身份识别客户身份识别的基本原则有哪些方面

如何进行反洗钱客户身份识别和操作

一、建议人行进一步明确信息证明和核实标准，完善客户身份识别制度。

一是明确提出反洗钱工作不是银行的“专利”而是全社会的责任，各行业必须对银行的反洗钱工作进行积极配合。

二是确立各种证件、文件的审查指导性原则和标准，划定真实性和有效性底线，在确保客户身份识别基本质量的基础上逐步完善和提高。

三是明确提出客户必须保证所提供的职业、联系方式、地址、资金来源等关键信息的真实、有效，并负责提供佐证。

二、建议人行将客户身份识别有关内容纳入征信管理。

一是建议征信管理部门建立有效机制，将客户如实提供个人信息义务以合理方式纳入征信管理。

二是客户提供的个人信息存在隐瞒、作假行为，或有洗钱嫌疑，银行应及时上报人民银行；属于诚信问题的，予以记录，纳入征信管理。

三是积极营造反洗钱社会舆论氛围，鼓励社会公众支持金融机构开展反洗钱工作。

客户身份识别的基本原则有哪些方面

客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。

　　客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。