什么是庞氏骗局庞氏骗局和传销有什么区别

什么是庞氏骗局 如何识别P2P行业的庞氏骗局

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。

简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

识别方法： 第一，钱到哪里去了？投资人的钱，打给谁了，您明确知道借款的人是谁吗，借款的对象你真的了解得到吗，资金的划转是谁在控制，资金划转的路径您能看到吗？如果不能，那就是典型的资金池！除了国家批准的正规金融机构，凡是设资金池的，基本上就具备了骗钱的第一个条件。

第二，利从何来？您投资了一个项目或者产品，那就要看看这个项目或者产品的利润来源是什么，也就是说，谁，在哪个环节，创造了什么价值，多少。

说不清楚，那就算了吧，经营者自己都说不清楚，你要投资，无异于进了赌场赌大小了。

凡是发现没有任何环节在创造价值，基本上就具备了骗钱的第二个条件。

第三，世界上有稳赚不赔的买卖吗？绝对没有，有人赚有人赔才是常理。

如果稳赚不赔，找你干啥，因为你图的是利息，骗子图的是你的本钱，没有你的本钱怎么付你的利息呢。

如果非说有，在一个时期内，借新还旧可以做到。

如果你认为自己是击鼓传花的高手，你就大胆的投吧！问题是，鼓不是你敲的，往往花刚到你手里，鼓就不敲了。

什么是“庞氏骗局”?

旁氏骗局在百度百科中将得很详细。

查尔斯-庞齐(Charles Ponzi，1878-1949)

庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”的。

它是指以高资金回报率为许诺，骗取投资者投资，用后来投资者的投资去偿付前期投资者的欺骗行为。

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庞氏骗局说的是什么？

庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”的。

　　查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。

由于前期投资的人回报丰厚，庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。

　　2008年案例：美国纳斯达克前主席涉嫌诈骗被捕 涉案500亿美元 　　京华时报12月13日报道 美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫11日晨因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕。

检察人员指控他通过操纵一只对冲基金，使投资者损失大约至少500亿美元。

《纽约时报》说，这可能是华尔街历史上最大的欺诈案。

　　现年70岁的麦道夫是“伯纳德·L·麦道夫投资证券公司”创始人，现任纳斯达克OMX集团提名委员会成员。

美国联邦调查局特工西奥多·卡乔皮和另外一名同事11日晨进入麦道夫位于纽约曼哈顿的公寓将他带走。

根据供状，麦道夫“不做无罪辩护”，他告诉特工，所有错误都归咎于他本人，他“并非用赚来的钱支付给投资者”。

　　检察官针对麦道夫的控诉书显示，麦道夫10日告诉公司高层职员，“基本上，这是个大骗局，一个巨大的‘庞氏骗局’，使投资者损失大约500亿美元”。

　　“庞氏骗局”即以高资金回报率为许诺，骗取投资者投资，用后来投资者的投资偿付前期投资者的欺骗行为。

控诉书显示，至少从2005年开始，麦道夫已经开始“庞氏骗局”操作。

　　检察官以证券欺诈罪对麦道夫提起指控。

如果被控罪名成立，麦道夫将面临最多20年监禁和500万美元罚金。

麦道夫在交纳1000万美元保释金后已经获释。

　　《纽约时报》12日报道，麦道夫在华尔街可谓传奇人物。

麦道夫法律专业毕业后不久，于1960年创立“伯纳德·L·麦道夫投资证券公司”。

这家公司是紧密参与纳斯达克股票市场公司发展过程的5家证券交易公司之一。

麦道夫曾任纳斯达克股票市场公司董事会主席。

几十年来，他创立的公司对构造华尔街的金融框架发挥了重要作用。

不论是传统股票交易，还是股票及金融衍生品等新式电子交易系统的发展，麦道夫的公司功不可没。

庞氏骗局和传销有什么区别

以发展下线为目的，以高额回报为诱饵就是传销。

传 销，是违法行为，情节严重的，涉嫌犯罪。

对于传 销被骗者，因为所交纳的款项大部分被挥霍，因此，一般很难追回损失。

防止传 销，就要小心周边的亲朋好友。

如果有人以找工作、做项目、谈恋爱等异常情况邀约你去某地时，你就要小心了。

这可能就是传 销，你就有被骗的风险。