托管托管

12017年5月托管业务研究报告苦练内功,为您提供更专业的托管服务时光飞逝,转眼2017年已走过一半,在这半年中,资管业务的市场环境风云变幻:一季度开始,央行正式将表外理财纳入广义信贷范围,作为宏观审慎评估(MPA)考核的一部分;二季度,各类监管政策频发,货币政策边际收紧,去杠杆力度逐步增强,纯通道业务被遏制,压缩;而在刚刚过去的一周,美联储宣布加息25基点,并有可能着手开始缩减资产负债表,这将对全球金融市场以及资本流向产生重要影响和挑战.
有挑战就有机遇,在宁波银行看来,这更是一个苦练内功的好时机.
作为一家专业的托管银行,这半年以来,我们通过优化系统功能、完善风险保障措施等方面工作来提高我行的服务水平和工作效率:在系统功能方面,我想着重介绍的是我行易托管系统近期推出的"批量多笔指令功能",支持多个项目的多种指令类型一键提交,大大节约后台工作时间,适用于每天都有较多指令的管理人.
此外,我行也在不断地优化业务操作流程,防控操作性风险.
在合同签署、账户管理以及资金清算等多个环节都升级了管理措施,在保证业务效率的同时提升了操作安全性.
伴随着六月骄阳,二季度的季末清算已如火如荼的开展,宁波银行将全力保障您在我行托管的各项产品安全、高效地运作和落地,希望我们的努力能得到您的认可!
总经理:陈辰宁波银行资产托管部二〇一七年六月2017年5月托管业务研究报告22017年5月中旬,监管层下发《养老型公开募集证券投资基金指引(试行)》初稿,并开始征求意见,一些证监局要求,基金管理人的相关意见于5月18日前反馈.
这意味着,养老型基金这一全新的公募基金品种逐渐揭开面纱.
一、政策背景与意义《指引》初稿称,为对接养老资金理财需求,规范养老型公开募集证券投资基金的运作,保护投资人的合法权益,根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关规定,制定本指引.
养老型基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资者长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金.
监管层在指引起草说明中认为,当前推出"养老型"基金对于公募基金行业服务个人投资者养老投资,推进养老金市场化改革,促进公募基金行业健康长远发展,具有非常重要的积极意义和必要性.
二、《指引》主要内容解读《指引》初稿共有13条,分别对养老型基金的立法依据、产品定义、产品类型、投资策略、投资比例、子基金要求、基金管理人和基金经理要求等多个方面做出了详细规定.
(一)养老型基金可采用FOF或普通基金形式《指引》初稿指出养老型基金可以采用普通基金或者FOF的形式.
养老型基金追求组合业绩长期稳定,通过资产配置的管理形式分享资本市场长期利益.
而FOF则是资产配置的最佳承载形式,相比于普通基金,FOF型的养老基金与《指引》的理念更为契合,也能更好地实现养老型基金的风险收益特征.
海外主流的配置型FOF的三个子类:目标日期型FOF,目标风险型FOF,多资产配置型FOF等对于国内FOF型养老基金的发展有一定的借鉴意义.
其中前两类目标型FOF较为成熟,对国内的适用性较高,多资产配置型FOF则更注重于风险分散和动态配置.
养老型公募基金揭开面纱,宁波银行为您保驾护航高飞1、养老型公募基金揭开面纱,宁波银行为您保驾护航22、关于我行资产托管业务部分流程变化的相关提示53、托管大数据对客户服务提升的思考74、易托管6月新上线功能小提示10目录2017年5月托管业务研究报告3(二)拟设定股票投资比例上限参考企业年金、社保基金和养老金等成熟的运作模式,指引初稿对养老型基金的投资比例也做出了明确规定,其中分三种情况:1、采用普通基金形式运作的养老型基金投资于股票的比例原则上不超过30%;2、采用基金中基金形式运作的养老型基金投资于股票、股票型基金和混合型基金的比例原则上不超过30%,中国证监会认可的养老型基金除外.
3、在基金管理人做好相关风险提示、投资者适当性安排,并要求投资者通过书面方式签署风险揭示书,且基金采用封闭运作模式的情况下,采用目标日期策略的养老型基金投资股票、股票型基金以及混合型基金的比例可不高于60%.
(三)拟设置养老型基金管理人和基金经理门槛指引初稿对养老型基金的基金管理人的规模、运行情况作了具体要求,这就意味着,那些非货币基金规模较小整体实力较弱、有重大违法违规行为、公司治理不健全的基金公司将无缘养老型基金管理,实力较强、运作规范的大中型基金公司将获得优势.
除了对管理人设定门槛之外,指引初稿对养老型基金的基金经理任职也有详细要求,即养老型基金的基金经理应当具备5年以上的担任基金经理的经验,历史业绩良好,最近3年无违规记录等.
三、养老型公募基金的前景养老型基金是基金中基金之后公募基金行业的又一次重大创新,具有可以想象的广阔发展前景.
1、监管层力推公募基金服务养老金第三支出建设.
2、基金行业参与养老金投资管理历史悠久,经验丰富.
目前已经投资运营的养老金资产中,包括全国社保基金、企业年金及部分基本养老金,其中约60%由基金公司投资管理,公募基金始终是养老金最重要的投资管理人之一.
同时,公募基金行业发展迅速,培育了一大批专业的投资管理人才和队伍.
3、投资业绩表现优异.
公募基金行业作为社保基金的主要委养老型公募基金揭开面纱,宁波银行为您保驾护航宁波银行托管机构代码:20381000宁波银行托管费收取账户:户名:资产托管费待划转帐号:11010126102000013开户银行:宁波银行股份有限公司大额支付行号:313332082914上海备付金账户户名:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司(备付金)账号:310066726018150001873结算备付金账户:040000000000512067开户行:交通银行上海第一支行支付行号:301290050037深圳备付金账户户名:中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司(备付金)账号:443066285012320050588结算备付金账号:B001999742开户行:交通银行深圳分行支付行号:301584000016非交收担保账户上海:040000000000442176深圳:B001999742交收担保账户上海:040000000000512067深圳:B001999742宁波银行资产托管业务账户信息2017年5月托管业务研究报告4养老型公募基金揭开面纱,宁波银行为您保驾护航托投资管理机构,助力社保基金取得了年化8.
4%的收益率,在企业年金方面,基金行业的年化投资收益率也超过7%.
四、服务与展望在我国人口老龄化的加剧,以及财政支出压力的加大的背景下,基本养老保险不堪重负,企业年金覆盖面又低,构建以个人自主养老为基础的第三支柱潜力巨大,养老型公募基金大有可为.
经过多年发展,宁波银行资产托管实力日渐雄厚,持续为客户提供高效安全的托管服务;坚守合规稳健的经营理念,建立了覆盖托管全流程的严密风控管理体系,为确保养老型公募基金资产运作安全提供坚实基础;宁波银行将持续优化托管系统,拥有自主研发的业内领先的易托管平台,能够向养老基金提供安全、高效、专业化的托管服务,为养老型公募基金的健康发展保驾护航.
2017年5月托管业务研究报告5为进一步履行托管行职责,强化内控管理,确保托管资金安全,同时提升我行资产托管业务专业化服务水平和风控能力,近期,我行通过对项目合同、托管账户、资金清算等环节的梳理,优化了托管业务相关业务流程,旨在进一步提升托管资产的安全性.
借此研报平台,特将流程梳理后的相关变化点予以提示.
一、合同管理方面(一)指定传真号码和邮箱地址传真和邮箱作为托管业务处理中必不可少的渠道,被广泛使用.
事实上,操作中冒用传真或邮箱发送指令的风险隐患一直存在.
为确保指令的高效性和安全性,对于新成立的项目,我行会在合同中完善相应条款,向合作客户收集指定划款指令发送的传真号码、邮箱,以及相关业务指定的后台联系人和联系电话,包括账户开户联系人、资金清算联系人、估值核算联系人;而对于存量项目,我行会出具"指定信息备忘录",向合作客户收集以上信息.
同时,客户也可开通我行易托管系统点对点发送划款指令.
(二)托管合同的点对点寄送如我行作为托管人在合同上最后一方用印,我行用印完成后会点对点分别寄送合同至管理人和委托人,使得委托人和管理人能及时、安全地收到托管合同正本.
二、账户管理方面(一)预留印鉴的采集和基础资料的核实我行对客户首次开户实行原件审核,由我行前后台人员双人实地上门开户,采集客户公章、法人章、合同章(如有),并预留后台联系人和联系电话,同时核实营业执照、机构信用代码证、金融许可证、开户许可证、法人身份证等全套基础资料原件.
非首次开户时,可凭加盖公章的资料复印件、开户申请书办理,将开户资料邮寄至开户网点指定的账户开户岗即可.
(二)账户开立、变更的意愿核实在开立或变更托管账户时,我行会与相关机构指定的后台联系人电话核实意愿,确保账户开立或变更的真实性.
关于我行资产托管业务部分流程变化的相关提示王瑾丁俊波2017年5月托管业务研究报告6(三)托管账户的启用条件为确保项目的合规性,托管账户只有在合同签署后才会启用.
对于部分项目确需要先产生账号才能完成合同签订的,我行实现账户预开户机制.
账户只收不付,项目合同原则上应于一个月内完成签署,合同签署后账户正式启用.
(四)预留印鉴系统比对在项目落地后,我行系统会对托管合同中加盖的印章与预留印鉴进行比对核验,确保印章真实有效.
相比于传统的人工肉眼核对印鉴,安全性得到大大提升.
三、资金清算方面(一)清算指令的接收渠道为确保指令的安全高效,对于通过传真或邮箱向我行发送划款指令,要求合作客户按照合同或"指定信息备忘录"约定的传真号码、邮箱地址发送,我行系统自动比对指令来源.
(二)清算指令发送人的相关要求对于合同中约定投资指令由项目委托人发送的,请管理人配合做好委托人指令发送沟通工作,对于由管理人代为发送的投资指令,我行接收后将不做为划款依据.
(三)授权样本的变更如合作客户变更划款指令授权样本,为避免纠纷,我行要求在收到授权样本原件并核对印鉴相符后生效,在收到原件前依旧使用原授权样本.
最后,值此季末清算之际,感谢各家合作客户对我行托管业务的一贯信任和配合,希望宁波银行能持续为您提供优质的托管产品和服务.
关于我行资产托管业务部分流程变化的相关提示丁俊波2017年5月托管业务研究报告7托管大数据对客户服务提升的思考冯可一、托管大数据的应用背景前一天,我们在某东上搜索关于家居信息,想给家里购置家具,第二天微信就有了装修公司广告的推送,打开某宝APP,关于家具和装修的信息就出现在首页.
这是巧合吗并不是,这是大数据在网络平台的共享与应用,大数据比客户更加了解客户自己.
托管银行在大数据应用方面具有天然优势,通过业务开展过程中直接或者间接积累了包括客户身份、资产情况、资金收付交易、客户经营状况、委托人经营状况等大量高价值密度的数据.
大数据收集不仅能有效提升客户信息透明度,还可以保证对投向标的安全监控,保障资金安全,降低信息不对称程度,增强风险控制能力.
目前,银行托管服务基本局限于财产保管、交易结算、会计核算及估值服务等基本服务,大量的增值类托管服务稀缺,而这些业务在境外托管行业中已经发展得相当成熟.
随着社保基金、企业年金、保险资产、QFII资产等资产托管业务在国内全面铺开,银行托管服务的增值需求正在不断增加.
大数据可以帮助我们展开如基金业绩评价、风险管理、信息提供、现金管理、资金(包括债券)管理等各类新兴业务.
二、宁波银行在托管大数据的应用优势截至2017年6月,宁波银行有近2.
8万亿元的资产托管规模和5000只托管产品这一庞大的托管业务量,合作客户近600家,覆盖银行、基金、证券、保险、信托等多个行业,涵盖银行理财托管、证券投资基金托管、保险资金托管、基金公司客户资产管理托管、证券公司客户资产管理托管、信托资产保管、股权投资基金托管、QDII资产托管等业务品种.
基本覆盖所有托管行业和业务品种的海量客户产品数据更是为该行涉足大数据应用奠定了坚实基础.
同时,宁波银行不断加大对科技系统的资源投入,从开展托管业务以来,系统累计投入超过8000万元,已经具备了大资2017年5月托管业务研究报告8管背景下的大数据应用硬件基础.
当前,我行自主研发的易托管平台就在提供客户日常资金结算、业务查询、报表编制等基础服务的同时,基于研究客户的使用偏好基础上,提供人性化的细节设计,比如单笔指令制作中付款账号的快速定位、收款人大额行号的自动反显、特殊收款账号的自动填入等.
三、宁波银行基金外包服务宁波银行将通过托管的数千只产品和上百个合作机构,记录数据分析客户行为偏好、业务类型、使用频率等等,挖掘当前的市场热点和业务方向,宁波银行将为合作客户提供包括增值服务在内的一站式服务与一体化解决方案,帮助客户实现产品和思路创新.
利用大数据极致化客户体验,将是我行托管业务服务不断努力的方向.
未来,利用大数据的支持,宁波银行可以提供包括营销推介、产品设计、风险管控、决策支持、效率提升五个方面的服务支持:营销推介:通过大数据分析精准定位管理人、委托人需求,选择合适营销切入时机和方向;产品设计:为客户提供包括产品结构设计、投融资运作、销售渠道、咨询建议等在内的全方位增值服务,提供满足客户需求的托管产品;风险管控:提供事前风险分析、模拟压力测试、定期出具风险提示报告服务;决策支持:易托管系统可以提供全球各个市场的实时资讯查询,帮助客户根据当前经济环境和形势作出最优决策;效率提升:易托管平台是集项目管理、指令清算、估值核算、业务查询、报告中心于一体的综合服务平台,为客户提供一体化的服务支撑.
可以预见,我们将依托我行项目管理系统、估值核算系统、托管大数据对客户服务提升的思考2017年5月托管业务研究报告9指令清算系统、投资监督系统、绩效评估系统、资金清算系统、电子传真系统等提供业务数据源,构建完善大数据管理分析模块,利用大数据技术实现托管业务数据价值的深度开发,有效掌握客户真实需求,将资产托管业务真正带入大数据云时代.
托管大数据对客户服务提升的思考2017年5月托管业务研究报告10易托管6月新上线功能小提示易托管的报表中心模块,极大地提高了管理人做账和信息查询的效率,也极大地提高了委托人获取项目数据的便利性,而为了提高报表数据的时效性,本月我们在报表类型中增加【实时报表】,支持您获取各类报表的实时数据.
另外,本月我们对【批量多笔指令】做了优化,您无须再在表格里填写大额行号;同时指令管理类型中新增【银期转账】类型,支持您的资金在托管账户和期货资金账户中自由调拨.
一、【报表中心】支持实时生成报表并发送至邮箱在【我的报表】中,原先创建新报表的时间类型可选日报、周报、月报、季报和自定义时间报表,本月在此基础上,新增【实时】报表,即此类型报表导出的是实时数据,适合对时效性要求较高的用户.
日报和实时报表导出的都是某一日的报表,区别在于:【日报】:系统将在T日凌晨生成并发送T-1日完整数据的报表.
【实时报表】:系统支持实时手动查询,也支持在您选2017年5月托管业务研究报告11易托管6月新上线功能小提示择的时间点自动跑数生成报表并发送至指定邮箱,但因是日间报表,部分数据可能缺失,故对时效性要求不高的用户,建议您选择日报,含当日全部的交易数据.
在实时报表中,自每日7:00-22:00,每隔15分钟为一个时间点,每次系统发送的数据即为截止选定时间点的当日所有数据.
您可选择多个时间点为数据发送时间.
二、【批量多笔指令】无须再输入大额行号我们将批量指令表格模板中的大额行号设置为选填项,您无须再在该表格中填入大额行号.
在【批量多笔指令】模块,上传表格并系统解析后,若付款人和收款人信息系统检测有误,我们会在指令卡片中提示您,点击不匹配的提示按钮进行修改即可.
其他地方您可自行点击卡片右上角的"修改"按钮进行修改.
在修改付款人信息时,系统会显示您之前输入的付款账号和户名,您通过关键字查询到准确的账号和户名后,点击确定,则完成了修改动作.
2017年5月资产管理研究报告12易托管6月新上线功能小提示同样的,在修改收款人信息时,系统会显示您之前输入的大额行号和开户行名称,您通过关键字查询到在人行报备的行号和行名后,点击确定,即完成了修改动作.
确认完指令卡片的信息后,点击提交,这些指令即制作完成,进入后续审批环节了.
三、新增【银期转账】类型本月我们在单笔指令的制作指令中新增了【银期转账】类型,支持您在易托管上进行托管账户和期货账户的资金调拨.
与其他指令类型的操作无异,输入各指令信息并提交后,该笔银期指令即制作完成.
值得注意的是,此处的期货账户即您在期货公司开立的资金账户,该信息必须填写,并请确保准确.
四、委托人客户可进行微信绑定本月,我们对易托管微信端做了优化,委托人客户也可以进行微信绑定,在微信上进行指令跟踪、账户明细和余额查询,绑定方法详见系统界面右侧菜单【微信设置】.
2017年5月资产管理研究报告13易托管6月新上线功能小提示如果您在使用易托管的过程中有任何问题都可通过易托管信息反馈的功能或直接联系客服(添加易托管-小易微信:E-custody)与我们沟通,我们将在第一时间派专人与您联系.
希望您能一如既往地给予我们支持和帮助,促使我们不断创新合作模式,共同应对市场挑战,携手创造市场价值.
2017年5月资产管理研究报告14医药生物/医疗器械Ⅱ医药生物/医疗器械Ⅱ宁波银行托管业务联系人总行上海分行浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号高级经理:王立栋13506788316/0574-87036376区域销售经理:姜明轩18868932888/0574-87010643上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪大厦第20-22层业务负责人:王世卓13867860693/021-31158225产品经理:任宽18018778909/021-31158296北京分行深圳分行北京市海淀区西三环北路100号光耀东方中心15层业务负责人:李瑞13910771329/010-53266198产品经理:凌静云13810484159/010-53262256广东省深圳市福田区福华三路88号时代财富大厦二层业务负责人:余立舟137510810370755-86550022产品经理:金韬18018778995/0755-22661805南京分行苏州分行江苏省南京市鼓楼区汉中路120号业务负责人:黄小晗18652977768/025-51808016产品经理:周肖燕15050584798/025-51808267江苏省苏州市吴中区旺墩路129号业务负责人:申自彪13776165608/0512-65828432产品经理:邵婉婷18896590073/0512-65827351无锡分行江苏省无锡市北塘区北大街20号1、2层业务负责人:焦艳红13961775816/0510-81086869产品经理:王庭锴15861689722/0510-81086796温州分行浙江省温州市鹿城区南浦路260号业务负责人:叶世超13819700517/0577-88009165产品经理:陈玲玲13736733913/0577-88007307杭州分行浙江省杭州市西湖区保俶路146号业务负责人:陈骏13666603778/0571-87207051产品经理:范晓霞13732209258/0571-87118355金华分行浙江省金华市婺城区丹溪路1133号业务负责人:胡宏俊13566995528/0579-89161476产品经理:盛超15805892852/0579-89163245绍兴分行浙江省绍兴市镜湖新区解放大道653号业务负责人:季南夫13867513698/0575-89118590产品经理:王旭辉15958545255/0575-89118532嘉兴分行浙江省嘉兴市南湖区庆丰路1485号南湖商会大厦4楼业务负责人:屠鑫15957852778/0573-82232511产品经理:王艳萍18857371286/0573-82232512台州分行浙江省台州市东环大道296-306号业务负责人:李立辉13805871888/0576-81897016产品经理:瞿才森18815280659/0576-81897139免责声明及提示本报告基于我行认为可靠的、已公开的信息编制,但本行对该等信息的准确性及完整性不作任何保证.
我行力求报告内容客观、公正,但本报告所载观点、结论和建议仅供参考.
如本报告给您造成困扰,请发送退订邮件至以下邮箱:ecustody@nbcb.
cn,我们将不再向您发送相关报告.
最后向您对我们工作的理解和支持表示感谢.
近期,国内发生多起利用微信、QQ等冒充金融机构人员,对客户进行诈骗的案件.
在此特提示您,宁波银行员工不会通过任何手段向您或家人进行借款、转账等行为,请保持警惕,注意资金安全.