投保人客户类型11:个人;12:单位填写数字.
19Sur_name字符型(120)业务申请人名称退费类业务申请人名称20Sur_id_no字符型(30)业务申请人证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
21Sur_date字符型(8)业务日期退费类业务办理日期YYYYMMDD格式22Pay_date字符型(8)资金交易日期实际退还保费资金日期YYYYMMDD—120—23Cur_code2字符型(3)币种按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写,如CNY,USD等.
24Sur_amt数值型(16,2)业务发生金额保留2位小数.
退保、减保、万能险部分领取填写相应业务金额,保单贷款业务填写贷款金额.
25Usd_sur_amt数值型(16,2)折合美元金额涉及外币的,结合货币种类,外币折合为美元计算;保留2位小数.
26Tsf_flag字符型(2)支付方式10:现金;11:银行转账;12:其他27Acc_name字符型(160)收款账户名称Tsf_flag=11时填写,下同.
通过银行机构退费的填写银行账户名称,通过支付机构退费的填写支付账户名称.
28Acc_no字符型(600)收款账号通过银行机构退费的填写银行账号,通过支付机构退费的填写支付账号.
29Acc_bank字符型(600)收款账户开户机构通过银行机构退费的填写银行名称,通过支付机构退费的填写支付机构名称.
30Receipt_no字符型(40)作业流水号31Endorse_no字符型(40)批单号—121—(十一)tb_ins_rpay检查期所有给付业务保单.
说明:1.
本表数据范围为检查业务期限内,检查对象所有给付信息,每一笔业务生成一条完整的记录.
2.
本表适用人身保险业务,主要包含生存金给付、满期金给付等业务.
注:本表建立索引字段,创建两个组合索引和一个独立索引.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)保单归属机构网点代码4Company_code4字符型(20)受理业务机构网点代码5Pol_no字符型(60)保单号6App_no字符型(60)投保单号7Ins_date字符型(8)投保日期YYYYMMDD格式8Eff_date字符型(8)合同生效日期YYYYMMDD格式9Cur_code1字符型(3)币种10Pre_amt_all数值型(16,2)累计保费金额截至该笔业务办理日已经交的所有保费合计,原币金额计算,保留2位小数.
11Usd_amt_all数值型(16,2)累计保费折合美元金额涉及外币投保的,截至该笔业务办理日已经交的所有保费合计,结合货币代码种类,外币折—122—合美元计算,保留2位小数.
12App_name字符型(120)投保人名称13App_cst_no字符型(30)投保人客户号客户唯一的标识号,不能为空.
14App_id_no字符型(30)投保人证件号码15App_cus_pro字符型(2)投保人客户类型11:个人;12:单位填写数字.
16Ins_name字符型(120)被保险人名称17Ins_cst_no字符型(30)被保险人客户号客户唯一的标识号,不能为空.
18Ins_id_no字符型(50)被保险人人证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
19Ins_cus_pro字符型(2)被保险人客户类型11:个人;12:单位填写数字.
20Benefit_name字符型(120)受益人名称21Benefit_id_no字符型(50)受益人身份证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
22Benefitcus_pro字符型(2)受益人类型11:个人;12:单位客户填写数字.
23Relation_1字符型(2)投保人、被保险人之间的关系11:本人;12:配偶;13父母;14子女;15:其他近亲属;16;雇佣或劳务;17:其他—123—填写数字.
24Relation_2字符型(2)被保险人与受益人之间的关系同上.
25Pay_type字符型(2)给付类型11:生存金给付;12:满期金给付;13:其他填写数字.
26Rpay_date字符型(8)业务日期给付业务办理日期YYYYMMDD27Pay_date字符型(8)资金交易日期实际给付资金日期YYYYMMDD28Cur_code2字符型(3)币种按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写,如CNY,USD等.
29Pay_amt数值型(16,2)给付金额给付原币金额,保留2位小数.
30Pay_usd_amt数值型(16,2)折合美元金额上述给付金额涉及外币的,结合货币种类,按发生交易当日汇率牌价将外币折合为美元;保留2位小数.
31Tsf_flag字符型(2)给付支付方式10:现金;11:银行转账;12:其他32Acc_name字符型(160)收款账户名称Tsf_flag=11时填写,下同.
通过银行机构给付的填写银行账户名称,—124—通过支付机构给付的填写支付账户名称.
33Acc_no字符型(600)收款账号通过银行机构给付的填写银行账号,通过支付机构给付的填写支付账号.
34Acc_bank字符型(600)收款账户开户机构通过银行机构给付的填写银行名称,通过支付机构给付的填写支付机构名称.
35Receipt_no字符型(40)作业流水号(十二)tb_ins_rcla检查期所有理赔业务保单.
说明:1.
本表数据范围为检查业务期限内,检查对象所有理赔信息,每一笔理赔支付业务生成一条完整的记录,一份赔案涉及多个受益人或实际收款人的,相应生成多条记录.
2.
理赔日期为实际资金交易日期.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)保单归属机构网点代码4Company_code4字符型(20)受理业务机构网点代码5Pol_no字符型(60)保单号6App_no字符型(60)投保单号—125—7Ins_date字符型(8)投保日期YYYYMMDD格式8位日期8Eff_date字符型(8)合同生效日期YYYYMMDD格式8位日期9App_name字符型(120)投保人名称10App_cst_no字符型(30)投保人客户号客户唯一的标识号,不能为空.
11App_id_no字符型(30)投保人证件号码12App_cus_pro字符型(2)投保人客户类型11:个人;12:单位填写数字.
13Ins_name字符型(120)被保险人名称14Ins_cst_no字符型(30)被保险人客户号客户唯一的标识号,不能为空.
15Ins_Id_no字符型(50)被保险人人证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
16Ins_cus_pro字符型(2)被保险人客户类型11:个人;12:单位填写数字.
17Benefit_name字符型(120)受益人名称18Benefit_id_no字符型(50)受益人身份证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
19Benefit_type字符型(2)受益人类型11:个人;12:单位客户填写数字.
20Relation_1字符型(2)投保人、被保险人之间的关11:本人;12:直系亲属;13:近亲属;14;—126—系雇佣或劳务;15:业务关系;16:其他填写数字.
21Relation_2字符型(2)被保险人与受益人之间的关系同上.
22Cla_app_name字符型(120)理赔申请人名称申请办理理赔业务的人员名称23Cla_id_type字符型(2)理赔申请人身份证件类型11:居民身份证或临时身份证;12:军人或武警身份证件;13:港澳居民来往内地通行证,台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件;14、港澳台居民居住证;15:外国公民护照;16:户口簿;17:出生证;18:其他类个人身份证件21:营业执照(含社会统一信用代码证,多证合一);22:其他填写数字.
24Cla_id_no字符型(60)理赔申请人身份证件号码个人填写身份证件号码,单位按表4License字段要求填写.
25Cla_pro字符型(2)理赔申请人类型11:被保险人;12:受益人;13:其他—127—填写数字.
26Cla_date字符型(8)理赔日期理赔业务办理日期YYYYMMDD27Pay_date字符型(8)资金交易日期实际理赔资金日期YYYYMMDD28Cur_code字符型(3)币种按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写,如CNY,USD等.
29Cla_amt数值型(16,2)理赔金额实际领款人领取的理赔款项原币金额;保留2位小数.
30Cla_usd_amt数值型(16,2)折合美元金额上述理赔金额涉及外币的,结合货币种类,按发生交易当日汇率牌价将外币折合为美元;保留2位小数.
31Cla_no字符型(60)赔案号32Tsf_flag字符型(2)支付方式10:现金;11:银行转账;12:其他.
填写数字.
33Acc_name字符型(600)实际领款人名称34Acc_no字符型(600)实际领款人账号支付方式为转账时填写.
保险合同约定银行账号与实际领款人账号不一致时,填写实际领款人账号.
通过支付机构付款的填写支付账户—128—账号.
35Acc_bank字符型(600)实际领款人账户开户机构通过银行付款的填写银行名称,通过支付机构付款的填写支付机构名称.
36Acc_type字符型(2)实际领款人类型11:个人;12:单位客户.
填写数字.
37Acc_id_type字符型(2)实际领款人身份证件类型11:居民身份证或临时身份证;12:军人或武警身份证件;13:港澳居民来往内地通行证,台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件;14、港澳台居民居住证;15:外国公民护照;16:户口簿;17:出生证;18:其他类个人身份证件21:营业执照(含社会统一信用代码证,多证合一);22:其他.
填写数字.
38Acc_id_no字符型(600)实际领款人身份证件号码39Receipt_no字符型(40)作业流水号(十三)tb_ins_rchg检查期所有非支付类保全/批改业务清单.
—129—说明:本表提取除退保、加保、减保、理赔、给付、保单质押借款等以外的所有非支付类保全/批改业务,每一次保全业务生产一条记录.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)客户归属机构网点代码4Company_code4字符型(20)受理业务机构网点代码5Pol_no字符型(60)保单号6App_no字符型(60)投保单号7App_name字符型(120)投保人名称8App_cst_no字符型(30)投保人客户号投保人唯一标识号,不能为空.
9App_date字符型(8)申请日期YYYYMMDD格式8位日期10Chg_date字符型(8)变更或批改日期YYYYMMDD格式8位日期11Chg_no字符型(60)批单号12Item字符型(2)保全/批改项目11:变更投保人;12:团险替换被保险人;13:变更受益人;14:变更客户(投保人、被保险人)信息如姓名、证件号、注册资本、经—130—营范围、联系方式、地址、法定代表人等;15:保单转移(变更管理机构).
其他类型的保全/批改业务可不提供.
填写数字.
13Con_bef字符型(2000)变更内容摘要(十四)tb_ins_risk_new存量客户当前风险等级表.
说明:1.
本表数据范围为截止检查业务期限结束日,在检查对象尚存在业务关系的所有客户(投保人)的最新一次(最新时间为提取数据当日)风险等级划分记录.
2.
对于检查业务期限起始日至提取数据日期间结束业务关系的客户,其风险等级划分记录也应导入本表.
3.
对于检查业务期限起始日前已结束业务关系的客户,以及检查业务期限结束日至提数日新建业务关系的客户,其风险等级划分记录可不导入本表.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)客户归属机构网点代码4App_name字符型(120)投保人名称5App_Cst_no字符型(30)投保人客户号投保人唯一标识号,不能为空.
—131—6App_Id_no字符型(30)投保人有效证件号码7Risk_code字符型(2)风险等级如采取三级分类,10:高;11:中;12:低.
如采取五级分类,10:高;11:中高;12:中;13:中低;14:低.
以此类推,按等级从高到低依次升序填写.
填写数字等级.
8Div_date字符型(8)划分日期如果评定流程为系统先评,再人工确认的,应填写人工确认日期.
YYYYMMDD9Score数值型(5,2)评分分值具体分值,保留2位小数10Norm字符型(1000)划分依据填写具体划分标准及相应得分分值,多个标准间用";"隔开.
如,保单险种2分;保险期间3分等,如采用直接评级的,填写评级理由,如"涉及保险欺诈"等.
(十五)tb_ins_risk存量客户检查业务期限内风险等级划分表.
说明:1.
本表数据范围为检查业务期限内,曾经在检查对象建立过业务关系、且截至检查业务期限起始日尚存在业务关系的所有客户(投保人)的历次(指检查业务期限内历次)—132—风险等级划分记录.
2.
对于检查业务期限起始日至提取数据日期(指保险机构提取检查所需数据的实际时点,具体到提数当天)间结束业务关系的客户,其风险等级划分记录也应导入本表.
3.
对于检查业务期限起始日前已结束业务关系的客户,其风险等级划分记录可不导入本表.
存量客户每次的划分记录均应当生成一条记录.
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1Company_code1字符型(20)机构网点代码被检查机构的机构网点代码2Company_code2字符型(16)金融机构编码被检查机构的金融机构编码3Company_code3字符型(20)客户归属机构网点代码4App_name字符型(120)投保人名称5App_Cst_no字符型(30)投保人客户号投保人唯一标识号,不能为空.
6App_Id_no字符型(30)投保人有效证件号码7Risk_code字符型(2)风险等级如采取三级分类,10:高;11:中;12:低.
如采取五级分类,10:高;11:中高;12:中;13:中低;14:低.
以此类推,按等级从高到低依次升序填写.
填写数字.
8Div_date字符型(8)划分日期如果评定流程为系统先评,再人工确认的,YYYYMMDD—133—应填写人工确认日期.
9First_type字符型(2)首次标识是否为客户首次划分风险等级11是,12否10Score数值型(5,2)评分分值具体分值,保留2位小数.
11Norm字符型(1000)划分依据填写具体划分标准及相应得分分值,多个标准间用";"隔开.
如,保单险种2分;保险期间3分等,如采用直接评级的,填写评级理由,如"涉及保险欺诈"等.
(十六)tb_lar_report大额交易报告明细表.
说明:1.
本表数据范围为检查期限内,检查对象的客户涉及的大额交易报告明细.
2.
本表数据基础内容为向中国反洗钱监测分析中心成功上报的大额交易报告明细,按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)数据报送字典提供字段,即《中国反洗钱监测分析中心关于印发〈金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范(V1.
0)〉的通知》(银反洗中心发〔2017〕19号)、《中国反洗钱监测分析中心关于进一步明确大额交易和可疑交易报告数据报送要求的通知》(银反洗中心发〔2018〕13号).
3.
本表数据释义请参考《中国人民银行关于大额交易和可疑交易报告要素及释义的通知》(银发〔2017〕98号).
—134—序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1RICD字符型(14)报告机构编码用以识别报告机构身份的唯一代码人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融机构代码,如果尚未取得金融机构代码,则经申请后由中国反洗钱监测分析中心分配报告机构编码2FINC字符型(16)金融机构网点代码发生交易的金融机构网点的唯一代码有金融机构代码的网点应使用金融机构代码,暂时没有该代码的网点可自行编制内部唯一代码.
报告机构向反洗钱中心报送交易报告前,应在系统中报备其内部网点代码对照表,并在发生变化后及时更新3SBDT字符型(14)大额交易提交时间格式为"年年年年月月日日时时分分秒秒"4CTTN数值型(8)大额交易客户总数大额交易客户总数>=大额交易客户序号5CODE字符型(100)案例编号每份大额交易报告的唯一编号6RLFC字符型(2)金融机构与客户的关系金融机构网点与被报告大额交易及客户之间的业务关系.
00:客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的交易,"金融机构"为开立账户的机构或发卡银行;01:客户通过境外银行卡所发生的交易,"金融机构"为收单行;02:客户不通过账户或者银行卡发生的交易,"金融机构"为办理业务的机构7CTNM字符型客户姓名/账户(或卡)持有人的名称—135—(512)名称或姓名的全称,包括中文或外文.
交易不通过账户(或卡)办理时,填写客户办理业务时所持有效身份证件或证明文件记载的名称或姓名的全称.
8CITP字符型(6)客户身份证件/证明文件类型按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类.
按照10.
1节身份证件(证明文件)代码表填写9OITP字符型(32)其他身份证件/证明文件类型如下列字段填写了119999、129999、619999或629999,本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型,否则填写替代符"@N":1.
客户身份证件/证明文件类型(CITP);2.
交易代办人身份证件/证明文件类型(TBIT);3.
交易对手身份证件/证明文件类型(TCIT)10CTID字符型(128)客户身份证件/证明文件号码按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的号码.
1.
居民身份证号长度应为15位或者18位;2.
组织机构代码长度应为9位(如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符"-")11CSNM字符型(32)客户号一个客户在报告机构内有且只有一个编号,客户号是—136—在报告机构内识别客户唯一性的业务主键,即便存在不同证件类型和证件号码的情况.
12CATP字符型(6)客户账户类型交易使用的银行账户类型.
按照10.
2节账户类型代码表填写13CTAC字符型(64)客户账号交易使用的银行账户号码.
14CBCT字符型(2)客户银行卡类型与账号关联的银行卡号码类型,如果"银行卡号码"字段必须填写时,则本字段也必须填写.
10:借记卡;20:贷记卡;30:准贷记卡;90:其他15OCBT字符型(128)客户银行卡其他类型如果字段"客户银行卡类型(CBCT)"选择为"90",此项须填写具体的银行卡类型,否则填写"@N"16CBCN字符型(64)客户银行卡号码与账号关联的银行卡号码.
如果要求账号或银行卡号字段必须填写(不得填写替代符号)时,"账号"和"银行卡号码"至少填写一个,如果客户在交易过程中使用了银行卡,则应将卡号填写到"银行卡号码"字段.
17CTVC字符型(32)客户职业(对私)或客户行业(对公)按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对客户进行身份识别时记载的职业或主营业务类别.
1.
客户职业按照GB/T6565-2015职业分类与代码填写,可根据实际情况填写可疑主体职业的"大类"、"中类"或"小类";2.
客户行业按照GB/T—137—4754-2011国民经济行业分类与代码标准填写,可根据实际情况填写可疑主体行业的"门类"、"大类"、"中类"或"小类";3.
对于客户处于失业、无业或离退休等情况,填写"99999"18CCTL字符型(64)客户联系电话包括联系电话、常住(邮寄)地址和其他联系方式,不同联系方式之间用","分割.
1.
电话号码应按照如下两种方式之一填写:手机:手机号码;固定电话:区号+"-"+固定电话;2.
如果报告机构掌握客户的多个联系电话,则应设置多个"客户联系电话"字段,每个字段填写一个联系电话19CCEI字符型(512)客户其他联系方式1.
其他联系方式指除电话和地址以外的联系方式;2.
如果报告机构掌握客户的多种其他联系方式,则应设置多个"客户其他联系方式"字段,每个字段填写一条客户其他联系方式信息20CTAR字符型(512)客户住址/经营地址如果报告机构掌握客户的多个地址信息,则应设置多个"客户住址/经营地址"字段,每个字段填写一个客户住址或经营地址21CTNT字符型(3)客户国籍客户有效身份证件或证明文件中所载国籍或注册地1.
按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写;—138—所属国.
2.
如报告机构掌握客户的多个国籍,则需设置多个"客户国籍"字段,每个字段填写一个国别或地区代码22OATM字符型(14)客户账户开立时间交易使用的银行账户(或卡)的开户时间.
格式为"年年年年月月日日时时分分秒秒".
23CRCD字符型(4)大额交易特征代码交易所符合的具体大额交易类型.
0501:当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;0502:非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转;0503:自然人客户银行账户与其他的银行账户之间当日单笔或者累计人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转;0504:自然人客户银行账户与其他的银行账户之间当日单笔或者累计人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以—139—上(含1万美元)的跨境款项划转24TBNM字符型(128)交易代办人姓名代理客户办理交易时所持有效身份证件或证明文件记载的姓名或名称的全称,包括中文或外文.
25TBIT字符型(6)交易代办人身份证件/证明文件类型按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对代办人进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类.
按照10.
1节身份证件/证明文件代码表填写26TBID字符型(128)交易代办人身份证件/证明文件号码与代办人有效身份证件或证明文件类型对应的证件号码.
居民身份证号长度应为15位或者18位27TBNT字符型(3)交易代办人国籍代办人有效身份证件或证明文件中所载国籍或注册地所属国.
按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写28TSTM字符型(14)交易时间交易实际发生的时间.
格式为"年年年年月月日日时时分分秒秒"29TRCD字符型(9)交易发生地当交易方式是现钞类交易时,按真实交易发生地填写.
当交易方式是转账类交易时,如果是柜台交易,按柜台交易发生地填写;如果是非柜台交易,填写指令发出的地址.
1.
当交易发生地为中国大陆地区时,前3位填写CHN或特殊经济区类型代码,后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县级的代码;2.
当交易发生地为中国大陆地区以外的国家或地区时,前3位填写国别代码,后6位填写000000;—140—3.
行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县以上行政区划代码为准;4.
国别代码使用GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码中的3位字符代码;5.
特殊经济区类型代码按照10.
4节特殊经济区类型代码表填写30TICD字符型(256)业务标识号用以识别一笔交易的唯一业务标识码.
31RPMT字符型(2)收付款方匹配号类型收款方所在机构和付款方所在机构针对同一笔交易报送的唯一标识代码类型.
按照10.
5节收付款方匹配号类型代码表填写32RPMN字符型(500)收付款方匹配号收款方所在机构和付款方所在机构针对同一笔交易报送的唯一标识代码.
按照10.
5节收付款方匹配号类型代码表的规定填写33TSTP字符型(6)交易方式按照中国人民银行和国家外汇管理局本外币支付结算管理的有关规定,交易符合的资金结算方式.
按照10.
3节交易方式代码表填写34TSCT数值型(16)涉外收支交易分类与代码国家外汇管理局规定的用于涉外收支交易申报的相关代码.
按照GB/T19583-2014涉外收支交易分类与代码标准填写35TSDR字符型(2)资金收付标志交易的资金收付方向(从客户角度),分成收、付两类.
01:收;02:付36CRPP字符型(256)资金用途客户办理大额交易时填写的资金用途.
37CRTP字符型(3)交易币种交易使用的币种.
按照GB/T12406-2008表示货—141—币和资金的代码标准填写38CRAT数值型(20,3)交易金额与币种一致的交易金额.
按照交易中实际使用币种计价的交易金额,可以包含".
",小数点后最多保留3位小数39CRMB数值型(20,3)交易金额(折人民币)将交易中实际使用币种折算为人民币计价的交易金额,可以包含".
",小数点后最多保留3位小数40CUSD数值型(20,3)交易金额(折美元)将交易中实际使用币种折算为美元计价的交易金额,可以包含".
",小数点后最多保留3位小数41TTNM数值型(8)交易总数符合某一大额交易特征的交易总数42CFIN字符型(64)对方金融机构网点名称交易涉及的对方金融机构网点名称.
43CFCT字符型(2)对方金融机构网点代码类型交易涉及的对方金融机构网点代码的种类.
11:现代化支付系统行号;12:人民币结算账户管理系统行号;13:银行内部机构号;14:金融机构代码;99:其他44CFIC字符型(128)对方金融机构网点代码交易涉及的对方金融机构代码.
45CFRC字符型(9)对方金融机构网点行政区划交易涉及的对方金融机构网点所在地区的国别代码和行政区划代码.
1.
当网点在中国大陆地区时,前3位填写CHN或特殊经济区类型代码,后6位按照大陆地区行—142—代码政区划代码填写区、县级的代码;2.
当网点中国大陆地区以外的国家或地区时,前3位填写国别代码,后6位填写000000;3.
行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县以上行政区划代码为准;4.
国别代码使用GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码中的3位字符代码;5.
特殊经济区类型代码按照10.
4节特殊经济区类型代码表填写46TCNM字符型(128)交易对手姓名/名称交易对手名称或姓名的全称,包括中文或外文.
47TCIT字符型(6)交易对手身份证件/证明文件类型交易对手有效身份证件或证明文件种类.
按照10.
1节身份证件/证明文件代码表填写48TCID字符型(128)交易对手身份证件/证明文件号码交易对手的有效身份证件或证明文件号码.
1.
居民身份证号长度应为15位或者18位;2.
组织机构代码长度应为9位(如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符"-")49TCAT字符型(6)交易对手账户类型交易对手使用的银行账户类型.
按照10.
2节账户类型代码表填写50TCAC字符型(64)交易对手账号交易对手使用的银行账户(或卡)号码.
—143—51OCTT字符型(2)非柜台交易方式客户通过非柜台方式进行交易的类型.
11:网上交易;12:通过POS机交易;13:通过电话交易;14:通过热键机交易;15:通过ATM;16:通过传真交易;17:营业场所交易(仅针对证券期货业);99:其他(若选择此项,报告机构应在字段"其他非柜台交易方式(OOCT)"对其类型做进一步说明)52OOCT字符型(64)其他非柜台交易方式如字段"非柜台交易方式(OCTT)"选择为"99",本字段须填写非柜台交易方式的具体类型,否则填写替代符"@N"53OCEC字符型(500)非柜台交易方式的设备代码客户通过非柜台方式进行交易所使用设备的标识号.
1.
对于网上交易,填写IP地址和MAC地址,之间使用"@"分隔,如果客户使用手机登录网络进行交易,可填写手机号码和设备信息(IMEI、UDID等),中间使用"@"分割;2.
对于POS交易,填写POS机编号;3.
对于电话交易,填写电话号码;4.
对于热键机交易,填写MAC地址;5.
对于ATM交易,填写ATM编—144—号;6.
对于传真交易,填写传真号码;7.
对于营业场所交易,填写营业场所网点代码地址(仅针对证券期货业);8.
对于其他未列出的非柜台交易方式,填写其对应的设备代码54ROTF字符型(256)交易信息备注备用字段.
暂填写"@N"(十七)tb_sus_report可疑交易报告明细表.
说明:1.
本表数据范围为检查期限内,检查对象的客户涉及的可疑交易报告明细,如一份可疑报告中涉及多个机构保险合同的的,需拆分提供归属于检查对象的交易报告.
2.
本表数据基础内容为向中国反洗钱监测分析中心成功上报的可疑交易报告明细,按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)数据报送字典提供字段,即《中国反洗钱监测分析中心关于印发〈金融机构大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范(V1.
0)〉的通知》(银反洗中心发〔2017〕19号)、《中国反洗钱监测分析中心关于进一步明确大额交易和可疑交易报告数据报送要求的通知》(银反洗中心发〔2018〕13号).
3.
本表数据释义请参考《中国人民银行关于大额交易和可疑交易报告要素及释义的通知》(银发〔2017〕98号).
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则—145—1RICD字符型(14)报告机构编码用以识别报告机构身份的唯一代码,填写中国人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融机构代码.
如果尚未取得金融机构代码,则经申请后由中国反洗钱监测分析中心分配报告机构编码.
人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融机构代码,如果尚未取得金融机构代码,则经申请后由中国反洗钱监测分析中心分配报告机构编码.
2FINC字符型(16)网点代码发现可疑交易的金融机构网点的唯一代码,填写中国人民银行发放的《金融机构代码证》上载明的金融机构代码.
如果尚未取得金融机构代码,则由报告机构自行编制内部唯一代码.
有金融机构代码的网点应使用金融机构代码,暂时没有该代码的网点可自行编制内部唯一代码.
报告机构向反洗钱中心报送交易报告前,应在系统中报备其内部网点代码对照表,并在发生变化后及时更新.
3SENM字符型(512)可疑主体姓名或名称被报告为可疑主体的客户的名称或姓名全称,包括中文或外文.
4SETP字符型(6)可疑主体身份证件或证明文件类型按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类.
按照10.
1节身份证件/证明文件代码表填写.
5SEID字符型(128)可疑主体证件号码按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的号码.
1.
居民身份证号长度应为15位或者18位;2.
组织机构代码长度应为9位(如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符"-").
—146—6SEVC字符型(32)可疑主体职业(对私)或行业(对公)按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对客户进行身份识别时记载的职业或主营业务类别.
1.
可疑主体职业按照GB/T6565-2015职业分类与代码填写,可根据实际情况填写可疑主体职业的"大类"、"中类"或"小类";2.
可疑主体行业按照GB/T4754-2011国民经济行业分类与代码标准填写,可根据实际情况填写可疑主体行业的"门类"、"大类"、"中类"或"小类";3.
对于可疑主体处于失业、无业或离退休等情况,填写"99999".
7SRNM字符型(512)可疑主体法定代表人姓名客户为法人时其有效证明文件载明的法定代表人姓名的全称.
8SRIT字符型(32)可疑主体法定代表人身份证件类型按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对法定代表人进行身份识别时记载的有效身份证件种类.
按照10.
1节身份证件/证明文件代码表填写.
9SRID字符型(128)可疑主体法定代表人身份证件号码与可疑主体法定代表人有效身份证件类型对应的证件号码.
居民身份证号长度应为15位或者18位.
10SCNM字符型(512)可疑主体控股股东或实际控制人名称可疑主体控股股东或实际控制人的含义参见《中华人民共和国公司法》等法律法规内容.
—147—11SCIT字符型(6)可疑主体控股股东或实际控制人身份证件或证明文件类型按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对对公客户的控股股东进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类.
按照10.
1节身份证件/证明文件代码表填写.
12SCID字符型(128)可疑主体控股股东或实际控制人身份证件或证明文件号码与可疑主体控股股东的有效身份证件或证明文件类型相对应的证件号码.
1.
居民身份证号长度应为15位或者18位;2.
组织机构代码长度应为9位(如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符"-").
13STNT字符型(3)可疑主体国籍客户的有效身份证件或证明文件中记载的国籍或注册地所属国.
1.
按照GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码标准填写;2.
如报告机构掌握可疑主体的多个国籍,则需设置多个"可疑主体国籍"字段,每个字段填写一个国别或地区代码.
14DETR字符型(2)报告紧急程度经报告机构反洗钱工作主管部门负责人审批同意,需中国反洗钱监测分析中心收到报告后立即处理的,为特别紧急可疑交易报告.
01:非特别紧急;02:特别紧急.
—148—15TORP字符型(5)报送次数标志对之前已报送的可疑交易报告中部分或全部可疑主体,补充关于相同涉罪类型的可疑交易或行为信息称为追加报告,否则称为初次报告.
该字段描述用于区分追加报告还是初次报告.
初次报送填写1,然后逐次累加,最大填写9999,如果超过9999则该部分填写0000.
16DORP字符型(2)报送方向发现可疑主体及其交易行为后按照相关法规要求采取的针对措施.
01:报告中国反洗钱监测分析中心;02:报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构;03:报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关;04:报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关;99:报告中国反洗钱监测分析中心和其他机构(若选择此项,报告机构应在字段"其他报送方向(ODRP)"对"其他机构"做进一步说明).
17TPTR字符型(2)可疑交易报告触发点触发报送可疑交易报告的原因.
01:模型筛选;02:执法部门指令(公安、纪检、安全等部门的境内冻结、协查等);03:监管部门指令(如央行、证监会、交易所等部门的警示或协查等);04:金融机构内部案件(机构内部违规违法行为等);—149—部违规违法行为等);05:社会舆情;06:金融机构从业人员发现的身份、行为等异常状况;99:其他(若选择此项,报告机构应在字段"其他可疑交易报告触发点(OTPR)"对其触发点做进一步说明).
18STCB字符型(10000)资金交易及客户行为情况包括但不限于账户开立情况,交易发生时间、地点、金额、支付方式,资金流向及客户其他异常行为等可疑主体异常情况的信息.
19AOSP字符型(10000)疑点分析详细总结分析账户开立、资金交易、行为背景、客户收入和交易一致性、公开信息等各方面的疑点,以支持对涉罪类型的判断20TOSC字符型(4)疑似涉罪类型可疑主体可能涉嫌的犯罪类型.
1.
按照10.
6节疑似涉罪类型代码表填写.
2.
如果可疑交易行为涉嫌多个疑似涉罪类型,则应设置多个"疑似涉罪类型"字段,每个字段填写一个疑似涉罪类型代码.
21STCR字符型(32)可疑交易特征代码可疑交易报告所符合的报告机构自主定义的可疑交易监测标准代码,报告机构应事先报备中国反洗钱监测分析中心.
—150—22ICNM字符型(32)保险合同号用以识别合同的唯一代码.
23ISTP字符型(2)保险种类合同所属的类型,分为人寿险、财产险、再保险等.
01:人寿险;02:财产险;03:再保险;99:其他.
24ISNM字符型(128)保险名称合同的中文或英文名称.
25ISPS字符型(16)保险期间开始缴纳保险费的日期到终止缴纳保险费的日期.
以起始日期+终止日期的形式报送,格式为"年年年年月月日日年年年年月月日日".
26ALNM字符型(128)投保人名称或姓名保险合同投保人的名称或姓名的全称,包括中文或外文.
27AITP字符型(6)投保人身份证件或证明文件类型按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对投保人进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类.
按照10.
1节身份证件/证明文件代码表填写.
28ALID字符型(128)投保人身份证件或证明文件号码与投保人的有效身份证件或证明文件类型相对应的证件号码.
1.
居民身份证号长度应为15位或者18位;2.
组织机构代码长度应为9位(如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符"-").
29ALTP字符型(2)投保人类型保险合同的投保人的类型,参考《人民币银行结算账户管理办法》对存款人的定义,分为机关、团体、企业、事业单位、其他组织、个体01:机关;02:团体;03:企业;04:事业单位;05:其他组织;—151—工商户、自然人.
06:个体工商户;07:自然人.
30ISTN字符型(128)被保险人名称或姓名保险合同被保险人的名称或姓名的全称,包括中文或外文.
31IITP字符型(6)被保险人身份证件或证明文件类型按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对被保险人进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类.
按照10.
1节身份证件/证明文件代码表填写.
32ISID字符型(128)被保险人身份证件或证明文件号码与被保险人的有效身份证件或证明文件类型相对应的证件号码.
1.
居民身份证号长度应为15位或者18位;2.
组织机构代码长度应为9位(如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符"-").
33RLTP字符型(64)投保人与被保险人的关系对被报告保险合同中投保人与被保险人的关系进行描述,如:夫妻、父子等.
34BNNM字符型(128)受益人名称或姓名保险合同受益人的名称或姓名的全称,包括中文或外文.
35BITP字符型(6)受益人身份证件或证明文件类型按照国家反洗钱法律、法规和中国人民银行规章的有关规定,对受益人进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类.
按照10.
1节身份证件/证明文件代码表填写—152—36BNID字符型(128)受益人身份证件或证明文件号码与受益人的有效身份证件或证明文件类型相对应的证件号码.
1.
居民身份证号长度应为15位或者18位;2.
组织机构代码长度应为9位(如为10位则去掉最后一位校验码前的连接符"-").
37ISOG字符型(128)保险标的作为保险对象的财产及其有关利益或人的生命和身体,是保险利益的载体.
38ISAT数值型(20,3)保险金额保险公司承担赔偿或给付保险金责任的最高限额,即投保人对保险标的的实际投保金额.
包括".
",小数点后最多保留3位小数.
39ISFE数值型(20,3)保险费交费方式为趸缴时,指投保人根据其投保时锁定的保险费率向保险人交付的总费用;交费方式为期缴(月缴、季缴、半年缴、年缴)时,由报告机构根据期交费用和期缴次数,计算(估算)交费总规模.
包括".
",小数点后最多保留3位小数.
40ISPT字符型(2)交费方式被报告合同中设定的缴纳保险费的方式,分为趸缴和期缴.
趸缴指的是一次性缴纳保险费;期缴指的是分期支付,按照保险合同的约定主要有月缴、季缴、半年缴、年缴等方式.
01:期缴;02:趸缴;99:其他.
41CTES字符型(64)保险合同其他信息与被报告保险合同有关的其他信息.
—153—42TSTM字符型(14)交易时间客户与保险公司之间发生资金收付的时间.
格式为"年年年年月月日日时时分分秒秒".
43TRCD字符型(9)交易发生地当交易方式为现钞类交易时,按真实交易发生地填写.
当交易方式是转账类交易时,如果是柜台交易,按柜台交易发生地填写;如果是非柜台交易,填写指令发出的地址.
1.
当交易发生地为中国大陆地区时,前3位填写CHN或特殊经济区类型代码,后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县级粒度的代码;2.
当交易发生地为中国大陆地区以外的国家或地区时,前3位填写国别代码,后6位填写000000;3.
行政区划代码以国家统计局公布的最新县及县以上行政区划代码为准.
4.
国别代码使用GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码中的3位字符代码.
44ITTP字符型(2)交易类型具体交易类型分为投保、领取、退保.
01:投保;02:领取;03:退保;99:其他保全项目.
45CRTP字符型(3)币种交易使用的币种.
按照GB/T12406-2008表示货币和资金的代码标准填写.
46CRAT数值型(20,3)交易金额与币种一致的交易金额.
按照交易中实际使用的币种计价的交易金额,可以包含".
",小数点后最多保留3位小数.
—154—47CRDR字符型(2)资金进出方向交易的资金收付方向(从客户角度),分成收、付两类.
01:收,资金账户转入资金(卖出交易产品);02:付,资金账户转出资金(买入交易产品).
48CSTP字符型(2)资金进出方式交易的资金交易方式,分为现金、转账和其他.
01:现金;02:转账;99:其他.
49CAOI字符型(64)资金账户开户行交易的资金进出方式为转账时,非保险人一方的银行账户的开户行.
50TCAN字符型(64)银行转账资金账号该交易的资金进出方式为转账时,非保险人一方的银行账号.
51ROTF字符型(512)交易信息备注1备用字段.
52CODE数值型(100)案例编号每份可疑交易报告的唯一编号53ITNM数值型(4)被保险人总数54BNTN数值型(4)受益人总数同一被保险人的受益人总数.
55MIRS字符型(64)人工补正标识1.
对于应答人工补正通知的报文,填写中国反洗钱监测分析中心下发的人工补正通知文件名;2.
对于其他用途的报文,填写替代符"@N".
56OTPR字符型(2000)其他可疑交易报告触发点如字段"可疑交易报告触发点(TPTR)"选择为"99",本字段须填写可疑—155—交易报告的具体触发点,否则填写替代符"@N".
57STNM数值型(8)可疑交易总数58OCIT字符型(32)可疑主体控股股东其他身份证件/证明文件类型如字段"可疑主体控股股东或实际控制人身份证件/证明文件类型(SCIT)"填写了119999、129999、619999或629999,本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型,否则填写替代符"@N".
59ODRP字符型(32)其他报送方向如字段"报送方向(DORP)"选择为"99",本字段须填写可疑交易报告的具体报送方向,否则填写替代符"@N".
60OITP字符型(32)其他身份证件/证明文件类型如下列字段填写了119999、129999、619999或629999,本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型,否则填写替代符"@N":1.
客户身份证件/证明文件类型(CITP);2.
交易代办人身份证件/证明文件类型(TBIT);3.
交易对手身份证件/证明文件类型(TCIT);4.
可疑主体身份证件/证明文件—156—类型(SETP);5.
投保人身份证件/证明文件类型(AITP);6.
被保险人身份证件/证明文件类型(IITP);7.
受益人身份证件/证明文件类型(BITP).
61ORIT字符型(32)可疑主体法定代表人其他身份证件/证明文件类型如字段"可疑主体法定代表人身份证件类型(SRIT)"填写了119999、129999、619999或629999,本字段须填写具体的身份证件/证明文件类型,否则填写替代符"@N".
62ORXN字符型(64)初次报送的可疑交易报告报文名称即银发[2017]99号文中所指的"首次提交可疑交易报告号".
当字段"报送次数标志(TORP)"填写内容不为1时,需要同时提供与该份报告相关联,且"报送次数标志"为1的已正确入库的可疑交易报告报文名称(不加扩展名),否则填写替代符"@N".
—157—63RPNM字符型(16)可疑交易报告填报人员64SCTL字符型(64)可疑主体联系电话1.
电话号码应按照如下两种方式之一填写:手机:11位手机号码;固定电话:区号+"-"+固定电话;2.
如果报告机构掌握可疑主体的多个联系电话,则应设置多个"可疑主体联系电话"字段,每个字段填写一个联系电话.
65RPDT字符型(8)可疑交易报告报送时间格式为"年年年年月月日日"66SEAR字符型(512)可疑主体住址/经营地址如果报告机构掌握可疑主体的多个地址信息,则应设置多个"可疑主体住址/经营地址"字段,每个字段填写该可疑主体的一个住址或经营地址.
67SEEI字符型(512)可疑主体其他联系方式1.
其他联系方式指除电话和地址以外的联系方式;2.
如果报告机构掌握可疑主体的多种其他联系方式,则应设置多个"可疑主体其他联系方式"字段,每个字段填写一条可疑主体其他联系方式信息.
68SETN数值型(8)可疑主体总数