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信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要2017年第2期基金管理人:信达澳银基金管理有限公司基金托管人:中国建设银行股份有限公司二〇一七年十月信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要重要提示信达澳银消费优选混合型证券投资基金(以下简称"本基金")于2012年2月9日经中国证监会证监许可【2012】172号文核准募集.
根据相关法律法规,本基金基金合同已于2012年9月4日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理.
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.
本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险.
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益.
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等.
本基金是混合型基金产品,基金资产整体的预期收益和预期风险均较高,属于较高风险,较高收益的基金品种.
基金的过往业绩并不预示其未来表现.
投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同.
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核.
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2017年9月3日,所载财务数据和净值表现截至2017年6月30日(财务数据未经审计).
信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要一、基金管理人(一)基金管理人概况名称:信达澳银基金管理有限公司住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331号阿里巴巴大厦N1座第8层和第9层办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331号阿里巴巴大厦T1座第8层和第9层邮政编码:518054成立日期:2006年6月5日批准设立机关:中国证券监督管理委员会批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071号法定代表人:于建伟电话:0755-83172666传真:0755-83199091联系人:郑妍经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务组织形式:有限责任公司注册资本:壹亿元股本结构:信达证券股份有限公司出资5400万元,占公司总股本的54%;康联首域集团有限公司(ColonialFirstStateGroupLimited)出资4600万元,占公司总股本的46%存续期间:持续经营(二)主要人员情况1、董事、监事、高级管理人员董事:于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系.
1987年7月至1988年10月任化工部管理干部学院经济系法学教师,1988年10月至1999年6月任中国信达信托投资公司部门副总经理、部门总经理,1999年6月至2000年9月任中国信达资产管信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要2理公司债权管理部高级经理,2000年9月至2007年9月任宏源证券股份有限公司董事会秘书、副总经理,2007年9月至2011年10月任信达证券股份有限公司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011年10月至2013年8月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013年8月至今任信达证券股份有限公司董事、总经理.
2014年9月16日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长.
施普敦(MichaelStapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本Monash大学经济学学士.
1996年至1998年担任JP摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构客户经理,1998年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚机构客户销售和关系管理,2002年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总监、机构业务开发主管,2009年6月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日本区域董事总经理.
于建伟先生,董事,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学EMBA.
29年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格.
1989年至1996年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务部总经理、资产中介部负责人;1996年至2000年任中国科技国际信托投资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000年至2004年任宏源证券有限公司北京北洼路营业部总经理;2004年至2008年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;2008年至2013年5月任世纪证券有限公司副总裁;2013年7月加入信达澳银基金管理有限公司,2013年8月9日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事.
潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师.
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部.
1997年起历任山一证券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA国卫市场部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管.
潘广建先生于2007年5月起任首域投资(香港)有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至2016年5月13日,自2016年5月14日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司董事.
孙志新先生,独立董事,山西财经学院财政金融学学士,高级经济师.
历任中信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要3国建设银行总行人事教育部副处长,总行教育部副主任,总行监察室主任,广东省分行党组副书记、副行长,广西区分行党委书记、行长,总行人力资源部总经理(党委组织部部长),总行个人业务管理委员会副主任,总行党校(高级研修院)常务副校长,总行人力资源部总经理(党委组织部部长),总行工会常务副主席,总行监事会监事,于2011年1月退休.
刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士.
历任W.
I.
Carr(远东)有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约摩根担保信托公司Intl投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管理(香港)有限公司(2005年5月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事,中银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中国平安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融(香港)有限公司资产管理部执行董事,SeekersAdvisors(香港)有限公司执行董事兼投资总监.
2012年6月19日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事总经理.
刘治海先生,独立董事,全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大立法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校干部,首都经贸大学经济系讲师,自1993年2月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人.
2015年5月8日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事.
执行监事:郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核部副总监.
2007年5月加入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监察稽核总监助理.
自2015年1月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事.
高级管理人员:于建伟先生,总经理,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学EMBA.
29年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格.
1989年至1996年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务部总经理、资产中介部负责人;1996年至2000年任中国科技国际信托投资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000年至2004年任宏源证券有限公司北京北洼路营业部总经理;2004年至2008年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;2008年至2013年5月任世纪证券有限公司副总裁;2013年7月加入信达澳银基金信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要4管理有限公司,2013年8月9日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事.
黄晖女士,督察长,中南财经大学经济学学士,加拿大ConcordiaUniversity经济学硕士.
20年证券、基金从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格.
1999年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务,其间两次借调到中国证监会基金部工作,参与老基金重组、首批开放式基金评审等工作.
2000-2001年参与英国政府"中国金融人才培训计划"(FIST项目),任职于东方汇理证券公司(伦敦).
2005年8月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书.
于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士.
23年证券、基金从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格.
历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务.
2005年10月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理.
王咏辉先生,总经理助理,英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕士,19年证券、基金从业经验.
曾任伦敦摩根大通(JPMorgan)投资基金管理公司分析员、高级分析师,汇丰投资基金管理公司(HSBC)高级分析师,伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人,巴克莱资本公司(BarclaysCapital)部门负责人,泰达宏利基金管理公司(ManulifeTeda)国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理,鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务.
2017年10月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经理助理兼投资总监.
王咏辉先生具备基金从业资格,英国基金经理从业资格(IMC),英国IET颁发的特许工程师(CEng)认证资格.
2、基金经理信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要5(1)现任基金经理姓名职务任本基金的基金经理(助理)期限证券从业年限说明任职日期离任日期冯士祯本基金的基金经理、领先增长混合基金的基金经理、中小盘混合基金的基金经理、转型创新股票基金的基金经理、新目标混合基金的基金经理、新财富混合基金的基金经理2015-8-19-6年北京大学金融学硕士.
2011年7月加入信达澳银基金公司,历任研究咨询部研究员、信达澳银精华灵活配置混合基金基金经理助理、信达澳银消费优选混合基金基金经理助理,现任领先增长混合基金基金经理(2015年5月9日起至2017年7月7日)、信达澳银中小盘混合基金基金经理(2015年7月1日起至今)、信达澳银消费优选混合基金基金经理(2015年8月19日起至2017年7月7日)、信达澳银转型创新股票基金基金经理(2016年9月14日起至今)、信达澳银新目标混合基金基金经理(2016年10月19日起至今)、信达澳银新财富混合基金基金经理(2016年11月10日起至今).
张培培本基金的基金经理2016-1-8-6年英国格拉斯哥大学管理学硕士,CFA.
2011年6月加入信达澳银基金公司,任信达澳银产业升级混合基金及信达澳银精华灵活配置混合基金基金经理助理、信达澳银消费优选混合基金基金经理(2016年1月8日起至今).
(2)曾任基金经理:姓名任本基金的基金经理期限任职日期离任日期钱翔2012年9月04日2014年1月30日尹哲2014年10月22日2015年9月8日杜蜀鹏2013年12月19日2016年1月22日3、公司公募基金投资审议委员会公司公募基金投资审议委员会由5名成员组成,设主席1名,委员4名.
名单信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要6如下:主席:于建伟,总经理委员:曾国富,公募投资总部副总监、基金经理孔学峰,公募投资总部副总监、基金经理张培培,投委会秘书、基金经理刘涛,产品创新部副总监上述人员之间不存在亲属关系.
二、基金托管人(一)基金托管人情况1、基本情况名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)住所:北京市西城区金融大街25号办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人:王洪章成立时间:2004年09月17日组织形式:股份有限公司注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间:持续经营基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号联系人:田青联系电话:(010)67595096中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,总部设在北京.
本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939),于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939).
资产负债稳步增长.
2016年末,本集团资产总额20.
96万亿元,较上年增加2.
61万亿元,增幅14.
25%,其中客户贷款总额11.
76万亿元,较上年增加1.
27万亿元,信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要7增幅12.
13%.
负债总额19.
37万亿元,较上年增加2.
47万亿元,增幅14.
61%,其中客户存款总额15.
40万亿元,较上年增加1.
73万亿元,增幅12.
69%.
核心财务指标表现良好.
积极消化五次降息、利率市场化等因素影响,本集团实现净利润2,323.
89亿元,较上年增长1.
53%.
手续费及佣金净收入1,185.
09亿元,在营业收入中的占比较上年提升0.
83个百分点.
平均资产回报率1.
18%,加权平均净资产收益率15.
44%,净利息收益率2.
20%,成本收入比为27.
49%,资本充足率14.
94%,均居同业领先水平.
2016年,本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项.
荣获《欧洲货币》"2016中国最佳银行",《环球金融》"2016中国最佳消费者银行"、"2016亚太区最佳流动性管理银行",《机构投资者》"人民币国际化服务钻石奖",《亚洲银行家》"中国最佳大型零售银行奖"及中国银行业协会"年度最具社会责任金融机构奖".
本集团在英国《银行家》2016年"世界银行1000强排名"中,以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《财富》2016年世界500强排名第22位.
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人.
自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段.
2、主要人员情况赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验.
龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验.
黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验.
原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要8期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验.
3、基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持"以客户为中心"的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务.
经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一.
截至2017年一季度末,中国建设银行已托管719只证券投资基金.
中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同.
中国建设银行连续11年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》"中国最佳托管银行"、"中国最佳次托管银行"、"最佳托管专家——QFII"等奖项,并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家"最佳托管银行".
(二)基金托管人的内部控制制度1、内部控制目标作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益.
2、内部控制组织结构中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导.
资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力.
3、内部控制制度及措施资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要9操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立.
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序1、监督方法依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作.
利用自行开发的"新一代托管应用监督子系统",严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督.
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督.
2、监督流程(1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会.
(2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查.
(3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会.
(4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会.
三、相关服务机构(一)销售机构及联系人1、直销机构名称:信达澳银基金管理有限公司住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331号阿里巴巴大厦N1座第8层和第9层办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331号阿里巴巴大厦T1栋8、9层法定代表人:于建伟电话:0755-83077068/0755-82858168信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要10传真:0755-83077038联系人:王丽燕公司网址:www.
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com邮政编码:5180542、代销机构序号名称注册地址法定代表人办公地址客服电话联系人网站1中国建设银行股份有限公司北京市西城区金融大街25号王洪章北京市西城区闹市口大街1号院1号楼95533王琳www.
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com2招商银行股份有限公司深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦李建红同"注册地址"95555邓炯鹏www.
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com3交通银行股份有限公司上海市浦东新区自由贸易试验区银城中路188号牛锡明同"注册地址"95559胡佳敏www.
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com4中信银行股份有限公司北京东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦中信银行总行12层李庆萍同"注册地址"95558王晓琳bank.
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com5北京银行股份有限公司北京市西城区金融大街甲17号首层张东宁北京市西城区金融大街丙17号95526赵姝www.
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cn6平安银行股份有限公司深圳市罗湖区深南东路5047号谢永林同"注册地址"95511-3冯博www.
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com7杭州银行股份有限公司杭州市下城区庆春路46号陈震山同"注册地址"0571-96523/4008888508金超龙www.
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cn8渤海银行股份有限公司天津市河东区海河东路218号李伏安天津市河东区海河东路218号渤海95541王宏www.
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cn信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要11银行大厦9西安银行股份有限公司陕西省西安市新城区东四路35号王西省同"注册地址"029-96779/4008696779白智www.
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com10南洋商业银行(中国)有限公司上海市浦东新区世纪大道800号三层、六层至九层岳毅上海市浦东新区世纪大道800号南洋商业银行大厦8008302066/4008302066宋雯www.
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html11恒丰银行股份有限公司山东省烟台市芝罘区南大街248号蔡国华同"注册地址"95395李胜贤www.
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cn12信达证券股份有限公司北京市西城区闹市口大街9号院1号楼张志刚同"注册地址"95321唐静www.
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com13中国银河证券股份有限公司北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座陈共炎同"注册地址"4008888888邓颜www.
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cn14中信建投证券股份有限公司北京市朝阳区安立路66号4号楼王常青北京市朝阳门内大街188号4008888108许梦园www.
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com15申万宏源证券有限公司上海市徐汇区长乐路989号45层李梅上海市徐汇区长乐路989号45层95523/4008895523曹晔www.
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com16申万宏源西部证券有限公司新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室韩志谦新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室4008000562唐岚www.
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com信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要1219中信证券(山东)有限责任公司青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层姜晓林同"注册地址"95548孙秋月www.
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com20国泰君安证券股份有限公司中国(上海)自由贸易试验区商城路618号杨德红上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层95521芮敏祺、钟伟镇www.
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cn23海通证券股份有限公司上海市淮海中路98号王开国上海市广东路689号海通证券大厦4008888001/021-95553王立群www.
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com24招商证券股份有限公司深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层霍达同"注册地址"95565/4008888111黄婵君www.
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cn25国信证券股份有限公司深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16楼何如深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26层95536容榕、李颖www.
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cn26广发证券股份有限公司广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼(4301-4316房)孙树明广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42楼95575黄岚www.
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cn27安信证券股份有限公司深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元王连志同"注册地址"4008001001郑向溢www.
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cn28平安证券股份有限公司深圳市福田区金田路曹实同"注册地址"95511-8石静武stock.
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com信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要134036号荣超大厦16-20层凡29东兴证券股份有限公司北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层魏庆华同"注册地址"4008888993汤漫川www.
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net30世纪证券有限责任公司深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层姜昧军同"注册地址"0755-83199509王雯、陈玮www.
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cn31华福证券有限责任公司福州市鼓楼区温泉街道五四路157号新天地大厦7、8层黄金琳福州市五四路157号新天地大厦7至10层0591-96326郭相兴www.
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cn32华泰证券股份有限公司南京市江东中路228号周易南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场95597庞晓芸www.
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cn33广州证券股份有限公司广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层邱三发同"注册地址"020-961303梁微www.
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cn信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要1438联讯证券股份有限公司惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层徐刚同"注册地址"95564彭莲www.
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com39长城证券有限责任公司深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层黄耀华深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14层4006666888/0755-33680000金夏、胡永君www.
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com40恒泰证券股份有限公司内蒙古呼和浩特新城区新华东街111号庞介民内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座D座14层4001966188熊丽www.
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cn41太平洋证券股份有限公司云南省昆明市青年路389号志远大厦18层李长伟北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元400-665-0999马焮www.
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com42国金证券股份有限公司四川省成都市东城根上街95号冉云同"注册地址"95310刘婧漪www.
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cn43华金证券股份有限公司上海市浦东新区杨高南路759号(陆家嘴世纪金融广场)30层、31层宋卫东同"注册地址"4008211357黄昆龙www.
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cn/44首创证券有限责任公司北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座吴涛同"注册地址"4006200620刘宇www.
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cn45上海华信证券有限责任公司上海自由贸易试验区世纪大道100号环球金融中心9楼郭林上海市黄浦区399号明天广场22F4008205999吉云龙、许璐www.
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com46华西证券股份有限公司四川省成都市高新区天府二街198号华西证券杨炯洋同"注册地址"95584谢国梅www.
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cn信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要15大厦47山西证券股份有限公司山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼侯巍同"注册地址"4006661618、95573郭熠www.
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cn49诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室汪静波同"注册地址"4008215399张裕、李娟www.
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com53蚂蚁(杭州)基金销售有限公司杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室陈柏青杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼4000766123徐丽玲、铄金、祝红艳www.
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cn54和讯信息科技有限公司北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室王莉同"注册地址"4009200022刘洋licaike.
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com55浙江同花顺基金销售有限公司杭州市文二西路一号903室凌顺平同"注册地址"4008773772朱琼www.
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com56上海联泰资产管理有限公司中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3燕斌上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼4001666788陈东www.
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com信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要16层310室57北京展恒基金销售股份有限公司北京市顺义区后沙峪镇安富街6号闫振杰北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层4008188000乌兰其其格、李露平www.
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com59中信期货有限公司深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层张皓深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层4009908826洪诚www.
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com60上海长量基金销售投资顾问有限公司上海市浦东新区高翔路526号2幢220室张跃伟上海市浦东新区东方路1267号11层4008202899张佳琳www.
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com61嘉实财富管理有限公司上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层4609-10单元赵学军北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层4000218850余永键www.
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com64上海利得基金销售有限上海市宝山区蕴川路李兴上海浦东新区峨山路914009217755曹怡晨a.
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cn信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要17公司5475号1033室春弄61号10号楼12楼65深圳市金斧子基金销售有限公司深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼赖任军深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼4009500888张烨www.
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com66珠海盈米财富管理有限公司珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491肖雯广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203020-89629066邱湘湘、曾健灿www.
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cn67北京创金启富投资管理有限公司北京市西城区西单民丰胡同31号中水大厦215A室梁蓉北京西城区白纸坊东街2号经济日报社A综合楼712室010-66154828郭爱丽www.
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com69中证金牛(北京)投资咨询有限公司北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室钱昊旻北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层4008909998孙雯www.
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com70北京广源达信基金销售有限公司北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室齐剑辉北京市朝阳区望京宏泰东街浦项中心B座19层4006236060王英俊www.
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cn73北京富国大通资产管理北京市东城区北三环东宋宝同"注册地址"4000880088张玥www.
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co信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要18有限公司路36号1号楼A2501室峰m74上海基煜基金销售有限公司上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)王翔上海市杨浦区昆明路518号A1002室4008205369吴鸿飞www.
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com76深圳市新兰德证券投资咨询有限公司深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#马勇北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层4001661188文雯8.
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com78大泰金石投资管理有限公司南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室袁顾明同"注册地址"4009282266何庭宇www.
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com79中民财富管理(上海)有限公司上海市黄浦区中山南路100号7层05单元弭洪军上海市黄浦区中山南路100号17层4008765716茅旦青www.
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com80北京植信基金销售有限公司北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67杨纪锋北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号4006802123吴鹏www.
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com81北京肯特瑞财富投资管理有限公司北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层陈超北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八95118/4000988511万容kenterui.
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com/信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要192603-06号院京东集团总部82喜鹊财富基金销售有限公司西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室陈皓同"注册地址"0891-6177483曹砚财www.
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com基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本基金或变更上述代销机构,并及时公告.
(二)注册登记机构名称:信达澳银基金管理有限公司住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331号阿里巴巴大厦N1座第8层和第9层办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331号阿里巴巴大厦T1座第8层和第9层法定代表人:于建伟电话:0755-83172666传真:0755-83196151联系人:刘玉兰(三)律师事务所和经办律师名称:上海源泰律师事务所住所:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室负责人:廖海联系电话:021-51150298传真:021-51150398联系人:刘佳经办律师:廖海、刘佳(四)会计师事务所和经办注册会计师名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要20办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室法定代表人(执行事务合伙人):吴港平联系电话:010-58153000传真:010-85188298联系人:汤骏经办注册会计师:汤骏、郭淑仪四、基金的名称信达澳银消费优选混合型证券投资基金五、基金的运作方式和类型运作方式:契约型、开放式类型:混合型证券投资基金六、基金的投资目标本基金主要投资受益于中国经济增长和消费升级的股票,在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增值.
七、基金的投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板股票及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定).
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.
基金的投资组合比例为:股票、权证等权益类资产为基金资产的60%-95%,其信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要21中投资于本基金定义的消费行业的股票不低于股票资产的80%;债券等固定收益类金融工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的0%-40%;基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%;权证的投资比例不超过基金资产净值的3%.
本基金参与股指期货交易,应符合法律法规及监管机构的规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则.
八、基金的投资策略本基金通过把握中国经济转型过程中消费行业的投资机会,运用"自上而下"和"自下而上"相结合的方法构建基金的资产组合.
一方面,本基金通过"自上而下"的深入分析,在结合国内外宏观经济发展趋势、国家相关政策的基础上,优化大类资产配置、甄选受益行业;另一方面,通过"自下而上"的深入分析精选公司素质高、核心竞争力突出、估值合理的公司,依靠这些公司的出色能力来抵御行业的不确定性和各种压力,力争获得超越行业平均水平的良好回报.
1.
资产配置策略本基金的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比例,包括两个层面:战略资产配置(SAA,StrategicAssetsAllocation)和策略灵活配置(TAA,TacticAssetsAllocation).
战略资产配置以"联邦模型"为基础,依据模型输出的结果来进行基金资产在权益类资产及固定收益类资产之间的基础配置.
策略灵活配置是根据"宏观环境和市场气氛分析体系(MEMS)",在充分考虑联邦模型及宏观环境和市场气氛分析体系的基础上适度调整资产配置的比例,以更灵活地适应市场的现时特点,从而在坚持纪律性的资产配置方法的同时也保持适度的灵活性.
2.
股票投资策略(1)消费行业界定消费是指居民为了满足个人日常生活所需、所购买、使用商品或接受服务的行为.
根据我国国民经济核算中对居民消费支出的分类,居民消费支出可分为10类,分别是:食品类、衣着类、居住类、家庭设备、用品及服务类、医疗保健类、交通和通信类、文教娱乐用品及服务类、金融服务消费类、保险服务消费以及其它商品和服务类.
提供上述商品和服务的行业可以认为属于直接消费范畴,此外为生产消信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要22费品的行业提供生产资料或原材料的行业可以认为属于间接消费范畴.
本基金将消费行业定义为向居民提供产品及服务的行业以及与这些行业密切相关的行业,即包括直接消费和间接消费范畴.
根据证监会行业分类标准,本基金认定的消费行业包括农、林、牧、渔业、农副食品加工业、食品制造业、酒、饮料和精制茶制造业、烟草制品业、纺织业、纺织服装、服饰业、皮革、毛皮、羽毛及其制品和制鞋业、木材加工和木、竹、藤、棕、草制品业、家具制造业、造纸和纸制品业、印刷和记录媒介复制业、文教、工美、体育和娱乐用品制造业、医药制造业、通用设备制造业、专用设备制造业、汽车制造业、铁路、船舶、航空航天和其他运输设备制造业、电气机械和器材制造业、计算机、通信和其他电子设备制造业、仪器仪表制造业、其他制造业、废弃资源综合利用业、金属制品、机械和设备修理业、电力、热力、燃气及水生产和供应业、建筑业、批发和零售业、交通运输、仓储和邮政业、住宿和餐饮业、信息传输、软件和信息技术服务业、金融业、房地产业、租赁和商务服务业、科学研究和技术服务业、水利、环境和公共设施管理业、居民服务、修理和其他服务业、教育业、卫生和社会工作业、文化、体育和娱乐业、综合等行业.
如果证监会调整或停止行业分类,或者基金管理人认为有更适当的消费行业划分标准,基金管理人在履行适当程序后有权对消费行业的界定方法进行调整并及时公告.
本基金根据对消费行业的定义筛选出消费行业股票,构建本基金的备选股票池,并在备选股票池的基础上,通过"自上而下"和"自下而上"相结合的方法,通过对行业及个股的深入分析,把握中国经济转型背景下消费行业的投资机会.
(2)行业配置策略本基金管理人认为消费行业的投资机会主要源于两个方面:一是受益于消费升级大背景下消费行业结构优化带来的相关行业的投资机会;二是周期性消费行业在行业景气度高企时带来的阶段性投资机会.
1)从消费升级的背景出发,消费行业的行业结构将发生深刻变化.
本基金管理人将消费行业进一步细分为必需消费、可选消费和消费辅助等三大领域,针对不同领域采用不同的投资策略.
我们认为未来必需消费领域的投资机会主要来自于结构性调整;可选消费领域在消费升级大背景下,成长空间巨大,是可能诞生高成长信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要23个股的"温床";消费辅助领域将有助于人们实现消费意愿,是内需市场启动和消费升级的必要条件,该领域中的投资机会更多体现在"创新"方面,兼顾"转型"与"成长"主题.
2)从经济周期的发展出发,某些消费行业(主要包括住房、汽车、消费电子、航空运输等)的景气度将随着经济周期的变化呈现一定的波动规律.
这些行业的需求受经济景气的波动影响大,本基金管理人将主要根据对经济环境的判断来决定在这些领域的投资.
3)具体行业配置策略方面,本基金管理人将进一步结合运用"信达澳银行业优势分析体系(ITC,IndustrialTrends&Competitiveness)"从行业国际比较、竞争现状及未来发展趋势等方面入手,对比分析挑选出未来发展前景广阔、趋势向好的行业及该行业中符合行业发展趋势、竞争力强的优秀公司.
最后,本基金管理人将在兼顾各行业行业市值规模、流动性等因素的基础上,完成本基金的行业配置.
(3)个股选择策略本基金选择个股的策略包括:1)运用"信达澳银公司价值分析体系(QGV,Quality,Growth&Valuation)",从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估,以深度挖掘能够持续保持盈利增长的成长型公司.
在筛选消费行业内的个股时,本基金主要关注上市公司核心竞争力(包括但不限于产品设计、生产、销售等方面),精选核心竞争力突出且估值合理的个股构建本基金的投资组合.
①产品差异化:公司可通过产品设计、核心生产技术、品牌、渠道等方面的优势,在细分领域提供满足客户特定需求的产品,实现产品差异化.
公司在此细分领域的竞争优势有利于建立客户的品牌忠诚度并提高定价能力.
②成本控制能力较强:对于进入壁垒不高的行业来说,对原材料采购、生产、销售、管理、财务等环节成本控制能力较强的公司才能长期保持较高的盈利能力.
③周转率较高:周转率较高的公司资本利用效率较高,能为股东创造更多价值.
2)运用"信达澳银行业优势分析体系(ITC,IndustrialTrends&Competitiveness)",从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司,从行业层面对公司做出筛选,挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司.
信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要243)在"信达澳银宏观景气分析体系(MDE,MacroDrivers&Environment)"的基础上,调整对相关公司的价值判断,最终完成对行业配置的适度调控.
相关公司根据满足"信达澳银公司价值分析体系(QGV)"和"信达澳银行业优势分析体系(ITC)"的不同程度,以及投资团队对该公司的研究深度,分别被确定为"核心品种"、"重点品种"和"观察性品种"3个层级并不断循环论证,在此基础之上基金经理根据自身判断,结合"信达澳银宏观景气分析体系(MDE)"提出的行业投资建议,构建基金的股票投资组合.
3.
固定收益投资策略本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益率的重要策略性手段,坚持价值投资理念,把注意力集中在对个券公允价值的研究上,精选价值相对低估的个券品种进行投资.
通过类属资产配置、期限配置等手段,有效构造债券投资组合并控制风险.
(1)公允值分析:债券的公允值指投资者要求的足够补偿债券各种风险的收益率.
债券投资研究团队通过对通货膨胀、实际利率、期限、信用、流动性、税收等因素的深入分析,运用公允价值分析模型,确定各券种的公允值.
(2)在类属配置层面,本基金将市场细分为交易所国债、交易所企业债、交易所可转债、银行间国债、银行间央行票据、银行间金融债(含政策性金融债、商业银行债等)、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同类属,定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征,并结合该类属的市场收益率水平、波动性、市场容量、流动性等确定其投资比例和组合的目标久期.
(3)在个券选择层面,本基金将在对个券进行深入研究和估值的基础上选择价值相对低估的品种,具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究和分析,如国债/央票/政策性金融债主要关注影响利率水平的各种因素,企业债/短期融资券则在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险,可转债则还要评估正股的投资价值.
4.
权证投资策略本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工具.
本基金在投资权证时,将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值,发现市场对股票权证的非理性定价,谨慎进行投资,追求较为稳健的当期收益.
信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要255.
股指期货投资策略基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项,同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准.
本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在严格控制风险的前提下,通过参与股指期货投资,管理组合的系统性风险,改善组合的风险收益特征.
(1)时机选择策略本基金通过对宏观经济运行状况、市场情绪、市场估值指标等的研究分析,判断是否需要对投资组合进行套期保值及选择套期保值的期货合约.
(2)期货合约选择和头寸选择策略本基金根据对需进行套期保值的投资组合的beta值的计算,在考虑期货合约基差、流动性等因素的基础上,选择合适的期货合约作为套期保值工具,并根据数量模型计算所需的期货合约头寸.
本基金将对投资组合的beta值进行跟踪,动态调整期货合约的头寸.
(3)展期策略当套期保值的时间较长时,需要对股指期货合约进行展期.
本基金在跟踪不同交割日期期货合约价差的基础上,选择合适的交易时机及期货合约进行展期.
(4)保证金管理策略本基金将通过数量化模型,根据套期保值的时间、投资组合及期货合约的波动性等参数计算所需的结算准备金,避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败.
若相关法律法规发生变化时,基金管理人期货投资管理从其最新规定,以符合上述法律法规和监管要求的变化.
6.
投资决策程序本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范围等要素,制定基金投资策略.
本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式,本基金经理是本基金投资团队的重要成员,一方面积极参与投资团队的投资研究工作,另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责.
本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取良好的投资业绩,在投资过程中采取分级授权的投资决策机制,对于不同的投资规模的决策信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要26程序有所不同,力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的稳定增值.
公司设立投资审议委员会,作为公司投资管理的最高决策和监督机构.
为提高投资决策效率和专业性水平,公司授权投资总监带领投资研究团队负责公司日常投资决策和投资管理.
投资审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、监控基金投资组合风险并对基金重大投资计划做出决策.
本基金投资决策的程序是:(1)基金经理与投研团队运用"信达澳银战略资产配置模型"从战略资产配置(SAA)角度研究各资产类别的相对长期投资价值,提出大类资产(权益类、固定收益类等)的投资建议.
在战略资产配置的基础上,基金经理运用"策略灵活配置模型(TAA)",根据现时的经济环境和市场气氛进行适度调整.
基金经理的资产配置建议经投资审议委员会批准后实施.
(2)根据本基金合同的规定,本基金管理人根据消费行业的界定标准,筛选消费类股票,构建股票基础库;(3)投资研究团队对基础库中符合基本流通性条件和素质要求的股票展开广泛研究,确定本基金的备选股票库;(4)基金经理根据分析师推荐及自身研究,自行确定观察性买入的股票及相应的买入数量和价格;(5)股票投资部总经理定期组织投资团队召开股票分析会,运用QGV和ITC等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行深入讨论,形成对股票的基本面和投资价值的结论性意见;(6)在深入研究(要具备内部的深入研究报告)和团队讨论的基础上,基金经理的重点投资和集中投资,需报投资总监或公司投资审议委员会审议批准;(7)投资总监组织基金经理和投资团队对基金的投资组合进行分析,对投资组合的资产配置和主要品种进行分析,投资总监根据上述分析对基金的组合提出调整建议,建议区分为建议性提议和强制性提议,对强制性提议基金经理必须在特定时间内完成组合调整;(8)公司投资审议委员会定期讨论并评议本基金的投资业绩和投资组合风险,并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险和改善投资业绩的方案,方案经会议审议后,基金经理根据方案和投资流程调整投资组合;(9)固定收益品种的投资和调整程序.
通过对各类属和各券种的公允值进行全面分析,以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投资组合;(10)监察稽核部实时监控本基金投资的全过程并及时制止违反本基金合规控制要求的投资行为,对基于有关法规和本基金合同要求的合规建议本基金经理及投信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要27资团队必须在合理时间内无条件执行.
监察稽核部定期向公司风险管理委员会报告基金投资风险评估情况.
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要,对上述投资决策程序做出调整.
九、基金的业绩比较基准沪深300指数收益率*80%+中债总财富指数收益率*20%沪深300指数是由中证指数有限公司编制的反映A股市场整体走势的指数.
沪深300指数成份股选自沪深两个证券市场,为中国A股市场中代表性强、流动性高的股票,能够反映A股市场总体发展趋势.
沪深300指数具有较强的公正性与权威性,同时具有较强的市场代表性,可以作为本基金股票投资部分的基准.
中债总财富指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债券指数,拥有独立的数据源和自主的编制方法.
该指数同时覆盖了国内交易所和银行间两个债券市场,能够反映债券市场总体走势,具有较强的市场代表性,可以作为本基金债券投资部分的基准.
随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金、或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布,或者推出更权威的能够表征本基金风险收益特征的指数,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整.
调整业绩比较基准应经基金托管人同意,报中国证监会备案并公告.
十、基金的风险收益特征本基金是混合型基金产品,基金资产整体的预期收益和预期风险均较高,属于较高风险,较高收益的基金品种.
十一、基金的投资组合报告基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任.
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要28组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏.
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利.
基金的过往业绩并不代表其未来表现.
投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书.
本投资组合报告期截止至2017年6月30日.
本报告中财务资料未经审计.
一)报告期末基金资产组合情况序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)1权益投资62,578,570.
2768.
94其中:股票62,578,570.
2768.
942基金投资--3固定收益投资--其中:债券--资产支持证券--4贵金属投资--5金融衍生品投资--6买入返售金融资产10,000,000.
0011.
02其中:买断式回购的买入返售金融资产--7银行存款和结算备付金合计17,365,237.
1519.
138其他资产833,581.
340.
929合计90,777,388.
76100.
00二)报告期末按行业分类的股票投资组合2.
1报告期末按行业分类的境内股票投资组合代码行业类别公允价值(元)占基金资产净值比例(%)A农、林、牧、渔业--B采矿业--C制造业53,979,676.
4368.
80D电力、热力、燃气及水生产和供应业--E建筑业--F批发和零售业28,347.
840.
04G交通运输、仓储和邮政业--H住宿和餐饮业--I信息传输、软件和信息技术服务业--J金融业8,570,546.
0010.
92信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要29K房地产业--L租赁和商务服务业--M科学研究和技术服务业--N水利、环境和公共设施管理业--O居民服务、修理和其他服务业--P教育--Q卫生和社会工作--R文化、体育和娱乐业--S综合--合计62,578,570.
2779.
762.
2报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合注:本基金本报告期末未投资沪港通投资股票三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细序号股票代码股票名称数量(股)公允价值(元)占基金资产净值比例(%)1300482万孚生物89,6006,333,824.
008.
072000651格力电器123,8095,097,216.
536.
503002035华帝股份198,2064,796,585.
206.
114603338浙江鼎力55,4113,653,247.
234.
665000050深天马A165,7003,408,449.
004.
346002831裕同科技44,0003,300,000.
004.
217300450先导智能57,5002,976,775.
003.
798000568泸州老窖57,3442,900,459.
523.
709601688华泰证券150,3002,690,370.
003.
4310002456欧菲光142,7502,593,767.
503.
31四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合注:本基金本报告期末未持有债券五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细注:本基金本报告期末未持有债券.
六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细注:本基金报告期末未持有资产支持证券.
信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要30七)期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细注:本基金本报告期末未持有贵金属.
八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细注:本基金报告期末未持有权证.
九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细注:本基金本报告期末未持有股指期货.
2、本基金投资股指期货的投资政策注:本基金未参与投资股指期货.
十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明1、本期国债期货投资政策本基金未参与投资国债期货.
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细注:本基金本报告期末未持有国债期货.
3、本期国债期货投资评价本基金未参与投资国债期货.
十一)投资组合报告附注1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明.
华泰证券(601688)于2017年6月13日收到天津证监局《关于对华泰证券股份有限公司天津真理道证券营业部采取出具警示函措施的决定》,主要原因为营业部员工代客户抄写风险揭示书内容;于2017年1月20日收到《中国证监会行政监管措施决定书》,主要原因一是公司营业部及资产管理子公司分别利用同名微信公众号、官方网站向不特定对象公开宣传推介私募资产管理产品;二是公司作为北京利德曼生化股份有限公司发行股份购买资产并募集配套资金项目的财务顾问,对标的资产主要客户和供应商的核查不充分.
于2016年11月25日收到《证监会对场外配资中证券违法违规案件作出行政处罚》,主要原因为未按规定对客户的身份信息进行审查和了解.
信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要31于2016年8月23日收到全国股转公司《关于对华泰证券股份有限公司采取出具警示函、责令改正自律监管措施的决定》,主要原因为公司在投资者适当性管理过程中存在违规.
该公司主要因业务不规范等问题受到监管部门的警示和行政处罚,现已将加强相关业务的合规培训.
基金管理人经审慎分析,认为上述事件对该公司经营和价值不会构成重大影响.
除华泰证券(601688)外,其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形.
2、本基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形.
3、本报告期基金的其他资产构成序号名称金额(元)1存出保证金83,900.
682应收证券清算款746,561.
253应收股利-4应收利息2,277.
775应收申购款841.
646其他应收款-7待摊费用-8其他-9合计833,581.
344、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细注:本基金报告期末未持有处于转股期的可转换债券.
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况.
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差.
十二、基金的业绩基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要32基金一定盈利,也不保证最低收益.
基金的过往业绩并不预示其未来表现.
投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同.
1、截至2017年6月30日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较:阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④2012年(2012年9月4日至2012年12月31日)5.
00%0.
61%10.
64%1.
09%-5.
64%-0.
48%2013年(2013年1月1日至2013年12月31日)12.
76%1.
76%-6.
22%1.
12%18.
98%0.
64%2014年(2014年1月1日至2014年12月31日)38.
34%1.
47%42.
96%0.
97%-4.
62%0.
50%2015年(2015年1月1日至2015年12月31日)36.
61%3.
01%7.
38%1.
99%29.
23%1.
02%2016年(2016年1月1日至2016年12月31日)-21.
78%1.
99%-8.
54%1.
12%-13.
24%0.
87%2017年(2017年1月1日至2017年6月30日)-2.
75%0.
92%8.
42%0.
46%-11.
17%0.
46%自基金合同生效起至今(201270.
23%1.
97%57.
96%1.
28%12.
27%0.
69%信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要33年9月4日至2017年6月30日)2、基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准的变动的比较注:1、本基金合同于2012年9月4日生效,2012年10月10日开始办理申购、赎回业务.
2、本基金投资组合的资产配置为:股票、权证等权益类资产为基金资产的60%-95%,其中投资于本基金定义的消费行业的股票不低于股票资产的80%;债券等固定收益类金融工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的0%-40%;基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%;权证的投资比例不超过基金资产净值的3%.
本基金参与股指期货交易,应符合法律法规及监管机构的规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则.
本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例.
信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要34十三、基金的费用(一)基金费用的种类1.
基金管理人的管理费;2.
基金托管人的托管费;3.
基金财产拨划支付的银行费用;4.
基金合同生效后的基金信息披露费用;5.
基金份额持有人大会费用;6.
基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费;7.
基金的证券交易费用;8.
本基金相关账户的开户费用、账户维护费用;9.
依法可以在基金财产中列支的其他费用.
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定.
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的管理费在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.
5%年费率计提.
计算方法如下:H=E*年管理费率÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日基金资产净值基金管理费每日计提,按月支付.
由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延.
2、基金托管人的托管费在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.
25%年费率计提.
计算方法如下:H=E*年托管费率÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日基金资产净值信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要35基金托管费每日计提,按月支付.
由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延.
3、基金认购(基金募集期购买本基金)投资者在认购基金份额时需交纳前端认购费,费率按认购金额递减,具体费率如下:认购金额M认购费率M<50万元1.
2%50万元≤M<200万元0.
8%200万元≤M<500万元0.
5%M≥500万元每笔1000元认购费用的具体计算公式和示例请参见本招募说明书第六章的第(十二)款.
本基金认购费用由投资者承担,认购费不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用.
投资者重复认购时,需按单笔认购金额对应的的费率分别计算认购费用.
4、基金申购(基金合同生效后购买本基金)投资者在申购基金份额时需交纳前端申购费,费率按申购金额递减,具体费率如下:申购金额M申购费率M<50万元1.
5%50万元≤M<200万元1.
0%200万元≤M<500万元0.
6%M≥500万元每笔1000元申购费用的具体计算公式请参见本招募说明书第八章的第(七)款.
本基金申购费用由投资者承担,申购费不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用.
若投资者在一个交易日内多次申购,则根据单次申购金额确定每次申购所适用的费率,分别计算每笔的申购费用.
5、基金赎回信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要36投资者在赎回基金份额时需交纳赎回费,赎回费率按持有期(T)递减,最高不超过总的赎回金额的5%,持有期超过2年赎回费率则为0.
具体费率如下:持有期T适用的赎回费率T<1年0.
5%1≤T<2年0.
3%T≥2年0%注:1年按照365天计算,2年按照730天计算,其余同.
赎回费用的具体计算公式请参见本招募说明书第八章的第(七)款.
本基金赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费.
6、基金转换本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换费率由基金管理人根据有关法律法规和基金合同的原则另行制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构.
(四)除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用.
(五)不列入基金费用的项目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用.
基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付.
(六)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率.
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告.
(七)基金税收基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务.
十四、对招募说明书更新部分的说明本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的规定,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,信达澳银基金管理有限公司信达澳银消费优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要37对本基金管理人于2017年4月15日公告的本基金的招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:(一)在"重要提示"部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期;(二)在"三、基金管理人"部分,更新了管理人的相关信息:1、更新了证券投资基金管理情况的相关信息;2、更新了基金管理人董事、监事、高级管理人员的相关信息;3、更新了基金经理的相关信息3、更新了公司投资审议委员会的相关信息;(三)在"四、基金托管人"部分,更新了基金托管人的相关信息;(四)在"五、相关服务机构"部分,更新了代销机构的相关信息;(五)在"九、基金的投资"部分,更新了本基金最近一期投资组合报告内容,数据截至2017年6月30日;(六)在"十、基金的业绩"部分,更新了基金业绩相关数据,数据截至2017年6月30日;(七)在"二十三、其他应披露事项"部分,更新了本基金的其他应披露事项列表.
信达澳银基金管理有限公司二一七年十月十七日