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建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)2018年第2号基金管理人:建信基金管理有限责任公司基金托管人:中信银行股份有限公司二〇一八年七月建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)【重要提示】本基金经中国证券监督管理委员会2005年10月31日证监基金字〔2005〕178号文核准募集.
本基金的基金合同于2005年12月1日正式生效.
基金投资有风险,投资人申购基金份额时应认真阅读本招募说明书.
基金的过往业绩并不预示其未来表现.
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准.
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件.
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务.
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同.
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.
本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险.
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益.
本招募说明书所载内容截止日为2018年5月31日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年3月31日(财务数据未经审计).
本招募说明书已经基金托管人复核.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)目录第一部分前言1第二部分释义2第三部分基金管理人6第四部分基金托管人15第五部分相关服务机构19第六部分基金的募集27第七部分基金合同的生效30第八部分基金份额的申购与赎回31第九部分基金的投资40第十部分基金的业绩50第十一部分基金的财产52第十二部分基金资产的估值53第十三部分基金的收益分配58第十四部分基金的费用与税收60第十五部分基金的会计与审计62第十六部分基金的信息披露63第十七部分风险揭示67第十八部分基金的终止与清算70第十九部分基金合同的内容摘要72第二十部分基金托管协议的内容摘要85第二十一部分对基金份额持有人的服务92第二十二部分其他应披露事项95第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式97第二十四部分备查文件98建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)1第一部分前言《建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称"本招募说明书")依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称"《基金法》")、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称"《运作办法》")、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称"《销售办法》")、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称"《信息披露办法》")、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称"《流动性风险管理规定》")及其他有关法律规定以及《建信恒久价值混合型证券投资基金基金合同》(以下简称"基金合同")编写.
本招募说明书阐述了建信恒久价值混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书.
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任.
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的.
本招募说明书由建信基金管理有限责任公司解释.
本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明.
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准.
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件.
基金投资人依据基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务.
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)2第二部分释义本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:1、基金或本基金:指建信恒久价值混合型证券投资基金;2、基金管理人或本基金管理人:指建信基金管理有限责任公司;3、基金托管人或本基金托管人:指中信银行股份有限公司;4、基金合同:指《建信恒久价值混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充;5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信恒久价值混合型证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和补充;6、招募说明书或本招募说明书:指《建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书》;7、更新的招募说明书:指建信恒久价值混合型证券投资基金更新的招募说明书,即本基金合同生效后,每六个月结束之日起45日内就有关本基金的简介、投资组合公告、经营业绩、重要变更事项和其他按法律法规规定应披露的事项对招募说明书进行的更新;8、发售公告:指《建信恒久价值混合型证券投资基金基金份额发售公告》;9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章以及其他相关主管部门的规范性文件等;10、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》;11、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》;12、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》;13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订14、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》;15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会;16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)317、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;18、个人投资者(人):指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人;19、机构投资者:指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资开放式证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织;20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件,经中国证监会批准投资于中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构;21、投资人:指个人投资者(人)、机构投资者和合格境外机构投资者的合称;22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人;23、基金销售业务:指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务;24、销售机构:指直销机构和代销机构;25、直销机构:指建信基金管理有限责任公司;26、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构;27、基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点;28、注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;29、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构.
本基金的注册登记机构为建信基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理注册登记业务的机构;30、注册登记系统:指注册登记机构的开放式基金登记结算系统;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)431、基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户;32、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖建信恒久价值混合型证券投资基金份额的变动及结余情况的账户;33、基金合同生效日:指基金募集期结束后达到成立条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,中国证监会书面确认之日;34、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,按照基金合同规定的程序终止基金合同的日期;35、基金募集期限:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月;36、存续期:指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限;37、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;38、T日:指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期;39、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日);40、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期;41、交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段,具体时间见基金份额发售公告、招募说明书或基金管理人不时发布的其他公告;42、认购:指在基金募集期间,投资人申请购买基金份额的行为;43、申购:指在基金存续期内,投资人申请购买基金份额的行为;44、赎回:指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为;45、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为;46、转托管:指基金份额持有人将其持有的同一基金帐户下的基金份额从某一交易帐户转入另一交易帐户的行为;47、巨额赎回:本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额10%的;48、元:指人民币元;49、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)5行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约;50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和;51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值;52、基金份额净值:指基金份额的资产净值;53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程;54、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体;55、不可抗力:指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易;56、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)6第三部分基金管理人一、基金管理人概况名称:建信基金管理有限责任公司住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层设立日期:2005年9月19日法定代表人:许会斌联系人:郭雅莉电话:010-66228888注册资本:人民币2亿元建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立.
公司的股权结构如下:中国建设银行股份有限公司,65%;美国信安金融服务公司,25%;中国华电集团资本控股有限公司,10%.
本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益.
股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜.
公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作.
董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报.
公司董事会由9名董事组成,其中3名为独立董事.
根据公司章程的规定,董事会履行《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权.
公司设监事会,由5名监事组成,其中包括2名职工代表监事.
监事会向股东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高管尽职情况.
二、主要人员情况1、董事会成员孙志晨先生,董事长,1985年获东北财经大学经济学学士学位,2006年获得长江商学院EMBA.
历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长,中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长,中国建设银行总行个人银行业务部副总经理.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)72005年9月出任建信基金公司总裁,2018年4月起任建信基金公司董事长.
张军红先生,董事,现任建信基金公司总裁.
毕业于国家行政学院行政管理专业,获博士研究生学位.
历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员;零售业务部主任科员;个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理;行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理;投资托管服务部总经理助理、副总经理;投资托管业务部副总经理;资产托管业务部副总经理.
2017年3月出任公司监事会主席,2018年4月起任建信基金公司总裁.
曹伟先生,董事,现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理.
1990年获北京师范大学中文系硕士学位.
历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理.
张维义先生,董事,现任信安北亚地区总裁.
1990年毕业于伦敦政治经济学院,获经济学学士学位,2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理学硕士.
历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务发展总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集团(马来西亚)资产管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资产管理公司(台湾)首席执行官和执行董事,信安北亚地区副总裁.
郑树明先生,董事,现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官.
1989年毕业于新加坡国立大学.
历任新加坡普华永道高级审计经理,新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监.
华淑蕊女士,董事,现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理.
毕业于吉林大学,获经济学博士学位.
历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者,湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监,锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理,吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理,光大证券财富管理中心总经理(MD).
李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理.
1985年毕业于中国人民大学财政金融学院,1988年毕业于中国人民银行研究生部.
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限公司总经理建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)8助理/资金部总经理,博时基金管理有限公司副总经理,新华资产管理股份有限公司总经理.
史亚萍女士,独立董事,现任中金资本跨境股权投资部顾问.
1994年毕业于对外经济贸易大学,获国际金融硕士;1996年毕业于耶鲁大学研究生院,获经济学硕士.
先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司等多家金融机构担任管理职务.
邱靖之先生,独立董事,现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合伙人.
毕业于湖南大学高级工商管理专业,获EMBA学位,全国会计领军人才,中国注册会计师,注册资产评估师,高级会计师,澳洲注册会计师.
1999年10月加入天职国际会计师事务所,现任首席合伙人.
2、监事会成员马美芹女士,监事会主席,高级经济师,1984毕业于中央财政金融学院,获学士学位,2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士.
1984年加入建设银行,历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深客户经理(技术二级),个人金融部副总经理,个人存款与投资部副总经理.
2018年5月起任建信基金公司监事会主席.
方蓉敏女士,监事,现任信安国际(亚洲)有限公司亚洲区首席律师.
曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务.
方女士1990年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格.
李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与战略研究部总经理.
1992年获北京工业大学工业会计专业学士,2009年获中央财经大学会计专业硕士.
历任北京北奥有限公司,中进会计师事务所,中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理,中国华电集团资本控股(华电财务公司)计划财务部经理,中国华电集团财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理.
安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信息技术部总经理.
1995年毕业于北京工业大学计算机应用系,获得学士学位.
历任中国建设银行北京分行信息技术部,中国建设银行信息技术管理部北京开发中心建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)9项目经理、代处长,建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理,信息技术部执行总经理、总经理.
严冰女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理.
2003年7月毕业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位.
曾任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员.
2005年8月加入建信基金管理公司,历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理.
刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经理兼内控合规部审计部(二级部)总经理,英国特许公认会计师公会(ACCA)资深会员.
1997年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位;2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位.
曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理.
2006年12月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部.
3、公司高管人员张军红先生,总裁(简历请参见董事会成员).
曲寅军先生,副总裁,硕士.
1999年7月加入中国建设银行总行,历任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公室高级副经理;2005年9月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官;2013年8月至2015年7月,任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理.
2015年8月6日起任我公司副总裁,2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理,2017年11月30日起兼任建信资本管理公司董事长.
张威威先生,副总裁,硕士.
1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行,从事个人零售业务,2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部,从事证券基金销售业务,任高级副经理;2005年9月加入建信基金管理公司,一直从事基金销售管理工作,历任市场营销部副总监(主持工作)、总监、公司首席市场官等职务.
2015年8月6日起任我公司副总裁.
吴曙明先生,副总裁,硕士.
1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公司工作;1999年7月加入中国建设银行,先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务,历任科员、副主任科员、主任科员、机构建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)10业务部高级副经理等职;2006年3月加入建信基金管理公司,担任董事会秘书,并兼任综合管理部总经理.
2015年8月6日起任我公司督察长,2016年12月23日起任我公司副总裁.
吴灵玲女士,副总裁,硕士.
1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份有限公司工作;2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部,历任副主任科员、业务经理、高级经理助理;2005年9月加入建信基金管理公司,历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理.
2016年12月23日起任我公司副总裁.
4、督察长吴曙明先生,督察长(简历参见公司高级管理人员).
5、本基金基金经理陶灿先生,硕士,权益投资部总经理助理兼研究部首席策略官.
2007年7月加入本公司,历任研究员、基金经理助理、基金经理、资深基金经理、权益投资部总经理助理兼研究部首席策略官.
2011年7月11日至2016年4月22日任建信优化配置混合型证券投资基金的基金经理;2014年5月14日起任建信改革红利股票型证券投资基金的基金经理;2016年2月23日起任建信现代服务业股票型证券投资基金的基金经理;2017年2月9日起任建信回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理;2017年3月22日起任建信恒久价值混合型证券投资基金的基金经理;2017年10月27日起任建信安心保本二号混合型证券投资基金的基金经理,该基金于2017年11月4日起转型为建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金,陶灿继续担任该基金的基金经理.
历任基金经理:吴剑飞先生:2005年12月1日至2009年11月23日;卓利伟先生:2009年3月25日至2011年7月15日;王新艳女士:2009年12月17日至2011年2月1日;邱宇航先生:2011年7月11日至2014年3月27日;顾中汉先生:2011年10月11日至2017年3月30日;陶灿先生:2017年3月22日至今.
6、投资决策委员会成员张军红先生,总裁.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)11姚锦女士,权益投资部总经理.
李菁女士,固定收益投资部总经理.
乔梁先生,研究部总经理.
许杰先生,权益投资部副总经理.
朱虹女士,固定收益投资部副总经理.
陶灿先生,权益投资部总经理助理.
7、上述人员之间均不存在近亲属关系.
三、基金管理人的职责1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;2、办理基金备案手续;3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;6、编制中期和年度基金报告;7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;9、召集基金份额持有人大会;10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;12、中国证监会规定的其他职责.
四、基金管理人承诺1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反上述法律法规行为的发生;2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生:(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)12(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;(5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为.
3、基金经理承诺(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;(2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;(4)不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易.
五、基金管理人的内部控制制度1、内部控制的原则(1)全面性原则.
内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节.
(2)独立性原则.
公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高度的独立性与权威性.
(3)相互制约原则.
公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点.
(4)有效性原则.
公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工作流程的控制,进而实现对各项经营风险的控制.
(5)防火墙原则.
公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门,在物理上和制度上适当隔离.
对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的批准程序和监督处罚措施.
(6)适时性原则.
公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善.
2、内部控制的主要内容(1)控制环境公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系.
本公司在董事会下设立了审计与风险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)13进行研究并制定相应的控制制度.
在特殊情况下,审计与风险控制可依据其职权,在上报董事会的同时,对公司业务进行一定的干预.
公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就基金投资等发表专业意见及建议.
此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告.
(2)风险评估公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员.
(3)操作控制公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与制衡的原则.
基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统.
各业务部门之间相互核对、相互牵制.
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度.
在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完整的业务记录,制定严格的检查、复核标准.
(4)信息与沟通公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的人员进行处理.
(5)监督与内部稽核本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)14部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公司内部管理制度有效地执行.
监察稽核人员具有相对的独立性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及中国证监会.
3、基金管理人关于内部控制的声明(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;(2)上述关于内部控制的披露真实、准确;(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)15第四部分基金托管人一、基本情况名称:中信银行股份有限公司(简称"中信银行")住所:北京市东城区朝阳门北大街9号办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号法定代表人:李庆萍成立时间:1987年4月20日组织形式:股份有限公司注册资本:489.
35亿元人民币存续期间:持续经营批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号联系人:中信银行资产托管部联系电话:4006800000传真:010-85230024客服电话:95558网址:bank.
ecitic.
com经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务;保险兼业代理业务(有效期至2017年09月08日).
(依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动.
)中信银行(601998.
SH、0998.
HK)成立于1987年,原名中信实业银行,是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外.
伴随中国经建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)16济的快速发展,中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大,于2005年8月,正式更名"中信银行".
2006年12月,以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东,正式成立中信银行股份有限公司.
同年,成功引进战略投资者,与欧洲领先的西班牙对外银行(BBVA)建立了优势互补的战略合作关系.
2007年4月27日,中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市.
2009年,中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司(简称:中信国金)70.
32%股权.
经过三十年的发展,中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一,是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行.
2009年,中信银行通过了美国SAS70内部控制审订并获得无保留意见的SAS70审订报告,表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可.
二、主要人员情况孙德顺先生,中信银行执行董事、行长.
孙先生自2016年7月20日起任本行行长.
孙先生同时担任中信银行(国际)董事长.
此前,孙先生于2014年5月至2016年7月任本行常务副行长;2014年3月起任本行执行董事;2011年12月至2014年5月任本行副行长,2011年10月起任本行党委副书记;2010年1月至2011年10月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书记、行长;2005年12月至2009年12月任交通银行北京市分行党委书记、行长;1984年5月至2005年11月在中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、数据中心(北京)等单位工作,期间,1995年12月至2005年11月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长,1999年1月至2004年4月曾兼任中国工商银行数据中心(北京)总经理;1981年4月至1984年5月就职于中国人民银行.
孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验.
孙先生毕业于东北财经大学,获经济学硕士学位.
张强先生,中信银行副行长,分管托管业务.
张先生自2010年3月起任本行副行长.
此前,张先生于2006年4月至2010年3月任本行行长助理、党委委员,期间,2006年4月至2007年3月曾兼任总行公司银行部总经理.
张先生2000年1月至2006年4月任本行总行营业部副总经理、常务副总经理和总经理;1990年9月至2000年1月先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作,曾任总行信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长.
自1990年9月至今,张先生一直为本行服务,在中国银建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)17行业拥有近三十年从业经历.
张先生为高级经济师,先后于中南财经大学(现中南财经政法大学)、辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学位.
杨洪先生,现任中信银行资产托管部总经理,硕士研究生学历,高级经济师,教授级注册咨询师.
先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院.
曾供职于中国人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行.
1997年加入中信银行,相继任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长,总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行贵阳分行党委书记、行长,总行行政管理部总经理.
三、基金托管业务经营情况2004年8月18日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准,取得基金托管人资格.
中信银行本着"诚实信用、勤勉尽责"的原则,切实履行托管人职责.
截至2017年末,中信银行已托管144只公开募集证券投资基金,以及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产,托管总规模达到8.
06万亿元人民币.
四、基金托管人的内部控制制度1、内部控制目标.
强化内部管理,确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托管业务持续、稳健发展;加强稽核监察,建立高效的风险监控体系,及时有效地发现、分析、控制和避免风险,确保基金财产安全,维护基金份额持有人利益.
2、内部控制组织结构.
中信银行总行建立了风险管理委员会,负责全行的风险控制和风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制,对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察.
3、内部控制制度.
中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定,以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度,涵盖证券投资基金托管业务的各个环节,保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展.
4、内部控制措施.
建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等,从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产的物质建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)18条件,对业务运行场所实行封闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保密区,安装了录像、录音监控系统,保证基金信息的安全;建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度,确保所托管的基金财产独立运行;营造良好的内部控制环境,开展多种形式的持续培训,加强职业道德教育.
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查.
如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正.
在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正.
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人将以书面形式报告中国证监会.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)19第五部分相关服务机构一、基金份额发售机构1、直销机构本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台.
(1)直销柜台名称:建信基金管理有限责任公司住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层法定代表人:许会斌联系人:郭雅莉电话:010-66228800(2)网上交易投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询.
本公司网址:www.
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2、代销机构(1)中国建设银行股份有限公司住所:北京市西城区金融大街25号办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼(长安兴融中心)法定代表人:田国立客服电话:95533网址:www.
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com(2)中国光大银行股份有限公司住所:北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心办公地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心法定代表人:唐双宁客服电话:95595网址:www.
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com建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)20(3)中国工商银行股份有限公司住所:北京市西城区复兴门内大街55号办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号法定代表人:易会满客服电话:95588网址:www.
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com.
cn(4)中信银行股份有限公司住所:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座办公地址:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座法定代表人:常振明客服电话:95558网址:bank.
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com(5)交通银行股份有限公司住所:上海市浦东新区银城中路188号办公地址:上海市浦东新区银城中路188号法定代表人:彭纯客户服务电话:95559网址:www.
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com(6)民生银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人:洪崎客户服务电话:95568网址:www.
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cn(7)北京银行股份有限公司注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层法定代表人:闫冰竹客户服务电话:95526网址:www.
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cn(8)招商银行股份有限公司注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)21法定代表人:李建红客户服务电话:95555(或拨打各城市营业网点咨询电话)网址:www.
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com(9)中国农业银行股份有限公司办公地址:北京市东城区建国门内大街69号法定代表人:刘士余客户服务电话:95599公司网址:www.
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com(10)渤海银行股份有限公司注册地址:天津市河西区马场道201-205号办公地址:天津市河东区海河东路218号法定代表人:李伏安客服电话:95541网址:www.
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cn(11)宁波银行股份有限公司注册地址:宁波市鄞州区宁南南路700号法定代表人:陆华裕客户客服电话:95574网址:www.
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cn(12)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#法定代表人:张彦客户服务热线:400-166-1188网址:http://www.
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cn/(13)和讯信息科技有限公司注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层法定代表人:王莉客户服务电话:4009200022网址:www.
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com(14)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)22注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室法定代表人:汪静波客户服务电话:400-821-5399网址:www.
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com(16)上海天天基金销售有限公司注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层法定代表人:其实客户服务电话:4001818188网址:www.
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cn(17)上海好买基金销售有限公司注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室法定代表人:杨文斌客户服务电话:400-700-9665网址:www.
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cn(19)浙江同花顺基金销售有限公司注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室法定代表人:凌顺平客户服务电话:400-877-3772网址:www.
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com(20)上海利得基金销售有限公司建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)23注册地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼法定代表人:李兴春客户服务热线:400-921-7755网址:www.
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cn(21)嘉实财富管理有限公司注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元法定代表人:赵学军客户服务热线:400-021-8850网址:https://www.
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法定代表人:张冠宇客户服务热线:400-819-9868网址:http://www.
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com/建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)24(26)天津国美基金销售有限公司注册地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层法定代表人:丁东华客户服务热线:400-111-0889网址:www.
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com(27)上海万得基金销售有限公司注册地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼法定代表人:王廷富客户服务热线:400-821-0203网址:www.
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cn(28)上海汇付金融服务有限公司注册地址:上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室法定代表人:张皛客户服务电话:400-820-2819网址:www.
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com(29)北京微动利基金销售有限公司注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341法定代表人:梁洪军客户服务电话:400-819-6665网址:www.
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com/(31)深圳富济财富管理有限公司注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位法定代表人:刘鹏宇客户服务电话:0755-83999913建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)25网址:http://www.
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com/(34)珠海盈米财富管理有限公司注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491法定代表人:肖雯客户服务热线:020-89629066网址:http://www.
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cn/(35)奕丰金融服务(深圳)有限公司注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)法定代表人:TEOWEEHOWE客户服务热线:400-684-0500网址:https://www.
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cn(36)北京蛋卷基金销售有限公司注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507法定代表人:钟斐斐客户服务热线:4000-618-518网址:https://danjuanapp.
com/(37)上海华夏财富投资管理有限公司注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室法定代表人:李一梅建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)26客户服务热线:400-817-5666网址:https://www.
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com基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告.
二、注册登记机构名称:建信基金管理有限责任公司住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层法定代表人:许会斌联系人:郑文广电话:010-66228888三、出具法律意见书的律师事务所名称:北京德恒律师事务所住所:北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层负责人:王丽联系人:徐建军电话:010-66575888传真:010-65232181经办律师:徐建军、刘焕志四、审计基金资产的会计师事务所普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座11楼电话:021-23238888执行事务合伙人:李丹经办注册会计师:许康玮、沈兆杰联系人:沈兆杰建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)27第六部分基金的募集一、基金募集的依据本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定募集.
本基金募集申请已经中国证监会2005年10月31日证监基金字[2005]178号文核准.
二、基金类型混合型基金.
三、基金的运作方式契约型、开放式.
四、基金存续期间不定期.
五、基金的面值本基金每份基金份额的初始面值为人民币1.
00元.
六、募集方式本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售.
七、募集期限本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月.
本基金实际发售时间为2005年11月7日至2005年11月25日.
本基金合同已于2005年12月1日生效.
八、募集对象指个人投资人、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者.
九、募集场所本基金通过销售机构的办理基金销售业务的网点向投资人公开发售.
具体募集场所见见基金份额发售公告.
基金管理人可以根据情况增加其他代销机构,并另行公告.
十、认购安排建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)281、认购时间:本基金向个人投资人、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售,具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同,在基金份额发售公告中确定并披露.
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续:详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告.
3、认购原则和认购限额:认购以金额申请.
投资人认购基金份额时,需按销售机构规定的方式全额交付认购款项,投资人可以多次认购本基金份额,认购费率按累计金额计算.
代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于1,000元人民币,累计认购金额不设上限.
直销机构每个基金账户首次认购金额不得低于10万元人民币,已在直销机构有认购本基金记录的投资人不受上述认购最低金额的限制,单笔认购最低金额为1,000元人民币.
当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销.
十一、认购费用认购金额(M)认购费率M转出基金的申购费率,转入金额=转出金额*(1-转出基金赎回费率)/(1+转入基金申购费率—转出基金申购费率)B.
如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率,转入金额=转出金额*(1-转出基金赎回费率)(3)转换费用=转出金额-转入金额(4)转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)40第九部分基金的投资一、投资目标有效控制投资风险,追求基金资产长期稳定增值.
二、投资范围本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市的股票、国债、金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券、权证以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具.
在正常市场情况下,基金投资组合中股票资产占基金资产的60%-95%,现金、债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的5%-40%,其中,基金保留的现金以及投资于一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等.
在基金实际管理过程中,管理人将根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,适时调整基金资产在股票、债券及货币市场的投资品种之间的配置比例.
三、投资理念本基金强调以研究为基础的价值投资,关注上市公司股东价值创造的能力、过程和可持续性,挖掘价值被低估的股票,为基金持有人提供稳定、持续的投资回报.
四、投资业绩比较基准本基金投资业绩比较基准为:75%*MSCI中国A股指数+20%*中债综合指数(全价)+5%*1年定期存款利率.
五、投资策略1、资产配置策略本基金管理人将综合运用定量分析和定性分析手段,全面评估证券市场当期的系统性风险,并对可以预见的未来时期内预期收益率进行分析与预测.
在此基础上,制订本基金资产在股票、债券和现金等大类资产的战略配置比例、调整原则和调整范围,并定期或不定期地进行调整.
所参考的主要指标包括:建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)41(1)宏观经济总体走势.
主要包括GDP增长率等指标;(2)货币与金融指标.
主要包括对M2等货币供应指标以及长期国债的到期收益率指标进行研究与预测;(3)预期的宏观经济政策.
该项指标的研究主要由宏观研究团队借助相关分析研究系统,并结合实地调研、综合参考外部相关信息等方式完成.
(4)上市公司总体基本面变动情况.
主要包括对上市公司总体业绩预期的调整方向及调整幅度.
(5)其他指标.
包括市场信心指标,如股票市场新开户数变动情况等;市场状况指标,如市场成交量、换手率等指标的变化情况等.
本基金管理人将根据对上述指标的研究结果,对市场状况进行综合评价,确定资产配置比例.
资产配置流程上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上上2、行业配置策略进行行业配置时,本基金管理人将主要进行以下几方面的分析研究:(1)行业竞争结构分析.
行业内部的竞争结构对于行业长期发展趋势有关键影响,对行业内部各公司的盈利能力和盈利水平起到重要作用.
(2)行业发展阶段分析.
本基金管理人将以行业生命周期理论为基础,根据行业整体的增长率、销售额、竞争对手数量、产品线分布、利润率水平、定价方式、进入壁垒等多种指标,对各行业处于何种发展阶段进行判断,并据此确定行业的中长期发展前景和盈利状况.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)42(3)各行业特定指标的分析.
各个不同的行业均有一些特定的指标,可以表征行业的总体状况,本基金管理人将对这些指标加以重点考察.
(4)行业景气程度分析.
行业景气程度变化亦是影响行业发展趋势和盈利能力的重要因素.
而行业景气程度又主要受到宏观经济发展变化的影响.
本基金管理人将以对宏观经济的研究判断为基础,根据国家所处经济周期的不同阶段给不同产业或行业的发展造成的差异,并综合考虑行业技术进步、行业政策、行业组织创新、社会习惯的改变和经济的全球化等因素,对行业的景气度作出判断.
本基金管理人在上述分析研究的基础上,对各行业进行综合评级,并确定行业配置比例.
行业配置流程3、个股选择策略本基金强调对具有良好流动性、价值被低估和重视股东价值的上市公司股票的发掘.
在选股过程中,吸收与借鉴美国信安(Principal)金融集团的ISAR模型(以下简称"ISAR模型"),结合中国证券市场实际情况,作进一步优化,以此为基础,构建初选股票池,投资与研究团队对所选择的股票进行研究和确认,形成核心股票池.
行业竞争结构分析行业发展阶段分析行业特定指标分析行业景气程度分析综合评级行业配置建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)43股票选择流程流动性评分基本面提升投资者预期提升相对估值具有吸引力研究员优化趋势持续性事件风险竞争优势买卖决定组合构建风险管理本基金组合定量模型研究员基金经理投研团队宽度深度纪律一贯主体目标发现实施优化跟踪(1)流动性筛选在进行个股选择时,本基金将首先对市场中的各只股票进行流动性筛选,原则上规避流动性欠佳的股票.
(2)优化ISAR模型的定量选股分析在流动性筛选的基础上,本基金将利用ISAR模型对股票进行排序及评分,评分结果作为选择股票的参考.
ISAR模型包含以下几个方面:A.
基本面正在提升B.
基本面提升的可持续性C.
具有吸引力的相对估值D.
投资者预期提升(3)进一步研究优化在利用优化后的ISAR模型对股票进行排序、评分并选择股票后,研究团队与投资团队通过实地调研等多种方式,深入地分析上市公司对股东价值的重视程度、公司治理结构、发展战略和战略执行力,以确保所选股票确实具备较高投资价值.
经确认后的股票,构成本基金股票投资组合.
4、债券投资策略本基金的债券投资策略将主要包括债券投资组合策略和个券选择策略.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)44(1)债券投资组合策略本基金在综合分析经济增长趋势和资本市场发展趋势的基础上,采用久期控制下的主动性投资策略,并本着风险收益配比最优的原则来确定债券资产的类属配置比例.
在债券投资组合的调整与管理上,本基金综合运用久期管理、期限结构配置、跨市场套利和相对价值判断等组合管理手段进行日常管理.
(2)个券选择策略在个券选择上,本基金综合运用利率预期、信用等级分析、到期收益率分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益.
六、基金的风险收益特征本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种.
七、投资限制1、组合限制本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性.
基金的投资组合将遵循以下限制:(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;(2)本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;(3)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;(4)本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期,进行债券回购的资金余额不得超过基金净资产的40%;(5)遵守基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;(6)基金保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;(7)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)45流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;(8)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;(9)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;(10)法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的,应从其规定.
除上述(6)、(8)、(9)款以外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整.
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定.
2.
禁止行为为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:(1)承销证券;(2)向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动.
八、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;2、有利于基金财产的安全与增值;3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金投资人的利益.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)46九、基金的投资组合报告基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任.
本基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,于2018年4月17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏.
本投资组合报告所载数据截至2018年3月31日,本报告所列财务数据未经审计.
1、报告期末基金资产组合情况序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)1权益投资692,298,122.
6572.
90其中:股票692,298,122.
6572.
902基金投资--3固定收益投资38,339,139.
004.
04其中:债券38,339,139.
004.
04资产支持证券--4贵金属投资--5金融衍生品投资--6买入返售金融资产150,000,000.
0015.
80其中:买断式回购的买入返售金融资产--7银行存款和结算备付金合计67,779,765.
417.
148其他资产1,202,337.
220.
139合计949,619,364.
28100.
002、报告期末按行业分类的股票投资组合(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合代码行业类别公允价值(元)占基金资产净值比例(%)A农、林、牧、渔业32,682,387.
653.
51B采矿业34,407,672.
303.
69C制造业431,286,893.
9846.
31D电力、热力、燃气及水生产和供应业10,042,797.
001.
08E建筑业--F批发和零售业11,938,371.
001.
28G交通运输、仓储和邮政业26,172,300.
002.
81H住宿和餐饮业5,496,344.
000.
59I信息传输、软件和信息技术服务37,371,484.
704.
01建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)47业J金融业58,196,789.
046.
25K房地产业--L租赁和商务服务业38,174,471.
354.
10M科学研究和技术服务业--N水利、环境和公共设施管理业--O居民服务、修理和其他服务业--P教育--Q卫生和社会工作6,528,611.
630.
70R文化、体育和娱乐业--S综合--合计692,298,122.
6574.
33以上行业分类以2018年3月31日的证监会行业分类标准为依据.
(2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合本基金本报告期未投资港股通股票.
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细序号股票代码股票名称数量(股)公允价值(元)占基金资产净值比例(%)1000651格力电器954,50044,766,050.
004.
812000858五粮液504,50033,478,620.
003.
593000998隆平高科1,264,30932,682,387.
653.
514600872中炬高新1,349,93931,683,068.
333.
405601888中国国旅574,10930,376,107.
193.
266601318中国平安465,00030,369,150.
003.
267600887伊利股份951,30027,102,537.
002.
918600115东方航空3,630,00026,172,300.
002.
819600519贵州茅台35,00023,926,700.
002.
5710000333美的集团438,20023,895,046.
002.
574、报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号债券品种公允价值(元)占基金资产净值比例(%)1国家债券--2央行票据--3金融债券--其中:政策性金融债--4企业债券29,001,000.
003.
115企业短期融资券--建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)486中期票据--7可转债(可交换债)--8同业存单--9其他9,338,139.
001.
0010合计38,339,139.
004.
125、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细序号债券代码债券名称数量(张)公允价值(元)占基金资产净值比例(%)111249316华能资300,00029,001,000.
003.
112107860四川172995,1909,338,139.
001.
006、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券.
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期末未持有贵金属.
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证.
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细本基金本报告期末未投资股指期货.
(2)本基金投资股指期货的投资政策本基金本报告期末未投资股指期货.
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明(1)本期国债期货投资政策本基金报告期内未投资于国债期货.
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细本基金报告期内未投资于国债期货.
(3)本期国债期货投资评价本基金本报告期末未投资国债期货.
11、投资组合报告附注建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)49(1)本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚.
(2)基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围.
(3)其他资产的构成序号名称金额(元)1存出保证金611,242.
532应收证券清算款-3应收股利-4应收利息510,614.
515应收申购款80,480.
186其他应收款-7待摊费用-8其他-9合计1,202,337.
22(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券.
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况.
(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)50第十部分基金的业绩基金业绩截止日为2018年3月31日.
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利.
基金的过往业绩并不代表其未来表现.
投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书.
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①—③②—④2005年12月1日——2005年12月31日0.
56%0.
09%5.
01%0.
54%-4.
45%-0.
45%2006年1月1日—2006年12月31日74.
23%1.
11%84.
33%1.
05%-10.
10%0.
06%2007年1月1日—2007年12月31日102.
72%1.
95%104.
97%1.
72%-2.
25%0.
23%2008年1月1日-2008年12月31日-49.
94%2.
28%-52.
23%2.
24%2.
29%0.
04%2009年1月1日—2009年12月31日73.
26%1.
74%66.
86%1.
51%6.
40%0.
23%2010年1月1日—2010年12月31日8.
39%1.
34%-5.
55%1.
18%13.
94%0.
16%2011年1月1日—2011年12月31日-20.
78%1.
02%-20.
11%0.
99%-0.
67%0.
03%建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)512012年1月1日—2012年12月31日0.
92%0.
98%6.
31%0.
97%-5.
39%0.
01%2013年1月1日—2013年12月31日15.
85%1.
16%-2.
17%1.
02%18.
02%0.
14%2014年1月1日—2014年12月31日13.
29%1.
05%36.
42%0.
88%-23.
13%0.
17%2015年1月1日—2015年12月31日54.
98%2.
50%10.
57%1.
87%44.
41%0.
63%2016年1月1日---2016年12月31日-20.
09%1.
46%-11.
01%1.
15%-9.
08%0.
31%2017年1月1日-2017年12月31日5.
24%0.
88%7.
69%0.
51%-2.
45%0.
37%2018年1月1日-2018年3月31日-7.
26%1.
31%-3.
56%0.
90%-3.
70%0.
41%自基金合同生效之日至2018年3月31日315.
51%1.
54%230.
72%1.
34%84.
79%0.
20%建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)52第十一部分基金的财产一、基金财产的构成基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和.
二、基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值.
三、基金财产的账户本基金财产以基金的名义开立基金银行存款账户;以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户;以基金托管人和本基金联名的形式开立基金证券账户;以本基金的名义开立银行间债券托管账户.
开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立.
四、基金财产的保管与处分基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金托管人保管.
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产.
基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用.
基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利.
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产.
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分.
非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)53第十二部分基金资产的估值(一)估值目的基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值,依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购与赎回价格的基础.
(二)估值日本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日.
(三)估值对象基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债.
(四)估值程序基金日常估值由基金管理人进行.
基金管理人完成估值后,将估值结果加盖业务公章以书面形式加密传真至基金托管人,基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核,复核无误后在基金管理人传真的书面估值结果上加盖业务公章返回给基金管理人;月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行.
(五)估值方法本基金按以下方式进行估值:1、证券交易所上市的有价证券的估值(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格.
(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)54(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格.
(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值.
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值.
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值价格进行估值.
(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值.
(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值.
3、因持有股票而享有的配股权,以及停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值.
4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值.
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值.
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值.
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定.
如有新增事项,按国家最新规定估值.
根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值.
因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)55基金资产净值的计算结果对外予以公布.
(六)基金份额净值的确认和估值错误的处理基金份额净值的计算保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入.
当估值或份额净值计价错误实际发生时,基金管理人应当立即纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大.
当错误达到或超过基金资产净值的0.
25%时,基金管理人应报中国证监会备案;当估值错误偏差达到基金份额净值的0.
5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案.
因基金估值错误给投资者造成损失的,应先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其承担的责任,有权向过错人追偿.
关于差错处理,本合同的当事人按照以下约定处理:1、差错类型本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人("受损方")按下述"差错处理原则"给予赔偿承担赔偿责任.
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行.
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务.
2、差错处理原则(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任.
差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正.
(2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)56(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务.
但差错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失("受损方"),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方.
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式.
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金资产损失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金资产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿.
除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿.
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、行政法规、《基金合同》或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失.
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错.
3、差错处理程序差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:(1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任方;(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;(4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由基金注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;(5)基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的0.
25%时,基金管理人应当报告中国证监会;基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的0.
5%时,基金管理人应当公告并报中国建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)57证监会备案.
(七)暂停估值的情形1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时;3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金托管人协商确认后,决定暂停基金估值时;4、中国证监会认定的其他情形.
(八)特殊情形的处理1、基金管理人按估值方法的第6项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理;2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任.
但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)58第十三部分基金的收益分配一、收益的构成1、买卖证券差价;2、基金投资所得红利、股息、债券利息;3、银行存款利息;4、已实现的其他合法收入.
因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益.
二、基金净收益基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额.
三、收益分配基本原则1、本基金的每份基金份额享有同等分配权;2、基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值;3、基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;4、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配;5、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担;6、本基金收益每年最多分配6次,年度收益分配比例不低于基金年度已实现收益的50%.
基金成立不满3个月,收益可不分配;7、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式,投资人可选择获取现金红利或者将现金红利自动转为基金份额进行再投资;本基金分红的默认方式为现金方式;8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定.
四、收益分配方案的确定与公告基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容.
基金收益分配方案由基金管理人拟订,并由基金托管人复核,按规定报中国证监会备案;在分配方案公布后(依据具体方案的规定),基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)59分红资金的划付.
五、基金收益分配中发生的费用红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担.
当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金注册登记机构可将投资者的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转为基金份额.
红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)60第十四部分基金的费用与税收一、与基金运作有关的费用1、基金费用的种类(1)基金管理人的管理费;(2)基金托管人的托管费;(3)基金财产拨划支付的银行费用;(4)基金合同生效后的信息披露费用;(5)基金份额持有人大会费用;(6)基金合同生效后的会计师费和律师费;(7)基金的证券交易费用;(8)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用.
2、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式(1)基金管理人的管理费在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值1.
5%年费率计提.
计算方法如下:H=E*1.
5%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计提,按月支付.
由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人.
若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延.
(2)基金托管人的托管费在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.
25%年费率计提.
计算方法如下:H=E*0.
25%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计提,按月支付.
由基金管理人向基金托管人发送基金托管建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)61费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人.
若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延.
(3)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率.
降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会.
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告.
本条第1款第(3)至第(8)项费用由基金管理人和基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用实际支出金额支付,列入或摊入当期基金费用.
3、不列入基金费用的项目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用.
基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付.
基金收取认购费的,可以从认购费中列支.
二、基金销售费用本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募说明书"六、基金的募集"中的相关规定.
本基金申购费、赎回费的费率水平、计算方式、收取方式和使用方式请详见本招募说明书"八、基金份额的申购与赎回"中的相关规定.
不同基金间转换的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告.
三、税收基金、基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)62第十五部分基金的会计与审计一、基金会计政策1、基金管理人为本基金的会计责任方;2、本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日,基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告;3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;4、会计制度执行国家有关的会计制度;5、本基金独立建账、独立核算;6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认.
二、基金年度审计1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计.
会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立.
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托管人同意,并报中国证监会备案.
3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管人(或基金管理人)同意,并报中国证监会备案后可以更换.
基金管理人应当在更换会计师事务所后2个工作日内公告.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)63第十六部分基金的信息披露基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定.
基金管理人、基金托管人应按规定将基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露.
公开披露的基金信息包括:一、招募说明书招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件.
基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的3日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上.
基金合同生效后,基金管理人应当在每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上.
基金管理人将在公告的15日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明.
更新后的招募说明书公告内容的截止日为每6个月的最后1日.
二、基金合同、托管协议基金管理人应在基金份额发售的3日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上.
三、基金份额发售公告基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上.
四、基金合同生效公告基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告.
基金合同生效公告中将说明基金募集情况.
五、基金份额上市交易公告书基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上市交易3个工作日前,将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上.
六、基金资产净值公告、基金份额净值公告1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)64理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值;2、基金管理人将在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值;3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值.
基金管理人应当在前述最后一个市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上.
七、基金份额申购、赎回价格公告基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料.
八、基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上.
基金年度报告的财务会计报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露;基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上;基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上.
基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等;基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告"影响投资者决策的其他重要信息"项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外九、临时报告与公告在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)65在地中国证监会派出机构备案:1、基金份额持有人大会的召开;2、终止基金合同;3、转换基金运作方式;4、更换基金管理人、基金托管人;5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;7、基金募集期延长;8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动;9、基金管理人的董事在一年内变更超过50%;10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%;11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;14、重大关联交易事项;15、基金收益分配事项;16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;17、基金份额净值计价错误达基金份额净值0.
5%;18、基金改聘会计师事务所;19、变更基金份额发售机构;20、基金更换注册登记机构;21、本基金开始办理申购、赎回;22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;23、本基金发生巨额赎回并延期支付;24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;26、在发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)66时;27、中国证监会规定的其他事项.
十、澄清公告在本基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会.
十一、基金份额持有人大会决议十二、中国证监会规定的其他信息十三、信息披露文件的存放与查阅基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地、有关销售机构及其网点,供公众查阅.
投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件.
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅.
本基金的信息披露事项将在至少一种指定媒体上公告.
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)67第十七部分风险揭示一、系统性风险本基金投资于证券市场,系统性风险是指因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的风险,主要包括政策风险,经济周期风险,利率风险,购买力风险等.
1、政策风险货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证券市场产生一定影响,从而导致市场价格波动,影响基金收益而产生的风险.
2、经济周期风险经济运行具有周期性的特点,经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券的基本面产生影响,从而影响证券的价格而产生风险.
3、利率风险金融市场利率的波动会直接导致股票市场及债券市场的价格和收益率变动,同时也影响到证券市场资金供求状况,以及上市公司的融资成本和利润水平.
上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益.
4、购买力风险基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金的购买力可能因为通货膨胀的影响而下降,从而使基金的实际投资收益下降.
5、汇率风险汇率的变动可能会影响基金投资标的的价格和基金资产的实际购买力.
6、债券收益率曲线变动的风险债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在.
7、再投资风险市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率,这与利率上升带来的价格风险互为消长.
二、非系统性风险建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)68非系统性风险是指个别证券特有的风险,包括上市公司经营风险、信用风险等.
1、上市公司经营风险上市公司的经营状况受到多种因素影响,如管理层能力、财务状况、市场前景、行业竞争能力、技术更新、研究开发、人员素质等都会导致公司盈利发生变化.
如果基金所投资的上市公司经营不善,将导致其股票价格下跌或股息、红利减少,从而使基金投资收益下降.
本基金可以通过多样化投资来分散这种非系统性风险,但并不能完全消除该种风险.
2、信用风险信用风险指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险.
三、流动性风险本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性影响.
在基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形.
巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值.
(1)、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易场所,主要投资对象为具有良好流动性的金融工具,同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征,综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中.
(2)、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回.
同时,如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施.
(3)、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时,基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)69回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施.
对于各类流动性风险管理工具的使用,基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则,及时有效地对风险进行监测和评估,使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致.
在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响,基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作,全面保障投资者的合法权益.
四、基金管理风险基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险,主要包括以下几种:1、管理风险在基金管理运作过程中,由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断而产生的风险.
2、交易风险在基金投资交易过程中由于各种原因造成的风险.
3、运营风险由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障等情况而造成的风险,或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险.
4、道德风险因业务人员道德行为违规产生的风险,如内幕交易,欺诈行为等.
五、本基金的特定风险本基金作为混合型基金,在投资管理中会至少维持60%的股票投资比例,具有对股票市场的系统性风险.
基金虽然通过规范的价值分析手段投资于价值被低估的股票,但并不能完全规避市场下跌的风险和个股风险,在市场大幅上涨时也不能完全保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度.
六、其他风险主要是由其他不可预见或不可抗力因素导致的风险,如战争、自然灾害等有可能导致基金财产损失或影响基金收益水平.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)70第十八部分基金的终止与清算一、基金合同的终止有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止:1、基金份额持有人大会决定终止的;2、基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接的;3、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接的;4、基金合并、撤销;5、法律法规或中国证监会允许的其他情况.
出现上述情况之一后,须依法律法规和基金合同的规定对基金进行清算.
(二)基金的清算1、基金清算小组(1)基金合同终止时,成立基金清算小组,基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算.
(2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成.
基金清算小组可以聘用必要的工作人员.
(3)基金清算小组负责基金资产的保管、清理、估价、变现和分配.
基金清算小组可以依法进行必要的民事活动.
2、清算程序基金合同终止后,发布基金清算公告;(1)基金合同终止时,由基金清算小组统一接管基金财产;(2)对基金财产进行清理和确认;(3)对基金财产进行估价和变现;(4)聘请律师事务所出具法律意见书;(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;(6)将基金清算结果报告中国证监会;(7)参加与基金财产有关的民事诉讼;(8)公布基金清算公告;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)71(9)对基金剩余财产进行分配.
3、清算费用清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金清算小组优先从基金资产中支付.
4、基金剩余资产的分配基金财产按下列顺序清偿:(1)支付清算费用;(2)交纳所欠税款;(3)清偿基金债务;(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配.
基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人.
5、基金清算的公告基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由相关信息披露义务人公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果由基金财产清算小组经中国证监会备案后3个工作日内公告.
6、基金清算账册及文件的保存基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)72第十九部分基金合同的内容摘要一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利与义务(一)基金管理人的权利与义务1、基金管理人的权利(1)运用基金财产;(2)获得基金管理人报酬;(3)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;(4)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;(5)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;(6)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;(7)选择、更换注册登记机构,并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查;(8)在法律法规允许的前提下,以基金的名义依法为基金进行融资;(9)选择、更换销售代理机构,并依据销售代理协议和有关法律法规,对其行为进行必要的监督和检查;(10)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;(11)依法召集基金份额持有人大会;(12)法律法规规定的其他权利.
2、基金管理人的义务(1)依法募集基金,办理或者委托其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;(2)办理基金备案手续;(3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)73(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产;(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;(6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;(7)依法接受基金托管人的监督;(8)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;(9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同等法律文件的规定;(10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;(11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;(12)编制中期和年度基金报告;(13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;(14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等.
除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;(15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;(16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;(17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;(19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)74(21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;(22)法律法规规定的其他义务.
(二)基金托管人的权利与义务1、基金托管人的权利(1)获得基金托管费;(2)监督基金管理人对本基金的投资运作;(3)自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产;(4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;(5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,如认为基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;(6)依法召集基金份额持有人大会;(7)法律法规规定的其他权利.
2、基金托管人的义务(1)安全保管基金财产;(2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;(4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(7)保守基金商业秘密.
除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;(8)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;(9)建立并保存基金份额持有人名册;(10)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)75(11)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;(12)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;(13)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(14)按照规定监督基金管理人的投资运作;(15)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;(16)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;(17)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会;(18)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;(19)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;(20)法律法规规定的其他义务.
3、基金份额持有人的权利与义务基金份额持有人的权利(1)分享基金财产收益;(2)参与分配清算后的剩余基金资产;(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(4)依照规定要求召开基金份额持有人大会;(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,并对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;(6)查询或者复制公开披露的基金信息资料;(7)监督基金管理人的投资运作;(8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(9)法律法规及基金合同规定的其他权利.
每份基金份额具有同等的合法权益.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)76基金份额持有人的义务(1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;(2)交纳基金认购、申购款项及规定的费用;(3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;(4)不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;(5)执行生效的基金份额持有人大会决议;(6)返还持有基金过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人处获得的不当得利;(7)法律法规及基金合同规定的其他义务.
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则(一)召开事由1、有以下情形之一的,应当召开基金份额持有人大会:(1)终止基金合同;(2)转换基金运作方式;(3)变更基金类别;(4)变更基金份额持有人大会程序;(5)更换基金管理人、基金托管人;(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准.
但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外;(7)本基金与其他基金的合并;(8)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形.
2、出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,不需召开基金份额持有人大会:(1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金承担的费用;(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式;(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化;(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)77(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形.
(二)召集人和召集方式1、除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集,开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定.
基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集.
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议.
基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人.
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日.
3、代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议.
基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人.
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议.
基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开.
4、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前30日向中国证监会备案.
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰.
(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式基金份额持有人大会的召集人(以下简称"召集人")负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日.
召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前30天在指定媒体公告.
基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:1、会议召开的时间、地点和方式;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)782、会议拟审议的主要事项;3、会议形式;4、议事程序;5、有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;6、授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点;7、表决方式;8、会务常设联系人姓名、电话;9、出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;10、召集人需要通知的其他事项.
采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式.
如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督.
基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果.
(四)基金份额持有人出席会议的方式1、会议方式(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会.
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席.
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决.
(4)会议的召开方式由召集人确定,但决定转换基金运作方式、基金管理人更换或基金托管人的更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会.
2、召开基金份额持有人大会的条件建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)79(1)现场开会方式在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,有效的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上;2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符.
(2)通讯开会方式在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提示性公告;2)召集人在基金托管人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见;3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上;4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表,同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与登记注册机构记录相符;5)会议通知公布前报中国证监会备案.
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数.
(五)议事内容与程序1、议事内容及提案权(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项.
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)80集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案,临时提案应当在大会召开日前40天提交召集人.
召集人对于临时提案应当在大会召开日前30天公告.
(3)对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:关联性.
大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议.
如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明.
程序性.
大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定.
如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议.
(4)单独或合并持有权利登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6个月.
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修改,应当最迟在基金份额持有人大会召开日前30日公告.
否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期.
2、议事程序(1)现场开会在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师见证后形成大会决议.
大会由基金管理人授权代表主持.
在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)81召集人应当制作出席会议人员的签名册.
签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项.
(2)通讯方式开会在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前30天公布提案,在所通知的表决截止日期第2天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议.
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决.
(六)决议形成的条件、表决方式、程序基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权.
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:1、一般决议一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以上通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过;2、特别决议特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效.
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准,或者备案,并予以公告.
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决.
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决.
(七)计票1、现场开会(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)82在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举3名基金份额持有人担任监票人.
基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影响计票的效力.
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布计票结果.
(3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对投票数进行重新清点;如会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果.
重新清点仅限一次.
(4)计票过程应由公证机关予以公证.
2、通讯方式开会在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证.
基金管理人或基金托管人拒派代表监督计票的,不影响计票效力.
(八)生效与公告基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案.
基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效.
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力.
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定.
基金份额持有人大会决议应自生效之日起2个工作日内在至少一种指定媒体公告.
三、基金合同的终止的事由与程序1、有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后终止:(1)基金份额持有人大会决定终止的;(2)基金管理人职责终止,在6个月内没有新基金管理人承接的;(3)基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金托管人承接的;(4)基金合并、撤销;建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)83(5)法律法规或中国证监会允许的其他情况.
基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金进行清算.
2、基金财产的清算(1)基金合同终止时,成立基金清算小组,基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算.
(2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成.
基金清算小组可以聘用必要的工作人员.
(3)基金清算小组负责基金资产的保管、清理、估价、变现和分配.
基金清算小组可以依法进行必要的民事活动.
(4)清算程序1)基金合同终止后,发布基金清算公告;2)基金合同终止时,由基金清算小组统一接管基金财产;3)对基金财产进行清理和确认;4)对基金财产进行估价和变现;5)聘请律师事务所出具法律意见书;6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;7)将基金清算结果报告中国证监会;8)参加与基金财产有关的民事诉讼;9)公布基金清算公告;10)对基金剩余财产进行分配.
四、争议的处理对于因基金合同的订立、内容、履行和解释产生的或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决.
不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁.
仲裁地点为北京市.
仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力.
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益.
本基金合同受中国法律管辖.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)84五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)85第二十部分基金托管协议的内容摘要一、托管协议当事人(一)基金管理人名称:建信基金管理有限责任公司住所:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层注册资本:2亿元人民币法定代表人:许会斌持续期间:持续经营批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]158号经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务.
(二)基金托管人名称:中信银行股份有限公司注册地址:北京东城区朝阳门北大街9号办公地址:北京东城区朝阳门北大街9号法定代表人:李庆萍成立日期:1987年4月7日批准设立文号:国办函[1987]14号注册资本:489.
35亿元人民币存续期间:持续经营基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【2004】125号联系电话:(010)65556899,65556812联系人:朱义明、方韡经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)86二、基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查(一)基金托管人对基金管理人的业务监督、核查1、基金托管人根据法律法规和基金合同的规定,对本基金的投资范围、基金资产的投资组合比例、所托管的本基金管理人的所有基金的投资比例、基金资产净值的计算、基金管理费和基金托管费的计提和支付等事项进行监督和核查.
2、基金托管人发现基金管理人的行为违反法律法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正.
在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正.
3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时,通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会.
(二)基金管理人对基金托管人的业务监督、核查1、根据法律法规和基金合同的规定,基金管理人对基金托管人是否及时执行基金管理人合法合规的投资指令、妥善保管基金的全部资产、按时将赎回资金和分红收益划入专用清算账户、对基金资产实行分账管理、擅自动用基金资产等行为进行监督和核查.
2、基金管理人发现基金托管人的行为违反法律法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正.
基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正.
在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正.
3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会.
(三)基金托管人与基金管理人在业务监督、核查中的配合、协助基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本托管协议对基金业务执行监督、核查.
基金管理人或基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经监督方提出警告仍不改正的,监督方应报告中国证监会.
三、基金财产的保管建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)87(一)基金财产保管的原则1、基金托管人应安全保管基金的资产.
2、基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户和证券账户,对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立.
3、除证券交易清算资金外,基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、分配基金的任何资产,如有特殊情况双方可另行协商.
4、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金资产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收,由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失.
5、基金托管人应当设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达到法定人数,有安全保管基金财产的条件,有安全高效的清算、交割系统,有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施,有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度.
6、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金资产.
(二)基金设立募集期间及募集资金的验资1、基金募集期满或基金停止募集时,基金管理人应督促注册登记机构将属于基金资产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户中,同时在规定时间内,基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告.
出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效.
2、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款事宜.
(三)基金资金账户的开立和管理1、基金托管人以基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户,并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付.
本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用.
2、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要.
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)88的任何账户进行本基金业务以外的活动.
3、基金银行账户的开立和管理应符合银行监管机构的有关规定.
4、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付.
5、基金合同生效后,不属于基金财产的资金若通过基金有关账户办理,基金管理人需及时告知基金托管人,否则,由此产生的后果与基金托管人无关.
(四)基金证券账户的开立和管理1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立托管人与基金联名的证券账户.
2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要.
基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动.
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,管理和运用由基金管理人负责.
(五)债券托管专户的开设和管理1、基金合同生效后,由基金管理人向基金托管人提出申请进入全国银行间同业拆借市场进行交易.
基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定,代表本基金在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算.
2、基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议,正本由托管人保管,管理人保存副本.
(六)其他账户的开立和管理1、因业务发展而需要开立的其他账户,可以根据基金合同或有关法律法规的规定,由基金托管人负责开立.
新账户按有关规则使用并管理.
2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理.
(七)基金资产投资的有关实物证券的保管基金资产投资的有关实物证券的保管按照实物证券相关规定办理.
(八)与基金资产有关的重大合同的保管与基金资产有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管理人保管.
重建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)89大合同包括基金合同、托管协议(及其).
四、基金资产净值计算与复核(一)估值方法本基金按以下方式进行估值:(1)、证券交易所上市的有价证券的估值1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格.
2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格.
3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格.
4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值.
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值.
(2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值价格进行估值.
2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值.
3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)90管机构或行业协会有关规定确定公允价值.
(3)因持有股票而享有的配股权,以及停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值.
(4)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值.
(5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值.
(6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值.
(7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定.
如有新增事项,按国家最新规定估值.
根据有关法律法规,本基金的基金会计责任人为基金管理人.
因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布.
(二)估值程序基金的日常估值由基金管理人进行,基金托管人复核.
用于公开披露的基金资产净值由基金管理人完成估值后,将估值结果加盖业务章后以书面形式报送基金托管人,基金托管人按照《基金合同》规定的估值方法、时间与程序进行复核;基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人;月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行.
如双方估值结果协商不一致,管理人可按其估值结果对外公告,托管人向证监会报告.
五、基金份额持有人名册的登记与保管基金份额持有人名册,包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每月最后一个交易日的基金份额持有人名册,应当根据有关法律法规的规定妥善保管之.
为基金托管人履行有关法律法规、基金合同规定的职责之目的,基金管理人(注册登记机构)应当提供任何必要的协助.
六、争议解决方式因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)91调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁.
仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力.
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益.
本协议受中国法律管辖.
七、托管协议的修改与终止本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改.
修改后的新协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突.
修改后的新协议,报中国证监会备案后生效,须经证监会核准的,经其核准后生效.
发生以下情况,本托管协议终止:1、本基金合同终止;2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)92第二十一部分对基金份额持有人的服务基金管理人秉承"持有人利益重于泰山"的经营宗旨,不断完善客户服务体系.
公司承诺为客户提供以下服务,并将随着业务发展和客户需求的变化,积极增加服务内容,努力提高服务品质,为客户提供专业、便捷、周到的全方位服务.
一、客户服务电话:400-81-95533(免长途通话费用)1、自助语音服务客户服务中心提供每周7天,每天24小时的自动语音服务,内容包括:基金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等.
2、人工咨询服务客户服务中心提供每周一至每周五,9:00~17:00的人工电话咨询服务.
3、客户留言服务投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服中心,客服中心将在两个工作日内给予回复.
二、订制对账单服务投资者可以通过本公司客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式订制对账单服务.
本公司在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的前提下,将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单:1、电子邮件对账单电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电子化的账单形式.
电子对账单的内容包括但不限于:期末基金余额、期末份额市值、期间交易明细、分红信息等.
我公司在每月度结束后10个工作日内向每位预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发送电子对账单.
2、短信对账单短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化的账单形式.
短信对账单的内容包括但不限于:期末基金余额、期末份额市值等.
我公司在每月度结束后10个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定制短信对账单服务的持有人发送短信对账单.
3、纸质对账单建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)93纸质对账单是通过平信向基金份额持有人提供份额对账的一种账单形式.
纸质对账单的内容包括但不限于:期末基金余额、期末份额市值、期间交易明细、分红信息等.
我公司在每季度或年度结束后的15个工作日内向预留了准确邮寄地址并成功订制纸质对账单服务的持有人寄送纸质对账单.
4、对账单补寄投资者提出补寄需求后,我公司将于15个工作日内安排寄出.
三、网站服务(www.
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cn)1、信息查询:客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司动态及相关信息等.
2、账户查询:投资人可通过网上"账户查询"服务查询账户信息,查询内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等;同时投资人还可通过"账户查询修改"、"查询密码修改"自助修改基本信息及查询密码.
3、投资流程:直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程.
4、单据下载:直销客户可方便快捷地下载各类直销表单.
5、销售网点:客户可全面了解基金的销售网点信息.
6、常见问题:汇集了客户经常咨询的一些热点问题,帮助客户更好地了解基金基础知识及相关业务规则.
7、客户留言:通过网上客户留言服务,可将投资人的疑问、建议及联系方式告知客服中心,客服中心将在两个工作日内给予回复.
四、短信服务若投资人准确完整地预留了手机号码(小灵通用户除外),可获得免费手机短信服务,包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等.
未预留手机号码的投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务.
五、电子邮件服务若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址,可获得免费电子邮件服务,包括产品信息、公司最新公告等.
未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登录公司网站添加后订制此项服务.
六、微信、易信服务我公司通过官方微信、易信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金信息查询等服务.
投资者可在微信、易信中搜索"建信基金"或者建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)94"ccbfund"添加关注.
投资者通过公司官方微信、易信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理财资讯等内容.
已开立建信基金账户的投资者,将微信、易信账号与基金账号绑定后可查询基金份额、交易明细等信息.
七、密码解锁/重置服务为保证投资人账户信息安全,当拨打客服电话或登陆公司网站查询个人账户信息,输入查询密码错误累计达6次账户即被锁定.
此时可致电客服电话转人工办理查询密码的解锁或重置.
八、客户建议、投诉处理投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉,客服中心将在两个工作日内给予回复.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)95第二十二部分其他应披露事项自2017年12月1日至2018年5月31日,本基金的临时公告刊登于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站www.
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序号公告事项法定披露方式法定披露日期1建信基金管理有限责任公司关于公司旗下部分开放式基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠活动的公告指定报刊和/或公司网站2018-03-312建信基金管理有限责任公司关于公司旗下部分开放式基金参加工商银行个人电子银行基金申购费率优惠活动的公告指定报刊和/或公司网站2018-03-313关于建信基金管理有限责任公司旗下部分证券投资基金修改基金合同的公告指定报刊和/或公司网站2018-03-234关于建信基金管理有限责任公司旗下部分证券投资基金调整赎回费率及赎回费计入基金财产比例的公告指定报刊和/或公司网站2018-03-235关于公司旗下部分开放式基金参加光大银行电子渠道基金申购及定投费率优惠活动的公告指定报刊和/或公司网站2018-03-206关于公司旗下部分开放式基金参加中国工商银行"2018倾心回馈"基金定投优惠活动的公告指定报刊和/或公司网站2018-01-037于公司旗下部分开放式基金参加中国农业银行部分渠道指定报刊和/或公司网站2017-12-28建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)96基金申购,基金组合购买及定投费率优惠活动的公告8建信基金管理有限责任公司关于增加上海华夏财富投资管理有限公司为旗下销售机构并参加认购申购费率优惠活动的公告指定报刊和/或公司网站2017-12-05投资者可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站www.
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cn查阅上述公告.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)97第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记人的办公场所,投资人可在办公时间免费查阅,也可按工本费购买本招募说明书的复印件.
投资人按上述方式所获得的文件或其复印件.
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致.
建信恒久价值混合型证券投资基金招募说明书(更新)98第二十四部分备查文件1、中国证监会核准建信恒久价值混合型证券投资基金募集的文件2、《建信恒久价值混合型证券投资基金基金合同》3、《建信恒久价值混合型证券投资基金托管协议》4、法律意见书5、基金管理人业务资格批件和营业执照6、基金托管人业务资格批件和营业执照7、中国证监会要求的其他文件建信基金管理有限责任公司二〇一八年七月四日