(金融管理专业)

香港买什么便宜时间:2021-01-23 阅读:()

2020年8月2目录模块一、金融基本技能.
11.
试题编号:T-1-1金融服务礼仪基本技能.
12.
试题编号:T-2-1点钞技能.
33.
试题编号:T-2-2字符输入.
5模块二金融产品营销技能.
71.
试题编号:T-3-1居民金融知识普及状况调研.
72.
试题编号:T-3-2湖南高校建行个人客户电子银行使用情况调研.
93.
试题编号:T-3-3东海证券市场需求调研.
114.
试题编号:T-3-4证券市场散户投资者投资需求调研.
135.
试题编号:T-3-5长沙市居民健康保险需求的市场调研.
156.
试题编号:T-3-6株洲市居民吉祥人寿银保业务市场调研.
197.
试题编号:T-3-7长沙市场车贷需求调研.
218.
试题编号:T-3-8长沙市民外汇投资需求调研.
249.
试题编号:T-3-9长沙市场车贷需求调研问卷制订.
2610.
试题编号:T-3-10中国银行个人金融服务的满意度情况调研问卷制订.
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2911.
试题编号:T-3-11东海证券市场需求调研问卷制订.
3112.
试题编号:T-3-12证券市场散户投资者投资需求调研问卷制订.
3313.
试题编号:T-3-13长沙市居民健康保险需求市场调研问卷制订.
3614.
试题编号:T-3-14永州市居民电话营销及其财产保险需求调研问卷制订3815.
试题编号:T-3-15长沙市国债期货合约产品市场调研问卷制订.
4016.
试题编号:T-3-16长沙市民外汇投资需求调研问卷制订.
4217.
试题编号:T-3-17某银行服务质量调研报告撰写.
4518.
试题编号:T-3-18大学生群体中国工商银行综合服务满意度现状调查报告撰写.
4919.
试题编号:T-3-19个股情况调查报告撰写.
50320.
试题编号:T-3-20基金公司规模与排名调查报告撰写.
5321.
试题编号:T-3-21长沙市居民收入水平及保险需求调研报告撰写.
5422.
试题编号:T-3-22平安保险服务的满意程度调查报告撰写.
5923.
试题编号:T-3-23长沙市大学生保险意识调研报告撰写.
6224.
试题编号:T-3-24工商银行公司业务产品:流动资金贷款销售方案.
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6525.
试题编号:T-3-25工商银行商品融资业务销售方案.
6726.
试题编号:T-3-26齐鲁证券融资融券业务销售方案.
6927.
试题编号:T-3-27中信证券BT项目回购款专项资产管理计划销售方案.
7028.
试题编号:T-3-28保险公司"少儿保险"产品销售方案.
7229.
试题编号:T-3-29平安守护天使E款保险卡销售方案.
7430.
试题编号:T-3-30国寿鑫裕养老保险销售方案.
7631.
试题编号:T-3-31上海国际信托有限公司产品现金丰利销售方案.
7732.
试题编号:T-3-32中国融资租赁有限公司融资租赁业务销售方案.
7933.
试题编号:T-3-33工商分行国内保理业务促销方案.
8034.
试题编号:T-3-34招商银行浪漫人生品牌促销方案.
8335.
试题编号:T-3-35中信证券全国范围马钢分离交易可转债促销方案.
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8636.
试题编号:T-3-36广发证券长沙荷花路营业部定投基金促销方案.
8937.
试题编号:T-3-37某保险公司"两全保险"促销方案.
9238.
试题编号:T-3-38某保险公司机动车辆保险促销方案.
9439.
试题编号:T-3-39湖南省信托有限责任公司产品促销方案.
9640.
试题编号:T-3-40上海国际信托有限公司产品现金丰利促销方案.
9841.
试题编号:T-3-41平安旅游意外险促销方案.
10142.
试题编号:T-3-42某公司重大疾病保险促销方案.
104模块三、金融业务处理技能.
1071.
试题编号:T-4-1:保险基础业务处理.
1072.
试题编号:T-4-2:保险基础业务处理.
1083.
试题编号:T-4-3:保险基础业务处理.
1094.
试题编号:T-4-4:保险基础业务处理.
11145.
试题编号:T-4-5:保险基础业务处理.
1126.
试题编号:T-4-6:保险基础业务处理.
1147.
试题编号:T-4-7:保险基础业务处理.
1168.
试题编号:T-4-8:保险基础业务处理.
1179.
试题编号:T-4-9:保险基础业务处理.
11910.
试题编号:T-4-10:保险基础业务处理.
12011.
试题编号:T-4-11:保险基础业务处理.
12212.
试题编号:T-4-12:保险基础业务处理.
12413.
试题编号:T-4-13:保险基础业务处理.
12614.
试题编号:T-4-14:保险基础业务处理.
12715.
试题编号:T-4-15:保险基础业务处理.
12916.
试题编号:T-4-16:保险基础业务处理.
13017.
试题编号:T-4-17:保险基础业务处理.
13118.
试题编号:T-4-18:保险基础业务处理.
13219.
试题编号:T-4-19:保险合同业务处理.
13320.
试题编号:T-4-20:保险合同业务处理.
13521.
试题编号:T-4-21:保险合同业务处理.
13622.
试题编号:T-4-22:保险合同业务处理.
13823.
试题编号:T-4-23:保险合同业务处理.
13924.
试题编号:T-4-24:保险合同业务处理.
14125.
试题编号:T-4-25:保险合同业务处理.
14226.
试题编号:T-4-26:保险合同业务处理.
14427.
试题编号:T-4-27:保险合同业务处理.
14628.
试题编号:T-4-28:保险合同业务处理.
14729.
试题编号:T-4-29:保险合同业务处理.
14830.
试题编号:T-4-30:人身保险业务处理.
14931.
试题编号:T-4-31:人身保险业务处理.
15132.
试题编号:T-4-32:人身保险业务处理.
153533.
试题编号:T-4-33:人身保险业务处理.
15434.
试题编号:T-4-34:人身保险业务处理.
15635.
试题编号:T-4-35:人身保险业务处理.
15736.
试题编号:T-4-36:人身保险业务处理.
15937.
试题编号:4-37:人身保险业务处理.
16138.
试题编号:T-4-38:财产保险业务处理.
16239.
试题编号:T-4-39:财产保险业务处理.
16440.
试题编号:T-4-40:财产保险业务处理.
16641.
试题编号:T-4-41:银行个人存款业务处理(1)16842.
试题编号:T-4-42:银行个人存款业务处理(2)16943.
试题编号:T-4-43:银行个人存款业务处理(3)17044.
试题编号:T-4-44:汇率变动分析.
17245.
试题编号:T-4-45:担保贷款分析.
17346.
试题编号:T-4-46:担保货款业务处理.
17347.
试题编号:T-4-47:保证贷款业务处理.
17548.
试题编号:T-4-48:质押货款业务处理.
17549.
试题编号:T-4-49:抵押贷款业务处理.
17650.
试题编号:T-4-50:个人住房贷款业务处理.
17751.
试题编号:T-4-51:贷款客户财务分析.
17852.
试题编号:T-4-52:票据贴现业务处理.
17953.
试题编号:T-4-53:公司货款风险分类.
18054.
试题编号:T-4-54:银行中间业务处理.
18155.
试题编号:T-4-55:网上银行业务操作.
18256.
试题编号:T-4-56:外汇即期交易.
18257.
试题编号:T-4-57:股票类型与基本操作.
18358.
试题编号:T-4-58:股利分配核算.
18459.
试题编号:T-4-59:股利政策.
18560.
试题编号:T-4-60:证等交易价格分析(1)186661.
试题编号:T-4-61:股票发行.
18762.
试题编号:T-4-62:债券交易业务.
18963.
试题编号:T-4-63:基金交易业务.
18964.
试题编号:T-4-64:宏观经济政策分析.
19165.
试题编号:T-4-65:货币政策分析.
19266.
试题编号:T-4-66:金融指标分析.
19367.
试题编号:T-4-67:信息与文化产业分析.
19468.
试题编号:T-4-68:K线形态分析.
19569.
试题编号:T-4-69:K线趋势分析.
19670.
试题编号:T-4-70:技术指标分析(1)19771.
试题编号:T-4-71:技术指标分析(2)1981永州职业技术学院金融管理专业学生专业技能考核题库模块一、金融基本技能1.
试题编号:T-1-1金融服务礼仪基本技能试题编号:T-1-1考核点基本技能编号:J-1-1,J-1-2,J-1-3,J-1-4(1)任务描述王先生(小姐)到建设银行逸云路支行办理贵宾理财业务,银行理财经理张经理接待了他(她),期间,王先生(小姐)的身份证不慎掉在地上,张经理手里的文件也不小心滑地上了.
A、B两位同学轮换扮演客户王先生(小姐)和银行理财经理张经理,在模拟现场展示金融服务礼仪中的站姿、坐姿、走姿、蹲姿、表情、问候、交谈、介绍、鞠躬、引导、握手、递接物品和名片等礼仪,时长5分钟,礼仪顺序由AB两位考生根据情境,结合金融业务开展的逻辑商定.
(2)实施条件礼仪训练房一间,证件、纸质文件、椅子两把、办公桌子一张、名片两张、电脑及音响设备一套.
(3)考核时量5分钟.
(4)评分细则项目考试要点分值得分仪容礼仪(20分)男生头发:干净整齐、前不覆额、侧不掩耳、后不盖领8面容:不留胡须及长鬓角8手及指甲:干净、指甲修剪整齐4女生头发:干净整齐、前不盖眼、后不过肩62面容:淡妆、自然、清新10手及指甲:干净、指甲修剪整齐、不涂有色指甲油4仪态礼仪(25分)站姿头正颈直、下颌微收、挺胸收腹、立腰提臀4坐姿头正颈直、下颌微收、腰背挺直、不摇不抖(男生展示2种坐姿、女士展示3种坐姿)5走姿步履自然稳健、两臂摆动自然4蹲姿高低式蹲姿(轻蹲轻起、直蹲直起)4表情面带微笑、表情自然、具有亲和力4眼神自信、坚定、大方、平和4语言礼仪(20分)语音用普通话交流、吐字清晰5语气语气平和、柔缓5语速语速适中、表达流畅5礼貌用语用语规范、问候语和告别语完整、有礼有节5待客礼仪(25分)介绍自我介绍清楚、要素齐全3握手右手握手、表情自然、上身微前倾、力度适中、时间适当3递送物品双手递送、尖刃方朝向自己、避免触碰杯口3递接名片起身、双手递接、精心存放、有来有往3引导手势标准、动作自然、站立位置恰当3电话左手拿话筒、右手记录、语言简洁、态度礼貌、确认地位高者挂了再挂6鞠躬表问候15度鞠躬、表谢意或歉意30度鞠躬4职业素养(10分)体现正直诚信、廉洁自律、关爱客户、文明服务的职业素养10合计100分32.
试题编号:T-2-1点钞技能考核技能点编号:J-2-1(1)任务描述a.
拆把、点钞、扎把;b.
填写清点张数;c.
提交结果.
技能上要求能熟练地进行钞票的拆把、点数、计数和扎把.
在规定的时间内完成规定数量的点钞券的点数、计数和扎把,达到一定的正确率.
考试要求:提供15把点钞券(每把点钞券约100张左右,张数不等),在10分钟内进行拆把、点数、计数和扎把,点钞指法不限(单指单张法、多指多张法等均可).
考试内容:点钞方法和技巧.
考试形式:现场操作(2)实施条件测试在财经手工实训室进行,按参赛选手设同等台位,台位由抽签决定.
每台位按顺序放置壹佰元面额的人民币点钞专用券15把.
举办方提供捆钞条、答题纸、签字笔,选手可自带点钞蜡进入考场,不得携带任何其他工具(如指套等).
(3)考核时量10分钟.
(4)评价标准表1财经基本技能模块技能抽查考核标准和要求考核模块技能等级标准优秀良好合格不合格财经基本技能模块点钞技能(分值50分)10分钟内,正确完成10把(含)以上把数的拆把、点数和扎把程序,10分钟内,正确完成6-9把数的拆把、点数和扎把程序.
第6-9把,10分钟内,正确完成5把(含)以上把数的拆把、点数和10分钟内,正确把数在5把以下.
每正确1把计6分.
4计分50分.
每正确1把计4分.
扎把程序.
每正确1把计6分.
注:考核开始前可以整理捆钞条,但是不可以触动练功券.
已经提交答案未捆扎的视同捆扎不合格扣2分/把(本项目最低为零分,不出现负分).
学生拆把、点钞、捆扎,要求100张/捆,剩余相同面额不足100张的不扎把,扎把质量要求符合行业通用要求;按照所清点的钞票填写面额的张数,各把实时分步填写.
根据学校所抽查专业注册学生名单,按照规定的抽签程序.
所有参加抽查考核的学生,必须凭学生证和身份证进入考场.
各考点为考生随机确定一个抽查号,以确定考生的座位号或工位号.
待主考官统一宣布考试试题后,所有考生必须独立完成考试内容.
学生完成测试后,由评委评审打分.
例题T-2-1点钞技能答题卡(样式)学校名称姓名:编号:序号面额每把点钞券编号(学生填写)张数(学生填写)扎把质量得分1壹佰元合格-22壹佰元合格-23壹佰元合格-24壹佰元合格-25壹佰元合格-26壹佰元合格-27壹佰元合格-258壹佰元合格-29壹佰元合格-210壹佰元合格-211壹佰元合格-212壹佰元合格-213壹佰元合格-214壹佰元合格-215壹佰元合格-2小计3.
试题编号:T-2-2字符输入,考核技能点编号:J-2-1(1)任务描述a.
按照顺序对照输入系统内置的随机汉字、英文、数字和标点符号;b.
提交结果.
熟悉计算机操作,熟练运用某种输入法输入英文、中文、数字及其他字符.
在规定时间内准确完成规定的数量的各种字符的输入.
考试要求:在10分钟内,输入系统内置的或指定的随机汉字、英文、数字和标点符号等.
考试内容:计算机的操作、字符输入法考试形式:现场操作(2)实施条件考核在专业实训机房举行,按学生人数设同等台位,台位由抽签决定.
字库采用国家标准二级字库,运用金山打字软件进行操作,学生的操作结果均保存在服务器上.
系统提供五笔字型输入法(提供极点五笔、极品五笔、和王码五笔86版)和拼音输入法(提供搜狗拼音输入法、微软拼音输入法),由学生自主决定采用哪种输入法,选手不得下载和使用其他输入法.
6(3)考核时量10分钟(4)评价标准考核模块技能等级标准优秀良好合格不合格财经基本技能模块字符输入(分值50分)每分钟输入有效字数(含英文、中文、数字、符号等)40个(含)以上,计分50分.
每分钟输入有效字数(含英文、中文、数字、符号等)30~39个,计40~49分.
每分钟输入有效字数(含英文、中文、数字、符号等)20~29个,计30~39分.
每分钟输入有效字数(含英文、中文、数字、符号等)20个以下,计0~29分.
技能系统提供对照原文进行字符输入的环境,当输入错误时系统用不同颜色提示,学生可修改也可在错误的基础上继续;系统自动根据选手输入的速度和正确率评分.
学生提交后,按计算机事先设置的采分点计分,后面未输入的字符不计分也不扣分,跳过的字符按错误字符算.
该项目采用计算机系统自动评分.
7模块二金融产品营销技能1.
试题编号:T-3-1居民金融知识普及状况调研——考核点技能点编号:J-3-1(1)任务描述金融知识的普及迫在眉睫当今社会金融产品的日趋多样化和复杂化,在为金融服务消费者提供多种选择渠道的同时,也增加了理解、使用和风险识别的难度.
随着我国银行业改革开放逐步深入,商业银行金融产品和服务不断推陈出新,如银行卡、电话银行、网上银行、手机银行、各类基金、财产信托、QDII、房屋按揭、外汇、衍生产品以及一些综合性的理财产品等.
但是,一些人由于缺乏基本的金融知识,有关银行卡、网上银行、ATM机、基金投资等方面上当受骗的案例增多.
推广普及社会公众金融知识,提高金融服务消费者风险意识和自我保护能力,对我国经济又好又快发展、创造良好的社会环境具有重大意义.
保护广大存款人和金融服务消费者的利益是银行业监管部门的基本目的.
完整充分的公众教育是一个成熟金融体系的重要组成部分,是市场约束机制得以真正发挥作用的重要基础.
做好公众金融教育工作,提高公众金融意识和金融素质,并非一蹴而就,需要全社会的大力支持和配合,创造良好的舆论环境和社会氛围,需要基层政府、教育部门共同行动,采取切实措施,将金融知识送到社会最基层,深入到社区、街道、乡村、学校,深入到广大一般社会公众之中.
完成下面测试任务:湖南省银行业协会与你所在的学校进行合作,希望通过暑期大学生社会实践活动调查湖南地区城乡居民金融知识普及的情况.
学校在本学期结束后放假期间组织你负责组织调查团队去你所在的家乡调查当地居民金融知识的了解程度.
请你根据背景资料设计一份调研方案,调研方案要求包括调研目的、调研对象、调研项目、调研方法(要求采用问卷调研法)、调研经费、调研组织与人员、调研时间安排等基8本要素.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10具有分析金融产品与服务的特点,分析市场状况的能力,具有一定的调研方案写作能力,具有查阅文献资料的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
调研方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素具备(标题、时间等).
调研目的5目的明确,表述准确.
调研对象10具有针对性,确定合理,描述准确.
调研内容10符合调研目的,内容正确且完整.
调研项目10要求切实可行,能获得客观资料,能规定时间内完成.
9调研方法15设计抽样方案,包括确定调研范围、抽样方法、抽样框、抽样程序和样本量.
调研经费5经费预算科学(2分)与详尽(3分).
调研组织及人员5调研组织设计科学(2分),人员配备合理(3分).
时间安排5各阶段时间安排设计合理.
小计1002.
试题编号:T-3-2湖南高校建行个人客户电子银行使用情况调研——考核点技能点编号:J-3-1(1)任务描述建设银行个人客户电子银行服务中国建设银行成立于1954年([1]甲午年)10月1日,是股份制商业银行,是国有五大商业银行之一.
中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务建设银行向个人客户提供方便、快捷、安全的电子银行服务,客户无需到银行网点,通过电脑、手机、电话、电视、ATM等电子渠道获得金融服务.
建设银行个人客户电子银行服务包含个人网上银行、手机银行、电话银行、短信金融服务、家居银行、国际互联网网站、善融商务、ATM等业务.
个人网上银行包含专业版、大众版、便捷支付版和网站查询服务.
手机银行包含WAP版和客户端版(iPhone版、Android版),适用移动、联通、电信三大移动运营商手机用户,支持目前市场上绝大部分手机机型.
建设银行为个人客户提供的电子银行服务包括账户查询、转账汇款、缴费支付、个人贷款、投资理财、信用卡、善融商务等百余项业务.
完成下面测试任务:建设银行需要了解湖南地区高校在校学生使用电子银行业务的情10况,委托你校金融专业对在校生使用个人电子银行的现状进行一次市场调查.
请你根据背景资料设计一份调研方案,调研方案要求包括调研目的、调研对象、调研项目、调研方法(要求采用问卷调研法)、调研经费、调研组织与人员、调研时间安排等基本要素.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10具有分析金融产品与服务的特点,分析市场状况的能力,具有一定的调研方案写作能力,具有查阅文献资料的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
调研方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素具备(标题、时间等).
调研目的5目的明确,表述准确.
调研对10具有针对性,确定合理,描述准确.
11象调研内容10符合调研目的,内容正确且完整.
调研项目10要求切实可行,能获得客观资料,能在短时间完成.
调研方法15设计抽样方案,包括确定调研范围、抽样方法、抽样框、抽样程序和样本量.
调研经费5经费预算科学(2分)与详尽(3分).
调研组织及人员5调研组织设计科学(2分),人员配备合理(3分).
时间安排5各阶段时间安排设计合理.
小计1003.
试题编号:T-3-3东海证券市场需求调研——考核点技能点编号:J-3-2(1)任务描述东海证券的前身是1993年成立的常州证券.
2003年5月,改名为"东海证券有限责任公司",2013年5月设立"东海证券股份有限公司".
目前公司注册资本为16.
7亿元,48个股东分布全国各大中城市.
10年来营业网点从9个发展到63个,客户数量从12万发展到100万户,管理客户资产从30亿发展到800亿,员工人数从170人发展到最多3000余人.
东海证券长沙营业部现有客户数为35800名左右,有效客户6000多户,客户总资产近11亿元,100万以上资产客户300多名.
其中客户购买理财产品资产近2亿元,客户数为500户.
目前我公司发行销售产品主要以定向增发及固定收益类产品为主,也代销相关公募基金,信托公司产品.
其中定向增发产品根据公司项目需要,不定期发行,起点为100万,每期规模为1-1.
5亿元.
潜龙12系列、跃龙系列、翔龙系列、飞龙系列均属于定向增发类产品.
固定收益类产品是目前券商发行的主流产品,分三月期,半年期,一年期等,年化收益6%-6.
8%大部分券商均有发行销售,主要为解决券商相关新业务发展(融资融券、股权质押)所带来的资金需求.
目前我公司固定收益类产品分为3月期、6月期、1年期,年化收益6.
0%-6.
8%,每周二均发行一期,每期额度为5000万,盈系列产品均属于此类.
其他代销产品以相关公募基金公司发行LOF、ETF等上市交易型基金为主.
平均每年有6-8次销售,不定期代销.
每次大概销售200--500万左右.
完成下面测试任务:公司为了搞清楚市场份额不高的原因,进一步扩大业务量,请你根据背景资料设计一份调研方案,其具体内容包括调研目的、调研对象、调研内容、调研项目、调研方法、调研经费、调研组织及人员、时间安排等几部分.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(2职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场纪律、造成恶劣影响职业能力10具有分析金融产品与服务的特点,分析市场状况的能力,具有一定的调研方案写作能130分)的本项目记0分.
力,具有查阅文献资料的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
调研方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素具备(标题、时间等).
调研目的5目的明确,表述准确.
调研对象10具有针对性,确定合理,描述准确.
调研内容10符合调研目的,内容正确且完整.
调研项目10要求切实可行,能获得客观资料,能在短时间内完成.
调研方法15设计抽样方案,包括确定调研范围、抽样方法、抽样框、抽样程序和样本量.
调研经费5经费预算科学(2分)与详尽(3分).
调研组织及人员5调研组织设计科学(2分),人员配备合理(3分).
时间安排5各阶段时间安排设计合理.
小计1004.
试题编号:T-3-4证券市场散户投资者投资需求调研——考核点技能点编号:J-3-2(1)任务描述我国的证券市场是以散户为主、不成熟的市场,缺乏有远见的机构投资者,因而,股市发展波动大.
据有关统计数据表明,截至2003年5月30日,在沪、深两市的开户总数达到69111725户,其中个人账户为68775193户(占99.
51%)机构账户为336532户(占.
0049%),14在每天股市交易额中,2/3的交易额是由机构投资者进行的,因而,股市有较强的稳定性.
目前以散户为主的股市存在很大的弊病:一是投机性强,换手率高.
1998年,纽约股市换手率为70%,伦敦为47%,东京为34%,新加坡为64%.
我国深圳则高达411%,上海高达355%.
二是缺乏参与股市经验的散户,往往成为股市的牺牲品,大户的"美中餐".
某证券湖南营业部现有客户数为35800名左右,有效客户6000多户,客户总资产近11亿元,100万以上资产客户300多名.
其中客户购买理财产品资产近2亿元,客户数为500户.
据《中国证券报》抽查,1994-1998年股市中赔钱的户占50%-60%,多是散户.
三是股市中散户多,缺乏众多的机构投资者,不利于参与对上市公司治理结构的改革.
完成下面测试任务:公司为了搞清楚我国的证券市场散户投资者换手率高和盈利情况不好的原因,进一步做好散户投资者的咨询与管理工作,请你根据背景资料设计一份调研方案,其具体内容包括调研目的、调研对象、调研内容、调研项目、调研方法、调研经费、调研组织及人员、时间安排等几部分.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背严重违15业素养(20分)职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10具有分析金融产品与服务的特点,分析市场状况的能力,具有一定的调研方案写作能力,具有查阅文献资料的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
调研方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素具备(标题、时间等).
调研目的5目的明确,表述准确.
调研对象10具有针对性,确定合理,描述准确.
调研内容10符合调研目的,内容正确且完整.
调研项目10要求切实可行,能获得客观资料,能在短时间内完成.
调研方法15设计抽样方案,包括确定调研范围、抽样方法、抽样框、抽样程序和样本量.
调研经费5经费预算科学(2分)与详尽(3分).
调研组织及人员5调研组织设计科学(2分),人员配备合理(3分).
时间安排5各阶段时间安排设计合理.
小计1005.
试题编号:T-3-5长沙市居民健康保险需求的市场调研——考核点技能点编号J-3-3(1)任务描述中国人寿作为中国最大的寿险集团公司,2014年推出一款"行业16费率最低,专业保障癌症""全民第一险"--国寿防癌险钜惠上市.
这款产品也是中国人寿相应国家号召,勇担央企责任推出的惠民第一险.
今年世界卫生组织发布的2014年世界癌症报告说,中国新增癌症病例居全球之首,就肝癌、食道癌、胃癌和肺癌这四种恶性肿瘤而言,中国的新增病例和死亡病例同样最多.
这款专门针对癌症风险的产品具有交费低、保障高、确诊赔付、特定保障、豁免保费、满期返还等特点.
一:确诊即可赔付,减轻家庭短期费用压力.
只要确诊属于本合同的癌症,即可得到100%的保额赔偿,用于及时治疗癌症.
目前医疗机构发现的癌症已经有100多种,这款保险可以全面保障.
二:病后有康复金,解决患病后期治疗费用.
很多患者术后的生存机率相对高,后期也需要吃药用以维持病情稳定.
这款保险设计上更显得人性化,在确诊得到100%保额赔偿后,患者依然生存,按合同约定,公司每年给付20%保额的康复金,最高100%的保额,也就是说累计最多可以给付五年,能够解决很多家庭后期的治疗费用,延续患者生命.
三:特定癌症最高三重赔付,针对高发癌症特别保障.
这些特定癌症分别是男性的前列腺癌、肺癌,女性的乳腺癌、宫颈癌,未成年人的白血病和骨癌共六种.
根据《中国肿瘤登记年报》数据显示,男性的肺癌发病率和死亡率均排首位,乳腺癌在所有女性癌症中排在首位,少年儿童的白血病患者数量近年也呈现上升趋势.
这些特定癌症往往短时间需要的治疗费用非常巨大,这款产品增加了特定癌症的保障责任,在得到以上一、二项的赔付后,还可以再得到保额30%的赔付,为患者家庭解决资金燃眉之急.
四:轻症癌症赔付,保单继续有效.
这款产品还保障被很多大病保险免除在外的原位癌和皮肤癌,从目前的医疗数据看,轻症癌症的治愈率非常高,术后可健康生存.
根据合同约定,在确诊原位癌和皮17肤癌后,可以得到保额30%的赔偿,并且保单继续有效,如果患了其他癌症,依然可以得到上述一、二、三项的保障.
五:癌症确诊可豁免余期保费.
如果癌症发生在交费期内,可免交以后各期保险费(不含轻症责任),合同继续有效,直至赔付金结束.
六:未发生癌症,合同满期可返还所交保费.
一份保险零付出,能够保障几十年,让自己的生活更加后顾无忧.
如果一生健康,满期金可作为养老补充.
特别是轻症癌症赔付后,如果至合同满期未曾发生其他癌症,依然返还所交保费.
因此,这款产品在设计上更具有人性化.
根据产品描述假设以30岁男性为例;20年交费,每年交费1850元,保障10万元.
如果在交费第10年发生肺癌第一:按合同约定,将分别赔付10万元癌症保险金和3万元肺癌特定保险金;第二:被保险人继续生存,每年可给付2万元的康复金,最高累计10万元;第三:免交以后10年的保费.
该被保险人累计最高获赔23万元,豁免保费18500元.
如果与其他重大疾病保险组合,还可以扩大保障范围,增加保额额度,保障优势更强.
所以,投保防癌险一要及早投保,年龄越小,交费越少,保障越高;二是全家人都要保,一个人的健康关系到全家人的幸福,一旦患癌仍旧可以通过理赔金额维系家庭的经济来源,帮家庭摆脱困境.
由于恶性肿瘤的发病率呈上升趋势,防癌险的风险保障很高,该产品目前仅在有限的几个地区销售.
完成下面测试任务:中国人寿计划在永州市场推出防癌险,需进行一次针对永州市居民健康保险需求的市场调研.
请你根据背景资料设计一份调研方案,要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字18数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10具有分析金融产品与服务的特点,分析市场状况的能力,具有一定的调研方案写作能力,具有查阅文献资料的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
调研方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素具备(标题、时间等).
调研目的5目的明确,表述准确.
调研对象10具有针对性,确定合理,描述准确.
调研内容10符合调研目的,内容正确且完整.
调研项目10要求切实可行,能获得客观资料,能在短时间内完成.
调研方法15设计抽样方案,包括确定调研范围、抽样方法、抽样框、抽样程序和样本量.
19调研经费5经费预算科学(2分)与详尽(3分).
调研组织及人员5调研组织设计科学(2分),人员配备合理(3分).
时间安排5各阶段时间安排设计合理.
小计1006.
试题编号:T-3-6株洲市居民吉祥人寿银保业务市场调研——考核点技能点编号J-3-3(1)任务描述吉祥人寿保险股份有限公司是经中国保险监督管理委员会于2011年7月22日批准筹建,2012年9月4日批准开业.
由湖南财信投资控股有限责任公司、长沙先导投资控股有限公司等9家公司共同发起,注册资本为人民币11.
5亿元,注册地为长沙市.
2013公司推出"祥乐年年年金保险",它是吉祥人寿在寿险费率市场化改革后推出的首款创新型自主定价的固定收益型养老保险产品,收益稳固无波动,年复利累积,且大大提高了利率水平,提供养老年金、祝寿金、身故保障及保单贷款特殊权益,使客户可以享受到更多实惠和保障,尊贵养老、精彩连连.
保险责任:1、生存保险金:60-79周岁期间的每个年生效对应日生存,按合同基本保险金额给付生存保险金.
2、祝寿保险金:80周岁后的首个年生效对应日生存,按已交保险费(不含利息)的100%给付祝寿保险金,本合同终止.
3、身故保险金:若被保险人在年满80周岁后的首个年生效对应日之前(不含当日)身故,按已交保险费(不含利息)的100%给付身故保险金,本合同终止.
投保举例:吉先生,40岁,事业有成,太太希望为其建立一个20安全省心的养老账户,这个账户里的资金可以随着时光的流转而不断增长,浓浓的爱心、满满的幸福.
5年缴费,年缴50000元,共缴费250000元.
保险利益:1、生存金:60岁-79岁,每年领取30900元,共领取618000元.
2、祝寿金:80周岁后的首个保单生效对应日生存,领取250000元,合同终止.
3、身故金:80周岁后的首个保单生效对应日前身故,获赔250000元,合同终止.
完成下面测试任务:为了解重点合作渠道县域客户的养老保险销售需求,推动公司新型养老年金保险-祥乐年年年金保险在重点主渠道的销售,吉祥人寿银保业务部计划针对永州市居民开展一次市场调研.
请你根据背景资料设计一份调研方案,要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(2职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场纪律、造成恶劣影响职业能力10具有分析金融产品与服务的特点,分析市场状况的能力,具有一定的调研方案写作能210分)的本项目记0分.
力,具有查阅文献资料的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
调研方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素具备(标题、时间等).
调研目的5目的明确,表述准确.
调研对象10具有针对性,确定合理,描述准确.
调研内容10符合调研目的,内容正确且完整.
调研项目10要求切实可行,能获得客观资料,能在规定时间内完成.
调研方法15设计抽样方案,包括确定调研范围、抽样方法、抽样框、抽样程序和样本量.
调研经费5经费预算科学(2分)与详尽(3分).
调研组织及人员5调研组织设计科学(2分),人员配备合理(3分).
时间安排5各阶段时间安排设计合理.
小计1007.
试题编号:T-3-7长沙市场车贷需求调研——考核点技能点编号J-3-4(1)任务描述好贷网,中国领先的企业及个人贷款智能搜索引擎,是为借贷人寻找贷款渠道,同时为银行及金融机构寻找匹配信贷客户的贷款平台.
2013年3月25日,好贷网正式上线运营,好贷网CEO李明顺.
好贷网公司总部在北京,并在厦门设有分支机构,截止到2013年底已在22全国108个城市开通了本地的在线免费贷款搜索与咨询服务,并与5800余家银行4000余家小贷公司、典当行及各类正规金融机构建立合作.
好贷网本身不提供贷款,而是着眼于帮助个人、中小企业筛选金融市场上的正规贷款渠道.
让需要贷款的人和提供贷款的业务人员直接沟通匹配,打造一个方便的信贷直销平台.
具体而言,用户只需在网上输入贷款金额、期限以及选择用途等关键词,系统就会进行比对和处理,输出一份相应的银行及其他信贷机构的列表.
这张列表上呈现了银行名称、月供、信贷产品、放款时间、利率、总利息和贷款总额等信息.
用户进行比较后,可以在线填写申请材料,申请一家或多家银行的贷款.
申请完成后,相关银行的信贷经理会与申请人进行电话联系,确认信息,申请人可以再度比较各家银行的产品,之后就可以去分行或支行申请贷款.
好贷网提供的核心产品主要有:消费贷款:主要指用于留学贷款、房屋装修、购买耐用品乃至买车等方面的个人贷款.
企业贷款:指企业为了生产经营的需要,向银行或其他金融机构按照规定利率和期限的一种借款方式;购车贷款:是银行为缺资金的购车人发放的信用购车贷款.
购房贷款:是银行为缺资金的购房人发放的信用购房贷款.
企业用户对于互联网贷款主要考虑,贷款机构的专业性,和提供的银行利率的比较优势,好贷网汇聚的各大银行及信贷机构贷款信息推荐具有优势.
完成下面测试任务好贷网公司计划加大购车贷款产品在永州市场的促销力度,需针对永州市场的消费偏好进行一次市场调研.
请你根据背景资料设计一份调研方案,调研方案要求包括调研目的、调研对象、调研项目、调研方法(要求采用问卷调研法)、调研经费、调研组织与人员、调研时间安排等基本要素.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
23(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10具有分析金融产品与服务的特点,分析市场状况的能力,具有一定的调研方案写作能力,具有查阅文献资料的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
调研方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素具备(标题、时间等).
调研目的5目的明确,表述准确.
调研对象10具有针对性,确定合理,描述准确.
调研内容10符合调研目的,内容正确且完整.
调研项目10要求切实可行,能获得客观资料,能在规定时间内完成.
调研方法15设计抽样方案,包括确定调研范围、抽样方法、抽样框、抽样程序和样本量.
调研经5经费预算科学(2分)与详尽(3分).
24费调研组织及人员5调研组织设计科学(2分),人员配备合理(3分).
时间安排5各阶段时间安排设计合理.
小计1008.
试题编号:T-3-8长沙市民外汇投资需求调研——考核技能点编号:J-3-4(1)任务描述金道环球投资外汇交易业务金道环球投资(GWFX)为金道集团旗下业务品牌,提供24小时外汇、黄金、白银等多元化环球金融産品在线交易,致力以优质的客户服务,领先的平台技术,极具竞争力的交易条件,满足环球投资者的不同需要.
GWFX同时为客户提供金道环球投资(英国)有限公司(GoldenwayGlobalInvestments(UK)Limited)及金道环球投资(新西兰)有限公司(GoldenwayGlobalInvestments(NewZealand)Limited)的外汇及差价合约(CFD)杠杆式投资服务,为客户提供最理想的投资环境,与您携手共创财富路.
外汇市场是全球交易量最大的金融市场,平均每日交易量高达4万亿美元,市场流通量极高[1];影响外汇走势的重要信息(例如经济数据及央行政策等),均由国家央行及统计局等权威机构统一发布,交易公平、公正、公开;您可以24小时双向交易外汇,既可买涨,也可买跌,汇率升跌皆有获利机会.
为何在GWFX交易外汇全球最高级别认证GWFX拥有国际监管机构最高级别认证:英国金道为英国金融行為管理局(FCA)(前金融服务管理局(FSA))认可的金融服务供应商(FCA注册牌照号:185223);新西兰金道为新西兰政府认可的金融服务供货商(FSP注册牌照号:FSP124185).
25具竞争力的交易成本网上交易佣金全免,交易点差欧元/美元、美元/日元低至0.
5,澳元/美元低至0.
7.
查看外汇点差更灵活的交易条件每次最小交易手数低至0.
01手(1,000基础货币),最低只需2美元保证金即可开仓交易.
[4]查看外汇合约细则更灵活的槓桿灵活槓桿可达1-500倍,客户可根据交易策略及风险偏好自行调节.
[4]查看外汇合约细则1,000万美元的成交执行力平台每口报价均支持高达1,000万美元的交易量,即使同时下多手单子,均立即快速成交.
[4]开立真实账户无负数结餘保证无论任何市况,账户的亏损都不会超过本金,有效控制亏损,提升风险管理能力.
完成下面测试任务:金道环球投资公司计划针对永州市民进行一次外汇投资需求调研.
请你根据背景资料设计一份调研方案,调研方案要求包括调研目的、调研对象、调研项目、调研方法(要求采用问卷调研法)、调研经费、调研组织与人员、调研时间安排等基本要素.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场26素养(20分)纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10具有分析金融产品与服务的特点,分析市场状况的能力,具有一定的调研方案写作能力,具有查阅文献资料的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
调研方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素具备(标题、时间等).
调研目的5目的明确,表述准确.
调研对象10具有针对性,确定合理,描述准确.
调研内容10符合调研目的,内容正确且完整.
调研项目10要求切实可行,能获得客观资料,能在规定时间内完成.
调研方法15设计抽样方案,包括确定调研范围、抽样方法、抽样框、抽样程序和样本量.
调研经费5经费预算科学(2分)与详尽(3分).
调研组织及人员5调研组织设计科学(2分),人员配备合理(3分).
时间安排5各阶段时间安排设计合理.
小计1009.
试题编号:T-3-9长沙市场车贷需求调研问卷制订——考核技能点编号:J-3-8(1)任务描述好贷网,中国领先的企业及个人贷款智能搜索引擎,是为借贷人寻找贷款渠道,同时为银行及金融机构寻找匹配信贷客户的贷款平台.
272013年3月25日,好贷网正式上线运营,好贷网CEO李明顺.
好贷网公司总部在北京,并在厦门设有分支机构,截止到2018年底已在全国108个城市开通了本地的在线免费贷款搜索与咨询服务,并与5800余家银行4000余家小贷公司、典当行及各类正规金融机构建立合作.
好贷网本身不提供贷款,而是着眼于帮助个人、中小企业筛选金融市场上的正规贷款渠道.
让需要贷款的人和提供贷款的业务人员直接沟通匹配,打造一个方便的信贷直销平台.
具体而言,用户只需在网上输入贷款金额、期限以及选择用途等关键词,系统就会进行比对和处理,输出一份相应的银行及其他信贷机构的列表.
这张列表上呈现了银行名称、月供、信贷产品、放款时间、利率、总利息和贷款总额等信息.
用户进行比较后,可以在线填写申请材料,申请一家或多家银行的贷款.
申请完成后,相关银行的信贷经理会与申请人进行电话联系,确认信息,申请人可以再度比较各家银行的产品,之后就可以去分行或支行申请贷款.
好贷网提供的核心产品主要有:消费贷款:主要指用于留学贷款、房屋装修、购买耐用品乃至买车等方面的个人贷款.
企业贷款:指企业为了生产经营的需要,向银行或其他金融机构按照规定利率和期限的一种借款方式;购车贷款:是银行为缺资金的购车人发放的信用购车贷款.
购房贷款:是银行为缺资金的购房人发放的信用购房贷款.
企业用户对于互联网贷款主要考虑,贷款机构的专业性,和提供的银行利率的比较优势,好贷网汇聚的各大银行及信贷机构贷款信息推荐具有优势.
从国外发展的历史来看,用户通过互联网来购买金融产品是大势所趋.
来自Google的一份2017年的调查表明,在欧美,88%的网民在选择金融产品时,会在网上进行搜索、调研.
这其中,66%的网民完成调研后,会直接通过网站申请金融产品.
而一份来自Forrester的调研报告显示,从2007年到2018年,英国人每年至少一次网上查28询与申请金融产品的比例从22%,上升为50%.
完成下面测试任务:好贷网公司计划加大购车贷款产品在永州市场的促销力度,需针对长沙市场的消费偏好进行一次市场调研.
主要采用问卷调研法,请你根据背景资料设计一份调研问卷,问卷设计要求问卷包括问卷标题,开头,正文,结尾四个部分,问句数量不少于8个,其中开放式问卷1-2个.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10具有分析金融产品与服务特点及市场状况的能力,具有完整问卷设计能力,具有提问技巧,设计与选择提问方法的能力,能合理安排提问的顺序,具有创新,整体把握问卷设计的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
问卷构成.
具有问卷标题,问卷开头,正文,结文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.

具体内问卷构15问卷构成.
具有问卷标题,问卷开头,正文,结尾四个基本内容.
10提问项目设计.
问题要清晰,语言要易懂.
用29尾四个基本内容.
不少于7个问句.
容成词准确,一项提问只包含一项内容,避免诱导性、暗示性、否定形式提问和敏感性问题.
(出现一项错误扣1分).
10提问设计方法.
要有封闭问句和开放式问句,其中封闭问句占80%以上(1分).
封闭式问题答案设计符合穷尽与互斥的原则(4分).
10问题顺序设计.
整体逻辑性(2分);问题顺序要注意先易后难、先简单后复杂、先一般后具体等(2分);开放式问句放在后面(1分).
15问句数量(5分).
不少于7个问句(开放式问句1—2个)10问卷的可行性.
问题的充分性(2.
5分)和必要性(2.
5分),通过问卷能且只能收集到调研目的所需要的市场信息.
小计10010.
试题编号:T-3-10中国银行个人金融服务的满意度情况调研问卷制订——考核技能点编号:J-3-5(1)任务描述"信息不足沟通不够,个人金融服务满意度低".
记者张炜上海报道,AC尼尔森发布的一项调查显示,国内个人金融服务的市场需求呈上升趋势,但消费者对金融机构现有个人金融服务的满意度偏低.
调查发现,上海市民虽然对个人金融服务的概念和内容均较为模糊,但已经表现出极大的兴趣.
以信用卡为例,在月收入超过2500元的受访者中,有65%对持有国际通行透支功能的信用卡感兴趣,而年龄在18至24岁的年轻人中有68%对此感兴趣.
信用卡循环透支尽管目前在上海的使用并未普及,但有37%的受访者对此表现出相当的热情.
当被问及对现有金融服务是否满意时,大多数上海人持不满意的态度.
受访者抱怨,银行和保险公司没有提供足够的产品知识和专业建议.
上海人对金融服务机构的普遍反映,是"没有提供足够的信息、30建议、沟通","自动服务功能不够完善","服务态度欠满意",以及"没有给人以合作伙伴的感觉".
AC尼尔森中国区董事长艾励达称,上海人普遍认为中国的个人金融服务体系发展得还不够快,赶不上消费者需求的增长速度.
个人金融服务市场将面临外资银行和中小金融机构抢占,是目前大型国有金融机构的心病.
而据AC尼尔森调查发现,尽管在同样服务的条件下更倾向于选择国内银行,但如果国内金融机构的服务难以令人满意,上海人很可能转而选择外资银行.
39%的受访者表示,一旦外资银行提供相应的服务,将非常乐于尝试使用外资银行.
而且对外资银行兴趣较高的主要是年轻人和高收入阶层.
另外,中小型金融机构也对大型国有金融机构构成一定的竞争压力.
调查发现,中小金融机构已在上海市民中取得一定的认知度,很多受访者认为中小银行一般比大银行的服务态度更好.
衡量商业银行服务满意度因素主要包括服务渠道、服务效率、产品种类、产品价格等等.
完成下面测试任务:中国银行永州市某支行,需要了解现有客户和潜在客户对中国银行个人金融服务的满意度情况.
该行委托你校金融专业对永州市居民进行市场调查以了解客户、潜在客户对中国银行个人金融服务的满意度.
请你根据背景资料设计1份调研问卷,问卷设计要求问卷包括问卷标题,开头,正文,结尾四个部分,问句数量不少于8个,其中开放式问卷1-2个.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准31评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10具有分析金融产品与服务特点及市场状况的能力,具有完整问卷设计能力,具有提问技巧,设计与选择提问方法的能力,能合理安排提问的顺序,具有创新,整体把握问卷设计的能力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
问卷构成.
具有问卷标题,问卷开头,正文,结尾四个基本内容.
不少于7个问句.

具体内问卷构15问卷构成.
具有问卷标题,问卷开头,正文,结尾四个基本内容.
10提问项目设计.
问题要清晰,语言要易懂.
用38尾四个基本内容.
不少于7个问句.
容成词准确,一项提问只包含一项内容,避免诱导性、暗示性、否定形式提问和敏感性问题.
(出现一项错误扣1分).
10提问设计方法.
要有封闭问句和开放式问句,其中封闭问句占80%以上(1分).
封闭式问题答案设计符合穷尽与互斥的原则(4分).
10问题顺序设计.
整体逻辑性(2分);问题顺序要注意先易后难、先简单后复杂、先一般后具体等(2分);开放式问句放在后面(1分).
15问句数量(5分).
不少于7个问句(开放式问句1—2个)10问卷的可行性.
问题的充分性(2.
5分)和必要性(2.
5分),通过问卷能且只能收集到调研目的所需要的市场信息.
小计10014.
试题编号:T-3-14永州市居民电话营销及其财产保险需求调研问卷制订——考核技能点编号:J-3-7(1)任务描述这些年,手机和电话成了人们互相沟通和获取信息的重要载体,当然也成了商品销售和广告发布的重要阵地.
对于商家来说,电话渠道已经越来越具有兵家必争的战略地位,保险机构就是其中的主要角色之一.
人身保险电话营销最早出现于2003年,早期的电话营销渠道由中小公司开拓,主要通过与有大量客户的中介机构合作,共享资源,或者利用广告手段宣传产品,再通过电话实现销售.
电话营销为保险公司提供了一种新的销售模式,比起传统的个人代理渠道,电话行销有良好的成本优势,特别是在目前保险市场竞争激烈,代理人流失严重的情况下,电话营销渠道的开发可以减少对传统销售渠道的依赖程度,成为多元化营销的新型支撑点.
对保险销售来说,通过电话更容易联络到客户,在客户资源开发的广度上比较主动.
而电销又比网络、邮件等营销方式的互动性更好.
因此,电销业务很快在寿险公司中升39温,电话销售渠道正在成为越来越多保险公司的业务创新重点.
产险的电话营销则主要集中在车险业务.
2007年电销被引入车险领域,仅3年时间便有近40家财险公司跻身其间.
对产险公司来说,电销同样能节省中介渠道手续费,减少对中介的依赖,并直接拥有大批客户资源.
显然,无论是寿险还是产险,电销渠道都具有重要的战略意义.
完成下面测试任务:中华联合财产保险股份有限公司湖南省分公司计划在永州建立电话呼叫中心,希望通过该渠道来推广公司的机动车辆保险、意外险、家财险等产品.
公司计划进行一次针对永州市居民对电话营销及其财产保险需求的市场调研.
主要采用问卷调研法,请你根据背景资料设计一份调研问卷,问卷设计要求问卷包括问卷标题,开头,正文,结尾四个部分,问句数量不少于8个,其中开放式问卷1-2个.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分职业道德10具有实事求是的职业道德,设计方案不违背职业道德与营销伦理,遵守营销法律法规,认真负责.
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0职业能力10具有分析金融产品与服务特点及市场状况的能力,具有完整问卷设计能力,具有提问技巧,设计与选择提问方法的能力,能合理安排提问的顺序,具有创新,整体把握问卷设计的能40)分.
力.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
问卷构成.
具有问卷标题,问卷开头,正文,结尾四个基本内容.
不少于7个问句.

文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容问卷构成15问卷构成.
具有问卷标题,问卷开头,正文,结尾四个基本内容.
10提问项目设计.
问题要清晰,语言要易懂.
用词准确,一项提问只包含一项内容,避免诱导性、暗示性、否定形式提问和敏感性问题.
(出现一项错误扣1分).
10提问设计方法.
要有封闭问句和开放式问句,其中封闭问句占80%以上(1分).
封闭式问题答案设计符合穷尽与互斥的原则(4分).
10问题顺序设计.
整体逻辑性(2分);问题顺序要注意先易后难、先简单后复杂、先一般后具体等(2分);开放式问句放在后面(1分).
15问句数量(5分).
不少于7个问句(开放式问句1—2个)10问卷的可行性.
问题的充分性(2.
5分)和必要性(2.
5分),通过问卷能且只能收集到调研目45的所需要的市场信息.
小计10017.
试题编号:T-3-17某银行服务质量调研报告撰写——考核技能点编号:J-3-9(1)任务描述调查组对某银行的服务存在的问题进行了调查,主要采用案头资料、街头拦截、人员观察等调查方法,收集顾客对该银行的质量服务意见,得到相关数据.
如下:调查对象情况您的年龄18以下18到2828到3838以上030%37.
5%32.
5%您的月收入1000以下1000到30003000到60006000以上12.
5%50%12.
5%12.
5%性别男女45%55%单频表一年平均去银行次数6次以下6到12次13到1617到2424次以上概率10%35%32.
5%12.
5%10%去银行办理的业务可多选理财业务投资指导代理订票信用卡业务其他概率9%13%7%40%31%在办理理财业务中更关注多选理财人员的专业素质理财产品的盈利性理财产品的多功能性理财产品种类理财产品的风险性概率13%31%9%40%7%46是否满意银行的卫生很满意满意一般不满意很不满意概率062.
5%22.
5%15%0基础设施应该改进的地方增加饮水设备增设卫生间增加座位数量其他10%70%10%10%银行大的环境指标还应改善的有可多选银行大厅空气质量银行指示标识的设置银行秩序的维护银行安全性银行大厅的明亮度其他22%32%7%13%11%15%是否满意银行服务人员的工作态度很满意满意一般不满意很不满意020%50%20%10%如遇到态度冷漠甚至恶劣怎么做向经理投诉向消费者协会投诉忍气吞声其他25%27.
5%25%22.
5%排队时间或等号时间5分以内5到1010到2020到3030到6060以上12.
5%27.
5%37.
5%12.
5%10%0银行服增加自增加营合理收改善营增加业改善服其他47务需要改进的地方可多选助设备业窗口费业大厅环境务品种务提高效率17%22%19%7%20%10%8%完成下面测试任务:请你根据以上提供的相关调研情况和材料及调查数据,进行深入细致地分析研究,揭示出本质,寻找出规律,得出调研结论,提出看法和建议,并形成格式正确、内容完整、思路清晰、具有可行性和应用价值的某银行服务质量调研报告.
其具体内容包括:标题、摘要(简要介绍调查目的、调查对象和调查内容、调查研究的方法、调查结论与建议)、正文(包含引言、情况介绍及分析预测)、结论和建议、等几部分.
字数在400-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准(注:本标准适用于编号为T-3-17~T-3-23的试题)评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0职业能力10格式规范,合理,思路清晰,具备信息整理、分析及处理能力(4分);方法得当,逻辑思维和分析能力强,对背景资料分析透彻、细致(4分);能在规定时间内完成任务(2分).
48)分.
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式规范(包括标题、目录、概要、正文、结论和建议、)格式要素中的部分可根据需要进行取舍,但需列明;调研报告字数要求300字以上,每少5字扣1分.
文字表达5语言简洁、用词恰当、条理清楚、逻辑性强标题5简洁、明了、富有吸引力(2分),能说明主题(3分)正文引言10即调研报告正文的前置部分.
简明扼要,精炼概括(3分).
一般应交待出调查的目的、时间、地点、对象与范围、方法等与调查者自身相关的情况(3分),或也可概括市场调查报告的基本观点或结论,以便使读者对全文内容、意义等获得初步了解.
(3分)情况介绍15对调研所得的基本情况进行介绍(5分),用叙述和说明相结合的手法将调研对象的历史和现实情况表述清楚(4分).
力求做到准确和具体(4分),富有条理性.
(4分)分析预测20在对调查所获基本情况进行分析的基础上对市场发展趋势作出预测与评估(6分),采用议论的手法,对调查所获得的资料条分缕析,进行科学的研究和推断(6分),并据以形成符合事物发展变化规律的结论性意见(4分).
用语要富于论断性和针对性,做到析理入微,言简意明(3分);分析正确(3分)结论及建议15概括全文(2分).
综合说明调查报告的主要观点,深化文章的主题.
形成结论(2分).
在对真实资料进行深入细致的科学分析的基础上,得出报告结论.
提出看法和建议(6分).
通过分析,形成对事物的看法,在此基础上,提出建议或可行性方案.
其中建议的针对性3分和可行性各3分.
5对正文报告的补充或更详尽的说明,包括数据汇总表及原始资料、背景材料和必要的工作技术报告等.
49合计10018.
试题编号:T-3-18大学生群体中国工商银行综合服务满意度现状调查报告撰写——考核技能点编号:J-3-9(1)任务描述大学生群体中国工商银行综合服务满意度现状调查某高校金融专业调查组于2011年7-8月的暑期对各自所在的家乡怀化、衡阳、益阳、长沙和株洲等地进行实地随机调查,在调查过程中,共发放300份问卷,回收271份有效问卷.
调查结果如下:表1:各年级大学生持工商银行卡情况表类型大一大二大三大四其他百分比6.
41%24.
36%53.
85%12.
18%3.
21%表2:校内ATM机分布状况表类型中国银行农业银行工商银行建设银行交通银行股份制银行邮政储蓄其他百分比9.
23%50.
55%51.
66%62.
36%5.
54%1.
48%38.
01%7.
01%表3:银行客户比例表类型中国银行农业银行工商银行建设银行交通银行股份制银行邮政储蓄其他百分比16.
61%63.
10%55.
72%56.
09%6.
64%2.
21%29.
15%7.
38%表4:工商银行营业坏境分析表类型优秀良好一般差百分比9.
23%49.
82%38.
75%2.
58%表5:各年级工行客户使用网银业务表类型大一大二大三大四百分比47.
37%58.
18%61.
31%68.
18表6:工商银行服务与其他银行比较表类型比其他银行好跟其他银行没有区比其他银行差无所谓50别百分比16.
97%63.
84%10.
33%8.
86%完成下面测试任务:请你根据以上提供的相关调研情况和材料及调查数据,进行深入细致地分析研究,揭示出本质,寻找出规律,得出调研结论,提出看法和建议,并形成格式正确、内容完整、思路清晰、具有可行性和应用价值的某银行服务质量调研报告.
其具体内容包括:标题、摘要(简要介绍调查目的、调查对象和调查内容、调查研究的方法、调查结论与建议)、正文(包含引言、情况介绍及分析预测)、结论和建议、等几部分.
字数在400-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟19.
试题编号:T-3-19个股情况调查报告撰写——考核技能点编号:J-3-10(1)任务描述证券代码:000767证券简称:*ST漳电公告编号:2012临-0402012年第三季度报告本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任.
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议.
公司负责人文生元、主管会计工作负责人韩志伟及会计机构负责人(会计主管人员)任贵明声明:保证季度报告中财务报告的真实、完整.
(一)重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明511、非标意见情况适用√不适用2、公司存在向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况适用√不适用3、日常经营重大合同的签署和履行情况适用√不适用4、其他适用√不适用(二)公司或持股5%以上股东在报告期内或持续到报告期内的承诺事项适用√不适用(三)对2012年度经营业绩的预计预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用√不适用(四)其他需说明的重大事项1、证券投资情况适用√不适用2、衍生品投资情况√适用不适用(五)报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表接待时间接待地点接待方式接待对象类型接待对象提供的资料2012年03月14日资本部办公室电话沟通机构何先生咨询公司当前情况2012年03月21日资本部办公室电话沟通机构岳先生咨询公司当前情况2012年04月26日资本部办公室电话沟通机构韩先生咨询公司当前情况2012年04月27日资本部办公室电话沟通个人杨先生咨询公司当前情况2012年05月02日资本部办公室实地调研个人高先生咨询公司当前情况2012年05月02日资本部办公室实地调研个人崔先生咨询公司当前情况52接待时间接待地点接待方式接待对象类型接待对象提供的资料2012年05月02日资本部办公室电话沟通机构陈女士咨询公司当前情况2012年05月03日资本部办公室电话沟通机构王先生咨询公司当前情况2012年05月04日资本部办公室实地调研个人王女士咨询公司当前情况2012年05月08日资本部办公室电话沟通机构韩先生咨询公司当前情况2012年05月21日资本部办公室实地调研机构刘女士咨询公司当前情况2012年05月22日资本部办公室电话沟通个人葛女士咨询公司当前情况2012年04月23日资本部办公室电话沟通机构韩先生咨询公司当前情况2012年08月08日资本部办公室实地调研机构陈女士咨询公司当前情况2012年09月05日资本部办公室实地调研机构黄女士咨询公司当前情况2012年09月11日资本部办公室实地调研个人卢先生咨询公司当前情况完成下面测试任务:请你根据背景资料*ST漳电实际情况,进行分析,按照调查报告形式撰写一份调查报告.
现需对给定的调研情况和材料进行深入细致地分析研究,揭示出本质,寻找出规律,得出调研结论,提出看法和建议,并形成格式正确、内容完整、思路清晰、具有可行性和应用价值的市场调研报告.
其具体内容包括:标题、摘要(简要介绍调查目的、调查对象和调查内容、调查研究的方法、调查结论与建议)、正文(包含引言、情况介绍及分析预测)、结论和建议、等几部分.

字数在400-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、53office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟20.
试题编号:T-3-20基金公司规模与排名调查报告撰写——考核技能点编号:J-3-10(1)任务描述基金公司规模与排名随着基金管理公司设立门槛的降低,行业市场化程度加深,基金管理公司之间的竞争也越来越激烈.
从2013年的状况来看,大的基金管理公司占据主要市场份额的大格局并没有改变,但天弘基金靠余额宝的发展而快速实现规模的迅速膨胀,一举进入行业前列,震动了整个行业.
2013年,基金行业的市场集中度维持了与过去几年相类似的稳定状态,行业总体的市场大格局并没有改变,大型基金管理公司仍旧占据了较大的一块市场份额.
前五大基金公司市场集中度在31%左右,前十大基金管理公司市场集中度约50%.
市场大的格局已经形成,在未来基金公司和基金的数量大幅增长的情况下,也会维系这样的市场格局.
从管理资产规模的分布来看,基金公司之间的差异较大.
1000亿以上的基金管理公司有9家,资产管理规模在500亿以上1000亿以下的基金管理公司10家;资产管理规模在100亿元以上500亿以下的基金公司有29家,资产管理规模在100亿以下的基金公司有30家.
在激烈的竞争下,2013年基金公司管理资产规模的排名变动是近年来较大的.
天弘基金凭借余额宝带动了规模的迅速膨胀,从2012年的第50名迅速提升到了2013年的第二名,震动了整个行业.
规模上升较快的公司还包括农银汇理、景顺长城、上投摩根、中银、汇添富等;规模下降的速度较快的基金公司包括易方达、博时、国泰.
排名上升较快的公司包括天弘、农银汇理、上投摩根,排名下降较快的54公司还包括博时、建信、国投瑞银等.
天弘基金管理公司凭借余额宝的成功是多股力量推动的,但这样的成功并不具有可复制性.
一是基金公司通过渠道的发展与创新,让传统的货币基金焕然一新,互联网的推动实现了货币基金规模的爆发式增长;二是投资者理财的潜在需求被激活,对这种低风险的便捷的金融产品的接受度非常高;三是在资金紧张、利率市场化推进的大背景下,货币基金的较高收益率提升了其吸引力;四是对于互联网介入基金产品,监管层在初期保持了高度的容忍度,只是在互联网理财产品宣传过度的情形下加强了监管的力度,确保其长期健康的发展.
以上多股力量的共同推动,成就了货币基金的爆发式增长,也成就了天弘基金的规模领先.
完成下面测试任务:请你根据背景资料基金公司规模与排名的实际情况,进行分析,按照调查报告形式撰写一份调查报告.
现需对给定的调研情况和材料进行深入细致地分析研究,揭示出本质,寻找出规律,得出调研结论,提出看法和建议,并形成格式正确、内容完整、思路清晰、具有可行性和应用价值的市场调研报告.
其具体内容包括:标题、摘要(简要介绍调查目的、调查对象和调查内容、调查研究的方法、调查结论与建议)、正文(包含引言、情况介绍及分析预测)、结论和建议、附件等几部分.
字数在400-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟21.
试题编号:T-3-21长沙市居民收入水平及保险需求调研报告撰写——考核技能点编号:J-3-11(1)任务描述55信诚人寿保险股份有限公司决定进入长沙金融市场,针对长沙市居民收入水平及保险需求进行了一次市场调研活动.
本次调查活动采用问卷调查的方式分别在长沙市岳麓区、雨花区、芙蓉区和开福区下辖的20个社区展开,共发放问卷1000份,其中有效问卷980份,问卷统计结果如下:1.
您的性别选项男女比例60.
88%39.
12%2.
您的年龄选项41-50岁31-40岁51-60岁26-30岁61岁以上18-25岁18岁以下比例40.
34%30.
93%16.
33%7.
92%3.
22%1.
01%0.
25%3.
婚姻家庭状况选项已婚有小孩子女已分户单身已婚无小孩离异独居比例80.
70%7.
67%6.
43%3.
71%1.
48%4.
您的月收入选项2001-5000元5000-10000元10001-20000元2000以下2万元以上比例40.
34%31.
18%12.
62%9.
18%6.
68%5.
您认为保险的主要作用和意义是(可多选)选项比例保险能够在人们遇到风险时得到补偿33.
99%保险能够转移人生的风险26.
95%保险是"人人为我,我为人人"14.
63%作为一种法律行为,保险活动是通过保险合同来实现的13.
09%保险能够促进社会的安全与稳定11.
34%6.
您购买过哪些保险产品(可多选)56选项医疗险意外险车险养老险投资型保险子女教育保险家庭财产保险没有购买过其它比例21.
17%21.
00%15.
76%15.
01%12.
05%8.
43%3.
88%1.
35%1.
35%7.
如果买过,您是给谁买的保险(可多选)选项自己子女配偶父母其它比例35.
12%29.
87%27.
09%6.
58%1.
34%8.
如果没有买过保险,原因是(可多选)选项比例保险公司投保容易理赔难27.
86%保险太复杂,不知道该买什么21.
33%业务员不可信,受到多次骚扰18.
13%收入不高,买不起14.
94%其它8.
80%保险没用5.
33%想买,但不知道该找谁3.
60%9.
您对购买过的保险产品的内容了解程度选项比例基本了解一些保险常识51.
72%不了解,完全信任业务员和保险公司23.
51%完全了解什么情况下能赔付,什么情况下不能赔付15.
61%说不好9.
16%10.
您购买保险的目的是(可多选)选项比例医疗保障29.
44%生活保障20.
56%57储蓄与增值16.
46%预留老年退休金11.
07%财产安排7.
28%生命价值评估6.
79%分散事业风险5.
79%婚姻保障1.
00%节税1.
00%避债0.
40%降低员工流动率0.
20%11.
您对长沙地区的保险公司及其产品的了解程度是选项不了解基本了解不关心十分了解比例53.
48%26.
97%17.
07%2.
47%12.
如果您购买保险,您计划选择选项中资保险公司中资、合资、外资保险公司均可外资或者合资保险公司比例46.
80%42.
56%10.
64%13.
购买保险后您最担心的问题是选项出险后保险公司不能如约理赔被业务员误导欺骗保险公司倒闭自己不能按期续缴保费其它业务员不干保险了比例51.
22%23.
04%12.
13%9.
16%2.
72%1.
73%14.
您认为本人的保险保障情况,属于以下哪种选项比例保障有限,远远不够41.
82%保障足够了,但担忧通胀贬值24.
03%不知道够不够,想咨询专业人士18.
31%目前保险基本为零,面临风险较大11.
88%58完全足够了3.
96%15.
如果只有一个选择,您会优先为谁购买保险选项本人孩子妻子或丈夫家里的老人公司的员工朋友比例37.
86%31.
18%24.
77%6.
19%0.
00%0.
00%16.
在未来选择保险产品时,你可能会选择哪几类产品(任选三项)选项医疗保险意外保险养老保险汽车保险投资类保险子女教育保险家庭财产保险其它比例27.
48%22.
60%21.
04%8.
25%7.
92%7.
51%4.
21%0.
99%17.
您每年愿意在保险上投入的费用约为选项1000-5000元5000-1万元1万-3万1000元以下3万以上比例31.
68%28.
73%19.
30%11.
88%8.
41%18.
您认为,购买保险的费用和您整体收入的占比是选项5%-10%10%-20%5%以下20%-30%比例43.
06%24.
03%22.
52%10.
39%19.
在现有社会基本保险之外,您对于商业保险的态度如何选项比例商业保险是社保的重要补充39.
62%有条件的话,每个人都应该购买37.
86%有社保,补充保险可有可无11.
14%只对特定的人有必要,比如有钱人5.
69%说不准,两者没多大关系5.
69%20.
您认为,遇上重大疾病,需要多少额度的保险才能足够支付医疗费用(保额)选项20万元以上16万-20万11万-15万5万-10万59比例62.
39%20.
29%10.
15%7.
18%完成下面测试任务:根据以上数据,自拟题目编写一篇调研报告.
其具体内容包括:标题、摘要(简要介绍调查目的、调查对象和调查内容、调查研究的方法、调查结论与建议)、正文(包含引言、情况介绍及分析预测)、结论和建议、等几部分.
字数在400-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟22.
试题编号:T-3-22平安保险服务的满意程度调查报告撰写——考核技能点编号:J-3-11(1)任务描述一、本次调查的简介(一)调查目的:了解被调查者对平安保险服务的满意程度,进而找出服务的差距和不足,以提高保险服务的水平与质量.
(二)调查内容:保险基本信息、投保满意度、服务满意度、理赔满意度(三)调查对象及方式:买过保险者,问卷调查(走访)(四)调查问卷的回收情况:本次问卷调查共发出问卷52份,收回50份,回收率96.
15%,本报告将对这50份问卷的情况进行分析二、调查问卷结果汇总分析1、您获得有关平安保险公司和保险产品信息的渠道是_______(可多选)602、您购买的保险是哪一个险种_______(可多选)3、在投保时,保险业务人员是否给您详细解释条款4、保险营销员在向您宣传保险业务时有无扩大保险责任范围,夸大保险作用等误导_______5、您购买保险,平时都享受下列哪些服务-----616、你对保险日常服务的评价-----7、当您就有关问题进行咨询时,您对客服人员回答是否满意8、保险公司是否能按规定办理出险后赔付9、您对保险公司处理客户咨询或投诉的评价-10、各种理赔材料齐全时,您感觉保险公司的赔付保险金是否及时6211、您对保险公司处理诉求服务满意度评价是-完成下面测试任务:根据以上数据,自拟题目编写一篇调研报告.
其具体内容包括:标题、摘要(简要介绍调查目的、调查对象和调查内容、调查研究的方法、调查结论与建议)、正文(包含引言、情况介绍及分析预测)、结论和建议、等几部分.
字数在400-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟23.
试题编号:T-3-23长沙市大学生保险意识调研报告撰写——考核技能点编号:J-3-11(1)任务描述为了在大学生中普及学平险的知识,增强大学生的保险意识,中国平安保险股份有限公司湖南省分公司团险部进行了一次针对长沙市大学生保险意识的调研,掌握学生购买学平险的情况.
共发放问卷600份,其中有效问卷590份,问卷统计结果如下:1.
请问您现在读大几()[单选题]选项A、大一B、大二C、大三D、大四比例5.
56%38.
89%50%5.
56%2.
截止至今,您在大学期间购买过学平险吗()[单选题]选项A、有购买B、没有购买C、不清楚,忘记了63比例5.
56%38.
89%50%3.
学校为学生统一提供了平安意外健康保险,你觉得有必要吗()[单选题]选项比例A、有[如果有,请转到第4题]94.
44%B、没有[如果没有,请转到第5题]5.
56%4.
你觉得有必要的原因()[多选题]选项比例A、可以为我们提供保障82.
35%B、有利于学校的管理23.
53%C、可以减轻自己的医疗费用等负担64.
71%D、保险费用支出不多,买保险买个放心52.
94%5.
你觉得没有必要的原因()[多选题]选项比例A、没有提供到自己需要的保障0%B、理赔手续复杂,不想办理0%C、家里有经济能力承担保险事故0%D、觉得保险不可靠0%E、已购买了保险,有充分保障,所以不需要100%F、觉得自己不会遇到风险100%6.
您所知道的学平险具备了以下哪些保障内容()[多选题]选项比例A、意外伤害医疗88.
89%B、住院期间之处的挂号费、输血费、理疗费22.
22%C、疾病死亡61.
11%64D、一般疾病医疗费用16.
67%E、意外伤残77.
78%F、住院医疗44.
44%G、意外死亡61.
11%H、不知道什么保障内容11.
11%7.
你觉得学校提供的学平险有什么缺点()[多选题]选项比例A、宣传不到位,学生对该保险产品不了解72.
22%B、理赔程序复杂难懂50%C、保险公司在服务方面做得不到位66.
67%D、保费贵,保额低11.
11%E、保障范围不全面38.
89%8.
学平险的保费是每人每年30元,四年本科为120元,付费方式为一次性缴清,你可以接受这个保费价格吗()[单选题]选项比例A、可以接受,并喜欢一次性缴清的方式55.
56%B、可以接受,但希望分年缴纳44.
44%C、不能接受,但赞同一次性缴清的方式0%D、不能接受,且赞同分年缴纳0%9.
您是否曾有出示相关单据让保险公司(或学校负责单位)理赔的经历对于理赔服务评价如何()[单选题]选项比例A、没有,不知道可以去11.
11%B、没有,觉得太麻烦27.
78%C、没有,不知道该怎么做55.
56%D、理赔过,还算顺利,挺好0%65E、理赔过,但理赔服务不满意5.
56%10.
你觉得保险公司(或学校负责单位)在下列哪方面需要迫切改进()[多选题]选项比例A、险种改进方面55.
56%B、服务方面61.
11%C、宣传方面61.
11%D、理赔速度方面50%完成下面测试任务:根据以上数据,自拟题目编写一篇调研报告.
其具体内容包括:标题、摘要(简要介绍调查目的、调查对象和调查内容、调查研究的方法、调查结论与建议)、正文(包含引言、情况介绍及分析预测)、结论和建议、等几部分.
字数在400-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟24.
试题编号:T-3-24工商银行公司业务产品:流动资金贷款销售方案——考核技能点编号J-3-12(1)任务描述工商银行公司业务产品:流动资金贷款1、功能定义:流动资金贷款是为满足借款人在生产经营过程中临时性、季节性的资金需求,保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款.
2、产品特点:流动资金贷款的特点是期限灵活,能够满足借款人临时性、短期和中期流动资金需求,按期限可分为临时流动资金贷66款3个月(含3个月)、短期流动资金贷款3个月至1年(不含3个月,含1年)和中期流动资金贷款1年至3年(不含1年,含3年).
3、适用对象:流动资金贷款流动性强,适用于有中、短期资金需求的工、商企业借款人.
4、具体办理程序:1)申请;2)签定合同;3)落实担保;4)贷款获取;5)还款.
主要包括营运资金贷款、周转限额贷款、临时贷款、法人账户透支、备用贷款等等.
完成下面测试任务:工商银行永州某支行为了提高本辖区企业客户的市场份额,拟重点力推流动资金贷款这一类金融产品,要求该支行的客户经理和营销人员加大推销力度,以实现支行这一市场目标.
你是这家支行的营销人员,请根据给定的背景资料,结合你所学的知识,制订并撰写出你个人的格式正确、内容完整、思路清晰、操作性强的这一产品的推销方案.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准(注:本标准适用于编号为:T-3-24~T-3-32的试题)评价内容考核点分值考核标准备注职业职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5严重违反考场67素养(20分)分).
纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析10消费者是谁,在哪里消费者对产品偏好分析、竞争对手竞争状况分析.
金融产品服务分析5对金融产品与服务特点描述详细,金融产品与服务核心利益点分析准确.
产品定位5金融产品服务市场定位符合市场实际情况、定位具有竞争力.
销售目标5有营销目标,目标明确、具体、具有可行性.
销售策略20实现金融产品与服务销售的包括产品、渠道、促销方式等最适组合.
经费预算5有预算与分配表(2分)费用预算合理,可行(3分)效果评估5有效果评估(1分),效果评估合理,符合企业要求(2分).
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10025.
试题编号:T-3-25工商银行商品融资业务销售方案——考核技能点编号J-3-12(1)任务描述工商银行商品融资业务681、产品释义借款人以其合法拥有的储备物、存货或交易应收的商品进行质押,由银行提供的结构性短期融资业务(不包括期交所标准仓单质押融资).
2、产品功能基于商品信用提供融资,突破依赖客户综合资信办理融资的瓶颈.
商品范围广,种类多,适用群体广泛.
所有权不转移,不影响企业正常经营.
提供静态和动态两种办理模式,为企业备货或销售提供便利.
3、办理条件客户--1)无信用等级限制;2)以商品为主要原材料或主营货物;3)对商品享有合法、完整的所有权;4)具有偿还本息的能力.
商品--大宗商品原材料.
4、申请条件1)依法核准登记,具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件;2)拥有贷款卡;3)拥有开户许可证,并在我行开立结算账户;4)拥有商品的合法权属证明.
5、担保要求以借款人所有的大宗商品进行质押担保.
6、业务流程1)借款人申请办理商品融资;2)我行进行调查并核押定植;3)双方签订《商品融资合同》;4)银行、借款人与物流监管企业签署《商品融资质押监管协议》;5)银行通知物流企业办理质物入库手续;6)物流企业向银行签发回执;7)融资到期后,借款偿付相应本息,银行通知物流企业解除质押,借款人提货.
完成下面测试任务:工商银行永州某支行,根据市场经营和竞争需要,推出商品融资业务,需要面向市场进行推广和销售,要求该支行的客户经理和营销人员加大推销力度,以实现支行这一市场目标.
你是这家支行的营销人员,请根据给定的背景资料,结合你所学的知识,制订并撰写出你69个人的格式正确、内容完整、思路清晰、操作性强的这一产品的推销方案.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟26.
试题编号:T-3-26齐鲁证券融资融券业务销售方案——考核技能点编号J-3-13(1)任务描述融资融券交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为.
从世界范围来看,融资融券制度是一项基本的信用交易制度.
现阶段我国的融资融券业务采用"集中化、单轨制"的业务模式,即由证券公司对客户融资融券,并由证券金融公司向证券公司提供转融通服务.
融资融券交易除具有普通交易的风险外,还有其特有风险:投资亏损放大风险、强制平仓风险、提前了结融资融券交易的风险、融资融券成本增加的风险、未及时获取通知的风险等.
投资者在进行融资融券交易前,必须对相关风险有清醒的认知,才能最大程度避免损失、实现收益.
齐鲁证券有限公司多年来致力于为广大投资者提供证券代理买卖、投资咨询、财务顾问、证券发行与承销、收购兼并、资产重组、资产管理、融资融券、证券投资基金代销、股指期货中间介绍、向保险机构投资者提供综合服务、代销金融产品等全方位的专业化证券投、融资服务.
完成下面测试任务:70齐鲁证券计划在2013年12月开始在长沙市场推广融资融券业务,请根据材料进行分析策划,并撰写出格式正确、内容完整、思路清晰、操作性强的产品推销方案.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟27.
试题编号:T-3-27中信证券BT项目回购款专项资产管理计划销售方案——考核技能点编号J-3-13试题编号:(1)任务描述中信证券股份有限公司专项计划的名称:江苏吴中集团BT项目回购款专项资产管理计划专项计划的类型:专项计划的类型为证券公司专项资产管理计划.
专项计划的目的:计划管理人设立专项计划的目的是接受认购人的委托,按照专项计划文件的规定,将认购资金用于购买基础资产,并以该资产所产生的收益,向受益凭证持有人支付专项计划的资产收益.
专项计划推广对象:专项计划的推广对象为具有完全民事行为能力的机构投资者(法律、法规和有关规定禁止参与者除外).
专项计划成立时间:2016年8月31日.
专项计划规模:专项计划总规模为16.
58亿元.
专项计划产品:吴中集团专项资产管理计划系列产品概况:产品简称转让代码期限预期收益发行规模面值还本付息方71率(亿元)(元)式吴中011190110.
34年3.
20%3.
47100到期一次还本付息吴中021190121.
34年3.
70%3.
30100每年付息,最后一期还本吴中031190132.
34年3.
95%3.
19100每年付息,最后一期还本吴中041190143.
34年4.
15%2.
79100每年付息,最后一期还本吴中051190154.
34年4.
25%1.
77100每年付息,最后一期还本吴中061190165.
34年4.
30%1.
36100每年付息,最后一期还本专项计划存续期限:专项计划存续期限约为5.
34年,自专项计划成立日2016年8月31日起计算,至计划到期日(2022年1月第9个工作日)止.
专项计划资金的投资方向:专项计划所募集的认购资金只能用于向苏州中元建设开发有限公司,苏州市教育投资有限公司和江苏吴中教育投资有限公司购买基础资产.
专项计划资产的投资范围:专项计划资产在分配前可用于投资银行存款和银行协定存款,计划管理人保证在每个担保启动日(R-7日)前将其变现.
受益凭证的信用级别:本专项计划的资信评级机构--大公国际综合专项计划所购买的基础资产的情况、交易结构安排、担保安排等因素,评估了有关风险,优先级受益凭证01获得A-1的信用评级(短期产品最高信用级别),优先级受益凭证02-06均获得AAA的信用评72级.
完成下面测试任务:中信证券计划在2016年9月开始在江苏省推广江苏吴中集团BT项目回购款专项资产管理计划,请根据材料进行分析策划,并撰写出格式正确、内容完整、思路清晰、操作性强的产品推销方案.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟28.
试题编号:T-3-28保险公司"少儿保险"产品销售方案——考核技能点编号J-3-13(1)任务描述信诚『旺子成龙』被保人年龄:60天-9周岁投保人年龄:18-50周岁,且投保人年龄+缴费期≤60.
缴费方式:年缴,至15周岁.
保障期限:至被保险人21岁.
投保份额:2000元保额起保,超过2000元以1000元的整数倍递增产品特色:一个"教育+保障+分红+保费豁免"为一体的少儿保险产品.
将保险利益集中在高中和大学教育阶段,针对性强,确保孩子顺利完成学业.
提供全面的少儿意外及医疗保障,为孩子顺利成长保驾护航.
提供特色豁免权益,豁免保障在同类产品中范围最宽,除身故外,投保人如罹患25种重大疾病之一也能豁免.
市场同类产品中免责条款最少,仅为3条73保险责任:生存金被保险人15-21周岁期间,若被保险人生存,公司按以下比例给付生存保险金:年龄生存保险金占保险金额的比例15100%16100%17100%18100%19100%20100%21100%身故保障被保险人在有效期内身故,公司按保险金额、120%累计保费减去已领取生存保险金、现金价值三者的最大者给付身故保险金保费豁免保障投保人身故或罹患25种重大疾病,信诚人寿将立刻豁免以后各期保费,保障内容不变,确保孩子教育金的积累不会因父母发生意外或患病而中断,体现最为周到的关怀,给全家人一个无忧的未来.
意外伤害保障被保险人享受5万元的意外伤害保障,其中包括:意外身故、意外残疾和意外烧烫伤.
意外伤害医疗保障被保险人享受4万元的意外伤害医疗保障,其中包括:意外医疗保险金和重症监护室医疗保险金各2万.
现金红利在合同有效期内,公司每年根据分红保险业务的实际经营状况确定现金红利给付.
特别红利自第五个保险单周年日起,若被保险人不幸身故或者投保人终止合同,公司根据分红保险业务的实际经营状况计算给付特别红利.
74其它权益保单借款和保险费垫缴.
完成下面测试任务:保险公司推出一份"少儿保险"产品,请你根据背景资料设计一份产品推销方案,要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟29.
试题编号:T-3-29平安守护天使E款保险卡销售方案——考核技能点编号J-3-14(1)任务描述平安守护天使E款保险卡1、投保范围投保年龄:18-40周岁的女性2、保险期间1年产品特色:守护天使卡针对女性量身定做,附加保障女性妇科癌症,是女性保险的最佳选择.
可作为礼物,送给女性.
投保流程简单,全国均可理赔.
保险责任:保障项目保险金额女性保险-守护天使E款保险卡保障范围解释意外身故/残疾/烧烫伤8万元因意外伤害事故身故/残疾/烧烫伤的,我们将按条款赔付保险金;意外医疗1万元因意外伤害事故发生医疗费用,我们将就其事故发生之日起一百八十日内实际支出的按照当地社会医疗保险主管部门规定可报销的、必要、合理的医疗费用超过人民币100元部分给付"意外伤害医疗保险金";75乳腺癌保险2万元被保险人经诊断于本合同保险期间开始之日起30日后初次患"乳腺癌"(原位癌除外),我们将赔付乳腺癌保险金;其他妇科癌症保险1万元被保险人经诊断于本合同保险期间开始之日起30日后初次患乳腺癌之外的"原发性妇科癌"(原位癌除外),我们将赔付其他妇科癌症保险金.
备注:守护天使E款保险卡保障范围详情如果被保险人在保险期间:因意外伤害事故身故,我们将按条款赔付"意外伤害身故保险金";因意外伤害事故残疾,我们将按条款赔付"意外伤害残疾保险金";因意外伤害事故烧烫伤,我们将按条款赔付"意外伤害烧烫伤保险金";因意外伤害事故发生医疗费用,我们将就其事故发生之日起一百八十日内实际支出的按照当地社会医疗保险主管部门规定可报销的、必要、合理的医疗费用超过人民币100元部分给付"意外伤害医疗保险金";在条款约定时间内初次患"原发性妇科癌"(原位癌除外),我们将赔付"妇科癌保险金".
如果该妇科癌为乳腺癌,则按按照"妇科癌保险金"标准再赔付"乳腺癌保险金".
以上为平安祈福-守护天使卡的保障范围说明,未尽事宜请以守护天使E款保险卡适用条款为准.
完成下面测试任务:某保险公司推出的一份专门针对长沙女性客户的保险产品,请你根据背景资料设计一份产品推销方案,要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟7630.
试题编号:T-3-30国寿鑫裕养老保险销售方案——考核技能点编号J-3-14(1)任务描述国寿鑫裕养老保险2013年中国人寿推出一款专为退休生活打造的新型养老产品组合国寿鑫裕养老保险组合,国寿鑫裕养老保险组合包括:国寿鑫裕养老年金保险(分红型)、国寿鑫裕定期重大疾病保险、国寿鑫裕护理保险、国寿鑫裕长期意外伤害保险四款产品.
产品组合具有四大鲜明特色:即一个组合多种选择,实现了养老需求全覆盖;前保重大疾病后重养老,身故高残面面俱到;护理责任创新设计,实现老年生活更有品质;意外伤害长期呵护,期限长保障高.
从保障范围上来看,该产品组合将人的一生中可能面临的多种重大风险全部覆盖,涵盖养老、重大疾病、护理、疾病身故、意外身故、高残等多重保障功能.
国寿鑫裕养老保险组合在产品设计上,最大的特点是从整个人生需求全面规划,并按照不同阶段的保障需求分段划分,各有侧重,一个组合多种选择,实现了养老需求的全覆盖,以养老产品为依托,险种搭配自由灵活.
消费者人到中年,需要重点防范重大疾病所带来的风险,因此国寿鑫裕定期重大疾病保险产品保障40种重大疾病,重大疾病囊括其中,还可额外给付50%的基本保额,使得被保险人得以病有所治.
被保险人于合同生效(或最后复效)之日起180日内因疾病导致身体高度残疾,合同终止,保险公司按合同所交保险费(不计利息)给付身体高度残疾保险金;被保险人因前述以外情形导致身体高度残疾,合同终止,保险公司按合同基本保险金额给付身体高度残疾保险金.
被保险人于合同生效(或最后复效)之日起至年满18周岁的年生效对应日前身故,合同终止,保险公司按合同所交保险费(不计利77息)给付身故保险金.
被保险人于年满18周岁的年生效对应日起身故,保险公司按下列约定给付身故保险金:被保险人于合同生效(或最后复效)之日起180日内因疾病身故,合同终止,保险公司按合同所交保险费(不计利息)给付身故保险金;被保险人因前述以外情形身故,合同终止,保险公司按合同基本保险金额给付身故保险金.
养老金领取期间,为使被保险人有足够的养老金提高晚年生活品质,该产品组合则侧重在养老金的给付上,养老金领取年限可长达25年.
完成下面测试任务:某保险公司推出的一份针对老年人市场的的组合保险产品,请你根据背景资料设计一份产品推销方案,要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟31.
试题编号:T-3-31上海国际信托有限公司产品现金丰利销售方案——考核技能点编号J-3-15(1)任务描述上海国际信托有限公司产品现金丰利信托计划名称:现金丰利系列集合资金信托计划信托计划类型:开放式,投资者可以在工作日随时加入或退出预期年化收益率:4%~5.
5%手续费:加入、追加投资和退出均不收取任何手续费加入与退出:加入和追加实行T日计算收益,投资者认购资金到账的当天即开始享有投资收益.
赎回资金预计可于T+1个工作日内划付,但由于通讯或电脑系统故障、信托利益指定账户的开户行操作系78统的差异等因素,有可能导致赎回资金延迟到账.
收益计算:每日计算收益,根据信托资产投资组合每天所产生的净收加入时的资金要求:合格投资者首次加入的最低金额为人民币20万元,并可按照1万元的整数倍增加.
追加时的资金要求:委托人追加投资本信托的资金最低为人民币5万元,并可按1万元的整数倍增加.
合格投资者要求:根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五、第六条之规定,信托计划委托人必须为合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:(一)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;(二)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;(三)个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人.
退出时的资金要求:首次加入7个工作日后可以申请退出;部分退出的,退出份额最低为人民币5万元整,并可按1万元的整数倍增加.
个人投资者在办理加入和退出手续时需提供个人身份证原件和银行账户卡的复印件以及"现金丰利"《加入及追加投资申请单》,如需委托他人办理还需出示代理人身份证和委托书机构投资者在办理加入和退出手续时需提供营业执照或机构代码证、复印件、"现金丰利"《加入及追加投资申请单》、代理人合法身份证明文件、法人代表授权委托书、公章以及法人代表章手续费:加入、追加投资和退出均不收取任何手续费营业时间:9:00~11:30,13:00~15:00(法定节假日、公告79暂停日除外)办理地点:长沙市芙蓉路155号上海信托财富管理总部完成下面测试任务:上海国际信托有限公司拟重点在长沙力推这一金融产品,你是这家公司湖南分公司的营销人员,请根据给定的背景资料,结合你所学的知识,制订并撰写出你个人的格式正确、内容完整、思路清晰、操作性强的这一产品的推销方案.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟32.
试题编号:T-3-32中国融资租赁有限公司融资租赁业务销售方案——考核技能点编号J-3-15(1)任务描述中国融资租赁有限公司融资租赁业务基本模式:中国融资租赁有限公司(以下简称"中租")根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择,出资向供货人购买租赁物件,并租给承租人使用,承租人分期向中租支付租金,在租赁期内租赁物件的所有权属于中租所有,承租人拥有租赁物件的使用权.
租期届满,租金支付完毕并且承租人根据融资租赁合同的约定履行完全部义务后,租赁物件所有权即转归承租人所有.
服务领域:在产品和服务体系方面,中租广泛借鉴租赁业的先进经验,并结合公司定位,建立了相对完善的产品服务体系:在服务行业方面,主要有电信、医疗、交通运输、航空、船舶、钢铁制造、石油、电力等;80在租赁设备方面,主要有飞机、船舶、印刷设备、医疗器械、工程机械、机床、节能减排设备等.
业务优势:融资租赁作为一种将"融资"与"融物"合为一体的新型筹资手段和贸易形势,能够给承租人带来不同于设备贷款的诸多好处,可以满足客户多方面的需求.
主要模式:1、直接融资租赁;2、售后回租;3、厂商租赁;4、杠杆租赁;5、联合租赁;6、委托租赁;7、转租赁.
完成下面测试任务:中国融资租赁有限公司拟重点在长沙力推这一金融业务,你是这家公司的营销人员,请根据给定的背景资料,结合你所学的知识,制订并撰写出你个人的格式正确、内容完整、思路清晰、操作性强的这一产品的推销方案.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟33.
试题编号:T-3-33工商分行国内保理业务促销方案——考核技能点编号J-3-16(1)任务描述工商分行国内保理业务一、产品释义销货方将其销售商品、提供服务或其他原因所产生的应收账款转让给银行,由银行为其提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款管理的综合性金融服务.
81二、产品功能(一)基于遍及全国的网络,工商银行可对购货方进行信用评估并承担其信用风险,承诺在购货方无力付款时(不包括贸易纠纷、商务纠纷等情形)承担付款责任,有力地起到了风险保障的作用;业务操作上客户只需凭交易合同及发票等单据即可得到融资并获得其他保理服务.
(二)工商银行以预支方式提供融资便利,缓解卖方流动资金被应收账款占压的问题,改善企业的现金流;并可通过买断形式,帮助企业将"应收"变为"收入",从而优化财务报表.
(三)相比流动资金贷款,保理期限更具灵活性,有效降低客户的财务成本,并通过资信调查、账务管理和账款催收等服务有效降低客户的管理成本.
(四)基于保理服务,销货方能够借助赊销方式,扩大下游客户群体,拓展市场,增加营业额,提高利润率.
三、办理形式单(双)保理、有(无)追索权保理、公开(隐蔽)保理四、适用对象(一)原则上适用于采用赊销为付款方式的国内货物贸易或服务贸易;(二)卖方在国内赊销中可能担心买方的信用风险或流动资金周转困难,应收账款周转率过低,希望控制风险,拓展业务;(三)买方(债务人)占强势地位,面临上下游客户迫切的融资需求,为降低其内部财务成本,希望保理商提供融资支持;(四)适用于希望减轻应收账款管理与催收负担的卖方.
五、申请条件(一)依法核准登记,具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件;(二)拥有贷款卡;82(三)拥有开户许可证,并在我行开立结算账户;(四)拥有合法的商品交易合同并且卖方已经有效履行义务.
六、担保要求:可免担保.
七、业务流程提交申请书—资信调查——签订《国内保理融资协议》——《应收款账债权转让通知/确认书》——提供相应融资——付款.
完成下面测试任务:工商银行长沙星沙某营业网点拟在10月份湖南金融产品展销会上将对国内保理业务产品开展大型的宣传促销活动,银行机构把任务交给你,请你制定并撰写出宣传促销方案的框架.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,具有一定可行性,字数在300-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
83分)不少于300字,每少5字扣1分.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析5市场分析可以包括企业的宏观环境以及行业分析、消费者分析、竞争对手分析,市场分析确切、到位.
促销活动目标5有活动目标,目标明确、具体、具有针对性.
促销活动主题5有主题,主题鲜明、引人注目.
促销活动对象5有明确的活动对象,活动对象选择符合金融企业市场要求.
促销活动时间地点5选择恰当,与活动对象、活动主题相适应,时间选择得当,地点选择得当.
活动方式15促销活动方式选择,刺激程度适当,与费用匹配.
进度安排资源准备5对活动全过程拟成时间表,何地需要哪些资源,需要怎么布置进行安排.
费用预算5有预算与分配表费用预算合理,可行.
效果评估5有效果评估,效果评估合理,符合金融企业要求.
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10034.
试题编号:T-3-34招商银行浪漫人生品牌促销方案——考核技能点编号J-3-16(1)任务描述招商银行浪漫人生品牌招商银行"伙伴一生"金融计划,为"浪漫人生"的您提供以下金融产品和服务,让您的生活更浪漫!
1、居家服务--居家生活好帮手!
刷卡消费自助缴费--水、电、煤气、电信等各种日常生活费用"自助84缴费"业务.
代理扣款――您可委托银行对水、电、煤气、电信等日常居家费用按期自动代缴.
2、融资业务――解决您资金周转的需求!
个人住房按揭贷款--为您购买住房提供最长可达30年的按揭贷款,且提供7种还款方式供您灵活选择.
个人汽车消费贷款--最长可达5年的汽车按揭贷款.
信用卡循环授信--循环信用是一种按日计息的小额、无担保贷款.
信用卡免息分期付款.
信用卡调高临时额度.
预借现金――招商银行可为信用卡用户提供小额的现金借款,满足您的应急之需.
3、投资业务――选择招商银行,把握投资先机!
第三方存管业务,业界公认系统最稳定、服务最规范的存管银行.
开放式基金--招商银行推出"银基通"网上服务系统,代理基金公司向您提供开放式基金的各项投资理财服务.
4、电子银行--为您提供更方便、全方位的服务!
财富账户――为您提供全方位的现金管理和全方位的投资管理,帮助您方便、清楚、高效地管理个人的全部资产,如同您的CFO.
95555出行易――为您提供酒店预订、机票预订、出行保险购买、出行安排等一系列服务,只需一个电话,令您充分感受出行的轻松自在!
5、个性化产品及增值服务溢财通――"溢财通"是招商银行首家推出智能理财新工具.
完成下面测试任务:招商银行长沙星沙支行拟在10月份在辖区内主要高档社区将对85浪漫人生品牌业务开展大型的宣传促销活动,银行机构把任务交给你,请你制定并撰写出宣传促销方案的框架.
其具体内容必须包括活动背景及目标、对象、主题、方式、时间地点、促销工具配合方式、前期准备、中期操作、后期延续、费用预算、意外防范、效果评估等方面.

要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,具有一定可行性,字数在300-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析5市场分析包括企业的宏观环境以及行业分析、消费者分析、竞争对手分析,市场分析确切、到位.
促销活动目标5有活动目标,目标明确、具体、具有针对性.
86促销活动主题5有主题,主题鲜明、引人注目.
促销活动对象5有明确的活动对象,活动对象选择符合金融企业市场要求.
促销活动时间地点5选择恰当,与活动对象、活动主题相适应,时间选择得当,地点选择得当.
活动方式15促销活动方式选择,刺激程度适当,与费用匹配.
进度安排资源准备5对活动全过程拟成时间表,,何地需要哪些资源,需要怎么布置进行安排.
费用预算5有预算与分配表费用预算合理,可行.
效果评估5有效果评估,效果评估合理,符合金融企业要求.
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10035.
试题编号:T-3-35中信证券全国范围马钢分离交易可转债促销方案——考核技能点编号J-3-17(1)任务描述分离交易可转债是一种附认股权证的公司债,可分离为纯债和认股权证两部分,赋予了上市公司一次发行两次融资的机会.
分离交易可转债是债券和股票的混合融资品种,它与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易.
它把原来传统的转债分离为一个纯企业债和若干数量的看涨期权,拥有期权的投资者可以按一个约定的固定价格在未来一段时间内买入股票.
分离交易可转债和普通可转债发行后累计公司债券余额不超过发行最近一期末净资产额的百分之四十,不过分离交易可转债"预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额",因此在发行同等规模债券的情况下,分离交易可转债所募集资金规模将是可转债募集资金规模的1-2倍.
分离交易可转债与普通可转债不同的是,分离交易可转债不设重87设和赎回条款,有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用,避免了普通可转债发行人往往不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向下修正转股价或强制赎回方式促成转股而带给投资人的损害.
而且《办法》规定,上市公司改变公告募集资金用途的,分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利,从而极大地保护了投资人利益.
另外,普通可转债最短期限为1年,最长6年,但分离交易可转债最短为1年,无最长期限限制.
分离交易可转债的优点:第一,投资者可以获得还本付息,由此给发行公司的经营能力提出了较高要求;第二,当认股权证行使价格低于正股市价时,投资者可通过转股或转让权证在二级市场上套利,而毋须担心发行人在股票市价升高时强制赎回权证;而当认股权证行使价格高于正股市价时,投资者可选择放弃行使权证,而权证往往是发行人无偿赠予的.
2016年11月6日,中国证监会根据马钢股份公司的申请,核准马钢股份公司向社会公开发行分离交易的可转换债券55亿元人民币.
中信证券股份有限公司作为马钢此次发行分离交易可转债主承销商和保荐机构.
马钢分离交易可转债发行规模为55亿元人民币,每张面值100元人民币,所付的认股权证按比例派发,每张债券的认购人可以获得公司派发的23份权证,即权证总量为12.
65亿份.
凡在上海证券交易所开立人民币普通股(A股)股东账户的机构投资者和社会公众投资者(国家法律法规禁止者除外)均可认购,原无限售条件A股流通股东,享有优先购买权,可优先认购债券上限为其持有的股份数乘以2元,再按1000元一手转换成手数,不足一手的部分按照精确算法原则处理,即将所有账户按照股尾数从大到小的顺序进位(尾数相同则随机排序),直至每个账户获得的可认购债券加总与流通股转债网上可配总量一致.
本次发行分离交易可转债的票面利率询价区间为1.
40%-2.
00%,88最终票面利率将根据网下申购的簿记结果在上述区间内询价产生,自发行之日起每年付息一次,债券期限自发行之日起5年,还本付息为到期日之后的5个交易日内,公司将按面值加上最后一年的应计利息偿还所有债券.
完成下面测试任务:现中信证券在长沙市开展马钢分离交易可转债大型的宣传促销活动,请根据背景材料和促销方案策划的流程对促销活动进行策划,并撰写出格式正确、内容完整、思路清晰、具有一定可行性的促销方案.

字数在300-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数不少于300字,每少5字扣1文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析5市场分析包括企业的宏观环境以及行业分析、消费者分析、竞争对手分析,市场分89分.
析确切、到位.
促销活动目标5有活动目标,目标明确、具体、具有针对性.
促销活动主题5有主题,主题鲜明、引人注目.
促销活动对象5有明确的活动对象,活动对象选择符合金融企业市场要求.
促销活动时间地点5选择恰当,与活动对象、活动主题相适应,时间选择得当,地点选择得当.
活动方式15促销活动方式选择,刺激程度适当,与费用匹配.
进度安排资源准备5对活动全过程拟成时间表,,何地需要哪些资源,需要怎么布置进行安排.
费用预算5有预算与分配表费用预算合理,可行.
效果评估5有效果评估,效果评估合理,符合金融企业要求.
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10036.
试题编号:T-3-36广发证券长沙荷花路营业部定投基金促销方案——考核技能点编号J-3-17(1)任务描述基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式.
人们平常所说的基金主要是指证券投资基金.
证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析、技术分析、演化分析,其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充.
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点,常常可能是在市场高点买入,在市场低点卖出.
而采用基金定期定额投资方式,不论市场行情如何波动,每个月固定一天定额投资基金,由银行自动扣款,自90动依基金净值计算可买到的基金份额数.
这样投资者购买基金的资金是按期投入的,投资的成本也比较平均.
由于定期定额是分批进场投资,当股市在盘整或是下跌的时候,由于定期定额是分批承接,因此反而可以越买越便宜,股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资.
对于中国股市而言,长期看应是震荡上升的趋势,因此定期定额非常适合长期投资理财计划.
基金定投在成熟市场中非常流行,特别是在中国台湾,这种方法符合东方人储蓄习惯和积少成多的聚财思想.
台湾是1989年开始做基金定投业务的,近20年的时间里,定投成为台湾普通投资者投资基金的重要方式.
数据显示,在台湾14家著名的基金公司中,有9家基金公司定投业务的基金份额占到公司管理基金总量的60%.
在台湾,定投被形象地比喻成"传家基金",意思是说,坚持这个投资方式,可以年年坚持、代代相传,为家庭积累财富.
可以看到,定投作为一种成熟的基金投资理念在成熟市场上得到大家的广泛认同.
其实,投资人只要能不被短期波动所困扰,对中国经济乃至世界经济的长远成长有信心,都可以通过基金定投尝试学做"巴菲特",用自己的实践巴菲特"滚雪球"的投资哲学.
能够坚持定投的人在投资心态上也会越来越成熟,勇于面对市场的不确定性.
对于投资,如果心态上立于不败之地,就向成功迈进了一大步.
完成下面测试任务:广发证券长沙荷花路营业部对定投基金在长沙开展大型的宣传促销活动,按照市场背景资料和促销方案策划的流程对促销活动进行策划,并撰写出格式正确、内容完整、思路清晰、具有一定可行性的促销方案.
字数在300-400字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量9160分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析5市场分析包括企业的宏观环境以及行业分析、消费者分析、竞争对手分析,市场分析确切、到位.
促销活动目标5有活动目标,目标明确、具体、具有针对性.
促销活动主题5有主题,主题鲜明、引人注目.
促销活动对象5有明确的活动对象,活动对象选择符合金融企业市场要求.
促销活动时间地点5选择恰当,与活动对象、活动主题相适应,时间选择得当,地点选择得当.
活动方式15促销活动方式选择,刺激程度适当,与费用匹配.
进度安排资源准备5对活动全过程拟成时间表,,何地需要哪些资源,需要怎么布置进行安排.
费用预算5有预算与分配表费用预算合理,可行.
效果评估5有效果评估,效果评估合理,符合金融企92业要求.
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10037.
试题编号:T-3-37某保险公司"两全保险"促销方案——考核技能点编号J-3-18(1)任务描述产品名称:"两全保险"投保年龄:出生满30天以上至50周岁以下缴费方式:10年、15年、20年保险期限:保障至80周岁保险期间:保险期间为合同生效之日起至被保险人年满八十周岁的年效对应日止.
保险责任:1、生存保险金:自合同生效之日起,被保险人生存至每满三个保单年度的年生效对应日.
2、身故保险金:被保险人于合同生效之日起一年内因疾病身故,本公司按所交保险费(不计利息)给付身故保险金,合同终止;被保险人因意外伤害身故或于合同生效之日起一年后因疾病身故,本公司给付身故保险金,合同终止.
3、满期保险金:被保险人生存至保险期间届满的年生效对应日,本公司给付满期保险金,合同终止.
4、重大疾病保险金:在保险期间内,被保险人于合同生效(或最后复效)之日起一年后,初次发生并经专科医生明确诊断患本附加合同所指的重大疾病(无论一种或多种),本公司给付重大疾病保险金,合同终止.
若因意外伤害导致上述情形,不受一年的限制.
完成下面测试任务:永州某保险公司推出一份"两全保险"产品,请根据促销方案策划的流程对促销活动进行策划,并撰写出格式正确、内容完整、思路93清晰、具有一定可行性的促销方案.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,具有一定可行性,字数在300-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析5市场分析包括企业的宏观环境以及行业分析、消费者分析、竞争对手分析,市场分析确切、到位.
促销活动目标5有活动目标,目标明确、具体、具有针对性.
促销活动主题5有主题,主题鲜明、引人注目.
促销活动对象5有明确的活动对象,活动对象选择符合金融企业市场要求.
94促销活动时间地点5选择恰当,与活动对象、活动主题相适应,时间选择得当,地点选择得当.
活动方式15促销活动方式选择,刺激程度适当,与费用匹配.
进度安排资源准备5对活动全过程拟成时间表,,何地需要哪些资源,需要怎么布置进行安排.
费用预算5有预算与分配表费用预算合理,可行.
效果评估5有效果评估,效果评估合理,符合金融企业要求.
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10038.
试题编号:T-3-38某保险公司机动车辆保险促销方案——考核技能点编号J-3-18(1)任务描述产品名称:商业机动车辆保险产品提供方:中国人寿财产保险股份有限公司产品简介:商业机动车辆保险包括:第三者责任保险、机动车损失保险、车上人员责任保险、机动车盗抢保险四主险,玻璃单独破碎险等十五附加险.
承保车辆财产损失和经济赔偿责任.
保险期间:除另有约定外,保险期间为一年.
产品特色:快捷、方便、且商业险的保费比传统渠道的优惠15%;只需一个电话,就能轻松搞定,同时可以享受到上门送单的优质服务.
投保案例:王先生有一辆新车购置价为79800元、车龄为1年的长安牌轿车,通过拨打国寿财险电销专线:4008-007-007,在坐席专员的介绍下,结合自己的购买意向,按照车损险的基准保费及费率系数,以870.
63元购买了电话营销专用机动车辆损失保险.
按照王先生留下的联系方式及配送地址,我们安排了专业的配送人员进行上门服务.
完成下面测试任务:95永州某保险公司已经推出商业机动车辆保险.
为了扩大市场份额,现请你根据促销方案策划的流程对促销活动进行策划,并撰写出格式正确、内容完整、思路清晰、具有一定可行性的促销方案.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,具有一定可行性,字数在300-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析5市场分析包括企业的宏观环境以及行业分析、消费者分析、竞争对手分析,市场分析确切、到位.
促销活动目标5有活动目标,目标明确、具体、具有针对性.
促销活动5有主题,主题鲜明、引人注目.
96主题促销活动对象5有明确的活动对象,活动对象选择符合金融企业市场要求.
促销活动时间地点5选择恰当,与活动对象、活动主题相适应,时间选择得当,地点选择得当.
活动方式15促销活动方式选择,刺激程度适当,与费用匹配.
进度安排资源准备5对活动全过程拟成时间表,,何地需要哪些资源,需要怎么布置进行安排.
费用预算5有预算与分配表费用预算合理,可行.
效果评估5有效果评估,效果评估合理,符合金融企业要求.
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10039.
试题编号:T-3-39湖南省信托有限责任公司产品促销方案——考核技能点编号J-3-19(1)任务描述湖南省信托有限责任公司产品关于湖南信托宁乡县新城片区棚户区及安置房建设项目集合资金信托计划(A期)发行的公告来源:湖南信托作者:业务一部时间:2014-7-1616:57:01公司推出湖南信托宁乡县新城片区棚户区及安置房建设项目集合资金信托计划,信托计划总规模为不超过18000万元(含18000万元),分两期发行,具体期限以信托合同约定为准.
本次于2014年7月15日推出的是湖南信托宁乡县新城片区棚户区及安置房建设项目集合资金信托计划(A期).
本期信托规模:不低于8000万元人民币(含8000万元),最终以信托计划项下本期信托成立时的实际规模为准,受托人有权调整信托规模,并在受托人网站上予以公告.
本期认购金额:投资者加入本信托计划的信托单位最低为100万97个,并可按1万个单位的整数倍增加,每个信托单位为1元.
本期信托期限:不超过25个月,自当期信托计划成立之日起计算.
信托计划期限满12个月后,湖南信托有权提前结束该期信托计划.
预计年收益率为:购买金额100万元(含)至300万元(不含)之间的为8.
8%,300万元(含)至1000万元(不含)之间的为9.
5%,1000万元(含)以上的为10%.
信托推介期限:2014年7月15日到2014年8月14日特此公告.
完成下面测试任务:湖南省信托有限责任公司产品,拟重点力推这一金融产品,拟在8月份开展促销宣传活动,公司请你制定并撰写出宣传促销方案的框架.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,具有一定可行性,字数在300-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
98作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析5市场分析包括企业的宏观环境以及行业分析、消费者分析、竞争对手分析,市场分析确切、到位.
促销活动目标5有活动目标,目标明确、具体、具有针对性.
促销活动主题5有主题,主题鲜明、引人注目.
促销活动对象5有明确的活动对象,活动对象选择符合金融企业市场要求.
促销活动时间地点5选择恰当,与活动对象、活动主题相适应,时间选择得当,地点选择得当.
活动方式15促销活动方式选择,刺激程度适当,与费用匹配.
进度安排资源准备5对活动全过程拟成时间表,,何地需要哪些资源,需要怎么布置进行安排.
费用预算5有预算与分配表费用预算合理,可行.
效果评估5有效果评估,效果评估合理,符合金融企业要求.
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10040.
试题编号:T-3-40上海国际信托有限公司产品现金丰利促销方案——考核技能点编号J-3-19(1)任务描述上海国际信托有限公司产品现金丰利信托计划名称:现金丰利系列集合资金信托计划信托计划类型:开放式,投资者可以在工作日随时加入或退出预期年化收益率:4%~5.
5%(根据目前市场状况测算,仅供99参考)手续费:加入、追加投资和退出均不收取任何手续费加入与退出:加入和追加实行T日计算收益,投资者认购资金到账的当天即开始享有投资收益.
赎回资金预计可于T+1个工作日内划付,但由于通讯或电脑系统故障、信托利益指定账户的开户行操作系统的差异等因素,有可能导致赎回资金延迟到账.
收益计算:每日计算收益,根据信托资产投资组合每天所产生的净收加入时的资金要求:合格投资者首次加入的最低金额为人民币20万元,并可按照1万元的整数倍增加.
追加时的资金要求:委托人追加投资本信托的资金最低为人民币5万元,并可按1万元的整数倍增加.
合格投资者要求:根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五、第六条之规定,信托计划委托人必须为合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:(一)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;(二)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;(三)个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人.
退出时的资金要求:首次加入7个工作日后可以申请退出;部分退出的,退出份额最低为人民币5万元整,并可按1万元的整数倍增加.
个人投资者在办理加入和退出手续时需提供个人身份证原件和银行账户卡的复印件以及"现金丰利"《加入及追加投资申请单》,如需委托他人办理还需出示代理人身份证和委托书100机构投资者在办理加入和退出手续时需提供营业执照或机构代码证、复印件、"现金丰利"《加入及追加投资申请单》、代理人合法身份证明文件、法人代表授权委托书、公章以及法人代表章手续费:加入、追加投资和退出均不收取任何手续费营业时间:9:00~11:30,13:00~15:00(法定节假日、公告暂停日除外)办理地点:长沙市芙蓉路155号上海信托财富管理部投资范围:金融同业存款;短期固定利率债券;企业短期融资券;浮动利率债券;债券回购;货币市场基金;银行定期存款、协议存款或大额存单等以及其它流动性良好的短期金融工具.
完成下面测试任务:上海国际信托有限公司拟重点在长沙力推这一金融产品,拟在8月份开展促销宣传活动,你是这家公司湖南分公司的营销人员,公司请你制定并撰写出宣传促销方案的框架.
要求文字简练、准确、流畅内容框架完整、条理清晰、格式规范,具有一定可行性,字数在300-500字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合101目记0分.
要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析5市场分析包括企业的宏观环境以及行业分析、消费者分析、竞争对手分析,市场分析确切、到位.
促销活动目标5有活动目标,目标明确、具体、具有针对性.
促销活动主题5有主题,主题鲜明、引人注目.
促销活动对象5有明确的活动对象,活动对象选择符合金融企业市场要求.
促销活动时间地点5选择恰当,与活动对象、活动主题相适应,时间选择得当,地点选择得当.
活动方式15促销活动方式选择,刺激程度适当,与费用匹配.
进度安排资源准备5对活动全过程拟成时间表,,何地需要哪些资源,需要怎么布置进行安排.
费用预算5有预算与分配表费用预算合理,可行.
效果评估5有效果评估,效果评估合理,符合金融企业要求.
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10041.
试题编号:T-3-41平安旅游意外险促销方案——考核技能点编号J-3-18(1)任务描述平安旅游意外险,指的是平安保险公司特别针对境内外出行人士设计的旅游意外险产品,主要保障其在境内外出行时可能因意外伤害102或者突发性疾病导致的人身伤害或者其他因可保责任导致的合理且必要的医疗费用.
基本类别:①平安境内旅游意外险涉及的保障地域范围主要是境内(中国大陆地区,不包括港澳台)保障责任主要涉及意外身故、意外残疾、烧烫伤等,另外若被保险人在境内旅游活动中因意外伤害或者突发急性病导致的合理且必要的医疗费用,也是在可保障范围内的.
②平安境外旅游意外险涉及的保障地域范围主要是境外(中国大陆地区以外地域,包括港澳台,不包括战乱地区或者其他合同约定的国家或地区),保障责任主要涉及意外身故、意外残疾、烧烫伤等,另外若被保险人在境外旅游活动中因意外伤害或者突发急性病导致的合理且必要的医疗费用,也是在可保障范围内的.
保险责任:①意外身故、残疾或烧烫伤保障:被保人因意外伤害事故导致身故或残疾,保险公司将赔偿意外身故保险金或按照"残疾程度与给付比例表"或"烧设伤赔付比例表"支付意外残疾保险金.
②意外医疗保障:被保人因意外伤害事故发生意外医疗费用,向被保险人支付在事故发生180天内的医疗保险金(100元免赔额,保险金额内).
③境内或境外紧急救援保障:若被保险人在境内或境外旅行期间因意外或者其他保险事故需紧急救授服务,保险公司将通过指定的救援机构,在合同约定的费用范围承担相应的教援费用.
④航班延误保障被保险人将要搭乘的固定航班飞机因劣天气、自然害、机故、工、劫持或息工、其他空运、航运工人的临时性抗议活动、恐怖分子行为、航空管制或航空公司超售而导致其出发延误时间连续达4小时以上,保险公司按保险金额赔偿.
完成下面测试任务:保险公司现推出一款旅游意外保险,请根据促销方案策划的流程103对促销活动进行策划,并写出一个促销方案框架,字数为300-500(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数不少于300字,每少5字扣1分.
文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析10消费者是谁,在哪里消费者对产品偏好分析、竞争对手竞争状况分析.
保险产品服务分析5对保险产品与服务特点描述详细,保险产品与服务核心利益点分析准确.
产品定位5保险产品服务市场定位符合市场实际情况、定位具有竞争力.
销售目5有营销目标,目标明确、具体、具有可行104标性.
销售策略20实现保险产品与服务销售的包括产品、渠道、促销方式等最适组合.
经费预算5有预算与分配表(2分)费用预算合理,可行(3分).
效果评估5有效果评估(1分),效果评估合理,符合企业要求(2分).
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计10042.
试题编号:T-3-42某公司重大疾病保险促销方案——考核技能点编号J-3-18(1)任务描述重大疾病保险,是指当被保险人患保单指定的重大疾病确诊后,保险人按合同约定定额支付保险金的保险.
该险种保障的疾病有心肌梗死、冠状动脉绕道术、癌症、脑中风,尿毒症、严重烧伤、突发性肝炎、痪和主要器官移植手术、主动脉手术等,对于这些疾病的具体内容在保险合同中有详细的释义.
因该险种保障程度高,需求量大,在我国较为流行,所覆盖的病种呈现增多的趋势.
产品名称:国寿康宁终身重大疾病保险.
产品简介:国寿康宁终身重大疾病保险为您提供高达三倍保额的重疾保障及身故保障,还可保单借款.
保险期间:终身.
产品特色:①重大疾病保险金,如患合同约定的重大疾病,将获得重疾保险金以支付高额医疗费用.
②身故保险金,一旦遭遇不幸将获得一笔资金,以维持家人的正常生活水平.
③终身保障,交费有期限,保障无限期,一旦拥有,一生呵护.
④保单借款,如需流动资金,可凭保单按条款规定获取借款.
保险责任:包括40种重大疾病保障和10种特定疾病保障.
保障范围广,特定疾病提给付.
105投保案例:王先生,30岁,投保10万元康宁终身,选择20年交费,年交保费8700元,可获得如下利益:①重大疾病保险金:被保险人于合同生效(或最后复效)之日起180日后,初次发生并经专科医生明确诊断患者合同所指的重大疾病(无论一种或多种),本公司给付重大疾病保险金30万元,合同终止.
②身故保险金:被保险人身故,本公司给付身故保险金30万元,合同终止.
完成测试任务:由于该险种保障程度高,需求量大,保险公司为了扩大市场份额,请你根据促销方案策划流程为该产品进行促销活动策划,并撰写出一个促销方案框架,字数为300~500字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟(4)评价标准评价内容考核点分值考核标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),方案不违背职业道德与营销伦理(5分).
严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分.
职业能力10方法得当、思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的策划方案符合要求,能在规定时间内完成任务(5分).
作品(80卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求.
策划方案字数文字表达5流畅、条理清楚、逻辑性强.
106分)不少于300字,每少5字扣1分.
具体内容封面完整5要素完整(策划名称、策划者、策划).
前言5简述策划的背景、目的、方案主要内容.
市场分析5市场分析包括企业的宏观环境以及行业分析、消费者分析、竞争对手分析,市场分析确切、到位.
促销活动目标5有活动目标,目标明确、具体、具有针对性.
促销活动主题5有主题,主题鲜明、引人注目.
促销活动对象5有明确的活动对象,活动对象选择符合金融企业市场要求.
促销活动时间地点5选择恰当,与活动对象、活动主题相适应,时间选择得当,地点选择得当.
活动方式15促销活动方式选择,刺激程度适当,与费用匹配.
进度安排资源准备5对活动全过程拟成时间表,,何地需要哪些资源,需要怎么布置进行安排.
费用预算5有预算与分配表费用预算合理,可行.
效果评估5有效果评估,效果评估合理,符合金融企业要求.
创新方面5方案有一定新意,见解独到.
小计100107模块三、金融业务处理技能1.
试题编号:T-4-1:保险基础业务处理试题编号:T-4-1考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍A(男)与B(女)为大学同学,在读期间两人确立了恋爱关系.
毕业之后两人分配工作到了不同的地方,但仍然书信往来,不改初衷.
A的生日快要到了,为了给他一个惊喜,B悄悄为他投保了一份人寿保单,准备作为生日礼物送给他.
谁知天有不测风云,当A从外地匆匆赶往B所在的城市时,却遭遇了翻车事故,A当场死亡.
B悲痛之余想到了自己为A投保的保单,于是向保险公司请求支付死亡保险金2万元.
保险公司在核保时,得知A这份人寿保单是在本人不知情的情况下,由B擅自购买的.
于是,保险公司便以B没有保险利益为由,拒绝给付保险金.
B因此将保险公司告上法庭,判决结果:法院最终支持了保险公司的主张.
思考题:1、保险利益构成的条件是什么2、针对上述案情,说出保险利益原则基本理论及本案例中保险公司不保的理由.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则108评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当2.
试题编号:T-4-2:保险基础业务处理试题编号:T-4-2考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某商店经理A为其所经营的一批照相机向D保险公司投保火灾保险附加盗窃险.
保险公司承保后不久,在保险有效期限内的某日,该商店该批照相机被窃.
A经理持保险单向保险人索赔.
保险人经调查发现,该商店A经理所投保的这批照相机是从国外买进的,没有按国家规定申报、交纳税金,属于走私物品.
故保险公司针对该商店A经理被窃照相机提出的索赔,发出拒赔通知书.
该商店不服,向法院起诉.
思考题:1、结合本案例说明保险利益的构成条件.
1092、本案保险人拒赔是什么理由通过学习本案例,你认为客户应吸取什么教训针对上述思考题,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当3.
试题编号:T-4-3:保险基础业务处理试题编号:T-4-3考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍110某幼儿园张某(女)3岁时因父亲去世,张某的母亲李女士在铁路部门做列车员工作,张某即随爷爷奶奶在D城市生活.
6岁上小学时,她母亲调动工作至E城市,并已经组建新的家庭,李女士将张某接回身边,之后张某随其母亲李女士和继父在E城共同生活,她的日常所需费用由其母亲李女士和继父共同承担.
在张某离开A城时,爷爷曾为她购买了一份少儿平安险(保险期限十年),并指定自己为受益人.
可是在张某到E城后,一年后的某一天,在一次上学的途中因交通事故,张某不幸身亡.
事发后,张某的爷爷及时向保险公司报案,并申请给付保险金,遭保险公司拒绝.
思考题:1、构成保险利益的条件是什么2、本案张某的爷爷与张某是否存在保险利益本案保险公司拒赔是否正确为什么针对上述思考题,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)111)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当4.
试题编号:T-4-4:保险基础业务处理试题编号:T-4-4考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某年3月,某厂45岁的机关干部龚某患胃癌(亲属因害怕其情绪波动,未将真实病情告诉本人)住院治疗,手术后出院,并正常参加工作.
8月24日,龚某经吴某推荐,与其一同到保险公司投保了简身险,办妥有关手续.
填写投保单时既没有申报身患癌症的事实,也没有说明曾经住过院.
第二年5月,龚某旧病复发,经医治无效死亡.
龚某的妻子以指定受益人的身份,到保险公司请求给付保险金.
保险公司在审查提交的有关证明时,发现龚某的死亡病史上,载明其曾患癌症并动过手术,于是拒绝给付保险金.
龚妻以丈夫不知自己患何种病并未违反告知义务为由抗辩,双方因此发生纠纷.
测试任务:1、针对上述案情,说出最大诚信原则的基本内容.
2、本案例中是否违反了最大诚信原则为什么要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、112office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当5.
试题编号:T-4-5:保险基础业务处理试题编号:T-4-5考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某年9月1日新学期开始,13岁的B上初中了,学校让新生每人交纳了保险费25元,其中学生平安保险10元,附加疾病险15元.
9月8目凌晨,B腹部剧烈疼痛,后经医院确诊为"左肾输尿管狭窄,左肾重度积水",属于先天性疾病.
B在该年12月至次年的9月,共动了三次手术.
第二年B父两次向投保的A公司提出报销医药费的请求.
但A公司认为B是带病投保,对先天性疾病,保险公司有明文规113定(《学生和幼儿园儿童疾病住院医疗保险试行办法》),不负责赔偿.
B的父亲对保险公司的处理方法不服,诉至法院,法院经过认真调查5遍,最后判决:被告A保险公司于判决生效后10日内,给付原告B保险金9790.
50元;驳回原告其他诉讼请求.
测试任务1、最大诚信原则的内容是什么2、针对上述案情,说出保险公司是否赔偿医药费用为什么谈谈自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在260字-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当114分)6.
试题编号:T-4-6:保险基础业务处理试题编号:T-4-6考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍A(女)有一17岁儿子B,常常生病.
某天当保险营销员向A推销保险时,A毫不犹豫地答应为其儿子投保.
由营销员介绍,A于某年6月29日主动到某人寿保险公司为儿子B投保80份重大疾病终身保险,保额合计8万元,缴纳保费1784元,约定缴费20年.
在签订保险合同时,业务员向A详细介绍了该保险有关知识及规定,并要求投保人在投保单被保险人资料栏内如实填写被保险人的健康状况,A却对儿子B所患疾病隐瞒未填.
某年9月28日,被保险人B因病情加重而到北京住院治疗,被确诊为右额顶星形细胞瘤四级,并接受定向右额顶星形细胞瘤后装置管术,术后又作内放疗术,某年11月2日出院,第二年5月17日医治无效死亡.
6月8日B的父亲向保险人索赔死亡保险金24万元,但仅提供医院出院介绍信一份.
接案人员让其提供此前病历和其他材料,索赔人声称被保险人此前从未就医,仅于手术出院后到临近医院继续医治.
随后核赔人员调查时,夫妇俩仍坚持某年9月28日以前被保险人未曾因病就医的说法.
当问及B何以到北京住院,夫妇解释为:带儿子到北京旅游,在北京生病住进医院.
核赔人员根据被保险人B所患疾病特征,认为其可能有病史,随即展开调查.
在其家附近医院查出B曾于某年7月11日因肢体乏力到该医院做过CT检查,CT印象显示:BR的右顶叶密度与对侧比较不对称,无占位效应,为排除病变或灰质团异位,建议做MRI检查.
某年8月25日MRI申请单记载:B病史,左侧肢体乏力5个月,病情加重,MRI显示右半球白质病变,可以不考虑肿瘤.
体检见右鼻唇沟变浅,左上115肢肌力Ⅲ级.
医院的检查报告显示右半球脑白质变性疾病,从而表明被保险人B投保前就患有严重的晕形细胞瘤疾病.
保险人认定:与投保人A在某年6月29日所订立保险合同为无效合同,依法单方解除此合同关系.
第二年6月29日,保险公司作出了拒赔24万元保险金并没收A所缴1784元保险费的决定.
投保人表示服从此决定,放弃索赔.
测试任务1、针对上述案情,谈谈最大诚信原则的内容.
2、人寿保险公司拒赔是否有理为什么说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在260-300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少文字表15流畅、条理清楚、逻辑性较强116料(80分)50字扣5分达内容60分析合理,处理恰当7.
试题编号:T-4-7:保险基础业务处理试题编号:T-4-7考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某年3月28日,某市刘女士为其丈夫沈先生投保保险金额为10万元的人寿保险.
合同生效后不久,沈先生外出发生车祸,经过抢救无效死亡.
理赔过程中,刘女士承认投保时因其丈夫外出而代其在保单上签名,但是,当时在场的保险代理人表示,夫妻代签名不会影响理赔.
而保险公司认为,没有沈先生签字同意认可的保单无效,拒绝给付保险金.
拒赔理由是,根据《保险法》第五十六条规定,"以死亡为给付保险金条件的合同,未经被保险人书面同意并认可保险金额的,合同无效".
对此,刘女士感到十分不满,认为保险公司有欺骗的嫌疑.
她认为在明知代签名将影响以死亡为给付保险金条件的合同的情况下,保险代理人不事先告知就收取保费和签发保险合同,保险公司和代理人是否应该承担责任完成下列测试任务1、最大诚信原则的内容是什么2、针对上述案情,谈谈如何遵循最大诚信原则说说保险代理人的失职对保险人造成的影响如何要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字以上.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、117office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当8.
试题编号:T-4-8:保险基础业务处理试题编号:T-4-8考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某日,某公司为了丰富员工生活,专门安排一辆大巴,组织员工旅游.
车在高速公路上行驶时,突然从后面飞驶而来一部大货车(后经交警裁定:大货车为违章快速超车).
公司大巴来不及避让,两车同向侧面严重碰撞.
公司员工A和B受了重伤,立即被送人附近医院急救.
A因颅脑受到重度损伤,且失血过多,抢救无效,于两小时后身亡.
B在车祸中丧失了一条大腿,在急救中因急性心肌梗塞,于第118二天死亡.
而在事发前不久,公司为全体员工购买了人身意外伤害保险,每人的保险金额为人民币10万元.
事故发生后,该公司立即就此事向保险公司报案.
保险公司接到报案后立即着手调查,了解到:A一向身体健康,而B则患心脏病多年.
最后,根据《人身意外伤害保险条款》及《人身意外伤害保险伤残给付标准》,保险公司作出如下核定及给付:首先,核定车祸属意外事故;其次,核定A死亡的近因是车祸,属保险责任,给付A死亡保险金人民币10万元;另外,核定B丧失了一条大腿的近因是车祸,属保险责任,给付B人民币5万元意外伤残保险金;最后,核定B死亡的近因是急性心肌梗塞,不属保险责任,不予给付死亡保险金.
完成测试题1、谈谈近因原则的多原因中三种近因的运用情况.
2、本案中B的死亡属于哪种情况为什么针对上述思考题,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内119分)完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当9.
试题编号:T-4-9:保险基础业务处理试题编号:T-4-9考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某年6月,王某为自己所经营的零售店铺以及店内货物向当地保险公司投保财产保险.
店铺保险金额为15万元,店内货物的保险金额为3万元.
并在签单时一次缴清了保险费.
该年7月28日下午,店铺因电线老化失火.
王某在无法扑灭大火的情况下将店内的主要货物(其价值据当事人估计约2万元)搬出放置街边.
由于王某的货物基本上属于生活零用物品,街上旁观的人又比较多.
在王某毫不提防的情况下,发生了群众哄抢货物的事件.
最后王某放置在街边的货物基本上被抢劫一空,仅剩3000元余货.
而王某店铺已经被完全烧毁.
事故发生后,王某向当地保险公司提出索赔.
保险公司认为对店铺损失15万元应当赔偿,王某未搬出店铺的那部分货物的损失l万元也应当赔偿.
而对于因群众哄抢的17000元货物损失,保险公司拒绝赔偿.
因为,抢劫属于该保险单中责任免除项目,对这部分损失,保险公司无须赔偿.
双方争执不果而诉讼.
结果法院判决保险公司败诉,当地保险公司向王某赔偿全部损失.
完成测试题:1、谈谈近因原则的多原因中三种近因的运用情况.
1202、就本案例谈谈自己的见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当10.
试题编号:T-4-10:保险基础业务处理试题编号:T-4-10考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某单位由于工作地点比较偏僻,便为离家较远的员工配备了班车.
121某年4月10日上班途中,载着员工的班车在城郊的省道上发生了车祸,与迎面而来的大货车相撞,坐在前面的员工张某当场死亡,员工程某坐在他的后面,撞断了胳膊,失血很多,送往医院抢救,在急救中因心肌梗塞,于第二天死亡.
该单位为其员工购买了人身意外伤害保险,保险金额5万元,意外发生后,该单位立即向保险公司报案并提出理赔申请.
保险公司经过调查了解到:员工张某死亡时26岁,身体一向非常健康;员工程某55岁,患有心脏病多年.
据此,保险公司做出了如下理赔决定:确定车祸属于意外事故,并认定员工张某死亡的近因是车祸,属于意外伤害保险责任约定的范围,保险公司履行赔付保险金的义务,赔付5万元意外伤害身故保险金给其受益人.
员工程某在车祸中撞断胳膊属于意外伤害保险责任的范围,按照意外伤残保险责任,赔付意外伤残保险金2.
5万元.
同时,保险公司核定员工程某的最终死亡是由于心肌梗塞,因而不属于意外伤害保险的保险责任范围,保险公司不承担意外身故保险金.
完成测试:1、谈谈近因原则中多原因作用的三种近因的运用情况.
2、针对上述案情,谈谈单一原因作用发生造成损失和多原因间断发生造成损失时,如何运用近因原则要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字以上.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注122职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当11.
试题编号:T-4-11:保险基础业务处理试题编号:T-4-11考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某年2月,王某将自己一间两层老式木质房屋以4万元的保险金额向保险公司投保了家庭财产保险,保险期限为1年.
保险单正面注明:"本公司收到上述保险费,同意按照背面所载家庭财产保险条款的规定承担责任.
"保险单背面保险金额项中规定:"由被保险人根据保险财产实际价值自行确定,保险方不负核实责任.
"赔偿处理项中规定:"保险财产遭受责任范围内的损失时,本公司根据保险财产的实际损失,并按照当天的实际价值计算赔款,但最高赔偿不超过保险金额.
"王某接受了保险单上的上述条款,与保险公司订立了保险合同.
同年8月,因王某家发生火灾,房屋全部被毁.
出险后,保险公司确定受损房屋的建筑面积为90平方米,根据当地同类房屋造价、123折旧价、市场交易价综合分析,确定按每平方米300元价格赔偿王某,计2.
7万元.
王某认为,自己投保4万元,应赔4万元.
双方争执不下,王某于同年12月向人民法院起诉.
法院认为,王某与保险公司之间订立的保险合同成立并生效.
既然王某选择了该保险公司并同其签订了合同,就应该全面履行合同的条款.
保险合同已经明确规定,投保的房屋发生保险事故后,其实际损失按照当天的实际价值计算赔偿,但最高赔偿不超过保险金额.
因此,保险公司根据保险事故发生日的市价对王某的房屋进行估价并赔偿是合法的、受法律保护的.
法院最后判决:驳回原告的诉讼请求.
完成测试:1、谈谈损失补偿原则的应用范围.
2、结合本案例,思考如何理解保险人损失补偿的三个限制及处理原则本案例中保险公司的赔偿是否合理要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)124)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当12.
试题编号:T-4-12:保险基础业务处理试题编号:T-4-12考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某年11月,某大型美容院将其场馆内的财产向当地某保险公司投保了财产综合险.
在美容院交付了保险费后,保险公司为其签发了正式的保险单,双方在保险单中明确约定了保险财产的范围为美容设备、电器设备、室内装修以及存货,保险价值的确定方法为估价,保险金额为300万元,保险期限为1年.
次年8月1日午夜,该美容院发生严重火灾,将室内设施全部烧毁.
经市公安消防支队鉴定,该起事故的起火原因是插销板短路,责任归属无法确定.
事发后,美容院及时向保险公司报案.
经过清理现场,核定火灾的总损失约400万元.
美容院遂向保险公司提出了300万元的索赔申请.
保险公司认为,这次事故主要损失的是房屋,而保险财产(美容设备、电器设备、室内装修以及存货)在出险时由于已发生大幅跌价,实际价值仅为130万元,于是拒绝美容院300万元的索赔申请.
美容院则认为,其与保险公司签订的是定值保险合同.
现火灾将保险财产全部烧毁,保险公司理应按保险单载明的300万元的保险金额进行赔偿.
双方就此发生争议,美容院遂向法院起诉保险公司.
125法院判决:原、被告虽然在签订保险合同前对保险标的进行了估价,但在保险合同中并未明确写明保险价值的金额,所以双方签订的合同不属于定值保险合同,而是不定值保险合同.
因此,扣除残值后,保险公司须赔付美容院火灾损失约120万元.
完成测试:1、谈谈损失补偿原则的应用范围.
2、结合本案例,谈谈定值保险合同和不定值保险合同的含义,本案例属于哪一种保险合同.
要求内容准确,文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当126分)13.
试题编号:T-4-13:保险基础业务处理试题编号:T-4-13考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍个体运输专业户张某将其私有东风牌汽车向某保险公司足额投保了车辆损失险,保险金额l0万元,以及第三者责任险,保险金额为4万元.
保险期为1年.
在保险期限内的某一天,该车在外出办事途中坠入悬崖下一条湍急的河流中,该车驾驶员,有合格驾驶执照,系张某堂兄,随车遇难.
事故发生后,张某向保险公司报案索赔.
该保险公司经过现场查勘,认为地形险要,无法打捞,按推定全损处理,当即赔付张某人民币l0万元;同时声明,车内尸体及善后工作保险公司不负责任,由车主自理.
后来,为了打捞堂兄尸体,张某与王某达成一协议,双方约定:由王某负责打捞汽车,车内尸体及死者身上采购货物的2800元现金归张某,残车归王某,王某向张某支付4000元.
残车终于被打捞起来,张某和王某均按约行事.
保险公司知悉后,认为张某未经保险公司允许擅自处理实际所有权已转让的残车是违法的.
双方争执不果而诉讼.
试分析后得出结论.
完成测试:1、谈谈代位原则的主要内容.
2、针对上述案情,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等127(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当14.
试题编号:T-4-14:保险基础业务处理试题编号:T-4-14考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某年3月,瑞典商人从我国进口58箱烟花,由ArthurMaersk号船从广州经香港运至瑞典的哥德堡港.
该批货物海在运途中遇雨受潮,经当地公证机关检验,确定损失为2.
9321万美元.
这批烟花在运输前,就分别向我国某省保险公司和瑞典的史更迪保险有限公司投保了海洋货物运输保险.
货物受损后投保人向史更迪保险有限公司索赔,获得了全部损失补偿;同时,将向负有责任的承运人追偿的权益转让给了史更迪保险有限公司.
该公司向承运方追回了1.
9696万美128元.
到该年5月,史更迪保险有限公司向我方保险公司寄来了索赔清单,要求我方保险公司承担9625美元的赔款.
我方保险公司对有关单证进行了审核,拒绝了该公司的不合理要求,并提出对9625美元进行按比例分摊赔款.
测试任务:1、谈谈重复保险分摊原则的运用范围.
2、针对上述案情,谈谈重复保险分摊的基本做法,该案例中采用哪一种分摊方式为什么要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字以上.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当12915.
试题编号:T-4-15:保险基础业务处理试题编号:T-4-15考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某年2月1日,王某购得汽车一辆,价值12万元,他先后向甲、乙、丙三家保险公司投保车辆损失保险,保险金额分别为6万元、10万元、14万元.
在保险期间内,王某肇事,车辆损失为7万元,分别按重复保险的三种损失分摊方式(比例责任制、限额责任制、顺序责任制)计算,各保险人应承担多少损失(2)测试任务:1、谈谈重复保险分摊原则的运用范围.
2、针对上述数据资料,按3个重复保险分摊方法计算,保险公司各应赔多少保险金额(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等.
(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300130材料(80分)字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当16.
试题编号:T-4-16:保险基础业务处理试题编号:T-4-16考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述某生产企业于某年1月1日向某保险公司投保企业财产保险,保险期限从该年1月1日至该年12月31日,保险金额为100万元.
该年8月19日遭受水灾.
在以下几种情形下,保险人应当如何赔偿.
如果出险时保险财产的保险价值为120万元,实际勘察损失为30万元,保险人赔多少如果出险时保险价值是100万元,实际遭受的损失是30万元,保险人赔多少如果出险时保险价值是80万元,实际遭受的损失是30万元,保险人赔多少实际遭受的损失是80万元,保险人赔多少(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(2职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);1310分)记0分撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求无字数要求文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,计算正确17.
试题编号:T-4-17:保险基础业务处理试题编号:T-4-17考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述李某拥有家庭财产120万元,向保险公司投保家庭财产险,保险金额为100万元.
在保险期间李某家中失火,家庭财产遭受不同程度损失,试问:当约定绝对免赔率为5%,实际遭受损失为3万元时,保险公司赔多少实际遭受损失为20万元时,保险公司赔多少当约定相对免赔率为5%,实际遭受损失为3万元时,保险公司赔多少,实际遭受损失为20万元时,保险公司赔多少(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法严重违反考场纪132素养(20分)律、规定(5分)律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求无字数要求文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,计算正确18.
试题编号:T-4-18:保险基础业务处理试题编号:T-4-18考核技能点编号J-4-B-1(1)任务描述案情介绍某年7月1日,王某将其家庭财产向所在地A保险公司投保了家庭财产保险及附加盗窃险,保险金额为50000元,保单有效期为一年.
该年9月20日,王某所在单位为全体职工在B保险公司投保了家庭财产保险及附加盗窃险,王某的保险金额为30000元,保单有效期为一年.
第二年3月l1日,王某的家中被盗.
王某在发现后,立即向公安部门报案并告知了保险公司.
经查勘现场发现,王某家中的两道门锁被撬开,丢失财物等共计损失40000元.
三个月后,公安机关未能破案,投保人王某先后向A、B两家保险公司提出索赔.
A保险公司在接到王某索赔申请后,经审查,最后决定赔偿王某40000元.
B保险公司在接到索赔通知后,得知投保人已向A保险公司索赔,遂以投保人王某已从A处获得赔偿为由,拒绝赔偿.
完成测试:1331、谈谈重复保险分摊原则的计算方法有哪些2、计算A保险公司应摊保险赔款多少B保险公司应摊保险赔款多少(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求无字数要求文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当,19.
试题编号:T-4-19:保险合同业务处理试题编号:T-4-19考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍某工厂自某年1月1日以来一直向某保险公司投保企业财产保险,134保险期间为一年.
合同到期后该厂提出了续保要求.
第二年1月7日,该厂向保险公司的业务员王某递交了财产保险投保单,投保了85万元的财产保险,王某接到该厂的投保单并足额收取了该厂的企业财产保险费.
但因种种原因,王某未及时将该投保单和保费交到保险公司,因此保险公司亦未向该厂签发保险单.
第二年1月12日,该厂因电器线路开关打火发生火灾,烧毁了生产厂房、设备及原材料等大部分企业财产.
事后,该厂及时通知了保险公司并提出索赔要求,保险公司认为并未收到该厂的保险费,也未经核保签发保单,保险合同尚未成立,因此拒绝承担赔偿责任.
双方争执不果,该厂诉至法院,要求保险公司承担赔偿责任.
法院受理该案后,判决保险公司赔偿该厂保险金65万元.
完成测试:1、谈谈保险代理人与保险人的关系.
2、针对上述案情,说出保险代理人的情况和现象,谈谈自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(2职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);1350分)记0分撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当20.
试题编号:T-4-20:保险合同业务处理试题编号:T-4-20考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍某年1月,A为其子投保了5份少儿保险,缴费期为6年.
根据该少儿保险条款规定,如果投保人在保险交费期间因疾病或者意外事故死亡,则可免交余下保险期间的保险费,保险责任继续有效.
第二年9月,投保人A因肝炎后转肝硬化身故.
A的妻子根据保险条款的规定,向保险公司申请保费豁免.
经保险公司调查,A于前五年就已确诊为重症肝炎,系带病投保,在投保时未履行如实告知义务.
但A的妻子称,投保书并非A本人亲笔签名,是业务员代签的,A投保时根本就没有能够见到投保书和保险条款,因此无法进行告知,故起诉至法院.
法院经笔迹鉴定,证实投保人签名的确不是A的笔迹,判保险公司败诉.
完成测试:1、谈谈保险代理人与保险人之间的关系.
2、针对上述案情,说出纠纷产生的原因及责任由谁来负为什么要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规136范,字数在200-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当21.
试题编号:T-4-21:保险合同业务处理试题编号:T-4-21考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍某保险公司于某年6月3日承保了某甲的机动车辆保险,在某甲尚未交付保费的前提下,业务员将保单正本和保费收据一并交给了被保险人某甲,此后多次催促某甲支付保费,某甲均以资金不足为由拖137延.
同年10月10日,某甲的车辆肇事,发生损毁.
事后,在10月11日某甲立即向保险公司以现金方式补交了全年保费,此时,保险公司还不知道已经发生了事故,为了核销挂账的该笔应收保费,保险公司接受了此保费.
随后某甲向保险公司报案,保险公司调查真相后,以某甲在发生事故前未及时交付保费为由予以拒赔,某甲不服,以保险公司已接受了其保费而未履行赔偿义务为由,向法院提起诉讼.
完成测试:本案例中保险人应否赔偿为什么要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当138分)22.
试题编号:T-4-22:保险合同业务处理试题编号:T-4-22考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍某年10月8日,某夜总会与财产保险公司签订财险合同,期限为一年.
一年后,该夜总会没有续保.
保险公司多次找到经理曾某洽谈续保事宜,仍无结果.
直至第二年11月15日晚,保险业务员杨某再次拜访曾某,终于说服曾某填了投保单,但因夜总会手头无现金暂不能交纳10万元保费.
在未实际收到保费的情况下,杨某当场开了10万元的收据并盖章签字,以表示信任.
16号清晨3点,夜总会因电路走火引发火灾,但保险公司没有人员前来勘查.
曾某闻悉后,迅速到银行将10万元划拨到保险公司账上然后向保险公司索赔,但保险公司拒绝承担赔偿责任.
完成测试:1、试指出本案所包含的保险学基本原理.
2、针对上述案情,保险公司拒赔是否有理为什么要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职职业道10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5严重违反139业素养(20分)德分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当23.
试题编号:T-4-23:保险合同业务处理试题编号:T-4-23考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍某年5月28日,G省T市的居民厉某向其居住地的保险公司投保了10份20年期的简易人身保险,保险金额为4040元,月缴保险费10元,指定自己女儿厉女为受益人.
合同订立后,作为投保人和被保险人的厉某并未缴费,直至第二年4月6日才将共计11个月(某年6月~第二年4月)所欠缴的保险费补上.
保险公司在收取他补缴的这笔保险费时,在保险单证上写明:"被保险人半年内病故,保险公司不负赔偿责任.
"在这以后,又数次出现逾期4个月或5个月后才补缴的情况.
第四年5月3日,受益人厉女代其父亲向保险公司补缴了所欠缴5个月(第四年1~5月)的保险费,还提前把6、7两个月的保险费也一起缴了.
就在补缴保险费当月的15日,被保险人厉某因病不治去世.
在处理完了父亲的丧事以后,厉女便以受益人的身份,持保险单证向保140险公司提出给付保险金的请求.
保险公司收到索赔通知和有关单证后作出了拒绝给付的决定,理由是被保险人是在保险合同复效后180天内死亡的,根据保险合同规定,保险公司不负责任.
该年6月20日,受益人厉女就其与保险公司是否给付保险金事项所发生的争议,向法院起诉,状告保险公司不履行保险责任,侵犯其合法权益,保险公司被诉后则进行了答辩.
法院在此案庭审中曾对双方进行过调解,由于双方各执己见,调解不成,最终做出了判决.
完成测试:1、本案中的被保险人厉某数次逾期不缴保险费后又补缴,是否可视为合同中止后的复效2、谈谈你对于法院对此案判决的看法.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300141材料(80分)字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当24.
试题编号:T-4-24:保险合同业务处理试题编号:T-4-24考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍A是某运输公司的职工(事故遇害者),负责将若干钢管载于卡车(以下,称之为"甲车")上运往某工地.
B是X建筑公司(原告)的职工,负责驾驶装有装卸功能的特殊载重汽车(以下,称之为"乙车").
某年B在装卸钢管的过程中,由于操作失误引发钢管滑落事故,将正在帮助装卸的A压死.
A的家属提起诉讼,要求X和B赔偿损失.
经过法庭的调解,最后达成由X建筑公司赔偿15万元给A的家属的和解协议.
X建筑公司在事故发生前,曾将自己公司所拥有的机动车辆投保了Y保险公司(被告)的第三者责任保险(全称为"机动车损害赔偿责任保险",是强制保险).
为此,X建筑公司遂向Y保险公司提出赔偿.
Y保险公司以A在事故当时是处于辅助驾驶人员的地位,以根据法律和保险条款的规定不能给予补偿为由予以拒绝.
于是x提起诉讼.
一审法院认为A没有处在辅助驾驶人员的地位是属于保险法规上的"他人",从而支持x的主张.
Y不服继续提起上诉.
二审法院则是完全推翻一审的判断,认定A是保险法规上的辅助驾驶人员,不是"他人",从而驳回X的请求.
X向最高法院提起上诉.
最高法院认为二审法院在认定事实和对法律的解释上有误,支持X的主张,认定A不是保险法规上辅助驾驶人员,是属于"他人".
142从而使长达数年的诉讼以X胜诉而告结束.
完成测试:1、针对上述案情,谈谈保险合同争议处理的解释原则.
2、本案例中,保险公司是否应该赔偿为什么要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于200字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当25.
试题编号:T-4-25:保险合同业务处理试题编号:T-4-25考核技能点编号J-4-B-2143(1)任务描述案情介绍某年上半年,某新华书店发生水患,数千册图书遭水浸泡,造成直接经济损失5万余元.
该新华书店去年底曾向某保险公司投保了财产保险综合险,事后即向保险公司索赔.
保险公司经现场查勘,发现水患系水管爆裂引起,于是以因水管爆裂属于除外责任为由而拒绝赔偿.
新华书店声称保险公司代理人在承保时未向其说明水管爆裂属于除外责任,并向法院提出诉讼.
当地法院在审理案件时认为:保险公司并不能提出足够的证据证明已向被保险人新华书店履行了解释说明义务.
因此,判决保险公司赔偿新华书店的全部经济损失,并承担诉讼费用.
完成测试:针对上述案情,谈谈该案例中保险人的处境并对其进行分析.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)144)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当26.
试题编号:T-4-26:保险合同业务处理试题编号:T-4-26考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍某年2月3日北京某商贸大厦与某保险公司签订了8份机动车辆保险合同,合同约定保险期限自某年2月4日0时起至第二年2月3日24时止;合同签订同日,某商贸大厦向保险公司交纳了保险费65599.
20元.
同年4月5日至10月22日期间,上述保险合同项下的机动车辆先后7次出险,某商贸大厦及时将出险事实通知了保险公司,保险公司对出险车辆进行了定损.
其后,某商贸大厦与保险公司达成了自修协议,商贸大厦依此协议对受损车辆进行了维修,并将维修费发票交付给保险公司;保险公司未及时向商贸大厦支付保险赔款.
同年11月10日、27日保险公司通知商贸大厦,双方签订的8份保险单真实并在保险期限内有效,同时请求商贸大厦协助核实保费去向,提供证明.
同年12月25日商贸大厦向法院提起诉讼,要求解除合同、退还保费57520.
8元,并赔偿其所交保费的存款利息损失405.
67元.
同年12月28日法院通知保险公司应诉.
保险公司依据《保险法》第三十八条规定,同意与商贸大厦解除保险合同,但不同意退还全部保费,只同意退还合同解除后至到期日止的保险费.
145思考题:1、结合本案说明,保险人未履行及时赔付义务,投保人应怎么办2、投保人能任意解除保险合同吗保险合同解除投保人是否能够得到全部保险费返还要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于200字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当14627.
试题编号:T-4-27:保险合同业务处理试题编号:T-4-27考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍奚某的妻子张某是被告某制衣有限公司的副总经理.
某年11月,该公司以张某为被保险人,以本公司为受益人向保险公司投保了"团体人身意外伤害保险",保险金额为人民币10万元.
第二年4月,张某乘公司汽车出差,途中因车祸身亡.
制衣公司认为自己是保险合同中的受益人,理应得到保险赔偿.
奚某认为个人人身意外伤害保险的受益人,只能是被保险人的近亲属,而不应该是单位法人或其他无关的人.
双方争执不下,起诉至法院,诉请获得保险合同中约定的10万元保险金.
完成测试:针对上述案情,谈谈制衣公司是否可以成为受益人作为保险人应吸取哪些教训说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(2职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);1470分)记0分撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于200字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当28.
试题编号:T-4-28:保险合同业务处理试题编号:T-4-28考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍刘辉于某年12月5日为其岳父李富国投保10年期简易人身险15份,受益人是李某6岁的外孙刘华(刘辉之子),保险费由刘辉每月从工资中扣除.
第二年9月21日,刘辉与被保险人的女儿李芳离婚,刘华由李芳抚养.
离婚后,刘辉仍然按期交纳这笔保险费.
第三年2月,李富国病故,刘辉向保险公司申领保险金.
与此同时,李芳也提出了申请,并摆出了下列理由:被保险人是她父亲,指定受益人又是她的儿子,并由她抚养,刘辉自与她离婚后,与她们家没有任何的联系,这笔保险金应由她作为监护人领取.
完成测试:针对上述案情,谈谈保险金应当由谁领取为什么要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200字以上.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等148(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于200字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当29.
试题编号:T-4-29:保险合同业务处理试题编号:T-4-29考核技能点编号J-4-B-2(1)任务描述案情介绍某单位于某年4月为其全体职工投保了3年期定期人身保险,受益人指定为职工家属.
保险公司履行了第一年的保险义务以后,因种种原因,单位又在第二年1月前往保险公司办理了集体退保手续.
第二年6月,该单位一名职工家属向保险公司提出身故保险金的给付申请.
原来该职工已于年前10月因患白血病不治身亡.
思考题:保险公司是否应该赔付为什么149要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于200字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当30.
试题编号:T-4-30:人身保险业务处理试题编号:T-4-30考核技能点编号J-4-B-3(1)任务描述案情介绍某年12月25日,高某以妻子林某为被保险人向保险公司投保了1万元终身保险及附加l万元意外伤害医疗保险和住院医疗保险,缴150纳保险费l295元.
保险合同中关于附加意外伤害医疗保险和住院医疗保险的免责条款规定,被保险人故意自伤、自残而支出的医疗费,保险公司不承担给付责任.
第二年10月26日,高某报案称,被保险人林某在家中搞卫生擦玻璃,不慎从5楼阳台摔下,造成重伤.
并向保险公司申请给付被保险人的住院医疗费用14181元.
保险公司经调查,发现在第二年8月3日被保险人送往北京红十字急救中心抢救时,当时急救病历上记载的事故发生原因是被保险人林某因与高某吵架,从5楼跳下.
因此,第二年12月7日,保险公司以被保险人故意行为导致保险事故发生为由,作出了不予给付保险金的决定.
林某不服,诉至法院.
一审法院经审理认为,高某与保险公司签订的保险合同系双方真实意思表示,合法有效,双方应按合同的约定享受权利和履行义务.
现投保人虽按合同的约定缴纳了相应的保险费,但是被保险人因与高某发生争吵,跳楼而导致其身体受到伤害,并因此住院而造成一定的经济损失,被保险人林某跳楼的行为是其主观故意所致,根据附加意外伤害医疗费保险特约条款及住院医疗保险条款的责任免除规定,保险公司不应承担保险责任.
故驳回了林某的诉讼请求.
完成测试:1、谈谈本案例中涉及到的保险知识点是什么2、本案例中,保险公司是否应当承担赔偿责任为什么要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200字-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则151评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于200字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当31.
试题编号:T-4-31:人身保险业务处理试题编号:T-4-31考核技能点编号J-4-B-3(1)任务描述案情介绍某年5月,女儿赵某为母亲田氏投保了终身寿险,经母亲同意,受益人为赵某自己.
赵某有一个哥哥叫赵刚,好吃懒做,四处游荡,赵某正是考虑到这一点,怕母亲年老无人赡养才为她买了保险.
第二年9月,赵某回娘家看望母亲,不料因煤气泄漏,赵某和母亲田氏双双中毒身亡.
远在外地的赵刚得此消息后,赶回家里办了丧事.
当他知道母亲投保后,认为自己是母亲的亲生儿子,是法定继承人,有权领取保险金,于是向保险公司提出申请,而此时,赵某的丈夫也向保险公司提出了受领保险金的申请,两人发生争议.
一种意见认为,被保险人田氏年长予受益人赵某,故应认定她先于赵某死亡,即受益权已转化为现实的财产权,保险金理应作为受益152人赵某的遗产,由其继承人继承;另一种意见认为,根据人身保险之理论,习惯上往往认定被保险人是为自己的利益而订立人身保险合同的,故本案中保险金应作为被保险人田氏的遗产处理,由其尚生存的法定继承人赵刚领取.
思考题:保险人在处理此类保险索赔案时应注意什么问题要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于200字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当15332.
试题编号:T-4-32:人身保险业务处理试题编号:T-4-32考核技能点编号J-4-B-3(1)任务描述案情介绍某年10月,李某因患肺气肿病不能正常工作办理了提前病退手续.
该年12月,某保险公司业务员到李某所在公司的员工宿舍推销保险.
李某看了相关保险条款的内容后,在业务员的动员下,为自己投保了简易人身保险,当即填写了投保单,保险期限15年,每月保费24元,保险金额为5000元,保险期间从该年12月18日开始,李某还在健康询问栏中填写了"健康"字样.
此后.
李某按时缴纳了保险费.
第四年5月17日,李某因肺心病去世.
于是李某之子携带被保险人的死亡证明,到保险公司报案,要求保险公司支付保险金.
保险公司接到报案后立即进行调查,发现被保险人投保前患有严重肺气肿,并且是因患病而提前病退,明显不符合简易人身保险的投保条件,并认为李某在"健康状况"一栏中故意隐瞒事实,不履行如实告知义务,违反了《保险法》的规定.
李某死于肺心病,这与其曾患的肺气肿有密切的联系,其隐瞒的事实足以影响保险公司决定是否同意承保或者提高保险费率.
因此,保险公司有权解除保险合同,并对合同解除前发生的保险事故不承担保险责任.
李某之子则认为该保险合同生效已超过两年,应当适用保险的不可抗辩条款,保险公司不能再以此来抗辩,保险公司应按保险合同的约定支付保险金.
对此,双方争执不下.
李某之子向人民法院提起诉讼,要求保险公司按约支付保险金.
一审法院经审理后支持了保险公司的意见,判决驳回诉讼请求.
完成测试:保险公司是否理赔谈一谈你对本案所涉及的不可抗辩条款的理由.
本案对于保险双方的启示是什么针对上述思考题,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、154准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于200字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当33.
试题编号:T-4-33:人身保险业务处理试题编号:T-4-33考核技能点编号J-4-B-3(1)任务描述案情介绍某年5月19日,陈某以自己为被保险人向保险公司投保重大疾病险,保险金额2.
5万元,附加住院医疗险,保费采取分期支付的方155法.
陈某支付了首期保险费后,超过规定的宽限期仍未支付第二期保险费,导致合同效力的中止.
第二年9月15日,陈某到医院做B超检查,证实其卵巢多囊结构;9月25日,陈某提出复效申请,保险公司告知其如无特殊情况,并缴纳所欠重疾保费185元,附加医疗险保费240元,即可复效;10月5日,陈某因"多囊卵巢症"住院进行手术.
出院后,陈某向保险公司提出索赔.
保险公司提出拒赔.
为此,保险双方产生争议.
完成测试:1、保险合同争议处理有哪些原则2、本案保险人拒赔的理由是什么你认为投保人在合同复效时履行告知义务有何必要针对上述案情,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300-400字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300156材料(80分)字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当34.
试题编号:T-4-34:人身保险业务处理试题编号:T-4-34考核技能点编号J-4-B-3(1)任务描述案情介绍由于爱滋病的不可治愈性,保险公司一般都把它排除在保障范围之外.
如今太平人寿保险公司杭州分公司在其首推的"怡康"、"意康"两项重大疾病保险中,首次将爱滋病纳入保障范围,成为第一个吃"螃蟹"的保险公司.
据太平人寿保险公司杭州分公司有关人员介绍,这两项保险从某年7月20日就已经开始销售,且已卖出多单,25种疾病中首次包括了因输血导致的爱滋病.
如果一个28岁左右、不抽烟的健康男性投保该险种,在60周岁以前每年只需支付290元保费就可以得到保额为1万元的包括爱滋病赔付在内的重大疾病保险.
但是该保险的条件相当严格,被保险人必须符合以下四项条件:造成感染输血事件发生在保单生效日之后或复效日之后;提供相关医疗责任事故的报告;被保险人不是血友病患者;病情对生命造成威胁并在当时尚无已知的治愈方法.
无独有偶,香港也有保险公司引进附设爱滋病的医疗保险计划,附性滥交及针筒吸毒的感染途径不在保障范围内,其余因输血、母婴传播等无辜染上爱滋病的投保人,均可获得赔偿.
保险公司计划将此类保险推广至医管局及其他医疗机构.
完成测试:艾滋病风险可保吗为什么为什么说运用商业保险的方式来承担爱滋病风险应当慎行157针对上述案情,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当35.
试题编号:T-4-35:人身保险业务处理试题编号:T-4-35考核技能点编号J-4-B-3(1)任务描述案情介绍某年3月,周某以自己为被保险人向某保险公司投保"鸿寿养老保险",保单中约定周某为被保险人,受益人一栏为空白,保险金额158为20万元.
第二年5月,周某与郑某结婚.
第三年2月,被保险人周某在家中阳台晾晒衣服时,不慎失足坠楼,在送往医院途中死亡.
事故发生后,其妻郑某向保险公司报案.
保险公司经调查、审核后认定属于保险责任范围,决定给付20万元人身保险金.
但在该笔保险金的分配上发生了争执.
周某健在的父亲以法定继承人的身份要求分取该笔人身保险金的l/2部分.
而周某的妻子郑某则提出,先分取该笔人身保险金的一半,剩下的10万元再由其本人与周某的父亲两人均分.
保险公司认为,本保险合同中受益人一项下为空白,即未指定受益人,人身保险金应作为被保险人周某的遗产,根据继承法的有关规定予以处理.
周某的妻子郑某,被保险人的父亲为周某的第一顺序继承人,因此这笔人身保险金应由郑某、周某的父亲两人作为法定继承人受领.
郑某认为保险公司提出的这种分配方法损害了自己的合法利益,于是向法院起诉保险公司.
法院受理后,依法追加周某的父亲为本案的第三人.
在法院审理中,各方当事人达成调解协议:由周某的父亲和郑某平分20万元保险金.
完成测试:在哪些情况下,保险金应作为遗产由被保险人的法定继承人领取请谈谈你对本案中保险金处理结果的认识.
针对上述案情,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则159评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于200字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当36.
试题编号:T-4-36:人身保险业务处理试题编号:T-4-36考核技能点编号J-4-B-3(1)任务描述案情介绍某年10月,一退休老人王某购买了一份具有分红性质的终身寿险,因与其儿子住在一起,相互关系也还融洽,于是指定其儿子作为受益人.
后因其儿子结婚生子,由于住房紧张而产生矛盾,关系不断恶化,最后父子反目,不能相容,王某不得已搬到女儿家居住,由其女儿照料生活.
第二年12月,老人病危.
召集家里亲戚、朋友,决定让其女儿取代其儿子作受益人,但没有通知保险公司.
不久,老人病逝,其女儿和儿子同时向保险公司提出索赔,要求取得所有保险金及分红.
对此保险公司内部对于向谁给付问题产生了分歧.
第一种意见认为,老人王某临终前向家人宣布由其女儿作为受益人,合情合理,同时他也有权变更受益人,因而保险公司应向其女儿160履行给付保险金及分红的义务.
第二种意见认为,王某虽然有权变更受益人,但他并未通知保险人,因而变更无效,所以保险公司应将保险金给付其儿子.
完成测试:1.
本案例涉及到的知识点是什么2.
你对本案有什么看法3、本案给保险客户有哪些启示针对上述案情,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字左右.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当161)37.
试题编号:4-37:人身保险业务处理试题编号:T-4-37考核技能点编号J-4-B-3(1)任务描述案情介绍某年11月15日,某村办造纸厂将厂里从事危险工种的赵某等八名人向县保险公司投保了人身意外伤害保险,每人保险金额为5000元.
同年12月27日,该厂派人向保险公司报案,称赵某被打浆机打成重伤后,当场死亡,并获得了保险公司给付的5000元保险金.
至第二年1月中旬,被保险人赵某却来到了县保险公司,揭露这是一起活人扮死人、死人充活人的骗赔案.
原来,该厂在为赵某等人办理人身保险后不久,将未参加保险的工人赵某某调到有危险性的造纸车间打浆组工作,在某年12月27日,赵某某因工作不慎,被打浆机打成重伤,当场死亡.
当时,该厂负责人看到死者未参加保险,就想出了死人充活人的骗取保险金的办法.
于是,在赵某某死后的第二天,该厂负责人就用已参加保险的赵某的名字顶替了死者赵某某,导演了一场活人扮死人,死人充活人的骗局,并骗取了5000元保险金.
到第二年1月,被保险人赵某偶然听说死者赵某某得到保险公司经济赔偿是用自己的名字顶替后的结果,就到保险公司揭露这一骗局.
完成测试:1、针对上述案情,保险公司应该怎么做2、本案的发生反映了什么问题说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字以上.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、162office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20分)职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当38.
试题编号:T-4-38:财产保险业务处理试题编号:T-4-38考核技能点编号J-4-B-4(1)任务描述案情介绍某医院向保险公司投保了医疗责任保险,保险合同规定每起事故赔偿限额为5000元.
在保险期内,该医院为孕妇李某做胎儿性别鉴定,结论是"胎儿性别为女性".
结果,孕妇生产时却发现生下的是男孩,孕妇遂以医院医疗责任事故为由向法院起诉,要求院方赔偿损失.
医患双方持不同的观点:受害方认为,医院误判男为女,是严重163的失职,应该承担一切后果.
因为该孕妇患有"杜氏进行性肌营养不良症"家族病,其特点是生女为阴性带菌不发病,生男为阳性带菌必发病,且目前无医可解救,故男性一般均在成年前发病致死.
李某在此前已怀两胎,均因性别检验为男性而终止妊娠,这次因相信该医院的检验结论,谁知生下的是男孩.
因此,全家人为之痛苦异常,院方对此应承担损害赔偿责任.
而医院认为,李某接受检验时可能怀的是双胎,另一胎为女性已被男性胎儿吸收,故导致诊断出错,因此,不承认是医疗责任事故,而只承认是一般的医疗差错,如果不是接受检验者有特殊的家族病,并无实际损害.
因此,在保险人的协助下拒绝承担赔偿责任.
思考题:1、责任保险有哪四个种类2、医疗责任保险的保险责任范围包括哪些你对本案法院的判决如何认识针对上述案情,说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在300字以上.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内164分)完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当39.
试题编号:T-4-39:财产保险业务处理试题编号:T-4-39考核技能点编号J-4-B-4(1)任务描述案情介绍某年6月的一天深夜两点多,某地盲残人福利综合加工厂突然失火,该厂五合板仓库和棉丝仓库受损严重.
当日凌晨,公安部门和县保险公司的工作人员在接到该厂厂长段某的出险报告后,先后赶到了现场.
经过勘查,发现被烧的五合板仓库和棉丝仓库无易燃物,而仓库门锁被撬,现场有汽油味,还找到了一只汽油桶.
显然,这是一起纵火案.
在调查了解的基础上,公安部门终于破获这是由该厂厂长预谋并指使放火犯--该厂业务员柏某纵的火.
实质上是一起转嫁危机、诈骗赔款的纵火案.
原来,该厂厂长段某在两年前12月从某县购进了一万多张五合板,价值11万元.
一年前4月,该县来人催款,发现该厂根本无力付款,决定收回五合板,就地销售.
但此时,段某已将其中的五千多张五合板拉走出售.
为了遮人耳目,企业从保险公司诈骗一笔赔款,段某一改以往反对投保的态度,并在纵火前四天,将实际价值仅15万元的财产谎报为21万元,超额向县保险公司投保了企业财产险.
投保后,段某就找来心腹--该厂业务员柏某密谋,由柏某纵火.
于是就发生了上述纵火案.
165对本案的不同观点:上述案件发生后,由于段某、柏某的罪行严重,分别被判处无期徒刑和有期徒刑15年.
在对保险公司是否应负责该厂经济损失的赔偿问题上,虽有两种看法,但都主张赔付.
即(1)保险公司应该赔.
理由是段某、柏某的行为只能代表个人,而不能代表全厂,仓库失火对全厂职工来说仍是意外的,如果不赔,该厂职工的利益及集体财产就没有得到保险保障,显然是与保险关系的平等原则不相适的.
(2)保险公司应通融赔付.
理由是段某、柏某已受法律制裁,该厂职工并未有过错,况且该厂职工均系盲残人,社会主义保险应讲求社会效益,因此,保险公司应通融赔付.
完成测试:针对上述案情,保险公司是否赔偿保险赔款为什么说出自己的观点和见解.
要求文字简练、准确、流畅,内容框架完整,条理清晰,格式规范,字数在200-300字.
(2)实施条件笔试.
在电脑机房、利用电脑平台、windowsXP及上操作系统、office2003及上软件环境等(3)考核时量60分钟.
(4)评分细则评价项目配分考核内容及评分标准备注职业素养(20职业道德10诚实严谨、遵守纪律、独立完成任务(5分),业务处理不违背职业道德与相关法律、规定(5分)严重违反考场纪律、造成恶劣影响的本项目记0分职业能力10按相关业务规定、流程处理业务,思路清晰,对背景资料分析透彻、细致(5分);撰写的文字材料符合要求,能在规定时间内166分)完成任务(5分)文字材料(80分)卷容格式5文字编排工整清楚、格式符合要求字数不少于300字,每少50字扣5分文字表达15流畅、条理清楚、逻辑性较强内容60分析合理,处理恰当40.
试题编号:T-4-40:财产保险业务处理试题编号:T-4-40考核技能点编号J-4-B-4(1)任务描述案情介绍某某厂的高压电缆线路25号电杆立于沟坎上,价值11000元,某厂房紧挨着电杆.
某年1月1日,该厂参加了当地保险公司的企业财产保险,保险金额(包括电杆)为21.
4万元.
同年5月15日,一阵短促的暴雨中,25号电杆倒塌,压倒了厂房,损坏了机器,总计损失达15.
7万元.
事故发生后,该厂向保险公司提出赔偿的要求,但遭到了保险公司的拒绝.
该厂遂向当地法院起诉,控告保险公司不履行保险合同中所规定的赔偿义务.
对本案的争议:(1)被保险方认为,房屋及机器的损失是电杆倒塌所致,电杆倒塌又是暴雨所致,而暴雨正是企业财产保险中的保险责任之一,因此,保险公司应该承担赔偿责任.

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