基金招行信用卡年费

浦银安盛基金管理有限公司浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)2019年第2号基金管理人:浦银安盛基金管理有限公司基金托管人:中信银行股份有限公司内容截止日:2019年7月11日浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)重要提示本基金的募集申请已于2016年6月7日经中国证监会证监许可〔2016〕1243号文准予注册.
基金合同生效日期:2016年7月11日基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.
本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险.
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资.
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动.
投资者在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策.
投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险.
投资本基金可能遇到的风险包括:因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金投资债券引发的信用风险,本基金投资策略所特有的风险等.
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金.
本基金为定期开放基金,设置受限开放期或自由开放期.
本基金封闭期内不办理申购赎回业务.
除法律法规或《浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金基金合同》另有约定外,自每个封闭期或运作周期结束之后第一个工作日起(含该日),本基金进入受限开放期或自由开放期,开始办理申购、赎回等业务.
每个受限开放期为上一封闭期结束后的第1个工作日,每个自由开放期为上一个运作周期结束后的5至20个工作日.
基金份额持有人在自由开放期可自由申购、赎回基金份额.
但本基金的每个受限开放期仅为1个工作日,且在受限开放期,本基金仅有限度地确浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)认申购、赎回申请.
因而,基金份额持有人可能面临因不能全部赎回基金份额而产生的流动性风险.
投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策.
基金的过往业绩并不预示其未来表现.
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证.
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会注册.
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件.
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务.
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同.
本次更新的招募说明书已经本基金托管人复核.
本招募说明书所载内容截止日为2019年7月11日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日(财务数据未经审计).
浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)目录一、基金管理人.
4二、基金托管人10三、相关服务机构.
13四、基金的名称15五、基金的类型15六、基金的投资目标15七、基金的投资范围16八、基金的投资策略16九、业绩比较基准.
19十、风险收益特征.
20十一、基金的投资组合报告.
20十二、基金业绩.
23十三、基金费用概览.
26十四、对招募说明书更新部分的说明28浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)4一、基金管理人(一)基金管理人概况名称:浦银安盛基金管理有限公司住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道981号3幢316室办公地址:中国上海市淮海中路381号中环广场38楼成立时间:2007年8月5日法定代表人:谢伟批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2007]207号注册资本:人民币191,000万元股权结构:上海浦东发展银行股份有限公司持有51%的股权;法国安盛投资管理有限公司持有39%的股权;上海国盛集团资产有限公司持有10%的股权.
电话:(021)23212888传真:(021)23212800客服电话:400-8828-999;(021)33079999网址:www.
py-axa.
com联系人:徐薇(二)主要人员情况1、董事会成员谢伟先生,董事长,硕士研究生,高级经济师.
曾任中国建设银行郑州分行金水支行副行长,河南省分行公司业务部总经理,许昌市分行党委书记、行长;上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理,公司及投资银行总部副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理,上海浦东发展银行福州分行党委书记、行长,上海浦东发展银行资金总部总经理,上海浦东发展银行金融市场业务总监兼金融市场部总经理、资产管理部总经理.
现任上海浦东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书,兼任金融市场业务总监.
自2017年3月起兼任本公司董事,自2017年4月起兼任本公司董事长.
BrunoGuilloton先生,副董事长,法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学院.
于1999年加盟安盛投资管理(巴黎)公司,担任股票部门主管.
2000年至2002年,担任安盛投资管理(东京)公司首席执行官.
2002年,任职安盛罗森堡公浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)5司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事.
2005年起,担任安盛投资管理公司内部审计全球主管.
2009年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表.
现任安盛投资管理公司亚太区CEO.
自2015年2月起兼任安盛罗森堡投资管理公司亚太区董事.
现另兼任FochSaintCloudVersaillesSci及FujiOakHills公司董事.
自2009年3月起兼任本公司副董事长.
2016年12月起兼任安盛投资管理(上海)有限公司董事长.
刘长江先生,董事,硕士研究生.
曾任中国工商银行总行基金托管部副处长、处长;上海浦东发展银行基金托管部总经理,总行公司及投资银行总部资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理,总行公司及投资银行总部副总经理兼任资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理,总行公司及投资银行总部副总经理兼金融机构部总经理、期货结算部总经理,总行金融机构部总经理兼资产托管部总经理、总行第一直属党委委员.
现任上海浦东发展银行总行金融机构部总经理、总行金融市场业务工作党委副书记.
自2011年3月起兼任本公司董事.
廖正旭先生,董事,斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士.
1999年加盟安盛罗森堡投资管理公司,先后担任亚太区CIO和CEO,安盛罗森堡日本公司CIO.
2010年任命为安盛-Kyobo投资管理公司CEO.
2012年起担任安盛投资管理公司亚洲业务发展主管.
自2012年3月起兼任本公司董事.
2013年12月起兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司监事.
2016年12月起兼任安盛投资管理(上海)有限公司总经理(法定代表人).
刘显峰先生,董事,硕士研究生,高级经济师.
曾任中国工商银行北京市分行办公室副主任、副主任(主持工作)、主任兼党办主任,北京分行王府井支行党委书记、行长;上海浦东发展银行北京分行党委委员、纪委书记、副行长,上海浦东发展银行信用卡中心党委副书记(主持工作)、副总经理(主持工作),信用卡中心党委书记、总经理,总行零售业务总监兼零售业务管理部总经理、信用卡中心党委书记、总经理.
现任上海浦东发展银行零售业务总监兼信用卡中心党委书记、总经理.
自2017年3月起兼任本公司董事.
陈颖先生,复旦大学公共管理硕士,律师、经济师.
1994年7月参加工作.
1994年7月至2013年10月期间,陈颖同志先后就职于上海市国有资产管理办公室历任科员、副主任科员、主任科员,上海久事公司法律顾问,上海盛融投资浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)6有限公司市场部副总经理,上海国盛(集团)有限公司资产管理部副总经理、执行总经理,上海国盛集团地产有限公司总裁助理.
2013年10月起就职于上海国盛集团资产有限公司,现任上海国盛集团资产有限公司党委书记、执行董事、总裁.
2018年3月起兼任本公司董事.
郁蓓华女士,董事,总经理,复旦大学工商管理硕士.
自1994年7月起,在招商银行上海分行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计部总经理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行长,招商银行信用卡中心副总经理.
自2012年7月起担任本公司总经理.
自2013年3月起兼任本公司董事.
2013年12月至2017年2月兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理.
2017年2月起兼任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事.
王家祥女士,独立董事.
1980年至1985年担任上海侨办华建公司投资项目部项目经理,1985年至1989年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部副经理,1989年至1991年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理,1991年至2000年担任正信银行有限公司(原正大财务有限公司)总裁助理,2000年至2002年担任上海实业药业有限公司总经理助理,2002年至2006年担任上海实业集团有限公司顾问.
自2011年3月起担任本公司独立董事.
韩启蒙先生,独立董事.
法国岗城大学法学博士.
1995年4月加盟基德律师事务所担任律师.
2001年起在基德律师事务所担任本地合伙人.
2004年起担任基德律师事务所上海首席代表.
2006年1月至2011年9月,担任基德律师事务所全球合伙人.
2011年11月起至今,任上海启恒律师事务所合伙人.
自2013年2月起兼任本公司独立董事.
霍佳震先生,独立董事,同济大学管理学博士.
1987年进入同济大学工作,历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授,同济大学研究生院培养处处长、副院长、同济大学经济与管理学院院长,现任同济大学经济与管理学院教师、BOSCH讲席教授.
自2014年4月起兼任本公司独立董事.
董叶顺先生,独立董事.
中欧国际工商学院EMBA,上海机械学院机械工程学士.
现任火山石投资管理有限公司创始合伙人.
董叶顺先生拥有7年投资行业经历,曾任IDG资本投资顾问(北京)有限公司合伙人及和谐成长基金投委会成浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)7员,上海联和投资有限公司副总经理,上海联创创业投资有限公司、宏力半导体制造有限公司、MSN(中国)有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董事长.
董叶顺先生有着汽车、电子产业近20多年的管理经验,曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总经理、党委书记职务.
自2014年4月起兼任本公司独立董事.
2、监事会成员檀静女士,监事长,澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生,加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士.
2010年4月至2014年6月就职于上海盛融投资有限公司,曾先后担任人力资源部副总经理,监事.
2011年1月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理.
自2015年3月起兼任本公司监事长.
SimonLopez先生,澳大利亚/英国国籍.
澳大利亚莫纳什大学法学学士、文学学士.
2003年8月加盟安盛投资管理公司(英国伦敦),历任固定收益产品专家、固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官.
现任安盛投资管理有限公司亚太区首席运营官.
自2013年2月起兼任本公司监事.
陈士俊先生,清华大学管理学博士.
2001年7月至2003年6月,任国泰君安证券有限公司研究所金融工程研究员.
2003年7月至2007年9月,任银河基金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管.
2007年10月至今,任浦银安盛基金管理有限公司指数与量化投资部总监,2010年12月10日起兼任浦银安盛沪深300指数增强型证券投资基金基金经理,2012年5月14日起兼任浦银安盛中证锐联基本面400指数证券投资基金基金经理,2017年4月27日起兼任浦银安盛中证锐联沪港深基本面100指数证券投资基金(LOF)基金经理,2018年9月5日起兼任浦银安盛量化多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理.
2019年1月29日起兼任浦银安盛中证高股息精选交易型开放式指数证券投资基金基金经理.
自2012年3月起兼任本公司职工监事.
朱敏奕女士,本科学历.
2000年至2007年就职于上海东新投资管理有限公司资产管理部任客户主管.
2007年4月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任市场策划经理,现任本公司市场部总监.
自2013年3月起,兼任本公司职工监事.
3、公司总经理及其他高级管理人员浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)8郁蓓华女士,复旦大学工商管理硕士.
自1994年7月起,在招商银行上海分行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计部总经理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行长,招商银行信用卡中心副总经理.
自2012年7月23日起担任本公司总经理.
自2013年3月起,兼任本公司董事.
2013年12月至2017年2月兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理.
2017年2月起兼任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事.
喻庆先生,中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历,中国人民大学应用金融学硕士研究生学历.
历任申银万国证券有限公司国际业务总部高级经理;光大证券有限公司(上海)投资银行部副总经理;光大保德信基金管理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监.
2007年8月起,担任本公司督察长.
李宏宇先生,西南财经大学经济学博士.
1997年起曾先后就职于中国银行、道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发以及基金研究和投资工作.
2007年3月起加盟本公司,历任公司产品开发部总监、市场营销部总监、首席市场营销官.
自2012年5月2日起,担任本公司副总经理兼首席市场营销官.
汪献华先生,上海社会科学院政治经济学博士.
曾任安徽经济管理干部学院经济管理系教师;大通证券资产管理部固定收益投资经理;兴业银行资金营运中心高级副理;上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理;交银康联保险人寿有限公司投资部总经理;上海浦东发展银行金融市场部副总经理.
2018年5月起,担任本公司副总经理.
2019年2月起,兼任本公司固定收益投资部总监.
4、本基金基金经理章潇枫先生,复旦大学数学与应用数学专业本科学历.
加盟浦银安盛基金前,曾任职于湘财证券股份有限公司,历任金融工程研究员、报价回购岗以及自营债券投资岗.
2016年6月加盟浦银安盛基金公司,在固定收益投资部担任基金经理助理岗位.
2017年5月起担任公司旗下浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛盛泰纯债债券型证券投资基金、浦银安盛盛达纯债债券型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金(LOF)及浦银安盛幸福聚益18浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)9个月定期开放债券型证券投资基金基金经理.
2017年6月至2018年7月担任公司旗下浦银安盛优化收益债券型证券投资基金及浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金基金经理.
2017年6月至2019年1月担任公司旗下浦银安盛盛勤3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理.
2017年6月起担任公司旗下浦银安盛盛元定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理.
2018年9月起担任公司旗下浦银安盛盛泽定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理.
2018年11月起担任公司旗下浦银安盛普益纯债债券型证券投资基金基金经理.
2019年3月起担任公司旗下浦银安盛优化收益债券型证券投资基金和浦银安盛普瑞纯债债券型证券投资基金基金经理.
历任基金经理:薛铮,任职时间2016年7月11日至2017年6月8日.
5、投资决策委员会成员(1)权益投资决策委员会郁蓓华女士,本公司总经理,董事,全资子公司上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事.
李宏宇先生,本公司副总经理兼首席市场营销官.
汪献华先生,本公司副总经理兼固定收益投资部总监.
吴勇先生,本公司投资总监兼权益投资部总监,基金经理.
蒋建伟先生,本公司权益投资部副总监,基金经理.
陈士俊先生,本公司指数与量化投资部总监,基金经理,本公司职工监事.
蒋佳良先生,本公司研究部副总监,基金经理.
(2)固定收益投资决策委员会郁蓓华女士,本公司总经理,董事,全资子公司上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事.
李宏宇先生,本公司副总经理兼首席市场营销官.
汪献华先生,本公司副总经理兼固定收益投资部总监.
钟明女士,本公司固定收益投资部副总监,基金经理.
涂妍妍女士,本公司信用研究部副总监.
督察长、风险管理部负责人、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策委员会会议.
浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)106、上述人员之间均不存在近亲属关系.
二、基金托管人(一)基金托管人基本情况名称:中信银行股份有限公司(简称"中信银行")住所:北京市东城区朝阳门北大街9号办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号法定代表人:李庆萍成立时间:1987年4月20日组织形式:股份有限公司注册资本:489.
35亿元人民币存续期间:持续经营批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号联系人:中信银行资产托管部联系电话:4006800000传真:010-85230024客服电话:95558网址:bank.
ecitic.
com经营范围:保险兼业代理业务(有效期至2020年09月09日);吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务.
(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动.
)浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)11中信银行(601998.
SH、0998.
HK)成立于1987年,是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外,为中国经济建设做出了积极贡献.
2007年4月,本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市.
本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景,充分发挥中信集团金融与实业并举的独特竞争优势,坚持"以客为尊",秉承"平安中信、合规经营、科技立行、服务实体、市场导向、创造价值"的经营理念,向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综合金融解决方案,向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务,全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求.
截至2018年末,本行在国内146个大中城市设有1,410家营业网点,同时在境内外下设6家附属公司,包括中信国际金融控股有限公司、信银(香港)投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信银行股份有限公司和阿尔金银行.
其中,中信国际金融控股有限公司子公司中信银行(国际)有限公司,在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有38家营业网点.
信银(香港)投资有限公司在香港和中国内地设有3家子公司.
中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格的直销银行.
阿尔金银行在哈萨克斯坦设有6家营业网点和1个私人银行中心.
30多年来,本行坚持服务实体经济,稳健经营,与时俱进.
经过30余年的发展,本行已成为一家总资产规模超6万亿元、员工人数近6万名,具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团.
2018年,本行在英国《银行家》杂志"全球银行品牌500强排行榜"中排名第24位;本行一级资本在英国《银行家》杂志"世界1000家银行排名"中排名第27位.
(二)主要人员情况方合英先生,中信银行执行董事、行长兼财务总监.
方先生于2018年9月加入本行董事会.
方先生自2014年8月起任本行党委委员,2014年11月起任浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)12本行副行长,2017年1月起兼任本行财务总监,2019年2月起任本行党委副书记.
方先生现同时担任信银(香港)投资有限公司、中信银行(国际)有限公司及中信国际金融控股有限公司董事.
此前,方先生于2013年5月至2015年1月任本行金融市场业务总监,2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行党委书记、行长;2007年3月至2013年5月任本行苏州分行党委书记、行长;2003年9月至2007年3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长;1996年12月至2003年9月在本行杭州分行工作,历任信贷部科长、副总经理,富阳支行行长、党组书记,国际结算部副总经理,零售业务部副总经理,营业部总经理;1996年7月至1996年12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任;1992年12月至1996年7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作,历任信贷员、经理、总经理助理;1991年7月至1992年12月在浙江银行学校任教师.
方先生为高级经济师,毕业于北京大学,获高级管理人员工商管理硕士学位,拥有二十余年中国银行业从业经验.
杨毓先生,中信银行副行长,分管托管业务.
杨先生自2015年7月起任本行党委委员,2015年12月起任本行副行长.
此前,杨先生2011年3月至2015年6月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长;2006年7月至2011年2月任中国建设银行河北省分行党委书记、行长;1982年8月至2006年6月在中国建设银行河南省分行工作,历任计财处副处长,信阳分行副行长、党委委员,计财处处长,郑州市铁道分行党委书记、行长,郑州分行党委书记、行长,河南省分行党委副书记、副行长(主持工作).
杨先生为高级经济师,研究生学历,管理学博士.
杨璋琪先生,中信银行资产托管部副总经理(主持工作),硕士研究生学历.
杨先生2018年1月至2019年3月,任本行金融同业部副总经理;2015年5月至2018年1月,任本行长春分行副行长;2013年4月至2015年5月,任本行机构业务部总经理助理;1996年7月至2013年4月,就职于本行北京分行(原总行营业部),历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理.
(三)基金托管业务经营情况2004年8月18日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准,取得基金托管人资格.
中信银行本着"诚实信用、勤勉尽责"浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)13的原则,切实履行托管人职责.
截至2019年半年末,中信银行托管140只公开募集证券投资基金,以及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产,托管总规模达到8.
79万亿元人民币.
三、相关服务机构(一)基金份额发售机构1、直销机构(1)浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道981号3幢316室办公地址:中国上海市淮海中路381号中环广场38楼电话:(021)23212899传真:(021)23212890客服电话:400-8828-999;(021)33079999联系人:徐薇网址:www.
py-axa.
com(2)电子直销浦银安盛基金管理有限公司电子直销(目前支持上海浦东发展银行借记卡、中国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、广发银行借记卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商银行借记卡、上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行借记卡、交通银行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡).
交易网站:www.
py-axa.
com微信服务号:浦银安盛微理财(AXASPDB-E)客户端:"浦银安盛基金"APP客服电话:400-8828-999;(021)330799992、代销机构银行、证券、期货公司中信银行股份有限公司浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)14注册地址:北京市东城区朝阳门北大街9号办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号法定代表人:李庆萍服务热线:95558网址:bank.
ecitic.
com(二)注册登记机构名称:中国证券登记结算有限责任公司住所:北京市西城区太平桥大街17号办公地址:北京市西城区太平桥大街17号法定代表人:周明联系人:赵亦清电话:(010)50938782传真:(010)50938991(三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师名称:国浩律师(上海)事务所办公地址:上海市静安区北京西路968号嘉地中心23-25层负责人:李强电话:021-52341668传真:021-52341670联系人:孙芳尘经办律师:宣伟华、孙芳尘(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼执行事务合伙人:李丹电话:(021)23238888传真:(021)23238800浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)15联系人:张振波经办注册会计师:张振波、罗佳(五)其他服务机构及委托办理业务的有关情况公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构成.
信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统,这些系统在公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成,之后日常的维护管理由公司负责,但与第三方服务公司签订有技术服务合同,由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持.
公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、直销系统、资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系统、外服系统、营销数据中心系统等.
这些系统也主要是在公司筹建之初采购专业系统提供商的产品建设而成,建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行了相关的系统功能升级,升级由系统提供商负责完成,升级后的系统也均是系统提供商对外提供的通用系统.
业务应用系统日常的维护管理由公司负责,但与系统提供商签订有技术服务合同,由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持.
除上述情况外,公司未委托服务机构代为办理重要的、特定的信息技术系统开发、维护事项.
另外,本公司可以根据自身发展战略的需要,委托资质良好的基金服务机构代为办理基金份额登记、估值核算等业务.
四、基金的名称浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金五、基金的类型债券型证券投资基金六、基金的投资目标在严格控制投资风险的前提下,追求超过业绩比较基准的当期收入和投资总回报.
浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)16七、基金的投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、中央银行票据、地方政府债、中小企业私募债券、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、资产支持证券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、债券回购、协议存款、通知存款、定期存款、同业存款、同业存单等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种(但须符合中国证监会的相关规定).
本基金不直接投资股票、权证等权益类资产,但可持有因可转债转股所形成的股票、因持有该股票所派发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权证等.
因上述原因持有的股票和权证等资产,本基金将在其可交易之日起的10个交易日内卖出.
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%.
因受限开放期及自由开放期的流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每个受限开放期的前10个工作日和后10个工作日、自由开放期的前1个月和后1个月以及开放期期间,不受前述投资组合比例的限制;受限开放期及自由开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,在封闭期内,本基金不受上述5%的限制.
八、基金的投资策略本基金一方面按照自上而下的方法对基金的资产配置、久期管理、类属配置进行动态管理,寻找各类资产的潜在良好投资机会,一方面在个券选择上采用自下而上的方法,通过流动性考察和信用分析策略进行筛选.
整体投资通过对风险的严格控制,运用多种积极的资产管理增值策略,实现本基金的投资目标.
(一)资产配置策略本基金将自上而下地实施整体资产配置策略,通过对宏观经济运行状况、货浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)17币政策变化、市场利率走势、市场资金供求情况、经济周期等要素的定性与定量的考察,预测各大类资产未来收益率变化情况,在不同的大类资产之间进行动态调整和优化,以规避市场风险,提高基金收益率.
(二)固定收益类证券投资策略1、流动性管理策略为合理控制本基金开放期的流动性风险,并满足每次开放期的流动性需求,本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与运作周期进行适当的匹配.
2、久期与期限结构管理策略利率风险是债券投资最主要的风险来源和收益来源之一,衡量债券利率风险的核心指标是久期.
本基金通过对宏观经济状况和货币政策的分析,对债券市场走势作出判断,并形成对未来市场利率变动方向的预期,动态调整债券组合的久期.
在久期确定的基础上,根据对收益率曲线形状变化情景的分析,分别采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略,进一步组合的期限结构,使本基金获得较好的收益.
3、类属配置策略在保证流动性的基础上,本基金将通过国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、可分离债券、资产支持证券、回购和银行存款等资产的合理组合实现稳定的投资收益.
类属配置主要策略包括研究国债与金融债之间的利差、交易所与银行间的市场利差、企业债与国债的信用利差等,寻找价值相对低估的投资品种.
4、个券选择策略(1)流动性策略在封闭期间,本基金对个券的流动性要求不高,在开放期间,将通过对各类流动性指标的设置与监控,管理由于基金的申购、赎回或个券的交易难易程度而引致的潜在损失风险.
(2)信用分析策略为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益,本基金对企业债、公司债、金融债、短期融资券等信用债券进行信用分析.
此分析主要通过三个角度完成:①独立第三方的外部评级结果;②第三方担保情况;③基于基金管理人自有的数量浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)18化公司财务研究模型的内部评价.
该模型在信用评价方面的主要作用在于通过对部分关键的财务指标分析判断债券发行企业未来出现偿债风险的可能性,从而确定该企业发行债券的信用等级与利率水平.
主要关键的指标包括:NETDEBT/EBITDA、EBIT/I、资产负债率、流动资产/流动负债、经营活动现金流/总负债.
其中资产负债率、流动资产/流动负债主要分析企业债务水平与结构,其他的指标主要分析企业经营效益对未来偿债能力的支持能力.
5、回购策略该策略在本基金封闭期内是风险较低的投资策略.
即在基础组合的基础上,使用基础组合持有的债券进行回购融入短期资金滚动操作,投资于收益率高于融资成本的其它获利机会,从而获得杠杆放大收益.
6、可转债投资策略可转换公司债券是一种介于股票和债券之间的固定收益类投资品种,其理论价值等于作为普通债券的纯债券价值加上可转债内含选择权的价值.
(1)积极管理策略可转债内含选择权定价是决定可转债投资价值的关键因素.
本基金在对可转换公司债券条款和发行公司基本面进行深入分析研究的基础上,利用可转债的纯债券价值和到期收益率来判断可转债的债性,以增强本金投资的安全性;利用可转债转换价值相对于纯债价值的溢价率来判断可转债的股性,在市场出现投资机会时,优先选择股性强的品种,获取超额收益.
(2)一级市场申购策略目前,可转债均采取定价发行,对于那些发行条款优惠、期权价值较高、公司基本面优良的可转债,因供求不平衡,会产生较大的一、二级市场价差.
因此,为增加组合收益,本基金将在充分研究的基础上,参与可转换债券的一级市场申购,在严格控制风险的前提下获得稳定收益.
7、资产支持证券投资策略本基金通过分析资产支持证券对应资产池的资产特征,来估计资产违约风险和提前偿付风险,根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流支付,并利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估值.
同时还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性,控制资产支持证券浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)19投资的风险,以获取较高的投资收益.
8、中小企业私募债投资策略中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差.
中小企业私募债不强制第三方评级.
基金管理人通过内部信用分析系统,分析发债主体的信用水平及个债增信措施,量化比较判断估值,精选个债,谋求避险增收.
信用分析系统分为行业、企业盈利水平、负债水平、担保增信四大子模块,对中小企业私募债的发行人所处行业,所在行业地位,持续盈利能力,未来负债偿债能力,债券增信措施进行量化评价,同时结合企业实地调研,上下游尽职调查等基本面考察,对债券风险收益进行综合评定.
本基金可能投资的中小企业私募债,其信用风险一般情况下高于其他公募债券,其流动性一般情况下弱于其他公募债券.
9、中期票据投资策略投资策略通过浦银安盛信用分析系统,遴选收益风险平衡或被市场错误定价的中期票据,兼顾流动性,以持有到期为主,波段操作结合的方式进行中期票据的投资.
九、业绩比较基准1、业绩比较基准本基金业绩比较基准为:中证综合债指数收益率.
2、本基金选择中证综合债指数收益率作为业绩比较基准的原因如下:中证综合债指数由中证指数公司编制,样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债、企业债、央票及短融组成,是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数.
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金管理人在与基金托管人协商一致,并履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会.
浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)20十、风险收益特征本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金.
十一、基金的投资组合报告本投资组合报告所载数据截至2019年06月30日(财务数据未经审计).
(一)报告期末基金资产组合情况序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)1权益投资--其中:股票--2基金投资--3固定收益投资507,930,700.
0097.
36其中:债券507,930,700.
0097.
36资产支持证券--4贵金属投资--5金融衍生品投资--6买入返售金融资产--其中:买断式回购的买入返售金融资产--7银行存款和结算备付金合计2,166,219.
360.
428其他资产11,599,552.
882.
229合计521,696,472.
24100.
00(二)报告期末按行业分类的股票投资组合2.
1报告期末按行业分类的境内股票投资组合本基金本报告期末未持有股票.
2.
2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)21本基金本报告期末未持有港股通股票.
(三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细本基金本报告期末未持有股票.
(四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号债券品种公允价值(元)占基金资产净值比例(%)1国家债券--2央行票据--3金融债券238,455,500.
0068.
52其中:政策性金融债10,004,000.
002.
874企业债券152,396,700.
0043.
795企业短期融资券15,001,500.
004.
316中期票据102,077,000.
0029.
337可转债(可交换债)--8同业存单--9其他--10合计507,930,700.
00145.
96(五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细序号债券代码债券名称数量(张)公允价值(元)占基金资产净值比例(%)1182600318星展银行01300,00030,795,000.
008.
852182201918交银租赁债01300,00030,783,000.
008.
85310180086318首钢MTN003300,00030,696,000.
008.
82414381418通用01300,00030,582,000.
008.
795182006118渤海银行02300,00030,354,000.
008.
72(六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券.
浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)22(七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期末未持有贵金属.
(八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证.
(九)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明9.
1本期国债期货投资政策本基金本报告期末未持有国债期货.
9.
2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细本基金本报告期末未持有国债期货.
9.
3本期国债期货投资评价本基金本报告期末未持有国债期货.
(十)投资组合报告附注10.
1报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况.
10.
2本基金本报告期末未持有股票,故不存在本基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库的情形.
10.
3其他资产构成序号名称金额(元)1存出保证金15,873.
212应收证券清算款-3应收股利-4应收利息11,583,679.
675应收申购款-6其他应收款-7待摊费用-浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)238其他-9合计11,599,552.
8810.
4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券.
10.
5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末未持有股票.
10.
6投资组合报告附注的其他文字描述部分-十二、基金业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益.
基金的过往业绩并不代表其未来表现.
投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书.
(一)浦银安盛盛鑫定开债券A基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较:阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④2016年07月11日至2016年12月31日1.
20%0.
11%0.
22%0.
10%0.
98%0.
01%2017年01月01日至2017年12月31日2.
27%0.
06%0.
28%0.
05%1.
99%0.
01%2018年01月01日至2018年12月31日7.
37%0.
08%8.
12%0.
06%-0.
75%0.
02%2019年01月01日至2019年06月30日2.
82%0.
07%2.
00%0.
06%0.
82%0.
01%浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)242016年07月11日至2019年06月30日14.
26%0.
08%10.
84%0.
07%3.
42%0.
01%浦银安盛盛鑫定开债券C基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较:阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④2016年07月11日至2016年12月31日1.
00%0.
10%0.
22%0.
10%0.
78%0.
00%2017年01月01日至2017年12月31日1.
98%0.
05%0.
28%0.
05%1.
70%0.
00%2018年01月01日至2018年12月31日6.
97%0.
08%8.
12%0.
06%-1.
15%0.
02%2019年01月01日至2019年06月30日2.
34%0.
08%2.
00%0.
06%0.
34%0.
02%2016年07月11日至2019年06月30日12.
76%0.
08%10.
84%0.
07%1.
92%0.
01%(二)浦银盛鑫自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图浦银安盛盛鑫定开债券A:2016年7月11日至2019年06月30日浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)25浦银安盛盛鑫定开债券C:2016年7月11日至2019年06月30日浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)26十三、基金费用概览(一)基金费用的种类1、基金管理人的管理费;2、基金托管人的托管费;3、本基金从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;6、基金份额持有人大会费用;7、基金的证券交易费用;8、基金的银行汇划费用;9、基金开户费和银行账户维护费;10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用.
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的管理费本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.
5%年费率计提.
管理费的计算方法如下:H=E*0.
5%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人.
若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延.
2、基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.
1%的年费率计提.
托管费的计算方法如下:H=E*0.
1%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)27E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取.
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延.
3、C类基金份额的销售服务费本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.
35%年费率计提.
计算方法如下:H=E*0.
35%÷当年天数H为C类基金份额每日应计提的销售服务费E为C类基金份额前一日基金资产净值C类基金份额销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,经基金管理人代付给各个销售机构.
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延.
上述"一、基金费用的种类中第4-10项费用",根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付.
(三)不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用:1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;3、《基金合同》生效前的相关费用;4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目.
(四)费用调整基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、C类基金份额销售服务费率等相关费率.
调整基金管理费率、基金托管费率或调高C类基金份额销售服务费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低C类基金份额销售服务费率,无须浦银安盛盛鑫定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要(更新)28召开基金份额持有人大会.
基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告.
(五)基金税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行.
十四、对招募说明书更新部分的说明本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:1.
在"重要提示"部分,更新了招募说明书所载内容截止日和有关财务数据和净值表现截止日;2.
在"第三部分基金管理人"部分,更新了"主要人员情况"和"基金管理人的内部控制制度";3.
在"第四部分基金托管人"部分,对"基金托管人基本情况"、"主要人员情况"和"基金托管业务经营情况"进行了更新;4.
在"第九部分基金的投资"部分,补充了本基金最近一期公开披露的投资组合报告的内容和截至2019年第二季度末的基金业绩;5.
在"第二十一部分其他应披露事项"部分,更新了本基金招募说明书更新期间,本基金及基金管理人的有关公告.
浦银安盛基金管理有限公司二〇一九年八月二十四日