禹州新民生村镇银行案件问责工作管理暂行办法
第一条为进一步增强村镇银行案件风险责任意识规范案件责任追究工作有效遏制各类案件的发生根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》 银监办发〔2013〕 255号内容结合禹州新民生村镇银行内控管理相关规定和实际情况特制定本办法。
第二条本办法所称案件包括 禹州新民生村镇银行以下简称村镇银行从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的 以村镇银行或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。
本办法所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉
及村镇银行或其客户资金财产、权益的价值数额。
第三条本办法所称案件责任人员是指对案件的发生负有责任的我行从业人员包括直接责任人、间接责任人。其中 间接责任人划分为机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人。
一直橫任人村镇银行从业人员独立实施或共同实施或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人 因故意或过失不履行或不正确履行
自己的职责对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。
二间接责任人在其职责范围内不履行或者不正确履行自己的职责未能有效制约或防范案件的发生对案件造成的风险或者不良后果起间接性作用的村镇银行工作人员。
1.机构案件防控第一责任人指村镇银行对案件防控治理承担首要责任的董事长。
2•机构经营管理责任人指村镇银行的高级管理人员。具体划分为
1 主要负责人指村镇银行高级管理人员中的主要人员一般为董事长、行长。
2 分管负责人指在村镇银行高级管理人员工作分工中对发生案件风险的岗位、环节、领域或业务直接分工管理的高管人员一般为副行长。
3 相关负责人指在村镇银行高级管理人员工作分工中分管与直接发生案件岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作对造成案件风险或不良后果负连带管理责任的高管人员一般为副行长 以及承担检查监督职责的监事长等。
3•其他间接责任人在其职责范围内 因故意、过失或不尽职 对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责或者知情不报未能有效防范案件发生对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他工作人员一般为中层负责人和普通员工。
第四条村镇银行案件责任追究遵循事实清楚、证据确凿、 责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究”的原则根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况在核实相关人员责
任基础上按照管理权限 由有权部门按照相关规定及程序予以追究。
第五条村镇银行案件责任追究包括纪律处分、经济处罚和其它处罚。
一纪律处分包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用查看、开除。
二经济处罚包括扣减绩效收入、降低薪酬级次、赔偿经济损失等。
三其血罚包括扌 t评教育、组织处理和变更劳动关系。其中批评教育包括责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评组织处理包括调离、停职、免职、责令辞职等变更劳动关系即与案件责任人依法解除劳动合同。
以上方式可以并用。
第六条对各类直接责任人员的责任追究
一直攒任人涉嫌违法犯罪的无论金额大小一律开除。主要包括以下行为
1.利用工作之便收储、收贷、收息不入账或偷支储户存款、 冒名发放贷款的;
2•私刻或盗用公章、法人代表印章、客户印章伪造或盗用公文、盗用客户信息资料、伪造凭证、模仿有权签字人签字等手段直接进行诈骗、贪污、挪用资金的
3.与社会上犯罪分子或团伙互相串联充当内线、进行诈骗、 盗窃、抢劫资金活动的
4.为社会上的犯罪分子或团伙开具票据、信用证、信用卡、存款凭证等信用工具提供信用担保、提供虚假注册资 金证明、 引资承诺书提供密押或其他密件泄露金融商业机密进行诈骗资金活动的
5•利用职务之便接受贿赂或贪污、挪用、盗用库存现金及联行、结算资金的
6.违反法律、行政法规规定 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件被司法机关立案侦查并认定罪名成立的
7.利用职务之便采取非正常手段从村镇银行直接或间接获得资金从事经商办企业、参股谋取利益、直接或间接从事高利贷放款造成经济损失的
8•利用计算机挪用、盗用资金作案的
9•进行其他经济犯罪活动的。
二凡因故意或±失不履职或不正确履职尽职导致发生重大案件起直接作用的直接责任人员一律解除劳动合同。主要包括以下行为
1.对伪造或虚构的密押、重要凭证、单据及其他证明文件审查发现虚假或明知虚假在本制约岗位或相关岗位未制止或报告导致案件发生的
2•故意或明知违反业务规章制度操作擅自简化审查和工作
程序导致案件发生的
3•滥用职权越权审批徇情办事导致案件发生的
4.因故意或过失不履职尽责造成重要凭证、密押、押数机、 印章被盗用发生案件的
5.不执行计算机安全管理操作规定泄露密码、擅自抹账违规办理业务为违法犯罪提供条件的
6•案发后作为责任人隐瞒事实影响案件查处的。
7•其他因故意或知情情况下违章操作未严格履职引发重大案件的行为。
第七条对各类间接责任人员的责任追究
一各支行营业部负责人案件责任的追究
1•支行发生案件的给予本级主要负责人记过以上处分分管负责人记大过以上处分相关负责人警告以上处分。
2.支行发生单个案件涉案金额20万元以上责任性案件的本级案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职 并视情节轻重予以相应纪律处分。
3•辖属的营业网点发生案件后 网点负责人一律予以免职并在核实责任后按有关规定给予相应的纪律处分。
二檳银行高管人员案件责任的追究
发生单个案件涉案金额50万元以上100万元以下案件的根据案件情况、损失和责任给予案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责人警告以上处分。
发生单个案件涉案金额100万元以上案件的给予案件防控第一责任人记过以上处分给予主要负责人记大过含以J处分 给予分管负责人撤职以上处分给予相关负责人记过以上处分。
年度内发生单个案件在500万元以上或案件合计涉案金额在1000万元
含以上的给予案件防控第一责任人记大过以上处分给予主要负责人撤职以上处分给予分管负责人留用察看以上处分给予相关负责人记大过以上处分。
凡发生损失金额100万元以上责任性案件的村镇银行案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责 人必须引咎辞职并视情况给予相应纪律处分。
三对其他间接责任人案件责任的追究
对岗位流程制约监督、业务部门管理、监督部门检查等未尽职尽责存在以下问题之一致使发生各类案件且应承担责任的其他间接责任人员视情节轻重案件大小 由本级或上级有权部门依据有关规定分别给予警告以上纪律处分
1•工作不负责任规章制度不落实、不执行的
2•审批、把关不严监督检查不到位 岗位制约和履职不力的;
3•不如实反映事实真相影响案件查处的
4•案件发生后不及时采取相应措施的
5•不报案或报案迟缓贻误办案时机的。
6•违反规定领用、使用、作废和管理重要空白凭证应当发现而没有发现的
7•擅离职守造成单人上岗临柜 、守库或押运的
8•发现问题或案件不及时采取安全措施不向领导或上级报告知情不举的。
第八条村镇银行发生外部侵害案件诈骗、抢劫、盗窃等 本行工
作人员存在违规或过失的 比照以上条款追究有关管理人员责任存在违规或过失并发生人员伤亡和涉枪案件的从重追究有关管理负责人责任。
第九条村镇银行发生案件造成损失的相关案件责任人员应承担相应的经济赔偿责任。
案件责任人的赔偿比例由村镇银行根据案件性质、损失程度、 相关责任大小进行划分。
村镇银行发生案件后对机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人要根据责任大小扣减相应的绩效工资。
具体赔偿标准、扣减相应的绩效工资由村镇银行行务会根据承担责任大小以及当地经济状况研究决定。
第十条案件责任人为中共党员的 由本级或上级党组织按照《中国共产党纪律处分条例》等有关规定根据其承担的责任给予相应的党纪处分。
案件责任人员涉嫌违法犯罪的一律按照规定程序移送司法机关严禁以经济处罚和纪律处分代替法律制裁。
已移送司法机关的案件村镇银行应密切关注案件进展情况尽量减少资金损失。
第十一条 根据责任认定情况有下列情形之一的可以
免于追究有关案件责任人员的责任
一 因不可抗力造成违法违规的
二 紧急避险被迫采取非常规手段处置突发事件其所造成的损失明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
三 其他可以免责的情形。
第十二条对自查发现的案件在管理责任追究上可作从轻处罚对尽职免责、经确认没有管理责任的可以不予追究。 以下情况可从轻、减轻追究相关人员责任
一查发现、主动揭露和暴露案件的
二厂节轻微且未造成损害
三因抵制无效被迫行上级错误命令而实施违法违规行为的但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
四积极配合案件调查为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现;
五 1发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任
六 受他屈意欺诈实施违法违规行为且事后及时报告并积极采取补救措施
七 其他可以从轻或减轻处理的情形。
第十三条对被动发现案件 以及反复发生同质同类案件的 必须严格按照一案四问责”和上追两级”的要求落实责任追究。 以下情况应从重追究相关人员责任
一发生重大、恶性案件或屡发同质同类案件年度内发生案件2次以上的
二监督管理严重失职致使内控严重失效从而引发案件
的
二对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报
告、制止、整改、纠正、处理或故意包庇隐瞒的
三决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的;
四发生案件后不采取积极措施挽回影响和损失或隐瞒事实真相 隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的
五案件引发支付风险或群体性事件造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的;
六对监管机构指出的内控薄弱环节或提出的整改意见未采取落实措施不到位 引发案件的
七对检举人、证人、鉴定人、调查案处理人实施威胁、恐吓或打击报复的
八其他当从中处理的情形。
第十四条村镇银行发生涉案金额100万元以上案件暂停分管负责人职务并视情况暂停案发基层网点主要负责人接职务 责成其积极配合案件调查并接受监管部门的督办。
第十五条村镇银行发生案件要在案发之日起3个月内对
案件责任人员的责任追究做出处理决定并在决定后5个工作日内将案件查处情况和责任追究结果报告当地银行业监管部门。
第十六条对于发现案件故意隐瞒不报或压案不报的严肃追究案件防控第一责任人、主要负责人责任。
第十七条对给予案件责任人员纪律处分的必须严格履行
