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新华信托股份有限公司2013年度报告新华信托股份有限公司二〇一四年四月重要提示新华信托股份有限公司(以下简称"公司")董事会及董事保证:本年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任.
公司独立董事李钢、白重恩及戴波先生声明:保证本年度报告的内容真实、准确和完整.
公司2013年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所根据中国注册会计师独立审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告.
公司法定代表人翁先定先生、董事总经理郝雅军先生、主管会计工作负责人夏亮先生、会计机构负责人李容、张琴女士声明:保证本年度报告中的财务报告真实、准确和完整.
公司2013年度报告全文同时在公司网站上公布(网址:http://www.
nct-china.
com).
欲了解更为详细的情况,谨请登陆公司网站阅鉴.
新华信托股份有限公司董事会2014年4月28日目录1公司概况11.
1公司简介11.
1.
1公司历史沿革11.
1.
2公司法定中、英文名称及缩写.
11.
1.
3公司法定代表人21.
1.
4公司注册地址、邮政编码、国际互联网网址、电子信箱21.
1.
5公司信息披露事务人员.
21.
1.
6公司选定的信息披露报纸、公司年度报告备臵地点.
21.
1.
7公司其他资料21.
2公司组织结构.
32公司治理42.
1公司治理结构.
42.
1.
1股东.
42.
1.
2董事、董事会及其下属委员会.
52.
1.
3监事、监事会92.
1.
4高级管理人员102.
1.
5公司员工.
112.
2公司治理信息.
122.
2.
1年度内召开股东大会情况.
122.
2.
2董事会及其下属委员会履行职责情况132.
2.
3监事会履行职责情况.
172.
2.
4高级管理人员履职情况.
183经营管理193.
1经营目标、方针、战略规划193.
1.
1经营目标.
193.
1.
2经营方针.
193.
1.
3战略规划.
193.
2经营业务的主要内容203.
2.
1自营资产运用与分布表.
203.
2.
2信托资产运用与分布表.
213.
3市场分析223.
3.
1有利因素.
223.
3.
2不利因素.
233.
4内部控制243.
4.
1内部控制环境和内部控制文化.
243.
4.
2内部控制措施243.
4.
3信息交流与反馈253.
4.
4监督评价与纠正253.
5风险管理253.
5.
1风险管理概况253.
5.
2风险状况.
263.
5.
3风险管理.
284报告期末及上一年度末的比较式会计报表.
304.
1自营资产304.
1.
1会计师事务所审计意见全文.
304.
1.
2资产负债表.
324.
1.
3利润表和利润分配表.
344.
1.
4所有者权益变动表364.
2信托资产384.
2.
1信托项目资产负债汇总表.
384.
2.
2信托项目利润及利润分配汇总表.
395会计报表附注415.
1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明415.
1.
1会计报表不符合会计核算基本前提的事项.
415.
1.
2纳入合并会计报表范围的子公司415.
2重要会计政策和会计估计说明415.
2.
1计提资产减值准备的范围和方法.
415.
2.
2金融资产四分类的范围和标准.
435.
2.
3交易性金融资产核算方法.
445.
2.
4可供出售金融资产核算方法.
445.
2.
5持有至到期投资核算方法.
455.
2.
6长期股权投资核算方法.
455.
2.
7投资性房地产核算方法.
465.
2.
8固定资产计价和折旧方法.
465.
2.
9无形资产计价及摊销政策.
475.
2.
10长期应收款的核算方法.
475.
2.
11长期待摊费用的摊销政策.
475.
2.
12合并会计报表的编制方法.
485.
2.
13收入确认原则和方法.
485.
2.
14所得税的会计处理方法.
485.
2.
15信托报酬确认原则和方法.
495.
3或有事项说明.
495.
4重要资产转让及其出售的说明495.
5会计报表中重要项目的明细资料505.
5.
1自营资产经营情况505.
5.
2信托财产管理情况535.
6关联方关系及其交易的披露555.
6.
1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策.
555.
6.
2关联交易方情况565.
6.
3公司与关联方的重大交易事项.
565.
6.
4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况.
575.
7会计制度的披露.
576.
1利润实现和分配情况.
586.
2主要财务指标.
596.
3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项607特别事项揭示617.
1前五名股东报告期内变动情况及原因.
617.
2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因.
627.
2.
1董事变动情况627.
2.
2监事变动情况627.
2.
3高级管理层变动情况.
627.
3变更注册资本、变更注册地址或公司名称、公司分立合并事项.
637.
4公司的重大诉讼事项.
637.
4.
1重大未决诉讼事项637.
4.
2以前年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项.
647.
4.
3本报告年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项.
647.
5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况657.
6公司对中国银监会及其派出机构整改意见的整改情况657.
7公司重大事项临时报告的简要内容.
657.
8社会责任履行情况.
677.
9中国银监会及其派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息.
6811公司概况1.
1公司简介1.
1.
1公司历史沿革公司始创于1979年.
1986年5月,经中国人民银行关于成立中国工商银行重庆信托投资公司的批复批准,成立中国工商银行重庆信托投资公司(银复[1986]113号).
1992年3月,经中国人民银行重庆市分行和重庆市经济体制改革委员会联合以关于完善中国工商银行重庆信托投资公司股份制体制有关问题的批复同意改制为股份有限公司(重人行发92字第66号).
1998年1月,经中国人民银行关于中国工商银行重庆信托投资股份有限公司变更受让单位及更名等有关事宜的批复批准,中国工商银行转让其所持公司股份给新产业投资股份有限公司,之后公司更名为"重庆新华信托投资股份有限公司"(银办函19985号).
2001年10月,公司按照中国人民银行的要求首批完成重新登记,同时报经中国人民银行批准,公司增资扩股为5亿元(银复2001174号);同年12月,经中国人民银行重庆营业管理部批准,更名为"新华信托投资股份有限公司"(渝银复2001220号).
2007年9月,经中国银行业监督管理委员会(以下简称"中国银监会")批准,公司更名为"新华信托股份有限公司"(银监复2007390号).
2008年8月,经中国银监会中国银监会关于新华信托股份有限公司吸收巴克莱银行有限公司入股及股权结构调整有关事项的批复批准,公司于2009年1月,增资扩股至6.
2112亿元(银监复2008327号).
2012年8月,经中国银监会重庆监管局关于新华信托股份有限公司变更注册资本及修改等有关事项的批复(渝银监复[2012]70号)批准,公司于2012年12月,将部分未分配利润转增为注册资本,转增后公司注册资本为12亿元.
1.
1.
2公司法定中、英文名称及缩写公司法定中文名称:新华信托股份有限公司中文名简称:新华信托2公司法定英文名称:NEWCHINATRUSTCO.
,LTD.
英文名缩写:NCT1.
1.
3公司法定代表人翁先定1.
1.
4公司注册地址、邮政编码、国际互联网网址、电子信箱公司注册地址:重庆市江北区北城一路6号邮政编码:400023国际互联网网址:http://www.
nct-china.
com电子信箱:service@nct-china.
com1.
1.
5公司信息披露事务人员公司信息披露事务负责人:姜志暤公司信息披露事务联系人:刘莉薇联系电话:(86)02363799075传真:(86)02363792460电子信箱:board@nct-china.
com1.
1.
6公司选定的信息披露报纸、公司年度报告备臵地点公司选定的信息披露报纸:中国银监会指定的全国性报纸公司年度报告备臵地点:重庆市江北区北城一路6号1.
1.
7公司其他资料公司聘请的会计师事务所:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所住所:中国上海市南京西路1266号恒隆广场50楼邮政编码:20004031.
2公司组织结构图1-1公司组织结构示意图42公司治理2.
1公司治理结构2.
1.
1股东报告期末股东总数为3名,实际共同控制人为新产业投资股份有限公司(以下简称"新产业")和巴克莱银行有限公司(BarclaysBankPLC,以下简称"巴克莱"),持有公司10%以上(含10%)股份的股东分别为:新产业、巴克莱.
股东间关联关系情况:无.
表2-1公司全部股东简要情况介绍股东名称持股比例(%)法定代表人注册资本注册地址主要经营业务及报告年度主要财务情况新产业72.
25翁先定190,000.
00万元人民币深圳市福田区振兴路3号建艺大厦17楼投资兴办实业(具体项目另行申报);投资咨询;国内商业、物资供销业(不含专营、专卖、专控商品).
工程咨询(凭工程咨询资质证书开展咨询业务).
主要财务情况:总资产777,025.
47万元人民币,总负债:470,028.
79万元人民币,所有者权益:306,996.
68万元人民币.
(未经审计)巴克莱19.
50不适用已发行普通股实收资本234,255.
85万英镑1ChurchillPlace,London,E145HP,UK商业银行、信用卡、企业及投资银行、财富管理.
主要财务情况:总资产131,284,000.
00万英镑,总负债124,962,000.
00万英镑,所有者权益6,322,000.
00万英镑.
中诚信投资有限公司(以下简称"中诚投")8.
25关敬如10,000.
00万元人民币青浦区新业路599号439号房实业投资,资产管理,商务信息咨询,企业管理咨询,机电科技、计算机软硬件领域内的技术开发、技术服务.
主要财务情况:总资产130,266.
00万元人民币,总负债:45,246.
00万元人民币,所有者权益:85,020.
00万元人民币.
(未经审计合并数)注:带的股东为实际控制人.
52.
1.
2董事、董事会及其下属委员会1、董事、董事会根据公司章程的规定,公司董事会由10人组成,其中独立董事3人.
公司董事任期为3年,连选可连任.
表2-2董事会成员基本情况如下(独立董事基本情况见表2-3)姓名职务性别年龄选任日期所推举的股东名称该股东持股比例(%)简要履历赵暖董事(拟任董事长)男402013.
2新产业72.
25曾任上海财经大学金融学院教师、浙江金融租赁股份有限公司总经理助理、上海国际集团金融服务有限公司总裁助理、新华信托股份有限公司副总经理等职,现任新华信托股份有限公司董事.
卢广开副董事长男502013.
2新产业72.
25曾任上海爱使股份有限公司财务总监、上海新谷实业发展有限公司总经理、融达信实业发展有限公司总经理、包头市绿远控股有限公司副总经理、新时代证券有限责任公司筹备组副组长、副董事长兼总裁、新产业执行董事、新华信托股份有限公司总经理、董事等职,现任新华信托股份有限公司副董事长.
陈雷副董事长男502013.
2巴克莱19.
50曾任奥克汶金融公司住房和小型商用物业贷款部抵押资产分析主管、资金部企业融资和投资组合策略经理、苏格兰皇家银行格林威治资本市场公司信用衍生产品/资产支持融资/房地产融资部门副总裁、美联证券结构性信用产品部副总裁、中国国际金融有限公司(北京/香港)资产管理部执行董事、花旗集团环球证券化市场部(香港)董事、苏格兰皇家银行环球银行及市场部(香港)董事总经理、中国盛海投资管理有限公司(香港)执行总裁等职,现任新华信托股份有限公司副董事长.
鲁钟男董事(2014男582013.
12新产业72.
25曾任中国人民银行黑龙江省分行科员、副科长、科长、副处长、处6年3月起任副董事长)长、中国人民银行哈尔滨市分行副行长、中国人民银行黑龙江省分行副行长、常务副行长、中国人民银行沈阳分行副行长、东方集团实业股份有限公司董事、中国民族证券有限责任公司副董事长、总裁等职,现任中国民生银行股份有限公司监事、深圳市新产业创业投资有限公司董事长、新华信托股份有限公司董事,2014年3月起任新华信托股份有限公司副董事长.
魏华董事女352013.
2新产业72.
25曾任北京京天威科技发展有限公司总经理助理、安泰慧金投资咨询中心股权投资部经理等职,现任新产业股份有限公司副总裁、新华信托股份有限公司董事.
郝雅军董事男372013.
2新产业72.
25曾任大同证券公司营业部财务经理和总部稽核监察部主管、金蝶软件公司金融事业部(北京)需求分析师和产品经理、新时代信托投资公司总裁助理和财务总监、新华信托股份有限公司首席财务官等职,现任新华信托股份有限公司总经理、董事.
张立文董事男452013.
10巴克莱19.
50曾任重庆潼南县副县长(挂职)、重庆市证券监督管理办公室主任助理(挂职)、大鹏证券有限公司资产管理部首席评估师、重庆国际信托有限公司副总裁、苏州信托有限公司常务副总裁、总裁、董事等职,现任新华信托股份有限公司首席风险官、董事.
表2-3独立董事简要情况介绍姓名所在单位及职务性别年龄选任日期所推举的股东名称该股东持股比例(%)简要履历7李钢上海毅捷股权投资管理有限公司董事长男542010.
5新产业72.
25曾任中国平安保险集团副总经理、生命人寿保险公司董事长、总经理、正大控股集团有限公司总裁等职,现任上海毅捷股权投资管理有限公司董事长、华夏人寿保险公司高级顾问、新华保险研究会会长、新华信托股份有限公司独立董事.
白重恩清华大学经济管理学院副院长男502009.
3巴克莱19.
50曾任教于美国波士顿学院经济系、香港大学经济金融学院,现任清华大学经济管理学院副院长、新华信托股份有限公司独立董事.
戴波北京市智舟律师事务所律师、合伙人、主任男412009.
11新产业72.
25曾任机械工业部政策法规司法律服务中心科员、中国文化艺术总公司企管部副经理、北京中洋律师事务所律师、合伙人、北京衡石律师事务所律师等职,现任北京市智舟律师事务所律师、合伙人、主任、新华信托股份有限公司独立董事.
2、董事会下属委员会表2-4董事会下属委员会简要情况介绍董事会下属委员会名称职责组成人员姓名职务信托委员会对管理层提交的信托业务年度发展计划审议后报董事会批准;按照授权审批公司信托业务;对公司信托业务运行情况以及各职能部门提交的报告进行审议和评估;根据展业情况需要,对公司业务进行指导,包括报审前的项目考察;对业务团队,就重点项目的进展和后续管理情况进行跟踪和检查;针对监管部门等提出的信托业务工作中存在的重大问题,指导公司拟定整改方案和措施;指导公司信托业务的开展和创新;当公司或股东利益与受益人利益发生冲突时,有效维护受益人权益的最大化;每年年终对信托委当年工作作出总结,并向公司董事会做信托委年度工作总结报告;董事会授予的其他职责.
李钢主任张立文、魏华、孙枝来委员张林秘书风险管理委员会组织拟定公司的战略发展规划;对公司风险管理工作情况进行评估,组织制定公司风险管理策略及风险控制标准,并监督该等策略和标准的执行情况;组织实施风险管理的过程监督,以及风险项目的处臵方案;针对股东单位、上级监管部门等提出的风险管理工作中存在的重大问题拟赵暖主任陈雷、郝雅军、戴波、李荻委员8定整改方案和措施;审议或拟定公司风险管理机构设臵及其职责;审议或拟定与公司风险控制及合规管理相关的主要管理制度(包括警示机制),并监督该等制度的遵守情况;审议和评价公司的创新业务和新产品;组织制定公司业务的行业准入标准;董事会授予的其他职责.
张立文秘书审计委员会定期向董事会报告审计工作情况,并将审计工作的主要情况通报监事会和高级管理人员;负责任命公司内审稽核部门负责人;检查公司内审稽核部门职责要求、年度目标完成及有关的审计监督政策的执行情况;审议公司内审稽核部门年度工作计划、中长期审计规划,并对其工作进行指导;审议与公司内部审计相关的主要管理制度,并报董事会批准;选定普华永道、德勤、安永及毕马威四家会计师事务所中的一家对公司年度财务情况进行审计,该等选定应由董事会报股东大会批准,并负责把经审计后的年度会计审计报告报董事会及股东大会审批;检查及督促公司对监管部门、内审稽核部和注册会计师检查审计意见或建议的执行情况,对监管部门、内审稽核部门和注册会计师检查意见或建议不执行或执行不力的部门及人员,向公司提出处理意见;负责组织公司内控制度的修订,检查评价公司制度的执行情况;配合监管部门、监事会进行检查活动;公司董事会授予的其他职权.
白重恩主任卢广开、张立文、周长青委员肖磊秘书薪酬委员会审议或拟定公司考核、奖惩及薪酬等涉及公司人事管理的主要制度和政策,并检查督导执行情况;审议公司章程约定的应由董事会管辖的人员的报酬事项,并对其履行职责情况和年度绩效进行考评,拟定具体的奖惩方案;检查督导公司人事制度的执行情况;董事会授予的其他权限.
卢广开主任陈雷、郝雅军、赵暖、戴波委员彭光萍秘书关联交易委员会对公司所有关联交易进行事前评估;负责确认关联人及关联交易关系,审议涉及公司关联方的交易事项,控制关联交易风险(但公司股东大会或董事会已经特别决议的事项除外);审议或拟定公司涉及关联交易的主要管理制度;审议或拟定公司关联交易机构的设臵和职责;对公司的关联交易情况进行年度或定期评估,并向董事会提交年度公司关联交易情况报告;针对股东单位、上级监管部门等提出的关联交易工作中存在的重大问题拟定整改方案和措施;督导公司关联交易工作的合规运作;董事会授权的其他职责.
戴波主任郝雅军、陈雷、魏华、夏亮委员徐润环秘书IT委员会组织拟定公司信息化战略规划;评估公司信息技术及其风险管理工作的总体效果和效率;落实监管部门的相关要求,开展信息化相关的合规工作;定期向董事会汇报公司信息化战略规划的执行、信息化预算和实际支出、信息化管理的整体状况;督导公司信息技术部开展工作;审议或拟定于公司IT治理相关的主要管理制度;董事会授予的其他职责.
陈雷主任郝雅军、赵暖、白重恩、许耀旂委员于汉升秘书92.
1.
3监事、监事会根据公司章程的规定,公司监事会由5人组成,其中员工监事2人.
公司监事任期3年,连选可连任.
监事会未设立下属委员会.
表2-5监事会成员简要情况介绍姓名职务性别年龄选任日期所推举的股东名称该股东持股比例(%)简要履历秦刚监事会主席男402012.
12新产业72.
25曾任北京燕山石油化工公司财务部财务主管、北京网通网络科技有限公司财务经理、包头市双环化工(集团)股份有限公司财务总监、新产业董事、财务总监及董事会秘书、新世纪基金管理有限公司监事长等职,现任新华信托股份有限公司监事会主席.
金锋监事男482013.
11中诚投8.
25曾任国家经济贸易委员会国际司处长、万通国际投资公司副总经理、南非欧克菲尔兹实业公司董事总经理、普天寿金融服务集团(美国)销售经理、新华人寿保险股份有限公司、总裁特别助理兼信息管理中心总经理、新华人寿保险股份有限公司银行代理部总经理、泛华保险服务集团首席运营官、首席信息官、寿险销售集团总裁、安博教育集团副总裁等职,现任人和投资集团董事局董秘、新华信托股份有限公司监事.
毛曙光监事男452013.
11巴克莱19.
50曾任美国花旗集团所罗门美邦固定收益部公司债券策略师及副总裁、美国美联证券亚洲公司结构性信用产品部副总裁、巴克莱银行亚洲投资银行部金融机构组副董事、嘉实国际资产管理公司产品部主管及董事、中信证券国际资产管理香港公司产品部主管及董事、东方港湾资产管理香港公司总裁及董事总经理等职,现任巴克莱银行亚洲投资银行部董事、新华信托股份有限公司监事.
肖磊员工监事男422012.
12选举-曾任中国重型汽车集团公司财务部财务管理岗位、资产管理处副处长、综合室主任(期间任10中国重汽与沃尔沃客车公司合资项目财务组负责人)、浙江金融租赁股份有限公司计划财务部总经理、北京鸿智慧通有限公司副总经理等职,现任新华信托股份有限公司内审稽核部总经理、稽核总监、监事.
安东员工监事男542012.
12选举-曾任广东银海集团总裁助理和办公室主任、商友商务有限责任公司副总经理、新产业北京办事处主任新华信托股份有限公司总经理助理等职,现任新华信托股份有限公司工会主席、监事.
2.
1.
4高级管理人员表2-6高级管理人员简要情况介绍姓名职务性别年龄选任日期金融从业年限学历专业简要履历郝雅军总经理男372012.
913年本科经济学曾任大同证券公司营业部财务经理和总部稽核监察部主管、金蝶软件公司金融事业部(北京)需求分析师和产品经理、新时代信托投资公司总裁助理和财务总监、新华信托股份有限公司首席财务官等职,现任新华信托股份有限公司总经理、董事.
张立文首席风险官男452013.
612年研究生经济学曾任重庆潼南县副县长(挂职)、重庆市证券监督管理办公室主任助理(挂职)、大鹏证券有限公司资产管理部首席评估师、重庆国际信托有限公司副总裁、苏州信托有限公司常务副总裁、总裁、董事等职,现任新华信托股份有限公司首席风险官、董事.
许耀旂首席运营官男442013.
315年研究生地球科学曾任元大宝来证券专员、荷商荷兰银行投资顾问、大众银行信托部副理、日盛银行财富管理处协理、贝莱德董事、台北富邦银行协理等职,现任新华信托股份有限公司首席运营官.
夏亮首席财务官男402012.
116年研究生工商管理曾任北京普天松下通信设备有限公司财务分析主管、北京宏源达贸科技发展公司财务总监、北京惠明威会计师事务所合伙人、北京华策资产评估公司合伙人、任北京国融兴华资产评估有限责任公司高级项目经理等职,现任新华信托股份有限公司首席财务官.
张革副总男462009.
624年本科商学曾任加拿大蒙特利尔银行广州代11经理表处副代表、加拿大蒙特利尔银行广州分行营运经理、广州君临广告公司合伙人、加拿大蒙特利尔银行广州分行营运经理、广州分行副行长、中国区首席内控官兼广州分行副行长、新华信托股份有限公司首席运营官等职,现任新华信托股份有限公司副总经理.
李荻副总经理男372009.
612年研究生工商管理曾任东亚银行广州分行房地产拓展部拓展专员、美国加利福利亚州PremierCommercialBank信贷部信贷分析师、新华信托股份有限公司产品研发部总经理、营销部总经理、监事、新华信托股份有限公司总经理助理等职,现任新华信托股份有限公司副总经理.
张奎副总经理男462012.
820年研究生世界经济曾任君安证券投资银行部高级经理、国泰君安证券上海北海营业部总经理、渤海证券公司上海资产管理部总经理、新华信托股份有限公司投资管理事业部总经理、第四信托部副总经理、资本运营部总经理、资产管理部总经理等职,现任新华信托股份有限公司副总经理.
彭光萍总经理助理女382012.
1115年研究生工商管理曾任中国人保财险股份有限公司重庆市分公司人力资源部业务主管、副总经理、党委组织部副部长、中国人保财险股份有限公司重庆市分公司人力资源部总经理、党委组织部部长、总公司人力资源规划处处长等职,现任新华信托股份有限公司总经理助理兼人力资源总监.
2.
1.
5公司员工报告期末公司职工人数为646人(含外部董监事7人),公司平均年龄为32.
73岁.
最近两个年度年龄分布、学历分布、岗位分布如下:表2-7最近两个年度年龄分布、学历分布、岗位分布项目报告期年度上年度人数比例(%)人数比例(%)年龄分布25以下355.
42549.
3425-2924738.
2421737.
541230-3925239.
0120835.
9940以上11217.
349917.
13学历分布博士152.
3291.
56硕士21633.
4417129.
58本科34954.
0232556.
23专科497.
595810.
03其他172.
63152.
59岗位分布董事、监事及高管人员233.
56233.
98自营业务人员101.
55122.
07信托业务人员43166.
7240870.
59其他人员18228.
1713523.
362.
2公司治理信息2.
2.
1年度内召开股东大会情况报告期内,公司股东大会共召开1次年度会议,6次临时会议.
共审议了29项提案,审议通过28项,附条件通过1项,否决0项,具体情况如下:1、公司于1月21日召开了2013年第一次临时股东大会,审议通过关于修订的议案.
2、公司于4月9日召开了2013年年度股东大会,审议通过关于公司2012年工作总结及2013年经营计划的议案、关于的议案、关于关联交易授权的议案、关于的议案、关于公司2012年度利润分配方案的议案、关于的议案、关于修订的议案、关于上海冠龙酒店整体收购方案的议案及关于修订等制度的议案(其中股东大会议事规则暂缓表决),暂缓表13决关于新华信托增资扩股方案的议案.
3、公司于5月9日召开了2013年第二次临时股东大会,审议通过关于修订股东协议的议案、关于公司2012年度董事、监事履职评价报告的议案、关于修订的议案、关于落实公司董监事2012年度效益奖的议案及关于建立管理层业务发展基金的议案,附条件通过关于对新华信托增资扩股的议案.
4、公司于5月29日召开了2013年第三次临时股东大会,审议通过关于修订的议案、关于公司迁址的议案及关于公司迁址的章程修正案.
5、公司于8月27日召开了2013年第四次临时股东大会,审议通过关于选举张立文为公司董事会成员候选人的议案、关于公司股权变更的议案及关于修正公司章程的议案.
6、公司于9月13日召开了2013年第五次临时股东大会,审议通过关于拟与新产业进行关联交易事项的议案.
7、公司于11月28日召开了2013年第六次临时股东大会,审议通过关于同意翁先定先生辞去董事职务,选举鲁钟男先生为公司第五届董事会成员的议案、关于选举金锋先生、毛曙光先生为公司第五届监事会成员的议案、关于续聘毕马威华振会计师事务所的议案、关于公司股权转让的议案及关于股权变更章程修正的议案.
2.
2.
2董事会及其下属委员会履行职责情况1、董事会会议情况报告期内,董事会共召开2次正式会议,6次临时会议.
共审议了44项提案,通过41项,原则通过1项,附条件通过2项,否决0项,具体情况如下:(1)公司于1月22日召开了2013年第一次临时董事会,审议通过关于使用固有资金解决信托项目兑付问题的议案、关于修订和的议案,原则通过关于增加固有资金购买信托产品额度的议案.
(2)公司于3月19日召开了第五届董事会第二次会议,审议通过关于公司201214年工作总结及2013年经营计划的议案、关于的议案、关于设立上海管理中心的议案、关于对总经理授权的议案、关于新华信托增资扩股方案的议案、关于关联交易授权的议案、关于董事长、副董事长分工的议案、关于的议案、关于的议案、关于公司2012年度利润分配方案的议案、关于的议案、关于修订的议案、关于上海冠龙酒店整体收购方案的议案、关于山东火炬兑付方案的议案、关于用历年年终奖金未分配部分弥补杜鹃花园项目风险损失的议案、关于公司二一三年度前台业务人员及中后台人员考核奖励方案的议案、关于修订等制度的议案及关于调整董事会各委员会成员组成的议案.
(3)公司于4月17日召开了2013年第二次临时董事会,审议通过关于提请聘任张立文先生为公司首席风险官的议案、关于提请调整公司机构设臵的议案、关于公司2012年度董事、监事履职评价报告的议案、关于公司高级管理人员2012年度鉴定报告的议案、关于落实2012年度激励机制的议案及职务职级和薪酬体系方案及相关制度议案.
(4)公司于5月9日召开了2013年第三次临时董事会,审议通过关于关联交易委员会人员组成的议案、关于修订的议案及关于修订的议案.
(5)公司于9月12日召开了2013年第四次临时董事会,审议通过关于设臵董事长监事长办公室的议案、关于香港证券账户开户授权的议案、关于公司业务发展支持中心考核奖励方案的议案及关于公司国际业务部支持和激励方案的议案.
(6)公司于9月12日召开了2013年第五次临时董事会,审议通过关于拟与新产业进行关联交易事项的议案.
(7)公司于10月31日召开了2013年第六次临时董事会,审议通过关于拟用固有资金认购一线地产信托计划的议案、关于调整董事会部分委员会成员的议案及关于拟聘请独立第三方进行信托计划风险调查的议案.
(8)公司于11月28日召开了第五届董事会第三次会议,审议通过关于续聘毕马威华振会计师事务所的议案、关于撤销新华财富事业部的议案、董事会专门委15员会议事规则、关于肖磊等同志任职事项的议案,附条件通过关于选举赵暖同志为公司第五届董事会董事长的议案、关于聘任姜志暤同志为公司董事会秘书的议案,暂缓表决高级管理人员问责管理办法、风险信托项目管理办法(试行)和董事、监事及高级管理人员考核办法的修订.
2、执行股东大会决议及授权事项情况公司董事会依据公司法和公司章程以及有关法律法规的要求,严格执行了2013年股东大会的各项决议,并根据经营管理工作的需要,对董事长、副董事长和总经理进行了相应的授权.
3、董事会及其下属委员会履行职责情况报告期内,公司董事会及其下属委员会认真履行了公司法、信托法和公司章程赋予的各项职权,各成员依法合规、诚信勤勉、尽职尽责,严格按照公司的决策程序审议各项提案,有效地维护了委托人、受益人、股东和公司的利益.
(1)董事会履职情况报告期内,董事会严格按照公司法、信托公司治理指引、公司章程的有关规定和公司规定程序,认真执行股东大会的决议,有效地发挥董事会的决策职能.
各董事利用其对国内外经营环境的了解,在对公司经营管理情况调查研究的基础上,勤勉、专业、审慎审议提案,正确制定了公司的方针、政策,有效地控制了经营管理风险,积极履行了公司章程赋予的职责.
(2)信托委员会履职情况报告期内,信托委员会对19个项目进行了审议,其中通过16个,附条件通过3个,不予通过0个.
信托委员会根据市场状况和公司发展情况,采取多种形式指导公司业务发展和平衡业务风险,讨论和制定新的工作机制,加强对业务开展情况的跟踪,督促公司依法履行受托职责,保护委托人和受益人的合法利益.
(3)风险管理委员会履职情况报告期内,风险管理委员会召开2次会议,审议通过风险管理委员会功能定位报告、2012年度风险报告、风险评估和风险管理效果评价报告、公司战略规划(2013-2015)第一次修订报告、风险信托项目管理办法(试行)及风险评估模块框16架.
(4)关联交易委员会履职情况报告期内,关联交易委员会共召开5次会议,对公司展业活动中涉及的关联交易依照职权进行了审批或确认,充分保障公司在开展信托业务的过程中向投资者充分披露关联交易事项,并且严格按照法律法规和监管机构的要求规范公司关联交易事项的审批工作、合法合规进行展业活动.
(5)薪酬委员会履职情况报告期内,薪酬委员会召开2次会议,对高管履职情况、激励制度及考核落实等事宜进行了讨论和审议,勤勉认真地履行了薪酬委员会职责.
(6)审计委员会履职情况报告期内,审计委员会对包括继续聘请毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所为公司2013年审计单位等事项进行了审议及表决,审阅了内审稽核部提交的审计报告、听取了有关工作汇报,并对审计工作中发现的问题提出了相应的意见或建议,有效地促进了内部审计水平的提高,促进了公司经营发展,对公司各相关部门依法合规、高效尽职地履行其职责起到了积极的促进作用,较好地履行了审计委员会的监督职责.
(7)IT委员会履职情况报告期内,IT委员会召开了2次会议,全体委员听取了2013年工作计划及IT预算报告,各系统建设升级的工作汇报,并对公司2014-2016年信息科技规划提出了指导意见.
4、独立董事履职情况报告期内,公司独立董事能够严格按照信托公司治理指引和公司章程等制度的规定,出席公司董事会及其专门委员会会议,认真审议提交的各项议案和报告,勤勉尽责、独立客观地对公司的经营管理从各自专业角度提出了意见和建议,对公司的科学决策和发展起了积极的推动作用,切实地维护了委托人、受益人、股东和公司的合法权益.
5、关于公司审计报告毕马威华振会计事务所(特殊普通合伙)上海分所为公司聘请的年报审计机构.
该17会计师事务所对公司2013年度经营管理情况、财务报表进行审计后,出具了标准无保留意见的审计报告.
2.
2.
3监事会履行职责情况1、监事会会议情况报告期内,监事会共召开2次正式会议,1次临时会议,审议8项提案,审议通过8项,否决0项.
具体情况如下:(1)公司于3月19日召开了第五届监事会第二次会议,审议通过关于公司2012年工作总结及2013年经营计划的议案、关于的议案、关于的议案、关于公司2012年度利润分配方案的议案、关于修订的议案及关于公司2012年度报告的议案.
(2)公司于4月17日召开了2013年第一次临时监事会,审议通过关于公司2012年度董事、监事履职评价报告的议案及关于公司高级管理人员2012年度鉴定报告的议案.
(3)公司于11月28日召开了第五届监事会第三次会议,听取关于公司2013年财务工作的汇报及关于公司风险项目处臵情况的汇报.
2、监事会就有关事项发表的独立意见报告期内,公司监事会根据公司法、信托法和公司章程有关规定,对公司董事、高级管理人员履行职责的情况进行了监督,并评价认为:公司"三会一层",能够勤勉工作,较好地完成了2013年度既定的工作任务,经营管理过程中尚未发现违法、违规的案件.
①公司依法运作情况公司依法运作,决策程序基本符合公司法、信托法、信托公司管理办法和公司章程等有关制度的规定;内控制度基本健全、有效;公司董事、总经理等高级管理人员履行职责时,尚未发现有违法和故意损害公司利益的行为.
②财务报告真实情况公司本年度财务报告真实反映了公司的财务状况及经营管理成果;本年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所根据中国注册会计师独立18审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告.
2.
2.
4高级管理人员履职情况报告期内,公司高级管理人员根据国家宏观经济政策和中国银监会相关监管要求对公司进行依法管理,认真贯彻公司的经营方针和发展战略,积极履行其职责和执行董事会决议;坚持依法、合规、稳健经营,强化风险管理意识;加强人才队伍建设,引进高端人才;完善公司组织结构,以科学管理为目标不断优化人员结构、机构设臵;推进职务职级及薪酬体系改革,完善激励约束机制;加强信息化建设,提高管理效率.
报告期内,管理层认真履行其管理职责,完成了董事会年初下达的各项经营管理指标.
193经营管理3.
1经营目标、方针、战略规划3.
1.
1经营目标通过新产品线开发及调整存续不同业务类别的产品转变目前发展方向,进一步提高能做大公司业务规模的产品体系,通过服务高净值人群,取得规模及收益上的双向平衡,调整战略布局,经过未来三年的稳健发展,逐步成为中国一流的财富管理机构.
3.
1.
2经营方针公司秉承"珍视所托,专业理财"的经营理念,贯彻"信托为本、面向市场、勇于创新"的经营方针,以客户为中心、市场为导向,努力优化部门职能,推行"承揽、承做、承销、承管"的专业化分工模式,根据政策的变化及经营管理的需要适时调整业务流程,不断提高经营管理水平;大力推进"以人为本"的企业文化建设、合规文化建设,坚持合规、稳健经营,完善对业务风险的分析和定价系统,提高风险管理水平,切实防范经营风险;加强人才队伍建设,锐意进取、开拓创新,提升直销能力和客户服务工作;继续完善激励约束机制,推进薪酬改革,保持公司激励政策的领先性、持续性、约束性;努力实现全面信息化,全方位培育公司核心竞争能力,树立公司一流的品牌形象,确保公司能够实现长期、可持续发展目标.
3.
1.
3战略规划从丰富产品体系出发,建立以产品体系为主线的发展战略,在财富管理市场服务个性化的机构与个人客户,实现路径包括:完善公司管理架构、建立有效的激励机制、革新风险管理方式及完善后台基础设施等.
公司架构方面:构建贴近市场的管理架构,辐射全局.
从管理架构上创造公司展业近客户、降成本、用资源的有利条件.
激励机制方面:推行多渠道、多方式的员工激励模式;构建公司新型的塔式激励(合20伙制)模式;落实"新华激励矩阵",提高中后台员工的专业性、稳定性.
风险控制方面:依据业务类型差异,构建公司风控体系;通过与公司不同层面(管理层、区域负责人、业务团队)激励约束措施挂钩,实现全员控制风险的目标.
基础建设方面:IT建设应倾向业务支持领域的投入;营销方面应逐步实现"一站式、全方位"的营销模式;研究上实现投研的真正融合,建立"引领、融合、服务"的研究体系.
3.
2经营业务的主要内容公司的经营范围为:(1)资金信托;(2)动产信托;(3)不动产信托;(4)有价证券信托;(5)其他财产或财产权信托;(6)作为投资基金管理公司的发起人从事投资基金业务;(7)经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务;(8)受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务;(9)办理居间、咨询、资信调查等业务;(10)代保管及保管箱业务;(11)以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有资产;(12)以固有财产为他人提供担保;(13)从事同业拆借;(14)法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务.
以上经营范围包括本外币业务.
3.
2.
1自营资产运用与分布表表3-1合并自营资产运用与分布表单位:人民币万元资产运用金额占比(%)资产分布金额占比(%)货币资产113,535.
1828.
55基础产业0.
000.
00贷款及应收款68,170.
9617.
14房地产业1,517.
450.
38交易性金融资产25,160.
106.
33证券市场86,685.
6521.
81可供出售金融资产47,782.
8212.
02实业1,904.
220.
48持有至到期投资65,797.
0616.
55金融机构131,232.
7533.
00长期股权投资19,601.
794.
93其他176,284.
4644.
33其他57,576.
6214.
48资产总计397,624.
53100.
00资产总计397,624.
53100.
0021表3-2母公司自营资产运用与分布表单位:人民币万元资产运用金额占比(%)资产分布金额占比(%)货币资产113,509.
7528.
70基础产业0.
000.
00贷款及应收款67,379.
3017.
04房地产业1,517.
450.
38交易性金融资产25,160.
106.
36证券市场77,465.
6519.
59可供出售金融资产47,782.
8212.
08实业10,000.
002.
53持有至到期投资65,797.
0616.
64金融机构131,207.
3233.
17长期股权投资27,697.
577.
00其他175,328.
0444.
33其他48,191.
8612.
18资产总计395,518.
46100.
00资产总计395,518.
46100.
003.
2.
2信托资产运用与分布表表3-3信托资产运用情况单位:万元人民币资产运用金额占比(%)资产分布金额占比(%)货币资产94,214.
160.
57基础产业7,647,695.
2346.
09贷款4,819,383.
8929.
04房地产1,438,717.
988.
67交易性金融资产139,383.
830.
84证券市场157,804.
910.
95可供出售金融资产90,594.
510.
55实业4,818,182.
0529.
03持有至到期投资7,523,930.
5645.
34金融机构911,452.
745.
49长期股权投资2,087,006.
0512.
58其他1,620,604.
699.
77其他1,839,944.
6011.
08信托资产总计16,594,457.
60100.
00信托资产总计16,594,457.
60100.
00223.
3市场分析3.
3.
1有利因素宏观经济仍保持较高增速.
我国处于经济快速发展时期,2013年国家经济仍保持了较高的增速.
"十八大"以来,党中央、国务院采取了一系列调控措施,有效引导市场预期,经济运行企稳向好.
基础设施、制造业投资回升,固定资产投资增速保持在20%以上;小微企业减税、营改增扩围、简政放权、铁路投资逐步放开、设立上海自贸区等,使市场活力增强,预期改善;居民消费增速企稳,结构有所改善.
面对错综复杂的国内外形势,投资仍然是拉动我国经济发展的重要力量.
"十二五"规划期间,工业化及城镇化发展,社会各方面对于信托等资金需求十分旺盛.
资产管理需求不断增长.
得益于不断深化的市场化改革和中国经济的持续增长,形成了多元化的利益主体并积聚了巨额的财富,由此催生了巨大的资产管理需求,形成了长期增长的资产管理市场.
从发达国家(美国和日本)的经验来看,信托资产的规模与GDP的规模具有正相关关系,一般是GDP规模的2倍上下.
目前,加上信托业在内我国资产管理规模尚不足40万亿元.
据此,中国的理财市场仍然处于成长周期之中,信托业长期增长的周期还没有结束,在未来的相当长时间内,信托业规模的快速增长仍然可以期待.
监管不断细化.
中国银监会非银部副主任闵路浩在2013年中国信托业年会上透露,监管机构拟建立八项科学合理的机制,并酝酿让信托机构按资产或资本规模拿出一定比例的资金,成立专门的信托稳定基金.
八项机制包括完善的公司治理机制、产品登记制度、分类监管、分级经营机制、以净资本管理为基础的资本约束机制、社会责任机制、以生前遗嘱计划为核心的恢复与处臵机制以及行业稳定机制和监管评价机制.
以上机制将有利于信托行业的规范,增强抗风险能力,增加信托产品的流动性.
信托在金融业中的行业地位不断提高.
据中国信托业协会公布数据显示,2013年我国信托业资产总规模10.
91万亿元,创历史新高,同比增长46%(2013年同比增长55.
27%).
在信托总体规模增长的同时,信托行业经营收入也高达832.
6亿元,全行业实现利润总额568.
61亿元,行业人均利润为305.
65万元,成为增长最快的金融分支.
信托资产证券化业务开展条件日渐成熟.
2013年8月底国务院常务会议提出要进23一步扩大信贷资产证券化试点后,信贷资产证券化正在成为信托行业创新的热点领域之一.
业内人士认为,信托在财富管理上具有天然的制度优势,信贷资产证券化试点扩大对信托业机遇与挑战并存.
3.
3.
2不利因素经济下行增加了信托公司经营的宏观风险.
2013年中国经济发展速度放缓,整体仍处于2008年以来的下滑周期中.
次贷危机的爆发结束了美欧长期以来依靠资产泡沫和过度负债拉动需求的增长模式,支撑中国制造业的外需增长大幅回落;而国内此轮地产调控伴随着整个经济转型时期,过去十年来快速推进的重工业化进程和以土地为中心的粗放型城镇化过程将明显放缓,原有增长模式下的内需增速将有所下滑.
利率市场化加大了信托公司经营的市场风险.
中国人民银行宣布,自2013年7月20日起,全面放开贷款利率管制.
利率市场化时间可期.
信托业属于高风险、高收益的行业,近年来信托业之所以取得飞速发展、利润快速增长,主要原因之一就是在利率管制的条件下,银行信贷投放受限,因而很多无法获得银行贷款的行业转向信托渠道.
利率市场化将使信托业的利率敏感性大幅提高,风险加大,并使信托业的"利率管制红利"消失,面临更加激烈的市场竞争.
利率市场化所带来的利率上扬压力将使信托业的经营成本迅速上升,面临不断增大的经营风险.
监管力度不断加大.
财政部等四部委2012年底发布的规范地方政府融资行为的"463号文"、中国银监会2013年3月份发布的规范商业银行理财业务投资运作的"8号文"、以及地方政府债务审计,增加了信托公司政信合作业务和银信合作业务的不确定性.
"泛资产管理时代"开启,进一步加剧了竞争.
2013年商业银行、信托公司、证券公司、基金、保险资产管理公司等悉数参与资管计划,这直接导致了我国资产管理进入了一个全面混战的时代.
信托业所拥有的制度红利将被日益削弱,相比之下,信托公司的监管环境则要严格得多,其他资产管理机构比信托公司具有明显的监管优势,信托公司原有业务模式的"替代效应"和"挤出效应"已经开始显现.
频繁发生的个案风险事件引发了对信托业系统性风险的担忧.
2013年以来,随着"青岛凯悦"、"舒斯贝尔"、"山西福裕能源"、"山西振富能源"等违约事件不断爆发,24反映出信托产品市场风险积聚比较严重,加大了市场对信托产品非常态退出问题的关注.
虽然信托产品"安全兑付"的"红线"尚未被打破,但是业内普遍感到信托产品兑付压力增加.
3.
4内部控制3.
4.
1内部控制环境和内部控制文化公司建立了完善的"三会一层"法人治理结构.
"三会一层"分工负责,互相配合、互相制约;权责明确、制衡合理、报告路线清晰、风险控制理念恰当;尽职管理、问责机制健全.
现有法人治理结构营造了良好的内部控制文化环境,确保公司能够对风险做到事前防范、事中控制和事后反馈与纠正.
公司坚持"风险控制优先"的原则,坚信"发展才是硬道理",立足"在发展中求规范,以规范促发展",不断加强内部控制制度建设.
公司根据宏观经济发展状况、监管部门要求以及目前经营管理状况,在公司治理、财务、行政、合规法律、信息技术、人力资源和内部审计等方面,逐步健全了涵盖各管理环节的内部控制体系.
目前,公司信托业务与固有业务已严格实行隔离制度,在业务流程上实行承揽、承做、承销和承管的前中后台制度,有效地促进了内部控制文化建设,大大改善了内部控制环境.
3.
4.
2内部控制措施按照公司法、信托法、信托公司管理办法、信托公司治理指引的有关规定,公司制订了公司章程等一系列内部控制制度,并建立了"三会一层"的法人治理结构.
公司按照"三会一层"的架构,完整地建立了符合经营管理需要的运营体系,确立了在董事会领导下的总经理负责制,并接受监事会监督,清晰划分治理主体的职责边界,明确决策规则和程序,实现了有效监督和权力制衡.
报告期内,"三会一层"认真履行了公司章程等制度赋予的各项职权,严格按照公司的决策程序审议各项议案,董事会及下属各委员会多次召开会议对公司重大经营管理问题进行决策,在公司合规经营、风险控制等方面发挥了积极的作用.
公司严格执行董事、监事、高级管理人员考核办法和高管人员问责暂行办法,加强对董事、监事和高级管理人员的履职管理,按照上述办法的规定,对董事、监事和高级管理人员进行了评估和25考核,形成了有效的问责机制.
公司内部控制措施的核心是实现以防范风险传递为目标的"三个分离",即对信托业务系统和固有业务系统实施分离;信托业务的前、中、后台进行分离;信托财务和固有财务的部门、人员、账表、资产分离,对每项信托业务单独开户、单独核算、单独管理.
另外,公司内部管理有明确的授权制度和报告路线,各部门和人员有明确的工作目标、职责和权限.
公司通过功能化、程序化的管理方式,在内部控制的环境、程序和措施上有效地防范了各项经营管理风险事件的发生.
3.
4.
3信息交流与反馈公司建立了信息传递、报送、披露与反馈的制度体系.
完整、准确的信息交流与反馈是公司实施内部控制的有效措施.
公司依照规定的程序,及时、完整、准确地向监管部门和社会公众报备、披露相关信息,并在公司内部建立了清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度,以确保相关人员信息共享.
公司重视信息交流和信息披露后的反馈,积极整合反馈信息,将其有效地服务于后续的决策和经营管理.
3.
4.
4监督评价与纠正公司建立了制度后评价办法等内部制度,内审稽核部为公司审计监督检查和评价的执行部门,负责监督各项内部控制制度的执行情况,收集与评价内部控制的反馈意见,对发现的内部控制缺陷,按照规定程序建议公司或要求相关部门或责任人予以纠正.
公司健全了涵盖各个环节的内部控制体系,形成了较为规范的事前防范、事中控制和事后纠正的监督检查机制.
2013年,内审稽核部对公司经营管理各方面进行了审计,并就审计报告向公司提出了意见或建议,有效地控制风险,避免了违法、违规和不道德事件的发生.
3.
5风险管理3.
5.
1风险管理概况公司经营活动中可能遇到合规风险、信用风险、管理责任风险、市场和金融产品流动性风险、经营风险、战略风险、品牌风险等.
公司实行"分类管理、分级防范和控制"的风险管理政策,遵循独立性原则、全面控制原则、责任追究原则等风险管理26基本原则.
公司对风险管理操作流程逐步优化,逐步建立了以在董事会领导和监事会监督下的总经理负责制为基础的流程.
3.
5.
2风险状况1、信用风险状况(1)可能面临的信用风险信用风险主要是交易对手(项目)或债务人不能或不愿按时履约的风险,信用风险主要来自借款、对外担保、投资等业务.
(2)信用风险控制策略关注交易对手的履约能力.
为了持续监控交易对手的履约能力,公司注重"贷前调查、贷中审查、贷后检查".
注重信用风险的分散和补偿.
在产品交易结构设计上,公司采取的模式有:规避、预防、中和、分散(组合、多样化、限制集中度)、转移(担保、保险)、补偿(高定价)、自担七种,降低信用风险敞口.
今后将尝试使用项目对冲、互换、套期、保险等其他风险缓释手段,控制项目风险.
公司严格按中国财政部和中国银监会的要求,足值提取各项准备金.
(3)风险评级公司目前主要借鉴外部评级机构对交易对手进行评级.
(4)信用风险资产分类情况报告期内,公司采用以风险为基础的分类方法评估信用风险资产质量,将其分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,其中后三类称为不良资产.
截至2013年12月31日,公司信用风险资产共计205,425.
98万元,分类情况如下:表3-4信用风险资产分类情况表单位:万元人民币风险资产质量年初数年末数金额比例(%)金额比例(%)正常类178,176.
77100.
00180,316.
7087.
78关注类0.
000.
000.
000.
00次级类0.
000.
000.
000.
00可疑类0.
000.
0012,841.
436.
25损失类0.
000.
0012,267.
855.
97合计178,176.
77100.
00205,425.
98100.
0027(5)不良信用风险资产的期初数和期末数报告期内,公司不良信用风险资产期初数为0,期末数为25,109.
28万元.
(6)一般准备、专项准备的计提方法和统计方法公司合理估计信用风险资产可能发生的损失,并由财务部门按照财政部规定的呆账准备金提取范围对信用风险资产计提资产减值准备和一般准备,计提比例为1.
5%-100%,其中资产分类后损失类资产应按100%计提准备.
(7)抵押品确认的主要原则及内部确定的抵押品与贷款本金之比公司规定:抵押物必须足值、足额;抵押物必须合法、有效;抵押物必须容易变现,并根据不同的抵押资产类型,分别制订了详细、具有可操作性的抵押品与贷款本金的比例标准.
(8)保证贷款管理原则保证担保符合国家法律法规;保证人必须具有很强的保证能力;保证的方式必须是连带责任保证;不接受存在连环保证的企业提供的保证担保.
2、市场风险状况(1)股价变动对公司赢利能力和财务状况的影响分析报告期内,公司自有资金涉及新股申购业务,截至2013年12月31日,公司新股申购共计占用资金4,479.
34万元,证券投资集合资金信托规模共4,479.
34万元.
股票市值波动引发的市场风险对公司有一定影响,但整体可控.
(2)市场汇率变动对公司赢利能力和财务状况的影响分析公司目前有外币存款16,361,628.
38美元,暂未开展其他外币业务,汇率变动引发的市场风险对公司盈利能力和财务状况没有显著影响.
(3)利率对公司赢利能力和财务状况的影响分析市场利率的波动对公司盈利能力与财务状况可能产生不利影响,如利率在目前水平小幅波动,对公司没有显著影响,如利率大幅波动,将直接影响现金资产盈利能力,并有可能引发证券市场的大幅波动,从而加剧公司面临的市场风险.
(4)其它价格因素对公司赢利能力和财务状况的影响分析公司的主营业务之一是金融服务,主要业务收入来源于金融服务费收入,因而,其费率的变动对公司的赢利能力和财务状况具有较大影响.
283、操作风险状况报告期内,可能存在沟通协调不到位导致业务流程不顺畅,操作的程序和标准出现理解性偏差等操作性风险.
4、其它风险状况根据信托行业特征和信托公司自身特点,除以上一般性风险外,信托公司开展信托业务还可能面临的具体风险有:多行业展业的风险,兑付的风险等.
由于信托业近年来迅速发展,信托规模大幅增加,交易对手越发多样化,信托机构对融资企业所处的行业缺乏相关了解和认知,展业时存在的潜在风险即为信托的展业风险.
兑付风险是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险.
3.
5.
3风险管理1、信用风险管理(1)一般准备、专项准备的计提方法和统计方法公司合理估计信用风险资产可能发生的损失,并由财务部门按照财政部规定的呆帐准备金提取范围对信用风险资产计提资产损失准备,计提比例为1.
5%-100%,其中资产分类后损失类资产应按100%计提准备.
(2)公司抵押品确认的主要原则抵押物必须足值、足额;抵押物必须合法、有效;抵押物必须容易变现.
(3)公司内部确认的抵押品与贷款本金之比根据不同的抵押资产类型,公司分别制订了详细、具有可操作性的抵押品与贷款本金的比例标准.
(4)保证贷款的管理原则保证担保符合国家法律法规;保证人必须具有很强的保证能力;保证的方式必须是连带责任保证;不接受存在连环保证的企业提供的保证担保.
2、市场风险管理报告期内,公司加强了风险量化分析,通过对风险措施的跟踪测量,了解投资组合市值的变动趋势,采取相应的控制措施将市场风险控制在合理的范围内.
29对于公司目前进行的固有资金新股申购业务,公司制定了包括控制固有资金投入比例及控制新股申购节奏等严格的市场风险管理措施,能有效控制各业务面临的市场风险.
公司目前开展了证券投资资金信托业务,为严格地控制证券投资市场风险,公司引进了铭创软件风险控制系统——创元证券投资及客户资产管理系统,并且在合同文本中对市场风险控制指标进行了约定,在软件系统中提前约定各种风险控制指标,违反此类指标的交易系统会拒绝申报.
3、操作风险管理公司从健全组织架构、加强内部控制、优化业务流程等方面加强对操作风险的防范,并及时、充分、完整、准确地向信托当事人披露信息,勤勉尽职地履行受托人的管理义务,尽可能避免因操作不当导致风险事件的发生.
4、其它风险管理兑付风险的管理.
在前期审核阶段,加强对现金流测算的审查.
在信托文件中,对于到期无法还款的情形设臵严格的惩罚性措施,以增强公司管理的主动性.
在信托项目成立后,对项目后续情况进行实时跟踪,定期对预到期项目进行排查,及时化解兑付风险.
多行业展业风险的管理.
对非传统信托业务的开展,采取谨慎的态度,遵循"积极支持、逐渐放开"的原则.
购进行业资讯信息软件,引进具有不同专业背景和行业经历的人才,多次参与外部机构培训和内部培训,为涉足其他行业进行人才储备和知识储备.
尽管不可抗力因素非人力可以避免与化解,但公司不断加强对不可抗力因素的研究与判断,并根据公司及市场情况,在广泛调查研究的基础上,制定了符合实际情况的相应应急预案,以应对可能出现的风险,尽可能减少因不可抗力因素导致的各种风险事件.
304报告期末及上一年度末的比较式会计报表4.
1自营资产4.
1.
1会计师事务所审计意见全文审计报告新华信托股份有限公司董事会:我们审计了新华信托股份有限公司(以下简称"贵公司")财务报表,包括2013年12月31日的合并资产负债表和资产负债表,2013年度的合并利润表和利润表、合并现金流量表和现金流量表、合并所有者权益变动表和所有者权益变动表以及财务报表附注.
一、管理层对财务报表的责任编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任,这种责任包括:(1)按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规定编制财务报表,并使其实现公允反映;(2)设计、执行和维护必要的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报.
二、注册会计师的责任我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见.
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作.
中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则,计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证.
31审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据.
选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估.
在进行风险评估时,注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见.
审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报.
我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础.
三、审计意见我们认为,贵公司财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规定编制,公允反映了贵公司2013年12月31日的合并财务状况和财务状况以及2013年度的合并经营成果和经营成果及合并现金流量和现金流量.
毕马威华振会计师事务所中国注册会计师(特殊普通合伙)上海分所王国蓓中国上海何琪2014年3月21日324.
1.
2资产负债表表4-1合并资产负债表单位:万元人民币资产期初数期末数负债和股东权益期初数期末数资产:负债:现金及存放央行款项15.
5817.
63预收款项37,881.
0046,801.
96存放同业款项108,840.
23113,517.
55应付职工薪酬23,005.
3428,937.
07买入返售金融资产41,300.
0013,742.
73交易性金融资产14,001.
0225,160.
10应交税费15,022.
4529,156.
25应收手续费及佣金6,258.
362,179.
46其他应付款19,300.
8128,979.
88应收利息35.
620.
00递延所得税负债其他应收款17,175.
4364,474.
05负债合计95,209.
60133,875.
16发放贷款及垫款4,487.
141,517.
45持有至到期投资51,804.
8065,797.
06可供出售金融资产16,058.
5547,782.
82股东权益:长期股权投资17,940.
5719,601.
79股本120,000.
00120,000.
00固定资产17,971.
3418,976.
58资本公积11,572.
1613,928.
89无形资产112.
34604.
56盈余公积15,494.
8220,800.
07长期待摊费用559.
98627.
35一般风险准备3,820.
294,702.
60递延所得税资产6,020.
1923,625.
40信托赔偿准备7,629.
8210,282.
44未分配利润48,854.
4694,035.
37股东权益合计207,371.
55263,749.
37资产总计302,581.
15397,624.
53负债及股东权益总计302,581.
15397,624.
5333表4-2母公司资产负债表单位:万元人民币资产期初数期末数负债和股东权益期初数期末数资产:负债:现金及存放央行款项15.
5817.
63预收款项37,881.
0046,801.
96存放同业款项108,840.
23113,492.
12应付职工薪酬23,005.
3428,899.
44买入返售金融资产41,300.
004,522.
73应交税费15,022.
4528,736.
32交易性金融资产14,001.
0225,160.
10其他应付款19,300.
8128,300.
04应收手续费及佣金6,258.
362,179.
46递延所得税负债应收利息35.
620.
00其他应收款17,175.
4363,682.
39负债合计95,209.
60132,737.
76发放贷款及垫款4,487.
141,517.
45持有至到期投资51,804.
8065,797.
06可供出售金融资产16,058.
5547,782.
82股东权益:长期股权投资17,940.
5727,697.
57股本120,000.
00120,000.
00固定资产17,971.
3418,823.
75资本公积11,572.
1613,928.
89无形资产112.
34602.
03盈余公积15,494.
8220,800.
07长期待摊费用559.
98627.
35一般风险准备3,820.
294,702.
60递延所得税资产6,020.
1923,616.
00信托赔偿准备7,629.
8210,282.
44未分配利润48,854.
4693,066.
70股东权益合计207,371.
55262,780.
70资产总计302,581.
15395,518.
46负债及股东权益总计302,581.
15395,518.
46344.
1.
3利润表和利润分配表表4-3合并利润表和利润分配表单位:万元人民币项目本年数上年数营业收入186,644.
64144,082.
94手续费及佣金净收入175,931.
91134,582.
95手续费及佣金收入175,931.
91134,582.
95利息净收入3,612.
644,347.
93利息收入3,612.
644,347.
93利息支出0投资收益8,187.
855,154.
56公允价值变动收益/(损失)-779.
1853.
08汇兑损益-308.
58-55.
58营业支出113,599.
7570,844.
76营业税金及附加10,036.
337,582.
50业务及管理费70,818.
9454,380.
25资产减值损失32,744.
488,882.
01营业利润73,044.
8973,238.
18加:营业外收入117.
2531.
17减:营业外支出355.
54189.
87利润总额72,806.
6073,079.
48减:所得税费用18,785.
5122,195.
38净利润54,021.
0950,884.
10其他综合收益2,356.
73-232.
06综合收益总额56,377.
8250,652.
0435表4-4母公司利润表和利润分配表单位:万元人民币项目本年数上年数营业收入182,443.
99144,082.
94手续费及佣金净收入171,811.
33134,582.
95手续费及佣金收入171,811.
33134,582.
95利息净收入3,549.
314,347.
93利息收入3,549.
314,347.
93利息支出0投资收益8,171.
115,154.
56公允价值变动收益/(损失)-779.
1853.
08汇兑损益-308.
58-55.
58营业支出110,695.
5270,844.
76营业税金及附加9,907.
707,582.
50业务及管理费68,043.
3454,380.
25资产减值损失32,744.
488,882.
01营业利润71,748.
4773,238.
18加:营业外收入117.
2531.
17减:营业外支出355.
54189.
87利润总额71,510.
1873,079.
48减:所得税费用18,457.
7622,195.
38净利润53,052.
4250,884.
10其他综合收益2,356.
73-232.
06综合收益总额55,409.
1550,652.
04364.
1.
4所有者权益变动表表4-5合并所有者权益变动表单位:万元人民币项目股本资本公积盈余公积一般风险准备信托赔偿准备未分配利润股东权益合计2013年1月1日余额120,000.
0011,572.
1615,494.
823,820.
297,629.
8248,854.
46207,371.
55本年增减变动金额1.
净利润54,021.
0954,021.
092.
其他综合收益2,356.
732,356.
73上述1和2小计2,356.
7354,021.
0956,377.
823.
利润分配-提取盈余公积5,305.
25-5,305.
25-提取一般风险准备882.
31-882.
31-提取信托赔偿准备2,652.
62-2,652.
622013年12月31日余额120,000.
0013,928.
8920,800.
074,702.
610,282.
4494,035.
37263,749.
372012年1月1日余额62,112.
0011,804.
2210,406.
412,164.
545,085.
6271,578.
72163,151.
51本年增减变动金额1.
净利润50,884.
1050,884.
102.
其他综合收益-232.
06-232.
063.
利润分配-提取盈余公积5,088.
41-5,088.
41-提取一般风险准备1,655.
75-1,655.
75-提取信托赔偿准备2,544.
20-2,544.
20-对所有者的分配-6,432.
00-6,432.
004.
所有者权益内部结转57,888.
00-57,888.
002012年12月31日余额120,000.
0011,572.
1615,494.
823,820.
297,629.
8248,854.
46207,371.
5537表4-6母公司所有者权益变动表单位:万元人民币项目股本资本公积盈余公积一般风险准备信托赔偿准备未分配利润股东权益合计2013年1月1日余额120,000.
0011,572.
1615,494.
823,820.
297,629.
8248,854.
46207,371.
55本年增减变动金额1.
净利润53,052.
4253,052.
422.
其他综合收益2,356.
732,356.
733.
利润分配-提取盈余公积5,305.
25-5,305.
25-提取一般风险准备882.
31-882.
31-提取信托赔偿准备2,652.
62-2,652.
622013年12月31日余额120,000.
0013,928.
8920,800.
074,702.
6010,282.
4493,066.
70262,780.
702012年1月1日余额62,112.
0011,804.
2210,406.
412,164.
545,085.
6271,578.
72163,151.
51本年增减变动金额1.
净利润50,884.
1050,884.
102.
其他综合收益-232.
06-232.
063.
利润分配-提取盈余公积5,088.
41-5,088.
41-提取一般风险准备1,655.
75-1,655.
75-提取信托赔偿准备2,544.
20-2,544.
20-对所有者的分配-6,432.
00-6,432.
004.
所有者权益内部结转57,888.
00-57,888.
002012年12月31日余额120,000.
0011,572.
1615,494.
823,820.
297,629.
8248,854.
46207,371.
55384.
2信托资产4.
2.
1信托项目资产负债汇总表表4-7公司信托项目资产负债汇总表单位:万元人民币信托资产年初余额期末余额信托负债和信托权益年初余额期末余额信托资产:信托负债:货币资金120,363.
6394,214.
16交易性金融负债拆出资金0.
000.
00衍生金融负债存出保证金0.
000.
00应付受托人报酬1,281.
121,729.
03交易性金融资产133,373.
80139,383.
83应付托管费105.
5649.
69衍生金融资产0.
000.
00应付受益人收益2,271.
778,265.
16买入返售金融资产282,718.
27602,968.
03应交税费0.
000.
00应收款项482,401.
551,005,952.
33应付销售服务费234.
5289.
71发放贷款2,593,165.
444,819,383.
89其他应付款项128,104.
37370,582.
00可供出售金融资产0.
0090,594.
51预计负债0.
000.
00持有至到期投资3,164,480.
087,523,930.
56其他负债402.
840.
00长期应收款108,832.
33216,802.
33信托负债合计132,400.
18380,715.
59长期股权投资2,525,815.
232,087,006.
05投资性房地产0.
000.
00信托权益:固定资产0.
000.
00实收信托9,299,292.
8616,229,653.
70无形资产0.
000.
00资本公积0.
000.
00长期待摊费用6,398.
78957.
74损益平准金0.
000.
00其他资产13,264.
1713,264.
17未分配利润-879.
76-15,911.
69减:各项资产减值准备0.
00信托权益合计9,298,413.
1016,213,742.
0139信托资产总计9,430,813.
2816,594,457.
60信托负债及信托权益总计9,430,813.
2816,594,457.
60表外项目:1、原有委贷业务年初余额1,188.
79期末余额1,188.
792、应收未收利息年初余额73,707.
53期末余额76,157.
343、代保管信托财产年初余额114,180.
56期末余额114,180.
634、卖出信贷资产年初余额70,000.
00期末余额70,000.
005、信托项目申购款年初余额0.
00期末余额0.
604.
2.
2信托项目利润及利润分配汇总表表4-8公司信托项目利润及利润分配汇总表单位:万元人民币项目本年数上年数1.
营业收入1,228,767.
28768,551.
261.
1利息收入434,719.
06319,583.
631.
2投资收益(损失以"-"号填列)773,423.
37429,344.
201.
2.
1其中:对联营企业和合营企业的投资收益44,872.
7198,738.
571.
3公允价值变动收益(损失以"-"号填列)4,601.
002,659.
361.
4租赁收入2,090.
073,644.
271.
5汇总损益(损失以"-"号填列)0.
001.
6其他收入13,933.
7813,319.
802.
支出201,828.
96174,941.
612.
1营业税金及附加-0.
392.
2受托人报酬137,557.
55118,322.
472.
3托管费8,137.
497,273.
682.
4投资管理费40.
001,850.
002.
5销售服务费29,815.
3532,450.
162.
6交易费用714.
54571.
31402.
7资产减值损失0.
002.
8其他费用25,564.
4214,473.
993.
信托净利润(净亏损以"-"号填列)1,026,938.
32593,609.
654.
其他综合收益4,463.
353,659.
435.
综合收益1,031,401.
67597,269.
086.
加:期初未分配利润-879.
76-6,827.
577.
可供分配的信托利润1,030,521.
91590,441.
518.
减:本期已分配信托利润1,046,433.
60591,321.
279.
期末未分配信托利润-15,911.
69-879.
76415会计报表附注5.
1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明5.
1.
1会计报表不符合会计核算基本前提的事项无.
5.
1.
2纳入合并会计报表范围的子公司新华创新资本投资有限公司.
5.
2重要会计政策和会计估计说明5.
2.
1计提资产减值准备的范围和方法金融资产的减值本公司在资产负债表日对以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产的账面价值进行检查,有客观证据表明该金融资产发生减值的,计提减值准备.
应收款项应收款项同时运用个别方式和组合方式评估减值损失.
运用个别方式评估时,当应收款项的预计未来现金流量(不包括尚未发生的未来信用损失)按原实际利率折现的现值低于其账面价值时,本公司将该应收款项的账面价值减记至该现值,减记的金额确认为资产减值损失,计入当期损益.
当运用组合方式评估应收款项的减值损失时,减值损失金额是根据具有类似信用风险特征的应收款项(包括以个别方式评估未发生减值的应收款项)的以往损失经验,并根据反映当前经济状况的可观察数据进行调整确定的.
在应收款项确认减值损失后,如有客观证据表明该金融资产价值已恢复,且客观上与确认该损失后发生的事项有关,本公司将原确认的减值损失予以转回,计入当期42损益.
该转回后的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本.
可供出售金融资产可供出售金融资产运用个别方式评估减值损失.
可供出售金融资产发生减值时,即使该金融资产没有终止确认,本公司将原直接计入股东权益的因公允价值下降形成的累计损失从股东权益转出,计入当期损益.
对于已确认减值损失的可供出售债务工具,在随后的会计期间公允价值已上升且客观上与确认原减值损失确认后发生的事项有关的,原确认的减值损失应当予以转回,计入当期损益.
可供出售权益工具投资发生的减值损失,不通过损益转回.
其他非金融长期资产的减值本公司在资产负债表日根据内部及外部信息以确定下列资产是否存在减值的迹象,包括:固定资产无形资产本公司对存在减值迹象的资产进行减值测试,估计资产的可收回金额.
可收回金额是指资产(或资产组、资产组组合,下同)的公允价值减去处臵费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者.
资产组是可以认定的最小资产组合,其产生的现金流入基本上独立于其他资产或者资产组.
资产组由创造现金流入相关的资产组成.
在认定资产组时,主要考虑该资产组能否独立产生现金流入,同时考虑管理层对生产经营活动的管理方式、以及对资产使用或者处臵的决策方式等.
资产的公允价值减去处臵费用后的净额,是根据公平交易中销售协议价格减去可直接归属于该资产处臵费用的金额确定.
资产预计未来现金流量的现值,按照资产在持续使用过程中和最终处臵时所产生的预计未来现金流量,选择恰当的税前折现率对其进行折现后的金额加以确定.
可收回金额的估计结果表明,资产的可收回金额低于其账面价值的,资产的账面价值会减记至可收回金额,减记的金额确认为资产减值损失,计入当期损益,同时计提相应的资产减值准备.
与资产组或者资产组组合相关的减值损失,先抵减分摊至该43资产组或者资产组组合中商誉的账面价值,再根据资产组或者资产组组合中除商誉之外的其他各项资产的账面价值所占比重,按比例抵减其他各项资产的账面价值,但抵减后的各资产的账面价值不得低于该资产的公允价值减去处臵费用后的净额(如可确定的)、该资产预计未来现金流量的现值(如可确定的)和零三者之中最高者.
资产减值损失一经确认,在以后会计期间不会转回.
其他资产减值准备的计提按规定进行.
5.
2.
2金融资产四分类的范围和标准金融资产在初始确认时,按照公允价值计量并划分为下列四类:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项、可供出售金融资产.
除以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产外,初始确认时还将加上可直接归属于该金融资产购臵的相关交易费用.
1、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括交易性金融资产.
购入目的是为了在近期内出售的金融资产确认为交易性金融资产.
2、持有至到期投资持有至到期投资是指具有固定到期日及固定或可确定回收金额,且公司有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产.
本会计期间,若公司于到期日前出售或重分类了较大金额的持有至到期投资(较大是指相对于该类投资在出售或重分类前的总额较大,下同),对该类投资的剩余部分也将进行重分类.
同时在本会计期间或后两个完整的会计年度内,不得再将该金融资产划分为持有至到期投资,但满足下列条件的出售或分类除外:(1)出售日或重分类日距离该项投资到期日或赎回日在三个月内,市场利率变化对该项投资的公允价值没有显著影响.
(2)根据合同约定的定期偿付或提前还款方式收回该投资几乎所有初始本金后,将剩余部分予以出售或重分类.
(3)出售或重分类是由于公司无法控制、预期不会重复发生且难以合理预计的独立事项所引起.
443、贷款和应收款项贷款和应收款项(包括应收账款和其他应收款)指不准备立即或在近期出售,且在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产,但因债务人信用恶化以外的原因,使公司可能难以收回几乎所有初始投资的除外.
4、可供出售金融资产可供出售金融资产指初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产,或未划分为贷款和应收款项、持有至到期投资、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的其他金融资产.
5.
2.
3交易性金融资产核算方法初始确认时,按公允价值计量,相关交易费用直接计入当期损益;资产负债表日,企业应将公允价值变动计入当期损益.
处臵该金融资产时,其处臵收到的对价与初始入账金额之间的差额应确认为投资收益,同时调整公允价值变动损益.
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以公允价值进行后续计量,对存在活跃市场的交易品种,如报表日有成交市价,以当日收盘价作为其公允价值,如报表日无成交市价、且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日收盘价作为公允价值;如果报表日无成交市价、且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,在谨慎性原则的基础上采用适当的估值技术,审慎确定公允价值.
附有限售条件的股票等投资的公允价值,按照关于证券投资基金执行企业会计准则估值业务及份额净值计价有关事项的通知(证监会计字200721号)中规定的原则予以确定.
公允价值变动形成的收益或损失计入当期损益.
5.
2.
4可供出售金融资产核算方法初始确认时,按公允价值计量,相关交易费用计入初始入账金额;可供出售金融资产采用公允价值进行后续计量,参照交易性金融资产公允价值确定原则进行确认公允价值,公允价值变动形成的收益或损失,除减值损失和外币货币性金融资产形成的汇兑差额外,直接计入所有者权益,在该金融资产终止确认或发生减值时转出,计入当期损益.
45可供出售外币货币性金融资产形成的汇兑差额及采用实际利率法计算的可供出售金融资产的利息,计入当期损益;可供出售权益工具投资的现金股利,在被投资单位宣告发放股利时计入当期损益.
5.
2.
5持有至到期投资核算方法初始确认时,按公允价值计量和相关交易费用之和作为初始入账金额.
持有至到期投资后续计量时,以实际利率法计算的摊余成本.
其在终止确认、发生减值或摊销时产生的收益或损失,均计入当期损益.
5.
2.
6长期股权投资核算方法1、长期股权投资公司的长期股权投资包括对子公司投资、对合营企业投资、对联营企业投资以及对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响,且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益性投资,取得时以初始投资成本计价.
后续计量时,对被投资单位能够实施控制或对被投资单位不具有共同控制或重大影响,并且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的长期股权投资采用成本法核算;对被投资单位具有共同控制或重大影响的长期股权投资,采用权益法核算.
采用权益法核算时,投资的初始投资成本大于投资时享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的,不调整初始投资成本;初始投资成本小于投资时享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的,其差额计入当期损益,同时调整长期股权投资的成本.
取得长期股权投资后,按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益的份额,确认投资损益并调整投资的账面价值.
对于2008年1月1日前已经持有的对联营企业的长期股权投资的借方差额,还应扣除按剩余期限直线摊销的股权投资借方差额,确认投资损益.
2、长期股权投资减值准备的确认标准和计提方法期末时,若由于被投资单位经营状况恶化等原因导致长期股权投资可收回金额低于账面价值,则按单项长期股权投资可收回金额低于账面价值的差额计提长期股权投资减值准备.
资产减值损失一经确认,以后会计期间不予转回.
465.
2.
7投资性房地产核算方法投资性房地产包括:已出租的土地使用权、持有并准备增值后转让的土地使用权益、已出租的建筑物.
成本模式下,按实际成本进行初始计量,符合公允价值模式计量的,按公允价值进行初始计量.
采用成本模式进行后续计量的投资性房地产,按固定资产和无形资产的有关规定,计提折旧或摊销,存在减值迹象的,应当适用资产减值的有关规定,计提减值准备;采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产,不计提折旧或摊销,应以资产负债表日的公允价值计量.
5.
2.
8固定资产计价和折旧方法固定资产指本公司为经营管理而持有的,使用寿命超过一个会计年度的有形资产.
固定资产以成本减累计折旧及减值准备记入资产负债表内,在建工程以成本减减值准备记入资产负债表内.
外购固定资产的初始成本包括购买价款、相关税费以及使该资产达到预定可使用状态前所发生的可归属于该项资产的费用.
在建工程于达到预定可使用状态时转入固定资产.
在建工程不计提折旧.
对于构成固定资产的各组成部分,如果各自具有不同使用寿命或者以不同方式为本公司提供经济利益,适用不同折旧率或折旧方法的,本公司分别将各组成部分确认为单项固定资产.
对于固定资产的后续支出,包括与更换固定资产某组成部分相关的支出,在符合固定资产确认条件时计入固定资产成本,同时将被替换部分的账面价值扣除;与固定资产日常维护相关的支出在发生时计入当期损益.
报废或处臵固定资产项目所产生的损益为处臵所得款项净额与项目账面金额之间的差额,并于报废或处臵日在损益中确认.
本公司对固定资产在固定资产使用寿命内按年限平均法计提折旧,各类固定资产47的使用寿命和预计净残值分别为:表5-1公司固定资产折旧情况使用寿命预计净残值率(%)折旧率(%)运输设备5年3.
0019.
00办公设备及其他设备3-5年0.
0020.
00-33.
00公司至少在每年年度终了对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核.
5.
2.
9无形资产计价及摊销政策1、无形资产指公司拥有或者控制的没有实物形态的可辨认非货币性资产.
2、无形资产按照成本进行初始计量.
其中:外购无形资产的成本,包括购买价款、相关税费以及直接归属于使该项资产达到预定用途所发生的其他支出.
3、使用寿命有限的无形资产,在自可供使用当月起至终止确认时止的使用寿命期间内分期平均摊销,计入当期损益.
使用寿命不确定的无形资产不摊销,直接在期末进行减值测试.
4、期末时,根据各项无形资产预计给公司带来未来经济利益的能力,按单项无形资产预计可收回金额低于其账面价值的差额计提无形资产减值准备.
资产减值损失一经确认,在以后会计期间不予转回.
若预计某项无形资产已经不能给公司带来未来经济利益,则将其一次性转入当期费用.
5.
2.
10长期应收款的核算方法长期应收款按合同或协议价款作为初始确认金额,处臵时,将取得的价款与该应收款项账面价值之间的差额计入当期损益.
对于单项重大的应收款项,单独进行减值测试.
5.
2.
11长期待摊费用的摊销政策长期待摊费用按实际发生额入账,采用直线法在受益期限或规定的摊销期限内摊销.
如果长期待摊费用项目不能使以后会计期间受益则将摊余价值全部转入当期损益.
485.
2.
12合并会计报表的编制方法合并财务报表的合并范围应当以控制为基础予以确定,母公司应将其全部子公司纳入合并财务报表的合并范围.
合并财务报表应当以母公司和其子公司的财务报表为基础,根据有关资料,按权益法调整对子公司的长期股权后,由母公司编制.
母公司应当统一子公司采用的会计政策,使子公司采用的会计政策与母公司保持一致.
母公司应当统一子公司的会计期间,使子公司的会计期间与母公司保持一致.
5.
2.
13收入确认原则和方法收入是本公司在日常活动中形成的、会导致股东权益增加且与股东投入资本无关的经济利益的总流入.
收入在其金额及相关成本能够可靠计量、相关的经济利益很可能流入本集团、并且同时满足以下不同类型收入的其他确认条件时,予以确认.
1、提供劳务收入本公司按已收或应收的合同或协议价款的公允价值确定提供劳务收入金额.
在资产负债表日,劳务交易的结果能够可靠估计的,根据完工百分比法确认提供劳务收入,提供劳务交易的完工进度根据已经提供的劳务占应提供劳务总量的比例确定.
劳务交易的结果不能可靠估计的,如果已经发生的劳务成本预计能够得到补偿的,则按照已经发生的劳务成本金额确认提供劳务收入,并按相同金额结转劳务成本;如果已经发生的劳务成本预计不能够得到补偿的,则将已经发生的劳务成本计入当期损益,不确认提供劳务收入.
2、利息收入利息收入是按借出货币资金的时间和实际利率计算确定的.
5.
2.
14所得税的会计处理方法本公司除了将与直接计入股东权益的交易或者事项有关的所得税影响计入股东权益外,当期所得税和递延所得税费用(或收益)计入当期损益.
49当期所得税是按本年度应税所得额,根据税法规定的税率计算的预期应交所得税,加上以往年度应付所得税的调整.
递延所得税资产与递延所得税负债分别根据可抵扣暂时性差异和应纳税暂时性差异确定.
暂时性差异是指资产或负债的账面价值与其计税基础之间的差额,包括能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减.
递延所得税资产的确认以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限.
如果不属于企业合并交易且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额(或可抵扣亏损),则该项交易中产生的暂时性差异不会产生递延所得税.
资产负债表日,本公司根据递延所得税资产和负债的预期收回或结算方式,依据已颁布的税法规定,按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量该递延所得税资产和负债的账面金额.
资产负债表日,本公司对递延所得税资产的账面价值进行复核.
如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益,则减记递延所得税资产的账面价值.
在很可能获得足够的应纳税所得额时,减记的金额予以转回.
5.
2.
15信托报酬确认原则和方法在与信托目的相关的经济利益能够流入本公司,且信托报酬金额及相关成本能够可靠地计量情况予以确认.
本公司按已收或应收的合同或协议价款的公允价值确定信托报酬收入金额,并按信托项目在会计年度内存续的月份确认.
5.
3或有事项说明无.
5.
4重要资产转让及其出售的说明无.
505.
5会计报表中重要项目的明细资料5.
5.
1自营资产经营情况1、资产风险分类情况表5-2公司资产风险分类情况表单位:万元人民币信用风险资产五级分类正常类关注类次级类可疑类损失类信用风险资产合计不良合计不良率(%)期初数178,176.
770.
000.
000.
000.
00178,176.
770.
000.
00期末数180,316.
700.
000.
0012,841.
4312,267.
85205,425.
9825,109.
2812.
22注:不良资产合计=次级类+可疑类+损失类2、资产损失准备情况表5-3公司资产损失准备情况表单位:万元人民币期初数本期计提本期转回本期核销期末数贷款损失准备80.
002,364.
86-20.
880.
002,423.
98一般准备80.
000.
00-20.
880.
0059.
12专项准备0.
002,364.
860.
000.
002,364.
86其他资产减值准备8,832.
0131,277.
84-877.
340.
0039,232.
51可供出售金融资产减值准备0.
000.
000.
000.
000.
00持有至到期投资减值准备7,954.
6713,669.
990.
000.
0021,624.
66长期股权投资减值准备877.
340.
00-877.
340.
000.
00坏账准备0.
0017,607.
850.
000.
0017,607.
85投资性房地产减值准备0.
00800.
000.
000.
000.
003、固有业务股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等情况表5-4公司固有业务投资情况单位:万元人民币自营股票基金债券长期股权投资其他投资合计期初数24,987.
840.
005,071.
7317,940.
5751,453.
8599,453.
99期末数40,012.
065,910.
5021,460.
3627,697.
5771,357.
06166,437.
55514、前五名自营长期股权投资企业情况报告期内,公司以自营资产对新华创新资本投资有限公司和新华基金管理有限公司进行长期股权投资,情况如下:表5-5公司自营长期股权投资企业情况单位:万元人民币企业名称占被投资企业权益的比例(%)主要经营活动投资收益1、新华创新资本投资有限公司100.
00资产管理-2、新华基金管理有限公司48.
00基金-243.
00注:投资损益是指按照企业会计准则规定,核算股权投资确认损益并计入披露年度利润表的金额.
5、前五名自营贷款企业情况报告期内,公司以自营资产对湖北盈科房地产开发有限公司发放贷款,情况如下:表5-6公司自营贷款企业情况单位:万元人民币企业名称占贷款总额的比例(%)还款情况湖北盈科房地产开发有限公司100.
00已逾期6、表外业务情况表5-7公司表外业务情况表单位:万元人民币表外业务期初数期末数担保业务0.
000.
00代理业务(委托业务)1,188.
791,188.
79其他0.
000.
00合计1,188.
791,188.
79注:代理业务主要反映因客观原因应规范而尚未完成规范的历史遗留委托业务,包括委托贷款和委托投资.
527、公司当年的收入结构表5-8合并当年收入结构表单位:万元人民币收入结构金额占比(%)手续费及佣金收入175,931.
9194.
20其中:信托手续费收入171,811.
33投资银行业务收入0利息收入3,612.
641.
94其中:计入信托业务收入部分0投资收益8,187.
854.
39其中:股权投资收益-893.
52证券投资收益3,842.
43其他投资收益5,238.
94公允价值变动收益-779.
18-0.
42汇兑收益-308.
58-0.
17营业外收入117.
250.
06收入合计186,761.
89100表5-9母公司当年收入结构表单位:万元人民币收入结构金额占比(%)手续费及佣金收入171,811.
3394.
11其中:信托手续费收入171,811.
33投资银行业务收入0利息收入3,549.
311.
95其中:计入信托业务收入部分0投资收益8,171.
114.
48其中:股权投资收益-849.
3553证券投资收益3,781.
51其他投资收益5,238.
94公允价值变动收益-779.
18-0.
43汇兑收益-308.
58-0.
17营业外收入117.
250.
06收入合计182,561.
24100.
005.
5.
2信托财产管理情况1、信托资产的期初数、期末数表5-10公司信托资产的期初数和期末数单位:万元人民币信托资产期初数期末数集合5,389,092.
526,207,457.
67单一3,698,835.
709,653,154.
00财产权342,885.
06733,845.
93合计9,430,813.
2816,594,457.
60(1)主动管理型信托资产表5-11公司主动管理型信托资产表单位:万元人民币主动管理型信托资产期初数期末数证券投资类174,485.
28145,529.
05股权投资类5,582,598.
767,453,184.
11融资类2,697,225.
462,479,631.
93事务管理类262,368.
474,985,035.
16合计8,716,677.
9715,063,380.
25(2)被动管理型信托资产表5-12公司被动管理型信托资产表单位:人民币万元54被动管理型信托资产期初数期末数证券投资类5,801.
0412,962.
79股权投资类29,760.
614,000.
66融资类594,243.
72533,376.
98事务管理类84,329.
94980,736.
92合计714,135.
311,531,077.
352、本年度已清算结束的信托项目情况(1)本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况表5-13本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况表单位:万元人民币已清算结束的信托项目项目个数实收信托合计金额加权平均实际年化收益率(%)集合类882,213,208.
009.
91单一类441,198,217.
009.
73财产管理类6153,698.
006.
03(2)本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况表5-14本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况表单位:万元人民币已清算结束信托项目项目个数实收信托合计金额加权平均实际年化信托报酬率(%)加权平均实际年化收益率(%)证券投资类0-0.
000.
00股权投资类611,992,106.
002.
269.
46融资类631,289,259.
002.
389.
03事务管理类10240,998.
000.
895.
67(3)本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况表5-15本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况表单位:万元人民币已清算结束信托项目项目个数实收信托合计金额加权平均实际年化信托报酬率(%)加权平均实际年化收益率(%)证券投资类--0.
000.
00股权投资类125,760.
000.
5195.
4855融资类211,000.
000.
9115.
78事务管理类16,000.
000.
156.
263、本年度新增信托项目情况表5-16本年度新增信托项目情况单位:万元人民币新增信托项目项目个数实收信托合计金额集合类1153,456,029.
33单一类2437,959,746.
31财产管理类15538,993.
83新增合计37311,954,769.
47其中:主动管理型34910,943,231.
78被动管理型241,011,537.
69注:本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额.
包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目.
4、公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致的信托资产损失情况无.
5、信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况报告期内,公司提取信托赔偿准备金2,652.
62万元,截至2013年12月31日,信托赔偿准备金余额10,282.
44万元.
报告期内,未使用信托赔偿准备金.
5.
6关联方关系及其交易的披露5.
6.
1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策表5-17公司关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策单位:万元人民币关联交易方的数量关联交易的金额定价政策合计1266,306.
63按市场定价注:"关联交易"定义应以公司法和企业会计准则第36号-关联方披露有关规定为准.
565.
6.
2关联交易方情况表5-18关联交易方情况关联性质关联方名称法定代表人注册地址注册资本主营业务母公司新产业投资股份有限公司翁先定深圳市福田区振兴路3号建艺大厦17楼190,000.
00万元人民币投资兴办实业(具体项目另行申报);投资咨询;国内商业、物资供销业(不含专营、专卖、专控商品).
工程咨询(凭工程咨询资质证书开展咨询业务).
5.
6.
3公司与关联方的重大交易事项1、固有财产与关联方关联交易表5-19公司固有财产与关联方关联交易情况表单位:万元人民币固有与关联方关联交易期初数借方发生额贷方发生额期末数贷款0.
000.
000.
000.
00投资0.
000.
000.
000.
00租赁0.
00212.
37212.
370.
00担保0.
000.
000.
000.
00应收账款0.
0029,132.
350.
0029,132.
35其他0.
000.
00419.
28419.
28合计0.
0029,344.
72631.
6529,551.
632、信托财产与关联方关联交易无.
3、信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额,包括余额和本报告年度的发生额.
(1)固有财产与信托财产相互交易情况57表5-20公司固有财产与信托财产相互交易情况表单位:万元人民币固有财产与信托财产相互交易期初数本期发生额期末数合计55,991.
0090,382.
00146,373.
00(2)信托资产与信托财产相互交易情况表5-21公司信托资产与信托财产相互交易情况表单位:万元人民币信托资产与信托财产相互交易期初数本期发生额期末数合计38,426.
58146,373.
00184,799.
585.
6.
4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况无.
5.
7会计制度的披露公司固有、信托业务均执行2006年颁布的企业会计准则.
586财务情况说明书6.
1利润实现和分配情况表6-1合并利润实现和分配情况表单位:万元人民币项目本年数上年数本年净利润54,021.
0950,884.
10加:年初未分配利润48,854.
4671,578.
72可供分配的利润102,875.
55122,462.
82减:提取法定盈余公积5,305.
255,088.
41提取信托赔偿准备金2,652.
622,544.
20提取一般准备金882.
311,655.
75提取职工奖励及福利基金提取储备基金提取企业发展基金利润归还投资可供投资者分配的利润94,035.
37113,174.
46减:应付优先股股利提取任意盈余公积股利分配6,432.
00未分配利润转增股本57,888.
00年末未分配利润94,035.
3748,854.
46表6-2母公司利润实现和分配情况表单位:万元人民币项目本年数上年数本年净利润53,052.
4250,884.
10加:年初未分配利润48,854.
4671,578.
7259可供分配的利润101,906.
88122,462.
82减:提取法定盈余公积5,305.
255,088.
41提取信托赔偿准备金2,652.
622,544.
20提取一般准备金882.
311,655.
75提取职工奖励及福利基金提取储备基金提取企业发展基金利润归还投资可供投资者分配的利润93,066.
70113,174.
46减:应付优先股股利提取任意盈余公积股利分配6,432.
00未分配利润转增股本57,888.
00年末未分配利润93,066.
7048,854.
466.
2主要财务指标表6-3公司主要财务指标指标名称指标值(合并)指标值(母公司)资本利润率22.
93%22.
57%加权年化信托报酬率2.
19%2.
19%人均净利润88.
27万元/人86.
68万元/人注:资本利润率=净利润/所有者权益平均余额*100%加权年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率*信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率*信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率*信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)*100%人均净利润=净利润/年平均人数平均值采取年初、年末余额简单平均法.
公式为:a(平均)=(年初数+年末数)/2606.
3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项无.
617特别事项揭示7.
1前五名股东报告期内变动情况及原因7.
1.
1中国嘉陵工业股份有限公司(集团)因产业结构调整需要,将所持公司0.
33%股份,共3,970,304股转让给新产业,该等事项经公司股东大会审议通过,并于2013年3月8日经中国银监会重庆监管局关于批准新华信托股份有限公司调整公司股权结构的批复(渝银监复[2013]21号)核准,工商变更手续已于5月6日完成.
此次股权变更完成后,公司股权结构调整至如下:表7-1公司股权结构图股东名称股份额(股)股份比例(%)新产业投资股份有限公司867,020,80072.
25巴克莱银行有限公司(BarclaysBankPLC)234,001,60019.
50中诚信投资有限公司98,977,6008.
25合计1,200,000,000100.
00鉴于上述,公司召开临时股东大会对公司章程中相关内容进行修订,于2013年4月1日经中国银监会重庆监管局关于新华信托股份有限公司修改公司章程的批复(渝银监复[2013]27号)核准.
7.
1.
2中诚投拟将所持公司8.
25%股权,共计98,977,600股转让给人和投资控股股份有限公司;新产业拟将所持公司867,020,800股份中139,208,338股转让给人和投资控股股份有限公司.
该等事项经公司股东大会审议通过,已于2013年12月12日上报中国银监会重庆监管局.
627.
2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因7.
2.
1董事变动情况鉴于公司第四届董事会任期届满,经股东大会和董事会审议并作出决议,第五届董事会成员由翁先定、卢广开、陈雷、许洛圣、郝雅军、赵暖、魏华、李钢(独立董事)、白重恩(独立董事)、戴波(独立董事)组成,欧阳锦绍和秦刚不再担任董事;翁先定继续担任董事长,卢广开、陈雷担任副董事长.
相关董事的任职资格请示已于2013年2月25日经中国银监会重庆监管局关于卢广开等同志任职资格的批复(渝银监复[2013]18号)核准.
鉴于许洛圣辞去董事职务,经股东大会审议并作出决议,同意选举张立文为董事,许洛圣不再担任董事职务.
张立文的董事任职资格于2013年10月16日经中国银监会重庆监管局关于张立文任职资格的批复(渝银监复[2013]131号)核准.
鉴于翁先定辞去董事、董事长职务,经股东大会审议作出决议,同意选举鲁钟男为董事;经董事会审议作出决议,同意赵暖为董事长,翁先定不再担任董事长职务,赵暖不再担任副总经理职务.
鲁钟男的董事任职资格已于2013年12月23日经中国银监会重庆监管局关于鲁钟男任职资格的批复(渝银监复[2013]177)核准.
赵暖的董事长任职资格申请材料已于2014年3月3日上报监管部门.
7.
2.
2监事变动情况鉴于修订后的公司章程规定,经股东单位提名,股东大会审议并作出决议,同意选举金锋、毛曙光为监事.
7.
2.
3高级管理层变动情况鉴于欧阳锦绍辞去首席运营官职务,经董事会和股东大会审议并作出决议,同意聘任许耀旂为首席运营官,欧阳锦绍不再担任首席运营官职务.
许耀旂的任职资格于2013年3月12日经中国银监会重庆监管局关于许耀旂同志任职资格的批复(渝银监复[2013]22号)核准.
经董事会审议并作出决议,同意聘任张立文为首席风险官.
张立文的高级管理人63员任职资格于2013年6月25日经中国银监会重庆监管局关于张立文任职资格的批复(渝银监复[2013]76号)核准.
7.
3变更注册资本、变更注册地址或公司名称、公司分立合并事项经公司股东大会审议并作出决议,同意公司迁址至重庆市江北区北城一路6号.
该等事项于2013年10月28日经中国银监会重庆监管局关于新华信用股份有限公司迁址和章程修订的批复(渝银监复[2013]142号)核准,同意公司迁址于江北区北城一路6号.
2013年度公司注册资本和公司名称无变化,无分立合并事项.
7.
4公司的重大诉讼事项7.
4.
1重大未决诉讼事项本年度重大未决诉讼共计12个.
其中固有业务2个,起诉案件1个,被诉案件1个;信托业务10个,起诉案件7个,被诉案件3个.
表7-2公司重大未决诉讼事项情况表序号诉讼案件诉讼类别金额(万元)发生时间案件事由审理进度1新华信托诉林华房地产开发有限公司固有业务2,500.
002002年12月购房37套林华未交付胜诉,执行中(中止执行,提出执行申请)2新华信托诉长寿望江运输队信托业务100.
001999年12月委托贷款胜诉、执行中3惠州腊梅信息咨询诉新华信托债权纠纷固有业务220.
002010年6月债权纠纷一审中,尚未开庭,无实质进展4新华信托诉山东火炬臵业有限公司、山东火炬房地产开发集团有限公司、陈岭合同纠纷案信托业务31,960.
002013年1月债权纠纷一审受理,我司已进行财产保全,开庭时间2014年3月20日5新华信托诉张修杰、张庆国、李莉、于清志合同纠纷案信托业务9,076.
432013年2月合同纠纷一审受理,原告张修杰、张庆国提出管辖权异议,开庭时间待定646佛山市南海区林海燃料有限公司诉新华信托等质押合同纠纷案信托业务520.
002013年1月债权纠纷一审已判决,新华信托不承担责任7新华人寿诉北京天寰房地产开发有限公司、新华信托借款合同纠纷案信托业务77,300.
002013年3月债权纠纷一审已判决未生效,新华信托不承担责任.
8新华信托诉吴泰集团有限公司、肇庆亘泰商务港臵业有限公司、肇庆亘泰金旺臵业有限公司、吴敏、聚融(海门)商务城公司贷款纠纷案信托业务20,500.
002013年4月债权纠纷已采取资产保全措施,一审已开庭一次9新华信托诉北京时光房地产开发有限公司、兴安盟时光房地产开发有限公司合同纠纷案信托业务12,173.
002013年5月合同纠纷一审已开庭一次10新华信托诉鄂尔多斯市众友路桥集团有限责任公司、邱永胜、郝喜亮贷款纠纷案信托业务1,696.
022013年10月债权纠纷一审已受理,尚未开庭11新华信托诉泰州市金鹰房地产开发有限公司、张龙根、王毅、魏新中、马长龙、夏鹏程、周国庆贷款纠纷案信托业务8,320.
002013年12月债权纠纷一审已受理,尚未开庭12秦伟平诉新华信托、王毅、魏新中、马长龙、周国庆、夏鹏程股权转让纠纷案信托业务3,688.
002013年12月股权转让纠纷一审已开庭一次备注:1、上述1-3项均为本金金额;4-12项本息合计金额为起诉时暂算金额,随时间推移,金额还会增加.
2、按公司与新产业的协议,上述案件1-3的相关权利义务由其承担.
7.
4.
2以前年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项表7-3公司以前年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项序号诉讼案件诉讼类别金额(万元人民币)发生时间案件事由审理情况1新华信托诉凯翔集团有限公司、陈建明、席皎合同纠纷案信托业务7,410.
002012年2月债权纠纷胜诉,已收回贷款本息7.
4.
3本报告年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项本报告年度发生,本报告年度内终结的诉讼案件2个,均为信托业务,起诉案件1个,被诉案件1个.
65表7-4本报告年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项序号诉讼案件类别金额(万元)发生时间案件事由结案情况1重庆帝多农业发展有限公司诉东启房地产开发有限公司、新华信托股份有限公司股权转让纠纷案信托业务520.
002013年1月股权纠纷原告撤诉2新华信托诉湖北盈科房地产有限公司、袁晔、刘忆凝贷款纠纷案信托业务4,985.
032013年10月债权纠纷2013年11月调解结案,被告承担全部本息偿还责任7.
5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况报告期内,公司董、监事及高级管理人员勤勉履职,未发生公司及董事、监事和高级管理人员受到中国银监会或相关部门处罚的情况.
7.
6公司对中国银监会及其派出机构整改意见的整改情况报告期内,中国银监会重庆监管局对公司内控管理情况,包括公司治理、内控制度建设及执行、信息科技建设及管理、关联交易管理等方面进行了专项现场检查,并出具了现场检查意见书,公司已按照监管意见逐笔开展整改工作.
7.
7公司重大事项临时报告的简要内容7.
7.
12013年5月10日、5月11日,公司分别在上海证券报第A65版、金融时报第07版刊登了公告,内容如下:新华信托股份有限公司(以下简称"公司")董事会保证本公告所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担责任.
经重庆银监局关于新华信托股份有限公司变更注册资本及修改等有关事项的批复(渝银监复[2012]70号)核准,公司将部分未分配利润57,888.
00万元人民币转增为注册资本,并于2012年12月10日完成相关工商登记变更手续.
转增后,公司注册资本120,000.
00万元人民币,各股东股份额及股份比例如下:66股东名称股份额(股)股份比例(%)新产业投资股份有限公司863,050,49671.
92巴克莱银行有限公司(BarclaysBankPLC)234,001,60019.
50中诚信投资有限公司98,977,6008.
25中国嘉陵工业股份有限公司(集团)3,970,3040.
33合计1,200,000,000100.
00经重庆银监局关于批准新华信托股份有限公司调整公司股权结构的批复(渝银监复[2013]21号)核准,中国嘉陵工业股份有限公司(集团)将所持公司0.
33%股份,共3,970,304股转让给新产业投资股份有限公司.
公司于2013年5月6日完成相关工商登记变更手续.
此次股权变更完成后,公司股权结构将调整至如下:股东名称股份额(股)股份比例(%)新产业投资股份有限公司867,020,80072.
25巴克莱银行有限公司(BarclaysBankPLC)234,001,60019.
50中诚信投资有限公司98,977,6008.
25合计1,200,000,000100.
00股权变更、董、监事换届及章程变更等事项,具体内容请查询当地工商登记部门.
特此公告.
7.
7.
22013年10月28日,重庆银监局下发关于新华信用股份有限公司迁址和章程修订的批复(渝银监复[2013]142号),同意公司迁址于江北区北城一路6号,并更换金融许可证.
公司于2013年12月13日在重庆日报第18版刊登了中国银行业监督管理委员会重庆监管局关于颁发的公告,内容如下:下列机构经中国银行业监督委员管理委员会重庆监管局核准,颁发中华人民共和国金融许可证,现予以公告.
新华信托股份有限公司机构编码:K0052H250000001许可证流水号:374907业务范围:许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务.
经营范围以批准文件所列的为准.
67地址:重庆市江北区北城一路6号邮编:400010电话:023-63792370批准成立日期:1986-05-17发证机关:中国银行业监督管理委员会重庆监管局发证日期:2013-10-317.
8社会责任履行情况报告期内,公司严格遵守"一法两规"以及信托文件的规定,恪尽职守管理信托财产,为受益人的最大利益处理信托事务,切实履行了信托法规定的"诚实、信用、谨慎、有效管理"的受托人义务.
在继续贯彻"兼容并包、崇尚道德、负有责任感和使命感"企业文化精神的基础上,树立"苟利国家生死以,岂因祸福避趋之"的责任意识,做到"有责任、有担当",将社会责任意识融入公司战略规划中.
通过准确研判和把握,放缓房地产项目节奏,严控政府投融资平台潜在风险,不断优化项目结构,重点支持国家重点扶持的科技行业,促使产业结构的调整升级,充分发挥金融杠杆作用,积极贯彻国家宏观调控政策,严守系统性区域性风险底线,进一步有效服务实体经济,推动银行业改革转型,为公司社会责任的履行打下基础.
普惠银行惠及广大社会层面.
包括支持三农、惠及小微、发展个人金融惠及民生、支持保障性住房建设和文化产业发展、助学助业、力推社区银行惠及社区金融、"走出去"发展海外金融等.
重庆地方特性方面的金融服务.
包括支持三峡库区经济、黔东南经济建设、边远山区金融服务、重庆五大功能区建设等.
严格按照国家法律法规要求,积极申报并按期缴纳各种税款.
2008年起,公司已经4次被评为"A级纳税人"荣誉称号,并获得2012年度重庆市独立企业纳税50强称号.
2013年公司为国家贡献税收共计3.
3亿元,实现12年连续增长.
促进区域经济金融稳健与可持续发展.
因在服务实体经济中发挥的积极作用,在重庆市人民政府办公厅关于2013年度支持重庆经济发展成绩突出金融机构的通报中,68公司被评为金融贡献优秀单位.
支持地方企业升级转型.
在加快转型、壮大自身的过程中,以服务地方经济发展为己任,立足助推企业发展,与助推地方经济达到"同频共振"的双赢效果.
改进服务公平善待消费者.
采取多种有效方式和措施完善客户沟通渠道,提高投诉受理效率及改进客户服务质量.
继2012年客户服务部荣膺"第十届中国最佳呼叫中心"奖项后,公司再次成为全国六十多家信托公司中首家且唯一一家获得五星级认证的信托公司.
推行绿色金融促进绿色经济发展.
严格审核建设项目环评手续,加大对绿色低碳产业的扶持力度,积极引导信托资金进入环保产业.
包括支持推进碳交易、控制压缩两高一剩、节能环保、新能源战略、提供绿色金融产品等.
热心公益事业.
包括完善公益管理体系、丰富公益实践活动、树立行业公益品牌、积极参加绿色公益、支持公益慈善事业等.
2013年,四川雅安发生7.
0级地震,公司积极响应中国信托业协会倡议,捐款80万元.
公司工会组织员工捐款138700元,采取直接定点支援的方式,落实具体支援项目.
报告期内,公司在公益信托道路上积极探索,发行了普照系列、蒲公英系列、火炬系列等一系列公益信托,总规模为1.
32亿元.
其中,普照一号募集资金近800万元,主要在内部发行,并将因此产生的全部信托收益用于包括但不限于配合教育机构设立奖学金计划对特困学生和贫困学生进行教育资助,以及对地震、洪涝等自然灾害地区进行救灾资助和灾后重建进行捐助等.
构建和谐劳动关系.
包括提高员工综合素质、激励员工职业成长、关爱员工以人为本、营造和谐环境氛围等.
7.
9中国银监会及其派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息无.
公司独立董事李钢、白重恩及戴波先生声明:保证本年度报告的内容真实、准确和完整.
公司2013年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所根据中国注册会计师独立审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告.
公司法定代表人翁先定先生、董事总经理郝雅军先生、主管会计工作负责人夏亮先生、会计机构负责人李容、张琴女士声明:保证本年度报告中的财务报告真实、准确和完整.
公司2013年度报告全文同时在公司网站上公布(网址:http://www.
nct-china.
com).
欲了解更为详细的情况,谨请登陆公司网站阅鉴.
新华信托股份有限公司董事会2014年4月28日目录1公司概况11.
1公司简介11.
1.
1公司历史沿革11.
1.
2公司法定中、英文名称及缩写.
11.
1.
3公司法定代表人21.
1.
4公司注册地址、邮政编码、国际互联网网址、电子信箱21.
1.
5公司信息披露事务人员.
21.
1.
6公司选定的信息披露报纸、公司年度报告备臵地点.
21.
1.
7公司其他资料21.
2公司组织结构.
32公司治理42.
1公司治理结构.
42.
1.
1股东.
42.
1.
2董事、董事会及其下属委员会.
52.
1.
3监事、监事会92.
1.
4高级管理人员102.
1.
5公司员工.
112.
2公司治理信息.
122.
2.
1年度内召开股东大会情况.
122.
2.
2董事会及其下属委员会履行职责情况132.
2.
3监事会履行职责情况.
172.
2.
4高级管理人员履职情况.
183经营管理193.
1经营目标、方针、战略规划193.
1.
1经营目标.
193.
1.
2经营方针.
193.
1.
3战略规划.
193.
2经营业务的主要内容203.
2.
1自营资产运用与分布表.
203.
2.
2信托资产运用与分布表.
213.
3市场分析223.
3.
1有利因素.
223.
3.
2不利因素.
233.
4内部控制243.
4.
1内部控制环境和内部控制文化.
243.
4.
2内部控制措施243.
4.
3信息交流与反馈253.
4.
4监督评价与纠正253.
5风险管理253.
5.
1风险管理概况253.
5.
2风险状况.
263.
5.
3风险管理.
284报告期末及上一年度末的比较式会计报表.
304.
1自营资产304.
1.
1会计师事务所审计意见全文.
304.
1.
2资产负债表.
324.
1.
3利润表和利润分配表.
344.
1.
4所有者权益变动表364.
2信托资产384.
2.
1信托项目资产负债汇总表.
384.
2.
2信托项目利润及利润分配汇总表.
395会计报表附注415.
1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明415.
1.
1会计报表不符合会计核算基本前提的事项.
415.
1.
2纳入合并会计报表范围的子公司415.
2重要会计政策和会计估计说明415.
2.
1计提资产减值准备的范围和方法.
415.
2.
2金融资产四分类的范围和标准.
435.
2.
3交易性金融资产核算方法.
445.
2.
4可供出售金融资产核算方法.
445.
2.
5持有至到期投资核算方法.
455.
2.
6长期股权投资核算方法.
455.
2.
7投资性房地产核算方法.
465.
2.
8固定资产计价和折旧方法.
465.
2.
9无形资产计价及摊销政策.
475.
2.
10长期应收款的核算方法.
475.
2.
11长期待摊费用的摊销政策.
475.
2.
12合并会计报表的编制方法.
485.
2.
13收入确认原则和方法.
485.
2.
14所得税的会计处理方法.
485.
2.
15信托报酬确认原则和方法.
495.
3或有事项说明.
495.
4重要资产转让及其出售的说明495.
5会计报表中重要项目的明细资料505.
5.
1自营资产经营情况505.
5.
2信托财产管理情况535.
6关联方关系及其交易的披露555.
6.
1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策.
555.
6.
2关联交易方情况565.
6.
3公司与关联方的重大交易事项.
565.
6.
4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况.
575.
7会计制度的披露.
576.
1利润实现和分配情况.
586.
2主要财务指标.
596.
3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项607特别事项揭示617.
1前五名股东报告期内变动情况及原因.
617.
2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因.
627.
2.
1董事变动情况627.
2.
2监事变动情况627.
2.
3高级管理层变动情况.
627.
3变更注册资本、变更注册地址或公司名称、公司分立合并事项.
637.
4公司的重大诉讼事项.
637.
4.
1重大未决诉讼事项637.
4.
2以前年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项.
647.
4.
3本报告年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项.
647.
5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况657.
6公司对中国银监会及其派出机构整改意见的整改情况657.
7公司重大事项临时报告的简要内容.
657.
8社会责任履行情况.
677.
9中国银监会及其派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息.
6811公司概况1.
1公司简介1.
1.
1公司历史沿革公司始创于1979年.
1986年5月,经中国人民银行关于成立中国工商银行重庆信托投资公司的批复批准,成立中国工商银行重庆信托投资公司(银复[1986]113号).
1992年3月,经中国人民银行重庆市分行和重庆市经济体制改革委员会联合以关于完善中国工商银行重庆信托投资公司股份制体制有关问题的批复同意改制为股份有限公司(重人行发92字第66号).
1998年1月,经中国人民银行关于中国工商银行重庆信托投资股份有限公司变更受让单位及更名等有关事宜的批复批准,中国工商银行转让其所持公司股份给新产业投资股份有限公司,之后公司更名为"重庆新华信托投资股份有限公司"(银办函19985号).
2001年10月,公司按照中国人民银行的要求首批完成重新登记,同时报经中国人民银行批准,公司增资扩股为5亿元(银复2001174号);同年12月,经中国人民银行重庆营业管理部批准,更名为"新华信托投资股份有限公司"(渝银复2001220号).
2007年9月,经中国银行业监督管理委员会(以下简称"中国银监会")批准,公司更名为"新华信托股份有限公司"(银监复2007390号).
2008年8月,经中国银监会中国银监会关于新华信托股份有限公司吸收巴克莱银行有限公司入股及股权结构调整有关事项的批复批准,公司于2009年1月,增资扩股至6.
2112亿元(银监复2008327号).
2012年8月,经中国银监会重庆监管局关于新华信托股份有限公司变更注册资本及修改等有关事项的批复(渝银监复[2012]70号)批准,公司于2012年12月,将部分未分配利润转增为注册资本,转增后公司注册资本为12亿元.
1.
1.
2公司法定中、英文名称及缩写公司法定中文名称:新华信托股份有限公司中文名简称:新华信托2公司法定英文名称:NEWCHINATRUSTCO.
,LTD.
英文名缩写:NCT1.
1.
3公司法定代表人翁先定1.
1.
4公司注册地址、邮政编码、国际互联网网址、电子信箱公司注册地址:重庆市江北区北城一路6号邮政编码:400023国际互联网网址:http://www.
nct-china.
com电子信箱:service@nct-china.
com1.
1.
5公司信息披露事务人员公司信息披露事务负责人:姜志暤公司信息披露事务联系人:刘莉薇联系电话:(86)02363799075传真:(86)02363792460电子信箱:board@nct-china.
com1.
1.
6公司选定的信息披露报纸、公司年度报告备臵地点公司选定的信息披露报纸:中国银监会指定的全国性报纸公司年度报告备臵地点:重庆市江北区北城一路6号1.
1.
7公司其他资料公司聘请的会计师事务所:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所住所:中国上海市南京西路1266号恒隆广场50楼邮政编码:20004031.
2公司组织结构图1-1公司组织结构示意图42公司治理2.
1公司治理结构2.
1.
1股东报告期末股东总数为3名,实际共同控制人为新产业投资股份有限公司(以下简称"新产业")和巴克莱银行有限公司(BarclaysBankPLC,以下简称"巴克莱"),持有公司10%以上(含10%)股份的股东分别为:新产业、巴克莱.
股东间关联关系情况:无.
表2-1公司全部股东简要情况介绍股东名称持股比例(%)法定代表人注册资本注册地址主要经营业务及报告年度主要财务情况新产业72.
25翁先定190,000.
00万元人民币深圳市福田区振兴路3号建艺大厦17楼投资兴办实业(具体项目另行申报);投资咨询;国内商业、物资供销业(不含专营、专卖、专控商品).
工程咨询(凭工程咨询资质证书开展咨询业务).
主要财务情况:总资产777,025.
47万元人民币,总负债:470,028.
79万元人民币,所有者权益:306,996.
68万元人民币.
(未经审计)巴克莱19.
50不适用已发行普通股实收资本234,255.
85万英镑1ChurchillPlace,London,E145HP,UK商业银行、信用卡、企业及投资银行、财富管理.
主要财务情况:总资产131,284,000.
00万英镑,总负债124,962,000.
00万英镑,所有者权益6,322,000.
00万英镑.
中诚信投资有限公司(以下简称"中诚投")8.
25关敬如10,000.
00万元人民币青浦区新业路599号439号房实业投资,资产管理,商务信息咨询,企业管理咨询,机电科技、计算机软硬件领域内的技术开发、技术服务.
主要财务情况:总资产130,266.
00万元人民币,总负债:45,246.
00万元人民币,所有者权益:85,020.
00万元人民币.
(未经审计合并数)注:带的股东为实际控制人.
52.
1.
2董事、董事会及其下属委员会1、董事、董事会根据公司章程的规定,公司董事会由10人组成,其中独立董事3人.
公司董事任期为3年,连选可连任.
表2-2董事会成员基本情况如下(独立董事基本情况见表2-3)姓名职务性别年龄选任日期所推举的股东名称该股东持股比例(%)简要履历赵暖董事(拟任董事长)男402013.
2新产业72.
25曾任上海财经大学金融学院教师、浙江金融租赁股份有限公司总经理助理、上海国际集团金融服务有限公司总裁助理、新华信托股份有限公司副总经理等职,现任新华信托股份有限公司董事.
卢广开副董事长男502013.
2新产业72.
25曾任上海爱使股份有限公司财务总监、上海新谷实业发展有限公司总经理、融达信实业发展有限公司总经理、包头市绿远控股有限公司副总经理、新时代证券有限责任公司筹备组副组长、副董事长兼总裁、新产业执行董事、新华信托股份有限公司总经理、董事等职,现任新华信托股份有限公司副董事长.
陈雷副董事长男502013.
2巴克莱19.
50曾任奥克汶金融公司住房和小型商用物业贷款部抵押资产分析主管、资金部企业融资和投资组合策略经理、苏格兰皇家银行格林威治资本市场公司信用衍生产品/资产支持融资/房地产融资部门副总裁、美联证券结构性信用产品部副总裁、中国国际金融有限公司(北京/香港)资产管理部执行董事、花旗集团环球证券化市场部(香港)董事、苏格兰皇家银行环球银行及市场部(香港)董事总经理、中国盛海投资管理有限公司(香港)执行总裁等职,现任新华信托股份有限公司副董事长.
鲁钟男董事(2014男582013.
12新产业72.
25曾任中国人民银行黑龙江省分行科员、副科长、科长、副处长、处6年3月起任副董事长)长、中国人民银行哈尔滨市分行副行长、中国人民银行黑龙江省分行副行长、常务副行长、中国人民银行沈阳分行副行长、东方集团实业股份有限公司董事、中国民族证券有限责任公司副董事长、总裁等职,现任中国民生银行股份有限公司监事、深圳市新产业创业投资有限公司董事长、新华信托股份有限公司董事,2014年3月起任新华信托股份有限公司副董事长.
魏华董事女352013.
2新产业72.
25曾任北京京天威科技发展有限公司总经理助理、安泰慧金投资咨询中心股权投资部经理等职,现任新产业股份有限公司副总裁、新华信托股份有限公司董事.
郝雅军董事男372013.
2新产业72.
25曾任大同证券公司营业部财务经理和总部稽核监察部主管、金蝶软件公司金融事业部(北京)需求分析师和产品经理、新时代信托投资公司总裁助理和财务总监、新华信托股份有限公司首席财务官等职,现任新华信托股份有限公司总经理、董事.
张立文董事男452013.
10巴克莱19.
50曾任重庆潼南县副县长(挂职)、重庆市证券监督管理办公室主任助理(挂职)、大鹏证券有限公司资产管理部首席评估师、重庆国际信托有限公司副总裁、苏州信托有限公司常务副总裁、总裁、董事等职,现任新华信托股份有限公司首席风险官、董事.
表2-3独立董事简要情况介绍姓名所在单位及职务性别年龄选任日期所推举的股东名称该股东持股比例(%)简要履历7李钢上海毅捷股权投资管理有限公司董事长男542010.
5新产业72.
25曾任中国平安保险集团副总经理、生命人寿保险公司董事长、总经理、正大控股集团有限公司总裁等职,现任上海毅捷股权投资管理有限公司董事长、华夏人寿保险公司高级顾问、新华保险研究会会长、新华信托股份有限公司独立董事.
白重恩清华大学经济管理学院副院长男502009.
3巴克莱19.
50曾任教于美国波士顿学院经济系、香港大学经济金融学院,现任清华大学经济管理学院副院长、新华信托股份有限公司独立董事.
戴波北京市智舟律师事务所律师、合伙人、主任男412009.
11新产业72.
25曾任机械工业部政策法规司法律服务中心科员、中国文化艺术总公司企管部副经理、北京中洋律师事务所律师、合伙人、北京衡石律师事务所律师等职,现任北京市智舟律师事务所律师、合伙人、主任、新华信托股份有限公司独立董事.
2、董事会下属委员会表2-4董事会下属委员会简要情况介绍董事会下属委员会名称职责组成人员姓名职务信托委员会对管理层提交的信托业务年度发展计划审议后报董事会批准;按照授权审批公司信托业务;对公司信托业务运行情况以及各职能部门提交的报告进行审议和评估;根据展业情况需要,对公司业务进行指导,包括报审前的项目考察;对业务团队,就重点项目的进展和后续管理情况进行跟踪和检查;针对监管部门等提出的信托业务工作中存在的重大问题,指导公司拟定整改方案和措施;指导公司信托业务的开展和创新;当公司或股东利益与受益人利益发生冲突时,有效维护受益人权益的最大化;每年年终对信托委当年工作作出总结,并向公司董事会做信托委年度工作总结报告;董事会授予的其他职责.
李钢主任张立文、魏华、孙枝来委员张林秘书风险管理委员会组织拟定公司的战略发展规划;对公司风险管理工作情况进行评估,组织制定公司风险管理策略及风险控制标准,并监督该等策略和标准的执行情况;组织实施风险管理的过程监督,以及风险项目的处臵方案;针对股东单位、上级监管部门等提出的风险管理工作中存在的重大问题拟赵暖主任陈雷、郝雅军、戴波、李荻委员8定整改方案和措施;审议或拟定公司风险管理机构设臵及其职责;审议或拟定与公司风险控制及合规管理相关的主要管理制度(包括警示机制),并监督该等制度的遵守情况;审议和评价公司的创新业务和新产品;组织制定公司业务的行业准入标准;董事会授予的其他职责.
张立文秘书审计委员会定期向董事会报告审计工作情况,并将审计工作的主要情况通报监事会和高级管理人员;负责任命公司内审稽核部门负责人;检查公司内审稽核部门职责要求、年度目标完成及有关的审计监督政策的执行情况;审议公司内审稽核部门年度工作计划、中长期审计规划,并对其工作进行指导;审议与公司内部审计相关的主要管理制度,并报董事会批准;选定普华永道、德勤、安永及毕马威四家会计师事务所中的一家对公司年度财务情况进行审计,该等选定应由董事会报股东大会批准,并负责把经审计后的年度会计审计报告报董事会及股东大会审批;检查及督促公司对监管部门、内审稽核部和注册会计师检查审计意见或建议的执行情况,对监管部门、内审稽核部门和注册会计师检查意见或建议不执行或执行不力的部门及人员,向公司提出处理意见;负责组织公司内控制度的修订,检查评价公司制度的执行情况;配合监管部门、监事会进行检查活动;公司董事会授予的其他职权.
白重恩主任卢广开、张立文、周长青委员肖磊秘书薪酬委员会审议或拟定公司考核、奖惩及薪酬等涉及公司人事管理的主要制度和政策,并检查督导执行情况;审议公司章程约定的应由董事会管辖的人员的报酬事项,并对其履行职责情况和年度绩效进行考评,拟定具体的奖惩方案;检查督导公司人事制度的执行情况;董事会授予的其他权限.
卢广开主任陈雷、郝雅军、赵暖、戴波委员彭光萍秘书关联交易委员会对公司所有关联交易进行事前评估;负责确认关联人及关联交易关系,审议涉及公司关联方的交易事项,控制关联交易风险(但公司股东大会或董事会已经特别决议的事项除外);审议或拟定公司涉及关联交易的主要管理制度;审议或拟定公司关联交易机构的设臵和职责;对公司的关联交易情况进行年度或定期评估,并向董事会提交年度公司关联交易情况报告;针对股东单位、上级监管部门等提出的关联交易工作中存在的重大问题拟定整改方案和措施;督导公司关联交易工作的合规运作;董事会授权的其他职责.
戴波主任郝雅军、陈雷、魏华、夏亮委员徐润环秘书IT委员会组织拟定公司信息化战略规划;评估公司信息技术及其风险管理工作的总体效果和效率;落实监管部门的相关要求,开展信息化相关的合规工作;定期向董事会汇报公司信息化战略规划的执行、信息化预算和实际支出、信息化管理的整体状况;督导公司信息技术部开展工作;审议或拟定于公司IT治理相关的主要管理制度;董事会授予的其他职责.
陈雷主任郝雅军、赵暖、白重恩、许耀旂委员于汉升秘书92.
1.
3监事、监事会根据公司章程的规定,公司监事会由5人组成,其中员工监事2人.
公司监事任期3年,连选可连任.
监事会未设立下属委员会.
表2-5监事会成员简要情况介绍姓名职务性别年龄选任日期所推举的股东名称该股东持股比例(%)简要履历秦刚监事会主席男402012.
12新产业72.
25曾任北京燕山石油化工公司财务部财务主管、北京网通网络科技有限公司财务经理、包头市双环化工(集团)股份有限公司财务总监、新产业董事、财务总监及董事会秘书、新世纪基金管理有限公司监事长等职,现任新华信托股份有限公司监事会主席.
金锋监事男482013.
11中诚投8.
25曾任国家经济贸易委员会国际司处长、万通国际投资公司副总经理、南非欧克菲尔兹实业公司董事总经理、普天寿金融服务集团(美国)销售经理、新华人寿保险股份有限公司、总裁特别助理兼信息管理中心总经理、新华人寿保险股份有限公司银行代理部总经理、泛华保险服务集团首席运营官、首席信息官、寿险销售集团总裁、安博教育集团副总裁等职,现任人和投资集团董事局董秘、新华信托股份有限公司监事.
毛曙光监事男452013.
11巴克莱19.
50曾任美国花旗集团所罗门美邦固定收益部公司债券策略师及副总裁、美国美联证券亚洲公司结构性信用产品部副总裁、巴克莱银行亚洲投资银行部金融机构组副董事、嘉实国际资产管理公司产品部主管及董事、中信证券国际资产管理香港公司产品部主管及董事、东方港湾资产管理香港公司总裁及董事总经理等职,现任巴克莱银行亚洲投资银行部董事、新华信托股份有限公司监事.
肖磊员工监事男422012.
12选举-曾任中国重型汽车集团公司财务部财务管理岗位、资产管理处副处长、综合室主任(期间任10中国重汽与沃尔沃客车公司合资项目财务组负责人)、浙江金融租赁股份有限公司计划财务部总经理、北京鸿智慧通有限公司副总经理等职,现任新华信托股份有限公司内审稽核部总经理、稽核总监、监事.
安东员工监事男542012.
12选举-曾任广东银海集团总裁助理和办公室主任、商友商务有限责任公司副总经理、新产业北京办事处主任新华信托股份有限公司总经理助理等职,现任新华信托股份有限公司工会主席、监事.
2.
1.
4高级管理人员表2-6高级管理人员简要情况介绍姓名职务性别年龄选任日期金融从业年限学历专业简要履历郝雅军总经理男372012.
913年本科经济学曾任大同证券公司营业部财务经理和总部稽核监察部主管、金蝶软件公司金融事业部(北京)需求分析师和产品经理、新时代信托投资公司总裁助理和财务总监、新华信托股份有限公司首席财务官等职,现任新华信托股份有限公司总经理、董事.
张立文首席风险官男452013.
612年研究生经济学曾任重庆潼南县副县长(挂职)、重庆市证券监督管理办公室主任助理(挂职)、大鹏证券有限公司资产管理部首席评估师、重庆国际信托有限公司副总裁、苏州信托有限公司常务副总裁、总裁、董事等职,现任新华信托股份有限公司首席风险官、董事.
许耀旂首席运营官男442013.
315年研究生地球科学曾任元大宝来证券专员、荷商荷兰银行投资顾问、大众银行信托部副理、日盛银行财富管理处协理、贝莱德董事、台北富邦银行协理等职,现任新华信托股份有限公司首席运营官.
夏亮首席财务官男402012.
116年研究生工商管理曾任北京普天松下通信设备有限公司财务分析主管、北京宏源达贸科技发展公司财务总监、北京惠明威会计师事务所合伙人、北京华策资产评估公司合伙人、任北京国融兴华资产评估有限责任公司高级项目经理等职,现任新华信托股份有限公司首席财务官.
张革副总男462009.
624年本科商学曾任加拿大蒙特利尔银行广州代11经理表处副代表、加拿大蒙特利尔银行广州分行营运经理、广州君临广告公司合伙人、加拿大蒙特利尔银行广州分行营运经理、广州分行副行长、中国区首席内控官兼广州分行副行长、新华信托股份有限公司首席运营官等职,现任新华信托股份有限公司副总经理.
李荻副总经理男372009.
612年研究生工商管理曾任东亚银行广州分行房地产拓展部拓展专员、美国加利福利亚州PremierCommercialBank信贷部信贷分析师、新华信托股份有限公司产品研发部总经理、营销部总经理、监事、新华信托股份有限公司总经理助理等职,现任新华信托股份有限公司副总经理.
张奎副总经理男462012.
820年研究生世界经济曾任君安证券投资银行部高级经理、国泰君安证券上海北海营业部总经理、渤海证券公司上海资产管理部总经理、新华信托股份有限公司投资管理事业部总经理、第四信托部副总经理、资本运营部总经理、资产管理部总经理等职,现任新华信托股份有限公司副总经理.
彭光萍总经理助理女382012.
1115年研究生工商管理曾任中国人保财险股份有限公司重庆市分公司人力资源部业务主管、副总经理、党委组织部副部长、中国人保财险股份有限公司重庆市分公司人力资源部总经理、党委组织部部长、总公司人力资源规划处处长等职,现任新华信托股份有限公司总经理助理兼人力资源总监.
2.
1.
5公司员工报告期末公司职工人数为646人(含外部董监事7人),公司平均年龄为32.
73岁.
最近两个年度年龄分布、学历分布、岗位分布如下:表2-7最近两个年度年龄分布、学历分布、岗位分布项目报告期年度上年度人数比例(%)人数比例(%)年龄分布25以下355.
42549.
3425-2924738.
2421737.
541230-3925239.
0120835.
9940以上11217.
349917.
13学历分布博士152.
3291.
56硕士21633.
4417129.
58本科34954.
0232556.
23专科497.
595810.
03其他172.
63152.
59岗位分布董事、监事及高管人员233.
56233.
98自营业务人员101.
55122.
07信托业务人员43166.
7240870.
59其他人员18228.
1713523.
362.
2公司治理信息2.
2.
1年度内召开股东大会情况报告期内,公司股东大会共召开1次年度会议,6次临时会议.
共审议了29项提案,审议通过28项,附条件通过1项,否决0项,具体情况如下:1、公司于1月21日召开了2013年第一次临时股东大会,审议通过关于修订的议案.
2、公司于4月9日召开了2013年年度股东大会,审议通过关于公司2012年工作总结及2013年经营计划的议案、关于的议案、关于关联交易授权的议案、关于的议案、关于公司2012年度利润分配方案的议案、关于的议案、关于修订的议案、关于上海冠龙酒店整体收购方案的议案及关于修订等制度的议案(其中股东大会议事规则暂缓表决),暂缓表13决关于新华信托增资扩股方案的议案.
3、公司于5月9日召开了2013年第二次临时股东大会,审议通过关于修订股东协议的议案、关于公司2012年度董事、监事履职评价报告的议案、关于修订的议案、关于落实公司董监事2012年度效益奖的议案及关于建立管理层业务发展基金的议案,附条件通过关于对新华信托增资扩股的议案.
4、公司于5月29日召开了2013年第三次临时股东大会,审议通过关于修订的议案、关于公司迁址的议案及关于公司迁址的章程修正案.
5、公司于8月27日召开了2013年第四次临时股东大会,审议通过关于选举张立文为公司董事会成员候选人的议案、关于公司股权变更的议案及关于修正公司章程的议案.
6、公司于9月13日召开了2013年第五次临时股东大会,审议通过关于拟与新产业进行关联交易事项的议案.
7、公司于11月28日召开了2013年第六次临时股东大会,审议通过关于同意翁先定先生辞去董事职务,选举鲁钟男先生为公司第五届董事会成员的议案、关于选举金锋先生、毛曙光先生为公司第五届监事会成员的议案、关于续聘毕马威华振会计师事务所的议案、关于公司股权转让的议案及关于股权变更章程修正的议案.
2.
2.
2董事会及其下属委员会履行职责情况1、董事会会议情况报告期内,董事会共召开2次正式会议,6次临时会议.
共审议了44项提案,通过41项,原则通过1项,附条件通过2项,否决0项,具体情况如下:(1)公司于1月22日召开了2013年第一次临时董事会,审议通过关于使用固有资金解决信托项目兑付问题的议案、关于修订和的议案,原则通过关于增加固有资金购买信托产品额度的议案.
(2)公司于3月19日召开了第五届董事会第二次会议,审议通过关于公司201214年工作总结及2013年经营计划的议案、关于的议案、关于设立上海管理中心的议案、关于对总经理授权的议案、关于新华信托增资扩股方案的议案、关于关联交易授权的议案、关于董事长、副董事长分工的议案、关于的议案、关于的议案、关于公司2012年度利润分配方案的议案、关于的议案、关于修订的议案、关于上海冠龙酒店整体收购方案的议案、关于山东火炬兑付方案的议案、关于用历年年终奖金未分配部分弥补杜鹃花园项目风险损失的议案、关于公司二一三年度前台业务人员及中后台人员考核奖励方案的议案、关于修订等制度的议案及关于调整董事会各委员会成员组成的议案.
(3)公司于4月17日召开了2013年第二次临时董事会,审议通过关于提请聘任张立文先生为公司首席风险官的议案、关于提请调整公司机构设臵的议案、关于公司2012年度董事、监事履职评价报告的议案、关于公司高级管理人员2012年度鉴定报告的议案、关于落实2012年度激励机制的议案及职务职级和薪酬体系方案及相关制度议案.
(4)公司于5月9日召开了2013年第三次临时董事会,审议通过关于关联交易委员会人员组成的议案、关于修订的议案及关于修订的议案.
(5)公司于9月12日召开了2013年第四次临时董事会,审议通过关于设臵董事长监事长办公室的议案、关于香港证券账户开户授权的议案、关于公司业务发展支持中心考核奖励方案的议案及关于公司国际业务部支持和激励方案的议案.
(6)公司于9月12日召开了2013年第五次临时董事会,审议通过关于拟与新产业进行关联交易事项的议案.
(7)公司于10月31日召开了2013年第六次临时董事会,审议通过关于拟用固有资金认购一线地产信托计划的议案、关于调整董事会部分委员会成员的议案及关于拟聘请独立第三方进行信托计划风险调查的议案.
(8)公司于11月28日召开了第五届董事会第三次会议,审议通过关于续聘毕马威华振会计师事务所的议案、关于撤销新华财富事业部的议案、董事会专门委15员会议事规则、关于肖磊等同志任职事项的议案,附条件通过关于选举赵暖同志为公司第五届董事会董事长的议案、关于聘任姜志暤同志为公司董事会秘书的议案,暂缓表决高级管理人员问责管理办法、风险信托项目管理办法(试行)和董事、监事及高级管理人员考核办法的修订.
2、执行股东大会决议及授权事项情况公司董事会依据公司法和公司章程以及有关法律法规的要求,严格执行了2013年股东大会的各项决议,并根据经营管理工作的需要,对董事长、副董事长和总经理进行了相应的授权.
3、董事会及其下属委员会履行职责情况报告期内,公司董事会及其下属委员会认真履行了公司法、信托法和公司章程赋予的各项职权,各成员依法合规、诚信勤勉、尽职尽责,严格按照公司的决策程序审议各项提案,有效地维护了委托人、受益人、股东和公司的利益.
(1)董事会履职情况报告期内,董事会严格按照公司法、信托公司治理指引、公司章程的有关规定和公司规定程序,认真执行股东大会的决议,有效地发挥董事会的决策职能.
各董事利用其对国内外经营环境的了解,在对公司经营管理情况调查研究的基础上,勤勉、专业、审慎审议提案,正确制定了公司的方针、政策,有效地控制了经营管理风险,积极履行了公司章程赋予的职责.
(2)信托委员会履职情况报告期内,信托委员会对19个项目进行了审议,其中通过16个,附条件通过3个,不予通过0个.
信托委员会根据市场状况和公司发展情况,采取多种形式指导公司业务发展和平衡业务风险,讨论和制定新的工作机制,加强对业务开展情况的跟踪,督促公司依法履行受托职责,保护委托人和受益人的合法利益.
(3)风险管理委员会履职情况报告期内,风险管理委员会召开2次会议,审议通过风险管理委员会功能定位报告、2012年度风险报告、风险评估和风险管理效果评价报告、公司战略规划(2013-2015)第一次修订报告、风险信托项目管理办法(试行)及风险评估模块框16架.
(4)关联交易委员会履职情况报告期内,关联交易委员会共召开5次会议,对公司展业活动中涉及的关联交易依照职权进行了审批或确认,充分保障公司在开展信托业务的过程中向投资者充分披露关联交易事项,并且严格按照法律法规和监管机构的要求规范公司关联交易事项的审批工作、合法合规进行展业活动.
(5)薪酬委员会履职情况报告期内,薪酬委员会召开2次会议,对高管履职情况、激励制度及考核落实等事宜进行了讨论和审议,勤勉认真地履行了薪酬委员会职责.
(6)审计委员会履职情况报告期内,审计委员会对包括继续聘请毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所为公司2013年审计单位等事项进行了审议及表决,审阅了内审稽核部提交的审计报告、听取了有关工作汇报,并对审计工作中发现的问题提出了相应的意见或建议,有效地促进了内部审计水平的提高,促进了公司经营发展,对公司各相关部门依法合规、高效尽职地履行其职责起到了积极的促进作用,较好地履行了审计委员会的监督职责.
(7)IT委员会履职情况报告期内,IT委员会召开了2次会议,全体委员听取了2013年工作计划及IT预算报告,各系统建设升级的工作汇报,并对公司2014-2016年信息科技规划提出了指导意见.
4、独立董事履职情况报告期内,公司独立董事能够严格按照信托公司治理指引和公司章程等制度的规定,出席公司董事会及其专门委员会会议,认真审议提交的各项议案和报告,勤勉尽责、独立客观地对公司的经营管理从各自专业角度提出了意见和建议,对公司的科学决策和发展起了积极的推动作用,切实地维护了委托人、受益人、股东和公司的合法权益.
5、关于公司审计报告毕马威华振会计事务所(特殊普通合伙)上海分所为公司聘请的年报审计机构.
该17会计师事务所对公司2013年度经营管理情况、财务报表进行审计后,出具了标准无保留意见的审计报告.
2.
2.
3监事会履行职责情况1、监事会会议情况报告期内,监事会共召开2次正式会议,1次临时会议,审议8项提案,审议通过8项,否决0项.
具体情况如下:(1)公司于3月19日召开了第五届监事会第二次会议,审议通过关于公司2012年工作总结及2013年经营计划的议案、关于的议案、关于的议案、关于公司2012年度利润分配方案的议案、关于修订的议案及关于公司2012年度报告的议案.
(2)公司于4月17日召开了2013年第一次临时监事会,审议通过关于公司2012年度董事、监事履职评价报告的议案及关于公司高级管理人员2012年度鉴定报告的议案.
(3)公司于11月28日召开了第五届监事会第三次会议,听取关于公司2013年财务工作的汇报及关于公司风险项目处臵情况的汇报.
2、监事会就有关事项发表的独立意见报告期内,公司监事会根据公司法、信托法和公司章程有关规定,对公司董事、高级管理人员履行职责的情况进行了监督,并评价认为:公司"三会一层",能够勤勉工作,较好地完成了2013年度既定的工作任务,经营管理过程中尚未发现违法、违规的案件.
①公司依法运作情况公司依法运作,决策程序基本符合公司法、信托法、信托公司管理办法和公司章程等有关制度的规定;内控制度基本健全、有效;公司董事、总经理等高级管理人员履行职责时,尚未发现有违法和故意损害公司利益的行为.
②财务报告真实情况公司本年度财务报告真实反映了公司的财务状况及经营管理成果;本年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所根据中国注册会计师独立18审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告.
2.
2.
4高级管理人员履职情况报告期内,公司高级管理人员根据国家宏观经济政策和中国银监会相关监管要求对公司进行依法管理,认真贯彻公司的经营方针和发展战略,积极履行其职责和执行董事会决议;坚持依法、合规、稳健经营,强化风险管理意识;加强人才队伍建设,引进高端人才;完善公司组织结构,以科学管理为目标不断优化人员结构、机构设臵;推进职务职级及薪酬体系改革,完善激励约束机制;加强信息化建设,提高管理效率.
报告期内,管理层认真履行其管理职责,完成了董事会年初下达的各项经营管理指标.
193经营管理3.
1经营目标、方针、战略规划3.
1.
1经营目标通过新产品线开发及调整存续不同业务类别的产品转变目前发展方向,进一步提高能做大公司业务规模的产品体系,通过服务高净值人群,取得规模及收益上的双向平衡,调整战略布局,经过未来三年的稳健发展,逐步成为中国一流的财富管理机构.
3.
1.
2经营方针公司秉承"珍视所托,专业理财"的经营理念,贯彻"信托为本、面向市场、勇于创新"的经营方针,以客户为中心、市场为导向,努力优化部门职能,推行"承揽、承做、承销、承管"的专业化分工模式,根据政策的变化及经营管理的需要适时调整业务流程,不断提高经营管理水平;大力推进"以人为本"的企业文化建设、合规文化建设,坚持合规、稳健经营,完善对业务风险的分析和定价系统,提高风险管理水平,切实防范经营风险;加强人才队伍建设,锐意进取、开拓创新,提升直销能力和客户服务工作;继续完善激励约束机制,推进薪酬改革,保持公司激励政策的领先性、持续性、约束性;努力实现全面信息化,全方位培育公司核心竞争能力,树立公司一流的品牌形象,确保公司能够实现长期、可持续发展目标.
3.
1.
3战略规划从丰富产品体系出发,建立以产品体系为主线的发展战略,在财富管理市场服务个性化的机构与个人客户,实现路径包括:完善公司管理架构、建立有效的激励机制、革新风险管理方式及完善后台基础设施等.
公司架构方面:构建贴近市场的管理架构,辐射全局.
从管理架构上创造公司展业近客户、降成本、用资源的有利条件.
激励机制方面:推行多渠道、多方式的员工激励模式;构建公司新型的塔式激励(合20伙制)模式;落实"新华激励矩阵",提高中后台员工的专业性、稳定性.
风险控制方面:依据业务类型差异,构建公司风控体系;通过与公司不同层面(管理层、区域负责人、业务团队)激励约束措施挂钩,实现全员控制风险的目标.
基础建设方面:IT建设应倾向业务支持领域的投入;营销方面应逐步实现"一站式、全方位"的营销模式;研究上实现投研的真正融合,建立"引领、融合、服务"的研究体系.
3.
2经营业务的主要内容公司的经营范围为:(1)资金信托;(2)动产信托;(3)不动产信托;(4)有价证券信托;(5)其他财产或财产权信托;(6)作为投资基金管理公司的发起人从事投资基金业务;(7)经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务;(8)受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务;(9)办理居间、咨询、资信调查等业务;(10)代保管及保管箱业务;(11)以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有资产;(12)以固有财产为他人提供担保;(13)从事同业拆借;(14)法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务.
以上经营范围包括本外币业务.
3.
2.
1自营资产运用与分布表表3-1合并自营资产运用与分布表单位:人民币万元资产运用金额占比(%)资产分布金额占比(%)货币资产113,535.
1828.
55基础产业0.
000.
00贷款及应收款68,170.
9617.
14房地产业1,517.
450.
38交易性金融资产25,160.
106.
33证券市场86,685.
6521.
81可供出售金融资产47,782.
8212.
02实业1,904.
220.
48持有至到期投资65,797.
0616.
55金融机构131,232.
7533.
00长期股权投资19,601.
794.
93其他176,284.
4644.
33其他57,576.
6214.
48资产总计397,624.
53100.
00资产总计397,624.
53100.
0021表3-2母公司自营资产运用与分布表单位:人民币万元资产运用金额占比(%)资产分布金额占比(%)货币资产113,509.
7528.
70基础产业0.
000.
00贷款及应收款67,379.
3017.
04房地产业1,517.
450.
38交易性金融资产25,160.
106.
36证券市场77,465.
6519.
59可供出售金融资产47,782.
8212.
08实业10,000.
002.
53持有至到期投资65,797.
0616.
64金融机构131,207.
3233.
17长期股权投资27,697.
577.
00其他175,328.
0444.
33其他48,191.
8612.
18资产总计395,518.
46100.
00资产总计395,518.
46100.
003.
2.
2信托资产运用与分布表表3-3信托资产运用情况单位:万元人民币资产运用金额占比(%)资产分布金额占比(%)货币资产94,214.
160.
57基础产业7,647,695.
2346.
09贷款4,819,383.
8929.
04房地产1,438,717.
988.
67交易性金融资产139,383.
830.
84证券市场157,804.
910.
95可供出售金融资产90,594.
510.
55实业4,818,182.
0529.
03持有至到期投资7,523,930.
5645.
34金融机构911,452.
745.
49长期股权投资2,087,006.
0512.
58其他1,620,604.
699.
77其他1,839,944.
6011.
08信托资产总计16,594,457.
60100.
00信托资产总计16,594,457.
60100.
00223.
3市场分析3.
3.
1有利因素宏观经济仍保持较高增速.
我国处于经济快速发展时期,2013年国家经济仍保持了较高的增速.
"十八大"以来,党中央、国务院采取了一系列调控措施,有效引导市场预期,经济运行企稳向好.
基础设施、制造业投资回升,固定资产投资增速保持在20%以上;小微企业减税、营改增扩围、简政放权、铁路投资逐步放开、设立上海自贸区等,使市场活力增强,预期改善;居民消费增速企稳,结构有所改善.
面对错综复杂的国内外形势,投资仍然是拉动我国经济发展的重要力量.
"十二五"规划期间,工业化及城镇化发展,社会各方面对于信托等资金需求十分旺盛.
资产管理需求不断增长.
得益于不断深化的市场化改革和中国经济的持续增长,形成了多元化的利益主体并积聚了巨额的财富,由此催生了巨大的资产管理需求,形成了长期增长的资产管理市场.
从发达国家(美国和日本)的经验来看,信托资产的规模与GDP的规模具有正相关关系,一般是GDP规模的2倍上下.
目前,加上信托业在内我国资产管理规模尚不足40万亿元.
据此,中国的理财市场仍然处于成长周期之中,信托业长期增长的周期还没有结束,在未来的相当长时间内,信托业规模的快速增长仍然可以期待.
监管不断细化.
中国银监会非银部副主任闵路浩在2013年中国信托业年会上透露,监管机构拟建立八项科学合理的机制,并酝酿让信托机构按资产或资本规模拿出一定比例的资金,成立专门的信托稳定基金.
八项机制包括完善的公司治理机制、产品登记制度、分类监管、分级经营机制、以净资本管理为基础的资本约束机制、社会责任机制、以生前遗嘱计划为核心的恢复与处臵机制以及行业稳定机制和监管评价机制.
以上机制将有利于信托行业的规范,增强抗风险能力,增加信托产品的流动性.
信托在金融业中的行业地位不断提高.
据中国信托业协会公布数据显示,2013年我国信托业资产总规模10.
91万亿元,创历史新高,同比增长46%(2013年同比增长55.
27%).
在信托总体规模增长的同时,信托行业经营收入也高达832.
6亿元,全行业实现利润总额568.
61亿元,行业人均利润为305.
65万元,成为增长最快的金融分支.
信托资产证券化业务开展条件日渐成熟.
2013年8月底国务院常务会议提出要进23一步扩大信贷资产证券化试点后,信贷资产证券化正在成为信托行业创新的热点领域之一.
业内人士认为,信托在财富管理上具有天然的制度优势,信贷资产证券化试点扩大对信托业机遇与挑战并存.
3.
3.
2不利因素经济下行增加了信托公司经营的宏观风险.
2013年中国经济发展速度放缓,整体仍处于2008年以来的下滑周期中.
次贷危机的爆发结束了美欧长期以来依靠资产泡沫和过度负债拉动需求的增长模式,支撑中国制造业的外需增长大幅回落;而国内此轮地产调控伴随着整个经济转型时期,过去十年来快速推进的重工业化进程和以土地为中心的粗放型城镇化过程将明显放缓,原有增长模式下的内需增速将有所下滑.
利率市场化加大了信托公司经营的市场风险.
中国人民银行宣布,自2013年7月20日起,全面放开贷款利率管制.
利率市场化时间可期.
信托业属于高风险、高收益的行业,近年来信托业之所以取得飞速发展、利润快速增长,主要原因之一就是在利率管制的条件下,银行信贷投放受限,因而很多无法获得银行贷款的行业转向信托渠道.
利率市场化将使信托业的利率敏感性大幅提高,风险加大,并使信托业的"利率管制红利"消失,面临更加激烈的市场竞争.
利率市场化所带来的利率上扬压力将使信托业的经营成本迅速上升,面临不断增大的经营风险.
监管力度不断加大.
财政部等四部委2012年底发布的规范地方政府融资行为的"463号文"、中国银监会2013年3月份发布的规范商业银行理财业务投资运作的"8号文"、以及地方政府债务审计,增加了信托公司政信合作业务和银信合作业务的不确定性.
"泛资产管理时代"开启,进一步加剧了竞争.
2013年商业银行、信托公司、证券公司、基金、保险资产管理公司等悉数参与资管计划,这直接导致了我国资产管理进入了一个全面混战的时代.
信托业所拥有的制度红利将被日益削弱,相比之下,信托公司的监管环境则要严格得多,其他资产管理机构比信托公司具有明显的监管优势,信托公司原有业务模式的"替代效应"和"挤出效应"已经开始显现.
频繁发生的个案风险事件引发了对信托业系统性风险的担忧.
2013年以来,随着"青岛凯悦"、"舒斯贝尔"、"山西福裕能源"、"山西振富能源"等违约事件不断爆发,24反映出信托产品市场风险积聚比较严重,加大了市场对信托产品非常态退出问题的关注.
虽然信托产品"安全兑付"的"红线"尚未被打破,但是业内普遍感到信托产品兑付压力增加.
3.
4内部控制3.
4.
1内部控制环境和内部控制文化公司建立了完善的"三会一层"法人治理结构.
"三会一层"分工负责,互相配合、互相制约;权责明确、制衡合理、报告路线清晰、风险控制理念恰当;尽职管理、问责机制健全.
现有法人治理结构营造了良好的内部控制文化环境,确保公司能够对风险做到事前防范、事中控制和事后反馈与纠正.
公司坚持"风险控制优先"的原则,坚信"发展才是硬道理",立足"在发展中求规范,以规范促发展",不断加强内部控制制度建设.
公司根据宏观经济发展状况、监管部门要求以及目前经营管理状况,在公司治理、财务、行政、合规法律、信息技术、人力资源和内部审计等方面,逐步健全了涵盖各管理环节的内部控制体系.
目前,公司信托业务与固有业务已严格实行隔离制度,在业务流程上实行承揽、承做、承销和承管的前中后台制度,有效地促进了内部控制文化建设,大大改善了内部控制环境.
3.
4.
2内部控制措施按照公司法、信托法、信托公司管理办法、信托公司治理指引的有关规定,公司制订了公司章程等一系列内部控制制度,并建立了"三会一层"的法人治理结构.
公司按照"三会一层"的架构,完整地建立了符合经营管理需要的运营体系,确立了在董事会领导下的总经理负责制,并接受监事会监督,清晰划分治理主体的职责边界,明确决策规则和程序,实现了有效监督和权力制衡.
报告期内,"三会一层"认真履行了公司章程等制度赋予的各项职权,严格按照公司的决策程序审议各项议案,董事会及下属各委员会多次召开会议对公司重大经营管理问题进行决策,在公司合规经营、风险控制等方面发挥了积极的作用.
公司严格执行董事、监事、高级管理人员考核办法和高管人员问责暂行办法,加强对董事、监事和高级管理人员的履职管理,按照上述办法的规定,对董事、监事和高级管理人员进行了评估和25考核,形成了有效的问责机制.
公司内部控制措施的核心是实现以防范风险传递为目标的"三个分离",即对信托业务系统和固有业务系统实施分离;信托业务的前、中、后台进行分离;信托财务和固有财务的部门、人员、账表、资产分离,对每项信托业务单独开户、单独核算、单独管理.
另外,公司内部管理有明确的授权制度和报告路线,各部门和人员有明确的工作目标、职责和权限.
公司通过功能化、程序化的管理方式,在内部控制的环境、程序和措施上有效地防范了各项经营管理风险事件的发生.
3.
4.
3信息交流与反馈公司建立了信息传递、报送、披露与反馈的制度体系.
完整、准确的信息交流与反馈是公司实施内部控制的有效措施.
公司依照规定的程序,及时、完整、准确地向监管部门和社会公众报备、披露相关信息,并在公司内部建立了清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度,以确保相关人员信息共享.
公司重视信息交流和信息披露后的反馈,积极整合反馈信息,将其有效地服务于后续的决策和经营管理.
3.
4.
4监督评价与纠正公司建立了制度后评价办法等内部制度,内审稽核部为公司审计监督检查和评价的执行部门,负责监督各项内部控制制度的执行情况,收集与评价内部控制的反馈意见,对发现的内部控制缺陷,按照规定程序建议公司或要求相关部门或责任人予以纠正.
公司健全了涵盖各个环节的内部控制体系,形成了较为规范的事前防范、事中控制和事后纠正的监督检查机制.
2013年,内审稽核部对公司经营管理各方面进行了审计,并就审计报告向公司提出了意见或建议,有效地控制风险,避免了违法、违规和不道德事件的发生.
3.
5风险管理3.
5.
1风险管理概况公司经营活动中可能遇到合规风险、信用风险、管理责任风险、市场和金融产品流动性风险、经营风险、战略风险、品牌风险等.
公司实行"分类管理、分级防范和控制"的风险管理政策,遵循独立性原则、全面控制原则、责任追究原则等风险管理26基本原则.
公司对风险管理操作流程逐步优化,逐步建立了以在董事会领导和监事会监督下的总经理负责制为基础的流程.
3.
5.
2风险状况1、信用风险状况(1)可能面临的信用风险信用风险主要是交易对手(项目)或债务人不能或不愿按时履约的风险,信用风险主要来自借款、对外担保、投资等业务.
(2)信用风险控制策略关注交易对手的履约能力.
为了持续监控交易对手的履约能力,公司注重"贷前调查、贷中审查、贷后检查".
注重信用风险的分散和补偿.
在产品交易结构设计上,公司采取的模式有:规避、预防、中和、分散(组合、多样化、限制集中度)、转移(担保、保险)、补偿(高定价)、自担七种,降低信用风险敞口.
今后将尝试使用项目对冲、互换、套期、保险等其他风险缓释手段,控制项目风险.
公司严格按中国财政部和中国银监会的要求,足值提取各项准备金.
(3)风险评级公司目前主要借鉴外部评级机构对交易对手进行评级.
(4)信用风险资产分类情况报告期内,公司采用以风险为基础的分类方法评估信用风险资产质量,将其分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,其中后三类称为不良资产.
截至2013年12月31日,公司信用风险资产共计205,425.
98万元,分类情况如下:表3-4信用风险资产分类情况表单位:万元人民币风险资产质量年初数年末数金额比例(%)金额比例(%)正常类178,176.
77100.
00180,316.
7087.
78关注类0.
000.
000.
000.
00次级类0.
000.
000.
000.
00可疑类0.
000.
0012,841.
436.
25损失类0.
000.
0012,267.
855.
97合计178,176.
77100.
00205,425.
98100.
0027(5)不良信用风险资产的期初数和期末数报告期内,公司不良信用风险资产期初数为0,期末数为25,109.
28万元.
(6)一般准备、专项准备的计提方法和统计方法公司合理估计信用风险资产可能发生的损失,并由财务部门按照财政部规定的呆账准备金提取范围对信用风险资产计提资产减值准备和一般准备,计提比例为1.
5%-100%,其中资产分类后损失类资产应按100%计提准备.
(7)抵押品确认的主要原则及内部确定的抵押品与贷款本金之比公司规定:抵押物必须足值、足额;抵押物必须合法、有效;抵押物必须容易变现,并根据不同的抵押资产类型,分别制订了详细、具有可操作性的抵押品与贷款本金的比例标准.
(8)保证贷款管理原则保证担保符合国家法律法规;保证人必须具有很强的保证能力;保证的方式必须是连带责任保证;不接受存在连环保证的企业提供的保证担保.
2、市场风险状况(1)股价变动对公司赢利能力和财务状况的影响分析报告期内,公司自有资金涉及新股申购业务,截至2013年12月31日,公司新股申购共计占用资金4,479.
34万元,证券投资集合资金信托规模共4,479.
34万元.
股票市值波动引发的市场风险对公司有一定影响,但整体可控.
(2)市场汇率变动对公司赢利能力和财务状况的影响分析公司目前有外币存款16,361,628.
38美元,暂未开展其他外币业务,汇率变动引发的市场风险对公司盈利能力和财务状况没有显著影响.
(3)利率对公司赢利能力和财务状况的影响分析市场利率的波动对公司盈利能力与财务状况可能产生不利影响,如利率在目前水平小幅波动,对公司没有显著影响,如利率大幅波动,将直接影响现金资产盈利能力,并有可能引发证券市场的大幅波动,从而加剧公司面临的市场风险.
(4)其它价格因素对公司赢利能力和财务状况的影响分析公司的主营业务之一是金融服务,主要业务收入来源于金融服务费收入,因而,其费率的变动对公司的赢利能力和财务状况具有较大影响.
283、操作风险状况报告期内,可能存在沟通协调不到位导致业务流程不顺畅,操作的程序和标准出现理解性偏差等操作性风险.
4、其它风险状况根据信托行业特征和信托公司自身特点,除以上一般性风险外,信托公司开展信托业务还可能面临的具体风险有:多行业展业的风险,兑付的风险等.
由于信托业近年来迅速发展,信托规模大幅增加,交易对手越发多样化,信托机构对融资企业所处的行业缺乏相关了解和认知,展业时存在的潜在风险即为信托的展业风险.
兑付风险是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险.
3.
5.
3风险管理1、信用风险管理(1)一般准备、专项准备的计提方法和统计方法公司合理估计信用风险资产可能发生的损失,并由财务部门按照财政部规定的呆帐准备金提取范围对信用风险资产计提资产损失准备,计提比例为1.
5%-100%,其中资产分类后损失类资产应按100%计提准备.
(2)公司抵押品确认的主要原则抵押物必须足值、足额;抵押物必须合法、有效;抵押物必须容易变现.
(3)公司内部确认的抵押品与贷款本金之比根据不同的抵押资产类型,公司分别制订了详细、具有可操作性的抵押品与贷款本金的比例标准.
(4)保证贷款的管理原则保证担保符合国家法律法规;保证人必须具有很强的保证能力;保证的方式必须是连带责任保证;不接受存在连环保证的企业提供的保证担保.
2、市场风险管理报告期内,公司加强了风险量化分析,通过对风险措施的跟踪测量,了解投资组合市值的变动趋势,采取相应的控制措施将市场风险控制在合理的范围内.
29对于公司目前进行的固有资金新股申购业务,公司制定了包括控制固有资金投入比例及控制新股申购节奏等严格的市场风险管理措施,能有效控制各业务面临的市场风险.
公司目前开展了证券投资资金信托业务,为严格地控制证券投资市场风险,公司引进了铭创软件风险控制系统——创元证券投资及客户资产管理系统,并且在合同文本中对市场风险控制指标进行了约定,在软件系统中提前约定各种风险控制指标,违反此类指标的交易系统会拒绝申报.
3、操作风险管理公司从健全组织架构、加强内部控制、优化业务流程等方面加强对操作风险的防范,并及时、充分、完整、准确地向信托当事人披露信息,勤勉尽职地履行受托人的管理义务,尽可能避免因操作不当导致风险事件的发生.
4、其它风险管理兑付风险的管理.
在前期审核阶段,加强对现金流测算的审查.
在信托文件中,对于到期无法还款的情形设臵严格的惩罚性措施,以增强公司管理的主动性.
在信托项目成立后,对项目后续情况进行实时跟踪,定期对预到期项目进行排查,及时化解兑付风险.
多行业展业风险的管理.
对非传统信托业务的开展,采取谨慎的态度,遵循"积极支持、逐渐放开"的原则.
购进行业资讯信息软件,引进具有不同专业背景和行业经历的人才,多次参与外部机构培训和内部培训,为涉足其他行业进行人才储备和知识储备.
尽管不可抗力因素非人力可以避免与化解,但公司不断加强对不可抗力因素的研究与判断,并根据公司及市场情况,在广泛调查研究的基础上,制定了符合实际情况的相应应急预案,以应对可能出现的风险,尽可能减少因不可抗力因素导致的各种风险事件.
304报告期末及上一年度末的比较式会计报表4.
1自营资产4.
1.
1会计师事务所审计意见全文审计报告新华信托股份有限公司董事会:我们审计了新华信托股份有限公司(以下简称"贵公司")财务报表,包括2013年12月31日的合并资产负债表和资产负债表,2013年度的合并利润表和利润表、合并现金流量表和现金流量表、合并所有者权益变动表和所有者权益变动表以及财务报表附注.
一、管理层对财务报表的责任编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任,这种责任包括:(1)按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规定编制财务报表,并使其实现公允反映;(2)设计、执行和维护必要的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报.
二、注册会计师的责任我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见.
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作.
中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则,计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证.
31审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据.
选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估.
在进行风险评估时,注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见.
审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报.
我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础.
三、审计意见我们认为,贵公司财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规定编制,公允反映了贵公司2013年12月31日的合并财务状况和财务状况以及2013年度的合并经营成果和经营成果及合并现金流量和现金流量.
毕马威华振会计师事务所中国注册会计师(特殊普通合伙)上海分所王国蓓中国上海何琪2014年3月21日324.
1.
2资产负债表表4-1合并资产负债表单位:万元人民币资产期初数期末数负债和股东权益期初数期末数资产:负债:现金及存放央行款项15.
5817.
63预收款项37,881.
0046,801.
96存放同业款项108,840.
23113,517.
55应付职工薪酬23,005.
3428,937.
07买入返售金融资产41,300.
0013,742.
73交易性金融资产14,001.
0225,160.
10应交税费15,022.
4529,156.
25应收手续费及佣金6,258.
362,179.
46其他应付款19,300.
8128,979.
88应收利息35.
620.
00递延所得税负债其他应收款17,175.
4364,474.
05负债合计95,209.
60133,875.
16发放贷款及垫款4,487.
141,517.
45持有至到期投资51,804.
8065,797.
06可供出售金融资产16,058.
5547,782.
82股东权益:长期股权投资17,940.
5719,601.
79股本120,000.
00120,000.
00固定资产17,971.
3418,976.
58资本公积11,572.
1613,928.
89无形资产112.
34604.
56盈余公积15,494.
8220,800.
07长期待摊费用559.
98627.
35一般风险准备3,820.
294,702.
60递延所得税资产6,020.
1923,625.
40信托赔偿准备7,629.
8210,282.
44未分配利润48,854.
4694,035.
37股东权益合计207,371.
55263,749.
37资产总计302,581.
15397,624.
53负债及股东权益总计302,581.
15397,624.
5333表4-2母公司资产负债表单位:万元人民币资产期初数期末数负债和股东权益期初数期末数资产:负债:现金及存放央行款项15.
5817.
63预收款项37,881.
0046,801.
96存放同业款项108,840.
23113,492.
12应付职工薪酬23,005.
3428,899.
44买入返售金融资产41,300.
004,522.
73应交税费15,022.
4528,736.
32交易性金融资产14,001.
0225,160.
10其他应付款19,300.
8128,300.
04应收手续费及佣金6,258.
362,179.
46递延所得税负债应收利息35.
620.
00其他应收款17,175.
4363,682.
39负债合计95,209.
60132,737.
76发放贷款及垫款4,487.
141,517.
45持有至到期投资51,804.
8065,797.
06可供出售金融资产16,058.
5547,782.
82股东权益:长期股权投资17,940.
5727,697.
57股本120,000.
00120,000.
00固定资产17,971.
3418,823.
75资本公积11,572.
1613,928.
89无形资产112.
34602.
03盈余公积15,494.
8220,800.
07长期待摊费用559.
98627.
35一般风险准备3,820.
294,702.
60递延所得税资产6,020.
1923,616.
00信托赔偿准备7,629.
8210,282.
44未分配利润48,854.
4693,066.
70股东权益合计207,371.
55262,780.
70资产总计302,581.
15395,518.
46负债及股东权益总计302,581.
15395,518.
46344.
1.
3利润表和利润分配表表4-3合并利润表和利润分配表单位:万元人民币项目本年数上年数营业收入186,644.
64144,082.
94手续费及佣金净收入175,931.
91134,582.
95手续费及佣金收入175,931.
91134,582.
95利息净收入3,612.
644,347.
93利息收入3,612.
644,347.
93利息支出0投资收益8,187.
855,154.
56公允价值变动收益/(损失)-779.
1853.
08汇兑损益-308.
58-55.
58营业支出113,599.
7570,844.
76营业税金及附加10,036.
337,582.
50业务及管理费70,818.
9454,380.
25资产减值损失32,744.
488,882.
01营业利润73,044.
8973,238.
18加:营业外收入117.
2531.
17减:营业外支出355.
54189.
87利润总额72,806.
6073,079.
48减:所得税费用18,785.
5122,195.
38净利润54,021.
0950,884.
10其他综合收益2,356.
73-232.
06综合收益总额56,377.
8250,652.
0435表4-4母公司利润表和利润分配表单位:万元人民币项目本年数上年数营业收入182,443.
99144,082.
94手续费及佣金净收入171,811.
33134,582.
95手续费及佣金收入171,811.
33134,582.
95利息净收入3,549.
314,347.
93利息收入3,549.
314,347.
93利息支出0投资收益8,171.
115,154.
56公允价值变动收益/(损失)-779.
1853.
08汇兑损益-308.
58-55.
58营业支出110,695.
5270,844.
76营业税金及附加9,907.
707,582.
50业务及管理费68,043.
3454,380.
25资产减值损失32,744.
488,882.
01营业利润71,748.
4773,238.
18加:营业外收入117.
2531.
17减:营业外支出355.
54189.
87利润总额71,510.
1873,079.
48减:所得税费用18,457.
7622,195.
38净利润53,052.
4250,884.
10其他综合收益2,356.
73-232.
06综合收益总额55,409.
1550,652.
04364.
1.
4所有者权益变动表表4-5合并所有者权益变动表单位:万元人民币项目股本资本公积盈余公积一般风险准备信托赔偿准备未分配利润股东权益合计2013年1月1日余额120,000.
0011,572.
1615,494.
823,820.
297,629.
8248,854.
46207,371.
55本年增减变动金额1.
净利润54,021.
0954,021.
092.
其他综合收益2,356.
732,356.
73上述1和2小计2,356.
7354,021.
0956,377.
823.
利润分配-提取盈余公积5,305.
25-5,305.
25-提取一般风险准备882.
31-882.
31-提取信托赔偿准备2,652.
62-2,652.
622013年12月31日余额120,000.
0013,928.
8920,800.
074,702.
610,282.
4494,035.
37263,749.
372012年1月1日余额62,112.
0011,804.
2210,406.
412,164.
545,085.
6271,578.
72163,151.
51本年增减变动金额1.
净利润50,884.
1050,884.
102.
其他综合收益-232.
06-232.
063.
利润分配-提取盈余公积5,088.
41-5,088.
41-提取一般风险准备1,655.
75-1,655.
75-提取信托赔偿准备2,544.
20-2,544.
20-对所有者的分配-6,432.
00-6,432.
004.
所有者权益内部结转57,888.
00-57,888.
002012年12月31日余额120,000.
0011,572.
1615,494.
823,820.
297,629.
8248,854.
46207,371.
5537表4-6母公司所有者权益变动表单位:万元人民币项目股本资本公积盈余公积一般风险准备信托赔偿准备未分配利润股东权益合计2013年1月1日余额120,000.
0011,572.
1615,494.
823,820.
297,629.
8248,854.
46207,371.
55本年增减变动金额1.
净利润53,052.
4253,052.
422.
其他综合收益2,356.
732,356.
733.
利润分配-提取盈余公积5,305.
25-5,305.
25-提取一般风险准备882.
31-882.
31-提取信托赔偿准备2,652.
62-2,652.
622013年12月31日余额120,000.
0013,928.
8920,800.
074,702.
6010,282.
4493,066.
70262,780.
702012年1月1日余额62,112.
0011,804.
2210,406.
412,164.
545,085.
6271,578.
72163,151.
51本年增减变动金额1.
净利润50,884.
1050,884.
102.
其他综合收益-232.
06-232.
063.
利润分配-提取盈余公积5,088.
41-5,088.
41-提取一般风险准备1,655.
75-1,655.
75-提取信托赔偿准备2,544.
20-2,544.
20-对所有者的分配-6,432.
00-6,432.
004.
所有者权益内部结转57,888.
00-57,888.
002012年12月31日余额120,000.
0011,572.
1615,494.
823,820.
297,629.
8248,854.
46207,371.
55384.
2信托资产4.
2.
1信托项目资产负债汇总表表4-7公司信托项目资产负债汇总表单位:万元人民币信托资产年初余额期末余额信托负债和信托权益年初余额期末余额信托资产:信托负债:货币资金120,363.
6394,214.
16交易性金融负债拆出资金0.
000.
00衍生金融负债存出保证金0.
000.
00应付受托人报酬1,281.
121,729.
03交易性金融资产133,373.
80139,383.
83应付托管费105.
5649.
69衍生金融资产0.
000.
00应付受益人收益2,271.
778,265.
16买入返售金融资产282,718.
27602,968.
03应交税费0.
000.
00应收款项482,401.
551,005,952.
33应付销售服务费234.
5289.
71发放贷款2,593,165.
444,819,383.
89其他应付款项128,104.
37370,582.
00可供出售金融资产0.
0090,594.
51预计负债0.
000.
00持有至到期投资3,164,480.
087,523,930.
56其他负债402.
840.
00长期应收款108,832.
33216,802.
33信托负债合计132,400.
18380,715.
59长期股权投资2,525,815.
232,087,006.
05投资性房地产0.
000.
00信托权益:固定资产0.
000.
00实收信托9,299,292.
8616,229,653.
70无形资产0.
000.
00资本公积0.
000.
00长期待摊费用6,398.
78957.
74损益平准金0.
000.
00其他资产13,264.
1713,264.
17未分配利润-879.
76-15,911.
69减:各项资产减值准备0.
00信托权益合计9,298,413.
1016,213,742.
0139信托资产总计9,430,813.
2816,594,457.
60信托负债及信托权益总计9,430,813.
2816,594,457.
60表外项目:1、原有委贷业务年初余额1,188.
79期末余额1,188.
792、应收未收利息年初余额73,707.
53期末余额76,157.
343、代保管信托财产年初余额114,180.
56期末余额114,180.
634、卖出信贷资产年初余额70,000.
00期末余额70,000.
005、信托项目申购款年初余额0.
00期末余额0.
604.
2.
2信托项目利润及利润分配汇总表表4-8公司信托项目利润及利润分配汇总表单位:万元人民币项目本年数上年数1.
营业收入1,228,767.
28768,551.
261.
1利息收入434,719.
06319,583.
631.
2投资收益(损失以"-"号填列)773,423.
37429,344.
201.
2.
1其中:对联营企业和合营企业的投资收益44,872.
7198,738.
571.
3公允价值变动收益(损失以"-"号填列)4,601.
002,659.
361.
4租赁收入2,090.
073,644.
271.
5汇总损益(损失以"-"号填列)0.
001.
6其他收入13,933.
7813,319.
802.
支出201,828.
96174,941.
612.
1营业税金及附加-0.
392.
2受托人报酬137,557.
55118,322.
472.
3托管费8,137.
497,273.
682.
4投资管理费40.
001,850.
002.
5销售服务费29,815.
3532,450.
162.
6交易费用714.
54571.
31402.
7资产减值损失0.
002.
8其他费用25,564.
4214,473.
993.
信托净利润(净亏损以"-"号填列)1,026,938.
32593,609.
654.
其他综合收益4,463.
353,659.
435.
综合收益1,031,401.
67597,269.
086.
加:期初未分配利润-879.
76-6,827.
577.
可供分配的信托利润1,030,521.
91590,441.
518.
减:本期已分配信托利润1,046,433.
60591,321.
279.
期末未分配信托利润-15,911.
69-879.
76415会计报表附注5.
1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明5.
1.
1会计报表不符合会计核算基本前提的事项无.
5.
1.
2纳入合并会计报表范围的子公司新华创新资本投资有限公司.
5.
2重要会计政策和会计估计说明5.
2.
1计提资产减值准备的范围和方法金融资产的减值本公司在资产负债表日对以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产的账面价值进行检查,有客观证据表明该金融资产发生减值的,计提减值准备.
应收款项应收款项同时运用个别方式和组合方式评估减值损失.
运用个别方式评估时,当应收款项的预计未来现金流量(不包括尚未发生的未来信用损失)按原实际利率折现的现值低于其账面价值时,本公司将该应收款项的账面价值减记至该现值,减记的金额确认为资产减值损失,计入当期损益.
当运用组合方式评估应收款项的减值损失时,减值损失金额是根据具有类似信用风险特征的应收款项(包括以个别方式评估未发生减值的应收款项)的以往损失经验,并根据反映当前经济状况的可观察数据进行调整确定的.
在应收款项确认减值损失后,如有客观证据表明该金融资产价值已恢复,且客观上与确认该损失后发生的事项有关,本公司将原确认的减值损失予以转回,计入当期42损益.
该转回后的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本.
可供出售金融资产可供出售金融资产运用个别方式评估减值损失.
可供出售金融资产发生减值时,即使该金融资产没有终止确认,本公司将原直接计入股东权益的因公允价值下降形成的累计损失从股东权益转出,计入当期损益.
对于已确认减值损失的可供出售债务工具,在随后的会计期间公允价值已上升且客观上与确认原减值损失确认后发生的事项有关的,原确认的减值损失应当予以转回,计入当期损益.
可供出售权益工具投资发生的减值损失,不通过损益转回.
其他非金融长期资产的减值本公司在资产负债表日根据内部及外部信息以确定下列资产是否存在减值的迹象,包括:固定资产无形资产本公司对存在减值迹象的资产进行减值测试,估计资产的可收回金额.
可收回金额是指资产(或资产组、资产组组合,下同)的公允价值减去处臵费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者.
资产组是可以认定的最小资产组合,其产生的现金流入基本上独立于其他资产或者资产组.
资产组由创造现金流入相关的资产组成.
在认定资产组时,主要考虑该资产组能否独立产生现金流入,同时考虑管理层对生产经营活动的管理方式、以及对资产使用或者处臵的决策方式等.
资产的公允价值减去处臵费用后的净额,是根据公平交易中销售协议价格减去可直接归属于该资产处臵费用的金额确定.
资产预计未来现金流量的现值,按照资产在持续使用过程中和最终处臵时所产生的预计未来现金流量,选择恰当的税前折现率对其进行折现后的金额加以确定.
可收回金额的估计结果表明,资产的可收回金额低于其账面价值的,资产的账面价值会减记至可收回金额,减记的金额确认为资产减值损失,计入当期损益,同时计提相应的资产减值准备.
与资产组或者资产组组合相关的减值损失,先抵减分摊至该43资产组或者资产组组合中商誉的账面价值,再根据资产组或者资产组组合中除商誉之外的其他各项资产的账面价值所占比重,按比例抵减其他各项资产的账面价值,但抵减后的各资产的账面价值不得低于该资产的公允价值减去处臵费用后的净额(如可确定的)、该资产预计未来现金流量的现值(如可确定的)和零三者之中最高者.
资产减值损失一经确认,在以后会计期间不会转回.
其他资产减值准备的计提按规定进行.
5.
2.
2金融资产四分类的范围和标准金融资产在初始确认时,按照公允价值计量并划分为下列四类:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项、可供出售金融资产.
除以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产外,初始确认时还将加上可直接归属于该金融资产购臵的相关交易费用.
1、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括交易性金融资产.
购入目的是为了在近期内出售的金融资产确认为交易性金融资产.
2、持有至到期投资持有至到期投资是指具有固定到期日及固定或可确定回收金额,且公司有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产.
本会计期间,若公司于到期日前出售或重分类了较大金额的持有至到期投资(较大是指相对于该类投资在出售或重分类前的总额较大,下同),对该类投资的剩余部分也将进行重分类.
同时在本会计期间或后两个完整的会计年度内,不得再将该金融资产划分为持有至到期投资,但满足下列条件的出售或分类除外:(1)出售日或重分类日距离该项投资到期日或赎回日在三个月内,市场利率变化对该项投资的公允价值没有显著影响.
(2)根据合同约定的定期偿付或提前还款方式收回该投资几乎所有初始本金后,将剩余部分予以出售或重分类.
(3)出售或重分类是由于公司无法控制、预期不会重复发生且难以合理预计的独立事项所引起.
443、贷款和应收款项贷款和应收款项(包括应收账款和其他应收款)指不准备立即或在近期出售,且在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产,但因债务人信用恶化以外的原因,使公司可能难以收回几乎所有初始投资的除外.
4、可供出售金融资产可供出售金融资产指初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产,或未划分为贷款和应收款项、持有至到期投资、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的其他金融资产.
5.
2.
3交易性金融资产核算方法初始确认时,按公允价值计量,相关交易费用直接计入当期损益;资产负债表日,企业应将公允价值变动计入当期损益.
处臵该金融资产时,其处臵收到的对价与初始入账金额之间的差额应确认为投资收益,同时调整公允价值变动损益.
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以公允价值进行后续计量,对存在活跃市场的交易品种,如报表日有成交市价,以当日收盘价作为其公允价值,如报表日无成交市价、且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日收盘价作为公允价值;如果报表日无成交市价、且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,在谨慎性原则的基础上采用适当的估值技术,审慎确定公允价值.
附有限售条件的股票等投资的公允价值,按照关于证券投资基金执行企业会计准则估值业务及份额净值计价有关事项的通知(证监会计字200721号)中规定的原则予以确定.
公允价值变动形成的收益或损失计入当期损益.
5.
2.
4可供出售金融资产核算方法初始确认时,按公允价值计量,相关交易费用计入初始入账金额;可供出售金融资产采用公允价值进行后续计量,参照交易性金融资产公允价值确定原则进行确认公允价值,公允价值变动形成的收益或损失,除减值损失和外币货币性金融资产形成的汇兑差额外,直接计入所有者权益,在该金融资产终止确认或发生减值时转出,计入当期损益.
45可供出售外币货币性金融资产形成的汇兑差额及采用实际利率法计算的可供出售金融资产的利息,计入当期损益;可供出售权益工具投资的现金股利,在被投资单位宣告发放股利时计入当期损益.
5.
2.
5持有至到期投资核算方法初始确认时,按公允价值计量和相关交易费用之和作为初始入账金额.
持有至到期投资后续计量时,以实际利率法计算的摊余成本.
其在终止确认、发生减值或摊销时产生的收益或损失,均计入当期损益.
5.
2.
6长期股权投资核算方法1、长期股权投资公司的长期股权投资包括对子公司投资、对合营企业投资、对联营企业投资以及对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响,且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益性投资,取得时以初始投资成本计价.
后续计量时,对被投资单位能够实施控制或对被投资单位不具有共同控制或重大影响,并且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的长期股权投资采用成本法核算;对被投资单位具有共同控制或重大影响的长期股权投资,采用权益法核算.
采用权益法核算时,投资的初始投资成本大于投资时享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的,不调整初始投资成本;初始投资成本小于投资时享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的,其差额计入当期损益,同时调整长期股权投资的成本.
取得长期股权投资后,按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益的份额,确认投资损益并调整投资的账面价值.
对于2008年1月1日前已经持有的对联营企业的长期股权投资的借方差额,还应扣除按剩余期限直线摊销的股权投资借方差额,确认投资损益.
2、长期股权投资减值准备的确认标准和计提方法期末时,若由于被投资单位经营状况恶化等原因导致长期股权投资可收回金额低于账面价值,则按单项长期股权投资可收回金额低于账面价值的差额计提长期股权投资减值准备.
资产减值损失一经确认,以后会计期间不予转回.
465.
2.
7投资性房地产核算方法投资性房地产包括:已出租的土地使用权、持有并准备增值后转让的土地使用权益、已出租的建筑物.
成本模式下,按实际成本进行初始计量,符合公允价值模式计量的,按公允价值进行初始计量.
采用成本模式进行后续计量的投资性房地产,按固定资产和无形资产的有关规定,计提折旧或摊销,存在减值迹象的,应当适用资产减值的有关规定,计提减值准备;采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产,不计提折旧或摊销,应以资产负债表日的公允价值计量.
5.
2.
8固定资产计价和折旧方法固定资产指本公司为经营管理而持有的,使用寿命超过一个会计年度的有形资产.
固定资产以成本减累计折旧及减值准备记入资产负债表内,在建工程以成本减减值准备记入资产负债表内.
外购固定资产的初始成本包括购买价款、相关税费以及使该资产达到预定可使用状态前所发生的可归属于该项资产的费用.
在建工程于达到预定可使用状态时转入固定资产.
在建工程不计提折旧.
对于构成固定资产的各组成部分,如果各自具有不同使用寿命或者以不同方式为本公司提供经济利益,适用不同折旧率或折旧方法的,本公司分别将各组成部分确认为单项固定资产.
对于固定资产的后续支出,包括与更换固定资产某组成部分相关的支出,在符合固定资产确认条件时计入固定资产成本,同时将被替换部分的账面价值扣除;与固定资产日常维护相关的支出在发生时计入当期损益.
报废或处臵固定资产项目所产生的损益为处臵所得款项净额与项目账面金额之间的差额,并于报废或处臵日在损益中确认.
本公司对固定资产在固定资产使用寿命内按年限平均法计提折旧,各类固定资产47的使用寿命和预计净残值分别为:表5-1公司固定资产折旧情况使用寿命预计净残值率(%)折旧率(%)运输设备5年3.
0019.
00办公设备及其他设备3-5年0.
0020.
00-33.
00公司至少在每年年度终了对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核.
5.
2.
9无形资产计价及摊销政策1、无形资产指公司拥有或者控制的没有实物形态的可辨认非货币性资产.
2、无形资产按照成本进行初始计量.
其中:外购无形资产的成本,包括购买价款、相关税费以及直接归属于使该项资产达到预定用途所发生的其他支出.
3、使用寿命有限的无形资产,在自可供使用当月起至终止确认时止的使用寿命期间内分期平均摊销,计入当期损益.
使用寿命不确定的无形资产不摊销,直接在期末进行减值测试.
4、期末时,根据各项无形资产预计给公司带来未来经济利益的能力,按单项无形资产预计可收回金额低于其账面价值的差额计提无形资产减值准备.
资产减值损失一经确认,在以后会计期间不予转回.
若预计某项无形资产已经不能给公司带来未来经济利益,则将其一次性转入当期费用.
5.
2.
10长期应收款的核算方法长期应收款按合同或协议价款作为初始确认金额,处臵时,将取得的价款与该应收款项账面价值之间的差额计入当期损益.
对于单项重大的应收款项,单独进行减值测试.
5.
2.
11长期待摊费用的摊销政策长期待摊费用按实际发生额入账,采用直线法在受益期限或规定的摊销期限内摊销.
如果长期待摊费用项目不能使以后会计期间受益则将摊余价值全部转入当期损益.
485.
2.
12合并会计报表的编制方法合并财务报表的合并范围应当以控制为基础予以确定,母公司应将其全部子公司纳入合并财务报表的合并范围.
合并财务报表应当以母公司和其子公司的财务报表为基础,根据有关资料,按权益法调整对子公司的长期股权后,由母公司编制.
母公司应当统一子公司采用的会计政策,使子公司采用的会计政策与母公司保持一致.
母公司应当统一子公司的会计期间,使子公司的会计期间与母公司保持一致.
5.
2.
13收入确认原则和方法收入是本公司在日常活动中形成的、会导致股东权益增加且与股东投入资本无关的经济利益的总流入.
收入在其金额及相关成本能够可靠计量、相关的经济利益很可能流入本集团、并且同时满足以下不同类型收入的其他确认条件时,予以确认.
1、提供劳务收入本公司按已收或应收的合同或协议价款的公允价值确定提供劳务收入金额.
在资产负债表日,劳务交易的结果能够可靠估计的,根据完工百分比法确认提供劳务收入,提供劳务交易的完工进度根据已经提供的劳务占应提供劳务总量的比例确定.
劳务交易的结果不能可靠估计的,如果已经发生的劳务成本预计能够得到补偿的,则按照已经发生的劳务成本金额确认提供劳务收入,并按相同金额结转劳务成本;如果已经发生的劳务成本预计不能够得到补偿的,则将已经发生的劳务成本计入当期损益,不确认提供劳务收入.
2、利息收入利息收入是按借出货币资金的时间和实际利率计算确定的.
5.
2.
14所得税的会计处理方法本公司除了将与直接计入股东权益的交易或者事项有关的所得税影响计入股东权益外,当期所得税和递延所得税费用(或收益)计入当期损益.
49当期所得税是按本年度应税所得额,根据税法规定的税率计算的预期应交所得税,加上以往年度应付所得税的调整.
递延所得税资产与递延所得税负债分别根据可抵扣暂时性差异和应纳税暂时性差异确定.
暂时性差异是指资产或负债的账面价值与其计税基础之间的差额,包括能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减.
递延所得税资产的确认以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限.
如果不属于企业合并交易且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额(或可抵扣亏损),则该项交易中产生的暂时性差异不会产生递延所得税.
资产负债表日,本公司根据递延所得税资产和负债的预期收回或结算方式,依据已颁布的税法规定,按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量该递延所得税资产和负债的账面金额.
资产负债表日,本公司对递延所得税资产的账面价值进行复核.
如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益,则减记递延所得税资产的账面价值.
在很可能获得足够的应纳税所得额时,减记的金额予以转回.
5.
2.
15信托报酬确认原则和方法在与信托目的相关的经济利益能够流入本公司,且信托报酬金额及相关成本能够可靠地计量情况予以确认.
本公司按已收或应收的合同或协议价款的公允价值确定信托报酬收入金额,并按信托项目在会计年度内存续的月份确认.
5.
3或有事项说明无.
5.
4重要资产转让及其出售的说明无.
505.
5会计报表中重要项目的明细资料5.
5.
1自营资产经营情况1、资产风险分类情况表5-2公司资产风险分类情况表单位:万元人民币信用风险资产五级分类正常类关注类次级类可疑类损失类信用风险资产合计不良合计不良率(%)期初数178,176.
770.
000.
000.
000.
00178,176.
770.
000.
00期末数180,316.
700.
000.
0012,841.
4312,267.
85205,425.
9825,109.
2812.
22注:不良资产合计=次级类+可疑类+损失类2、资产损失准备情况表5-3公司资产损失准备情况表单位:万元人民币期初数本期计提本期转回本期核销期末数贷款损失准备80.
002,364.
86-20.
880.
002,423.
98一般准备80.
000.
00-20.
880.
0059.
12专项准备0.
002,364.
860.
000.
002,364.
86其他资产减值准备8,832.
0131,277.
84-877.
340.
0039,232.
51可供出售金融资产减值准备0.
000.
000.
000.
000.
00持有至到期投资减值准备7,954.
6713,669.
990.
000.
0021,624.
66长期股权投资减值准备877.
340.
00-877.
340.
000.
00坏账准备0.
0017,607.
850.
000.
0017,607.
85投资性房地产减值准备0.
00800.
000.
000.
000.
003、固有业务股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等情况表5-4公司固有业务投资情况单位:万元人民币自营股票基金债券长期股权投资其他投资合计期初数24,987.
840.
005,071.
7317,940.
5751,453.
8599,453.
99期末数40,012.
065,910.
5021,460.
3627,697.
5771,357.
06166,437.
55514、前五名自营长期股权投资企业情况报告期内,公司以自营资产对新华创新资本投资有限公司和新华基金管理有限公司进行长期股权投资,情况如下:表5-5公司自营长期股权投资企业情况单位:万元人民币企业名称占被投资企业权益的比例(%)主要经营活动投资收益1、新华创新资本投资有限公司100.
00资产管理-2、新华基金管理有限公司48.
00基金-243.
00注:投资损益是指按照企业会计准则规定,核算股权投资确认损益并计入披露年度利润表的金额.
5、前五名自营贷款企业情况报告期内,公司以自营资产对湖北盈科房地产开发有限公司发放贷款,情况如下:表5-6公司自营贷款企业情况单位:万元人民币企业名称占贷款总额的比例(%)还款情况湖北盈科房地产开发有限公司100.
00已逾期6、表外业务情况表5-7公司表外业务情况表单位:万元人民币表外业务期初数期末数担保业务0.
000.
00代理业务(委托业务)1,188.
791,188.
79其他0.
000.
00合计1,188.
791,188.
79注:代理业务主要反映因客观原因应规范而尚未完成规范的历史遗留委托业务,包括委托贷款和委托投资.
527、公司当年的收入结构表5-8合并当年收入结构表单位:万元人民币收入结构金额占比(%)手续费及佣金收入175,931.
9194.
20其中:信托手续费收入171,811.
33投资银行业务收入0利息收入3,612.
641.
94其中:计入信托业务收入部分0投资收益8,187.
854.
39其中:股权投资收益-893.
52证券投资收益3,842.
43其他投资收益5,238.
94公允价值变动收益-779.
18-0.
42汇兑收益-308.
58-0.
17营业外收入117.
250.
06收入合计186,761.
89100表5-9母公司当年收入结构表单位:万元人民币收入结构金额占比(%)手续费及佣金收入171,811.
3394.
11其中:信托手续费收入171,811.
33投资银行业务收入0利息收入3,549.
311.
95其中:计入信托业务收入部分0投资收益8,171.
114.
48其中:股权投资收益-849.
3553证券投资收益3,781.
51其他投资收益5,238.
94公允价值变动收益-779.
18-0.
43汇兑收益-308.
58-0.
17营业外收入117.
250.
06收入合计182,561.
24100.
005.
5.
2信托财产管理情况1、信托资产的期初数、期末数表5-10公司信托资产的期初数和期末数单位:万元人民币信托资产期初数期末数集合5,389,092.
526,207,457.
67单一3,698,835.
709,653,154.
00财产权342,885.
06733,845.
93合计9,430,813.
2816,594,457.
60(1)主动管理型信托资产表5-11公司主动管理型信托资产表单位:万元人民币主动管理型信托资产期初数期末数证券投资类174,485.
28145,529.
05股权投资类5,582,598.
767,453,184.
11融资类2,697,225.
462,479,631.
93事务管理类262,368.
474,985,035.
16合计8,716,677.
9715,063,380.
25(2)被动管理型信托资产表5-12公司被动管理型信托资产表单位:人民币万元54被动管理型信托资产期初数期末数证券投资类5,801.
0412,962.
79股权投资类29,760.
614,000.
66融资类594,243.
72533,376.
98事务管理类84,329.
94980,736.
92合计714,135.
311,531,077.
352、本年度已清算结束的信托项目情况(1)本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况表5-13本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目情况表单位:万元人民币已清算结束的信托项目项目个数实收信托合计金额加权平均实际年化收益率(%)集合类882,213,208.
009.
91单一类441,198,217.
009.
73财产管理类6153,698.
006.
03(2)本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况表5-14本年度已清算结束的主动管理型信托项目情况表单位:万元人民币已清算结束信托项目项目个数实收信托合计金额加权平均实际年化信托报酬率(%)加权平均实际年化收益率(%)证券投资类0-0.
000.
00股权投资类611,992,106.
002.
269.
46融资类631,289,259.
002.
389.
03事务管理类10240,998.
000.
895.
67(3)本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况表5-15本年度已清算结束的被动管理型信托项目情况表单位:万元人民币已清算结束信托项目项目个数实收信托合计金额加权平均实际年化信托报酬率(%)加权平均实际年化收益率(%)证券投资类--0.
000.
00股权投资类125,760.
000.
5195.
4855融资类211,000.
000.
9115.
78事务管理类16,000.
000.
156.
263、本年度新增信托项目情况表5-16本年度新增信托项目情况单位:万元人民币新增信托项目项目个数实收信托合计金额集合类1153,456,029.
33单一类2437,959,746.
31财产管理类15538,993.
83新增合计37311,954,769.
47其中:主动管理型34910,943,231.
78被动管理型241,011,537.
69注:本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额.
包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目.
4、公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致的信托资产损失情况无.
5、信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况报告期内,公司提取信托赔偿准备金2,652.
62万元,截至2013年12月31日,信托赔偿准备金余额10,282.
44万元.
报告期内,未使用信托赔偿准备金.
5.
6关联方关系及其交易的披露5.
6.
1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策表5-17公司关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策单位:万元人民币关联交易方的数量关联交易的金额定价政策合计1266,306.
63按市场定价注:"关联交易"定义应以公司法和企业会计准则第36号-关联方披露有关规定为准.
565.
6.
2关联交易方情况表5-18关联交易方情况关联性质关联方名称法定代表人注册地址注册资本主营业务母公司新产业投资股份有限公司翁先定深圳市福田区振兴路3号建艺大厦17楼190,000.
00万元人民币投资兴办实业(具体项目另行申报);投资咨询;国内商业、物资供销业(不含专营、专卖、专控商品).
工程咨询(凭工程咨询资质证书开展咨询业务).
5.
6.
3公司与关联方的重大交易事项1、固有财产与关联方关联交易表5-19公司固有财产与关联方关联交易情况表单位:万元人民币固有与关联方关联交易期初数借方发生额贷方发生额期末数贷款0.
000.
000.
000.
00投资0.
000.
000.
000.
00租赁0.
00212.
37212.
370.
00担保0.
000.
000.
000.
00应收账款0.
0029,132.
350.
0029,132.
35其他0.
000.
00419.
28419.
28合计0.
0029,344.
72631.
6529,551.
632、信托财产与关联方关联交易无.
3、信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额,包括余额和本报告年度的发生额.
(1)固有财产与信托财产相互交易情况57表5-20公司固有财产与信托财产相互交易情况表单位:万元人民币固有财产与信托财产相互交易期初数本期发生额期末数合计55,991.
0090,382.
00146,373.
00(2)信托资产与信托财产相互交易情况表5-21公司信托资产与信托财产相互交易情况表单位:万元人民币信托资产与信托财产相互交易期初数本期发生额期末数合计38,426.
58146,373.
00184,799.
585.
6.
4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况无.
5.
7会计制度的披露公司固有、信托业务均执行2006年颁布的企业会计准则.
586财务情况说明书6.
1利润实现和分配情况表6-1合并利润实现和分配情况表单位:万元人民币项目本年数上年数本年净利润54,021.
0950,884.
10加:年初未分配利润48,854.
4671,578.
72可供分配的利润102,875.
55122,462.
82减:提取法定盈余公积5,305.
255,088.
41提取信托赔偿准备金2,652.
622,544.
20提取一般准备金882.
311,655.
75提取职工奖励及福利基金提取储备基金提取企业发展基金利润归还投资可供投资者分配的利润94,035.
37113,174.
46减:应付优先股股利提取任意盈余公积股利分配6,432.
00未分配利润转增股本57,888.
00年末未分配利润94,035.
3748,854.
46表6-2母公司利润实现和分配情况表单位:万元人民币项目本年数上年数本年净利润53,052.
4250,884.
10加:年初未分配利润48,854.
4671,578.
7259可供分配的利润101,906.
88122,462.
82减:提取法定盈余公积5,305.
255,088.
41提取信托赔偿准备金2,652.
622,544.
20提取一般准备金882.
311,655.
75提取职工奖励及福利基金提取储备基金提取企业发展基金利润归还投资可供投资者分配的利润93,066.
70113,174.
46减:应付优先股股利提取任意盈余公积股利分配6,432.
00未分配利润转增股本57,888.
00年末未分配利润93,066.
7048,854.
466.
2主要财务指标表6-3公司主要财务指标指标名称指标值(合并)指标值(母公司)资本利润率22.
93%22.
57%加权年化信托报酬率2.
19%2.
19%人均净利润88.
27万元/人86.
68万元/人注:资本利润率=净利润/所有者权益平均余额*100%加权年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率*信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率*信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率*信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)*100%人均净利润=净利润/年平均人数平均值采取年初、年末余额简单平均法.
公式为:a(平均)=(年初数+年末数)/2606.
3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项无.
617特别事项揭示7.
1前五名股东报告期内变动情况及原因7.
1.
1中国嘉陵工业股份有限公司(集团)因产业结构调整需要,将所持公司0.
33%股份,共3,970,304股转让给新产业,该等事项经公司股东大会审议通过,并于2013年3月8日经中国银监会重庆监管局关于批准新华信托股份有限公司调整公司股权结构的批复(渝银监复[2013]21号)核准,工商变更手续已于5月6日完成.
此次股权变更完成后,公司股权结构调整至如下:表7-1公司股权结构图股东名称股份额(股)股份比例(%)新产业投资股份有限公司867,020,80072.
25巴克莱银行有限公司(BarclaysBankPLC)234,001,60019.
50中诚信投资有限公司98,977,6008.
25合计1,200,000,000100.
00鉴于上述,公司召开临时股东大会对公司章程中相关内容进行修订,于2013年4月1日经中国银监会重庆监管局关于新华信托股份有限公司修改公司章程的批复(渝银监复[2013]27号)核准.
7.
1.
2中诚投拟将所持公司8.
25%股权,共计98,977,600股转让给人和投资控股股份有限公司;新产业拟将所持公司867,020,800股份中139,208,338股转让给人和投资控股股份有限公司.
该等事项经公司股东大会审议通过,已于2013年12月12日上报中国银监会重庆监管局.
627.
2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因7.
2.
1董事变动情况鉴于公司第四届董事会任期届满,经股东大会和董事会审议并作出决议,第五届董事会成员由翁先定、卢广开、陈雷、许洛圣、郝雅军、赵暖、魏华、李钢(独立董事)、白重恩(独立董事)、戴波(独立董事)组成,欧阳锦绍和秦刚不再担任董事;翁先定继续担任董事长,卢广开、陈雷担任副董事长.
相关董事的任职资格请示已于2013年2月25日经中国银监会重庆监管局关于卢广开等同志任职资格的批复(渝银监复[2013]18号)核准.
鉴于许洛圣辞去董事职务,经股东大会审议并作出决议,同意选举张立文为董事,许洛圣不再担任董事职务.
张立文的董事任职资格于2013年10月16日经中国银监会重庆监管局关于张立文任职资格的批复(渝银监复[2013]131号)核准.
鉴于翁先定辞去董事、董事长职务,经股东大会审议作出决议,同意选举鲁钟男为董事;经董事会审议作出决议,同意赵暖为董事长,翁先定不再担任董事长职务,赵暖不再担任副总经理职务.
鲁钟男的董事任职资格已于2013年12月23日经中国银监会重庆监管局关于鲁钟男任职资格的批复(渝银监复[2013]177)核准.
赵暖的董事长任职资格申请材料已于2014年3月3日上报监管部门.
7.
2.
2监事变动情况鉴于修订后的公司章程规定,经股东单位提名,股东大会审议并作出决议,同意选举金锋、毛曙光为监事.
7.
2.
3高级管理层变动情况鉴于欧阳锦绍辞去首席运营官职务,经董事会和股东大会审议并作出决议,同意聘任许耀旂为首席运营官,欧阳锦绍不再担任首席运营官职务.
许耀旂的任职资格于2013年3月12日经中国银监会重庆监管局关于许耀旂同志任职资格的批复(渝银监复[2013]22号)核准.
经董事会审议并作出决议,同意聘任张立文为首席风险官.
张立文的高级管理人63员任职资格于2013年6月25日经中国银监会重庆监管局关于张立文任职资格的批复(渝银监复[2013]76号)核准.
7.
3变更注册资本、变更注册地址或公司名称、公司分立合并事项经公司股东大会审议并作出决议,同意公司迁址至重庆市江北区北城一路6号.
该等事项于2013年10月28日经中国银监会重庆监管局关于新华信用股份有限公司迁址和章程修订的批复(渝银监复[2013]142号)核准,同意公司迁址于江北区北城一路6号.
2013年度公司注册资本和公司名称无变化,无分立合并事项.
7.
4公司的重大诉讼事项7.
4.
1重大未决诉讼事项本年度重大未决诉讼共计12个.
其中固有业务2个,起诉案件1个,被诉案件1个;信托业务10个,起诉案件7个,被诉案件3个.
表7-2公司重大未决诉讼事项情况表序号诉讼案件诉讼类别金额(万元)发生时间案件事由审理进度1新华信托诉林华房地产开发有限公司固有业务2,500.
002002年12月购房37套林华未交付胜诉,执行中(中止执行,提出执行申请)2新华信托诉长寿望江运输队信托业务100.
001999年12月委托贷款胜诉、执行中3惠州腊梅信息咨询诉新华信托债权纠纷固有业务220.
002010年6月债权纠纷一审中,尚未开庭,无实质进展4新华信托诉山东火炬臵业有限公司、山东火炬房地产开发集团有限公司、陈岭合同纠纷案信托业务31,960.
002013年1月债权纠纷一审受理,我司已进行财产保全,开庭时间2014年3月20日5新华信托诉张修杰、张庆国、李莉、于清志合同纠纷案信托业务9,076.
432013年2月合同纠纷一审受理,原告张修杰、张庆国提出管辖权异议,开庭时间待定646佛山市南海区林海燃料有限公司诉新华信托等质押合同纠纷案信托业务520.
002013年1月债权纠纷一审已判决,新华信托不承担责任7新华人寿诉北京天寰房地产开发有限公司、新华信托借款合同纠纷案信托业务77,300.
002013年3月债权纠纷一审已判决未生效,新华信托不承担责任.
8新华信托诉吴泰集团有限公司、肇庆亘泰商务港臵业有限公司、肇庆亘泰金旺臵业有限公司、吴敏、聚融(海门)商务城公司贷款纠纷案信托业务20,500.
002013年4月债权纠纷已采取资产保全措施,一审已开庭一次9新华信托诉北京时光房地产开发有限公司、兴安盟时光房地产开发有限公司合同纠纷案信托业务12,173.
002013年5月合同纠纷一审已开庭一次10新华信托诉鄂尔多斯市众友路桥集团有限责任公司、邱永胜、郝喜亮贷款纠纷案信托业务1,696.
022013年10月债权纠纷一审已受理,尚未开庭11新华信托诉泰州市金鹰房地产开发有限公司、张龙根、王毅、魏新中、马长龙、夏鹏程、周国庆贷款纠纷案信托业务8,320.
002013年12月债权纠纷一审已受理,尚未开庭12秦伟平诉新华信托、王毅、魏新中、马长龙、周国庆、夏鹏程股权转让纠纷案信托业务3,688.
002013年12月股权转让纠纷一审已开庭一次备注:1、上述1-3项均为本金金额;4-12项本息合计金额为起诉时暂算金额,随时间推移,金额还会增加.
2、按公司与新产业的协议,上述案件1-3的相关权利义务由其承担.
7.
4.
2以前年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项表7-3公司以前年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项序号诉讼案件诉讼类别金额(万元人民币)发生时间案件事由审理情况1新华信托诉凯翔集团有限公司、陈建明、席皎合同纠纷案信托业务7,410.
002012年2月债权纠纷胜诉,已收回贷款本息7.
4.
3本报告年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项本报告年度发生,本报告年度内终结的诉讼案件2个,均为信托业务,起诉案件1个,被诉案件1个.
65表7-4本报告年度发生,于本报告年度内终结的诉讼事项序号诉讼案件类别金额(万元)发生时间案件事由结案情况1重庆帝多农业发展有限公司诉东启房地产开发有限公司、新华信托股份有限公司股权转让纠纷案信托业务520.
002013年1月股权纠纷原告撤诉2新华信托诉湖北盈科房地产有限公司、袁晔、刘忆凝贷款纠纷案信托业务4,985.
032013年10月债权纠纷2013年11月调解结案,被告承担全部本息偿还责任7.
5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况报告期内,公司董、监事及高级管理人员勤勉履职,未发生公司及董事、监事和高级管理人员受到中国银监会或相关部门处罚的情况.
7.
6公司对中国银监会及其派出机构整改意见的整改情况报告期内,中国银监会重庆监管局对公司内控管理情况,包括公司治理、内控制度建设及执行、信息科技建设及管理、关联交易管理等方面进行了专项现场检查,并出具了现场检查意见书,公司已按照监管意见逐笔开展整改工作.
7.
7公司重大事项临时报告的简要内容7.
7.
12013年5月10日、5月11日,公司分别在上海证券报第A65版、金融时报第07版刊登了公告,内容如下:新华信托股份有限公司(以下简称"公司")董事会保证本公告所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担责任.
经重庆银监局关于新华信托股份有限公司变更注册资本及修改等有关事项的批复(渝银监复[2012]70号)核准,公司将部分未分配利润57,888.
00万元人民币转增为注册资本,并于2012年12月10日完成相关工商登记变更手续.
转增后,公司注册资本120,000.
00万元人民币,各股东股份额及股份比例如下:66股东名称股份额(股)股份比例(%)新产业投资股份有限公司863,050,49671.
92巴克莱银行有限公司(BarclaysBankPLC)234,001,60019.
50中诚信投资有限公司98,977,6008.
25中国嘉陵工业股份有限公司(集团)3,970,3040.
33合计1,200,000,000100.
00经重庆银监局关于批准新华信托股份有限公司调整公司股权结构的批复(渝银监复[2013]21号)核准,中国嘉陵工业股份有限公司(集团)将所持公司0.
33%股份,共3,970,304股转让给新产业投资股份有限公司.
公司于2013年5月6日完成相关工商登记变更手续.
此次股权变更完成后,公司股权结构将调整至如下:股东名称股份额(股)股份比例(%)新产业投资股份有限公司867,020,80072.
25巴克莱银行有限公司(BarclaysBankPLC)234,001,60019.
50中诚信投资有限公司98,977,6008.
25合计1,200,000,000100.
00股权变更、董、监事换届及章程变更等事项,具体内容请查询当地工商登记部门.
特此公告.
7.
7.
22013年10月28日,重庆银监局下发关于新华信用股份有限公司迁址和章程修订的批复(渝银监复[2013]142号),同意公司迁址于江北区北城一路6号,并更换金融许可证.
公司于2013年12月13日在重庆日报第18版刊登了中国银行业监督管理委员会重庆监管局关于颁发的公告,内容如下:下列机构经中国银行业监督委员管理委员会重庆监管局核准,颁发中华人民共和国金融许可证,现予以公告.
新华信托股份有限公司机构编码:K0052H250000001许可证流水号:374907业务范围:许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务.
经营范围以批准文件所列的为准.
67地址:重庆市江北区北城一路6号邮编:400010电话:023-63792370批准成立日期:1986-05-17发证机关:中国银行业监督管理委员会重庆监管局发证日期:2013-10-317.
8社会责任履行情况报告期内,公司严格遵守"一法两规"以及信托文件的规定,恪尽职守管理信托财产,为受益人的最大利益处理信托事务,切实履行了信托法规定的"诚实、信用、谨慎、有效管理"的受托人义务.
在继续贯彻"兼容并包、崇尚道德、负有责任感和使命感"企业文化精神的基础上,树立"苟利国家生死以,岂因祸福避趋之"的责任意识,做到"有责任、有担当",将社会责任意识融入公司战略规划中.
通过准确研判和把握,放缓房地产项目节奏,严控政府投融资平台潜在风险,不断优化项目结构,重点支持国家重点扶持的科技行业,促使产业结构的调整升级,充分发挥金融杠杆作用,积极贯彻国家宏观调控政策,严守系统性区域性风险底线,进一步有效服务实体经济,推动银行业改革转型,为公司社会责任的履行打下基础.
普惠银行惠及广大社会层面.
包括支持三农、惠及小微、发展个人金融惠及民生、支持保障性住房建设和文化产业发展、助学助业、力推社区银行惠及社区金融、"走出去"发展海外金融等.
重庆地方特性方面的金融服务.
包括支持三峡库区经济、黔东南经济建设、边远山区金融服务、重庆五大功能区建设等.
严格按照国家法律法规要求,积极申报并按期缴纳各种税款.
2008年起,公司已经4次被评为"A级纳税人"荣誉称号,并获得2012年度重庆市独立企业纳税50强称号.
2013年公司为国家贡献税收共计3.
3亿元,实现12年连续增长.
促进区域经济金融稳健与可持续发展.
因在服务实体经济中发挥的积极作用,在重庆市人民政府办公厅关于2013年度支持重庆经济发展成绩突出金融机构的通报中,68公司被评为金融贡献优秀单位.
支持地方企业升级转型.
在加快转型、壮大自身的过程中,以服务地方经济发展为己任,立足助推企业发展,与助推地方经济达到"同频共振"的双赢效果.
改进服务公平善待消费者.
采取多种有效方式和措施完善客户沟通渠道,提高投诉受理效率及改进客户服务质量.
继2012年客户服务部荣膺"第十届中国最佳呼叫中心"奖项后,公司再次成为全国六十多家信托公司中首家且唯一一家获得五星级认证的信托公司.
推行绿色金融促进绿色经济发展.
严格审核建设项目环评手续,加大对绿色低碳产业的扶持力度,积极引导信托资金进入环保产业.
包括支持推进碳交易、控制压缩两高一剩、节能环保、新能源战略、提供绿色金融产品等.
热心公益事业.
包括完善公益管理体系、丰富公益实践活动、树立行业公益品牌、积极参加绿色公益、支持公益慈善事业等.
2013年,四川雅安发生7.
0级地震,公司积极响应中国信托业协会倡议,捐款80万元.
公司工会组织员工捐款138700元,采取直接定点支援的方式,落实具体支援项目.
报告期内,公司在公益信托道路上积极探索,发行了普照系列、蒲公英系列、火炬系列等一系列公益信托,总规模为1.
32亿元.
其中,普照一号募集资金近800万元,主要在内部发行,并将因此产生的全部信托收益用于包括但不限于配合教育机构设立奖学金计划对特困学生和贫困学生进行教育资助,以及对地震、洪涝等自然灾害地区进行救灾资助和灾后重建进行捐助等.
构建和谐劳动关系.
包括提高员工综合素质、激励员工职业成长、关爱员工以人为本、营造和谐环境氛围等.
7.
9中国银监会及其派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息无.
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